قد يكون اختيار أفضل طرق استثمار الأسهم الدخل أمرًا صعبًا. عند صياغة استراتيجية إدارة الثروات أو اختيار هيكل دخل التقاعد الخاص بك ، هناك العديد من الأسئلة التي يجب وضعها في الاعتبار. يعد اختيار استراتيجية النمو أو استثمار الدخل الأفضل بالنسبة لك أحد الخطوات الأولى في تطوير الصوت إدارة الثروة يخطط. أود أن تظل مركّزًا بينما نكشف عن أفضل مخزونات الدخل السلبي التي تحب أن تعرفها.
ما هي أرصدة الدخل
تأتي الأسهم في أشكال متنوعة. مخزون الدخل هو الذي يوزع أرباحًا ثابتة نسبيًا على مالكيها ، والتي تمثل جزءًا من أرباح الشركة. عادةً ما تكون مدفوعات الأرباح التي تقدمها بعض الشركات إلى مستثمريها عبارة عن مدفوعات نقدية.
على الرغم من أن بعض المؤسسات تقدم دخلًا سنويًا أو نصف سنويًا فقط ، إلا أن غالبية الشركات تدفع أرباحًا كل ثلاثة أشهر. تقدم بعض الشركات المختارة أرباحًا شهرية ، مما يجعلها أسهمًا مثالية للدخل.
كيف يعمل دخل الأسهم
يتلقى المستثمرون دخلاً من الدخل الثابت نسبيًا. يمكنهم إما دفع فواتيرهم بهذه الإيرادات أو إعادة استثمارها لشراء المزيد من الأسهم. حقيقة أن أسهم الدخل أقل تذبذبًا من أسهم النمو هي ميزة أخرى للاستثمار فيها. إنها إضافة مفيدة لأي محفظة بسبب هذه الخصائص ، خاصة عند البحث عن مزيد من الاستقرار.
أفضل الأسهم الدخل
بمرور الوقت ، زادت الأسهم ذات الدخل الأفضل من مدفوعاتها النقدية بشكل مطرد. في أكثر من سبع سنوات بقليل ، يضاعف السهم الذي يحتوي على مدفوعات أرباح ترتفع بنسبة 10٪ سنويًا توزيعه النقدي على المالكين.
عادةً ما تؤدي زيادة الأرباح الموزعة إلى ارتفاع أسعار الأسهم. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن المستثمرين غالبًا ما يكونون مستعدين لدفع المزيد مقابل الأسهم ذات الأرباح النقدية المتزايدة. أفضل ما في العالم بالنسبة للمستثمرين في هذه الشركات هو الدخل السلبي وارتفاع أسعار الأسهم.
فيما يلي بعض الأسهم ذات الدخل المرتفع التي يجب التفكير فيها:
# 1. إدارة المخلفات
WM (WM -0.74٪) متخصصة في جعل مستثمريها أموالاً من القمامة. تقدم الشركة خدمات التخلص من النفايات وإعادة التدوير وجمعها هي الأكبر من نوعها في أمريكا الشمالية. وتتمتع بميزة تنافسية كبيرة بفضل شبكتها الواسعة من مدافن النفايات الحالية. من غير المحتمل أن يتمكن المنافسون من سرقة حصتهم في السوق من ملك القمامة بسبب القواعد الصارمة ومعارضة أصحاب المنازل الشديدة لمكبات النفايات الجديدة.
# 2. فيريزون
يوفر عملاء Verizon Wireless لشركة الاتصالات العملاقة Verizon Communications (VZ -0.03٪) تدفقًا ثابتًا للدخل والتدفقات النقدية. خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2022 ، أنتجت شركة Verizon ما قيمته 12.4 مليار دولار من التدفق النقدي الحر ، مما مكنها من دفع 8.1 مليار دولار في شكل أرباح لمساهميها.
عائد توزيعات الأرباح على أسهم Verizon مرتفع (كان أعلى من 6٪ في أواخر عام 2022). أطول فترة نشاطا في صناعة الاتصالات الأمريكية تقام من قبل شركة الاتصالات العملاقة ، التي زادت مدفوعاتها لمدة 16 عاما متتالية. Verizon هو سهم ممتاز للشراء لتوليد الدخل السلبي بسبب تدفق الدخل الجذاب والمتوسع.
# 3. مايكروسوفت
مايكروسوفت (MSFT 7.39٪) ، الشركة الرائدة في السوق في مجال التكنولوجيا ، لديها عدد من منتجي الإيرادات الثابتة ، وهو خبر سار لمستثمري الدخل. يستمر Windows ، وهو نظام التشغيل الخاص به لأجهزة الكمبيوتر ، في تحقيق إيرادات كبيرة. نتيجة لتحول المنتج إلى آلية التوزيع القائمة على السحابة ، تشهد مجموعة برامج الإنتاجية المكتبية ذات الشعبية الهائلة نموًا كبيرًا.
بالإضافة إلى LinkedIn ، التي تمتلكها Microsoft ، تتوسع أعمال البنية التحتية السحابية لـ Microsoft Azure بشكل سريع. من المحتمل أن تستمر إيرادات الشركة في الزيادة في السنوات القادمة عندما تضع في اعتبارها منصة ألعاب Xbox المعروفة. من أجل تعزيز منصة الألعاب الخاصة بها ، وافقت Microsoft على الاستحواذ على مطور الألعاب Activision Blizzard (ATVI -11.25٪) في عام 2022.
# 4. أرباح العقارات
على مر السنين ، كان الدخل العقاري (O -0.43٪) رصيد دخل موثوق به باستمرار. منذ الاكتتاب العام الأولي (IPO) في عام 1994 ، زاد صندوق الاستثمار العقاري (REIT) من توزيعات الأرباح بمقدار 117 مرة ، مسجلاً بذلك نمو ربع سنوي في المائة على التوالي في أواخر عام 100. وهو ينتمي إلى المجموعة الحصرية من Dividend Aristocrats لأنه حقق نموًا في الأرباح لأكثر من 2022 عامًا.
# 5. NextEra الطاقة
إن سجل أرباح NextEra Energy (NEE -3.51٪) قوي للغاية. زادت الأداة باستمرار أرباحها لأكثر من 25 عامًا ، مما يجعلها أيضًا أرستقراطي توزيعات الأرباح. عززت NextEra أرباحها بمعدل متوسط 9.8٪ منذ 2005.
وهي مصنفة من بين أكبر منتجي الطاقة المتجددة ولديها تراكم طويل في مشاريع البناء. عندما تجمع بين هذا التطوير واتساق عمليات أعمال المرافق ، يجب أن يكون لدى NextEra ما يكفي من الطاقة لمواصلة زيادة أرباحها وأرباحها في المستقبل. حتى عام 2024 على الأقل ، تخطط الشركة لتنمية أرباحها بنحو 10٪ سنويًا.
مخزون الدخل السلبي
مصدر الدخل المتكرر المعروف باسم الدخل السلبي مشتق من مصادر أخرى غير الوظيفة العادية ، مثل العمل الحر أو العمل التعاقدي. الدخل السلبي ، كما يوحي الاسم ، يتطلب القليل من العمل اليومي للحفاظ عليه. هذا ليس دخلاً نشطًا ، والذي يُفهم عادةً على أنه أموال يتم جنيها من خلال العمل في وظيفة أو التعاقد.
يتم سرد أفضل الاستراتيجيات للحصول على الدخل السلبي أدناه.
# 1. توزيعات أرباح الأسهم
يعد شراء الأسهم الموزعة بانتظام ، مثل ربع سنوي ، جزءًا من أرباح الشركة للمستثمرين ، إحدى الإستراتيجيات لإنشاء تدفق للدخل. تقوم الشركات الكبرى برفع مدفوعاتها تدريجياً ، وتوسيع الدخل المستقبلي المحتمل.
تساعد الأسهم الموزعة على تنويع محفظتك لأنها غالبًا ما تكون أقل تقلبًا من الأسهم النامية. إعادة استثمار أرباح الأسهم هو خيار آخر متاح للمستثمرين.
# 2. مؤشرات الصناديق التي تدفع أرباح الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة
بدلاً من اختيار وشراء أسهم معينة ، يمكنك الاستثمار في صناديق المؤشرات أو الصناديق المتداولة في البورصة التي تحتفظ بأسهم توزيعات الأرباح.
بالنسبة للأفراد الذين يرغبون في الاستثمار بشكل سلبي ولكن مع مشاركة أقل ، هناك هذا الخيار.
يتم تحديد مجموعة شاملة من العديد من الأسهم بواسطة صناديق المؤشرات ، والتي تسعى إلى تكرار أداء مؤشر معين ، مثل S&P 500. سوف يستثمر صندوق المؤشر أو ETF الموزع في عدد من الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح. نظرًا لأن تقلبات السوق عادة ما تكون أقل تقلبًا عبر المؤشر مما هي عليه بالنسبة للأسهم الفردية ، يمكن أن تساعد صناديق المؤشرات في موازنة مخاطر المحفظة.
# 3. السندات وصناديق المؤشرات المتداولة للسندات
السندات هي آلية للمستثمرين لإقراض الأموال للشركات وكذلك للحكومات الفيدرالية وحكومات الولايات والبلديات مع كسب الفائدة أيضًا ، بدلاً من شراء جزء في شركة من خلال الأسهم. يُنظر إليها على أنها استثمار أقل خطورة من الأسهم ، على الرغم من أنها غالبًا ما تحقق معدل عائد أقل.
نظرًا لتقلبها المنخفض وأمانها النسبي مقارنة بالأسهم ، ينصح الخبراء باستثمار جزء من محفظتك في السندات. عندما تقترب من هدفك الاستثماري (مثل التقاعد) ، يجب عليك زيادة نسبة السندات في محفظتك.
# 4. حسابات ذات عوائد عالية
يعد حساب التوفير عالي العائد عبر الإنترنت طريقة أخرى لتوليد الدخل السلبي ، وإن كان بمستوى أقل من الأسهم والسندات. إنه أمر رائع لبناء صندوق الطوارئ الخاص بك. يتم تقييد فائدة حساب التوفير في رصيدك.
يقدم نوع من حسابات التوفير المؤمنة اتحاديًا والمعروف باسم الحساب عالي العائد معدل فائدة غالبًا ما يكون أكبر بكثير من المتوسط الوطني. من المفيد البحث عند تحديد مكان توفير مدخراتك لأن APY لهذه الحسابات عالية العائد قد تختلف إلى حد ما ، وبمرور الوقت ، تضيف هذه الفروق الصغيرة ما يصل إلى أموال حقيقية.
# 5. الإيجارات السكنية
هناك خيار آخر لإنشاء دخل سلبي وهو الاستثمار في العقارات للتأجير. إذا كانت تقع في منطقة ذات سوق إيجار قوي ، يمكن أن تكون الإيجارات طويلة الأجل مصدر دخل قويًا. ومع ذلك ، فإنها تأتي أيضًا مع ضغوط طويلة الأجل مثل الصيانة ، والعديد من مدفوعات الرهن العقاري ، والتزامات ضريبة الممتلكات ، والنفقات الأخرى.
أسهم الدخل مقابل. مخزون النمو
التمييز الواضح هو كما يلي:
يشار إلى الاستثمار الذي يدفع أرباحًا باسم استثمار الدخل. على العكس من ذلك ، يستخدم استثمار النمو الفائدة المركبة ويهدف إلى زيادة الاستثمار الأولي بقدر الإمكان.
دعونا نركز على استثمار الدخل.
الهدف الرئيسي لاستثمار الدخل هو إيجاد استثمارات آمنة تمنح المستثمرين دفعات أرباح متسقة إلى حد ما. يمكن أن تتراوح هذه الاستثمارات من الأوراق المالية التي تدفع توزيعات الأرباح مثل الأسهم والسندات إلى الشركات المتوسطة الدخل التابعة لشركة Cooper Pacific ، والتي يمكن الاحتفاظ بها كأصول نمو أو دخل وتمنح المستثمرين فرصة لزيادة دخلهم مع الاستمرار في السعي إلى الحفاظ على رأس مالهم.
على الرغم من أن العديد من الأشخاص يختارون إعادة استثمار الأموال التي يحصلون عليها من استثماراتهم ، إلا أن بعض الأشخاص قد ينظرون إلى استثمار الدخل على أنه شكل من أشكال الدخل السلبي. الهدف من هذا النوع من الاستثمار هو توفير دخل متكرر كافٍ لدعم نمط حياتك.
ماذا عن الاستثمارات في النمو
يهتم الاستثمار في النمو في المقام الأول بتكديس الأموال من أجل المستقبل. أنت تبحث عن استثمارات ذات إمكانية أكبر للنمو بمعدل أسرع بدلاً من الاستثمارات التي تقدم مدفوعات ثابتة. يركز الاستثمار في النمو على توليد الدخل في المستقبل أكثر من تركيزه على توليد الأموال اليوم. نظرًا للتركيز على التوسع السريع على الموثوقية التدريجية ، يُعتقد أن استثمارات النمو أكثر خطورة من استثمارات الدخل. ينطوي أي استثمار على بعض مخاطر الخسارة ، على الرغم من أن الاستثمار في الدخل غالبًا ما يُعتقد أنه أقل خطورة.
إذن ما هو المناسب لك؟
لا يوجد حل بسيط لهذا. يعتمد نوع الاستثمار الأفضل بالنسبة لك على مجموعة متنوعة من العوامل ، بما في ذلك أهدافك المالية ، وتحمل المخاطر ، ومستوى معرفة الاستثمار ، ودخل التقاعد المرغوب. أنت فريد مثل بصمة إصبعك عندما يتعلق الأمر بتقنيات إدارة الثروات وتنظيم محفظتك المالية. متى يتم تحديد أولويات الدخل أو الاستثمار في النمو لا يمكن الإجابة عليه بطريقة بسيطة وسريعة. أفضل مسار للعمل هو التحدث مع أخصائي يمكنه مساعدتك في تحديد ما هو الأنسب لك.
ما هو أفضل سهم لكسب المال؟
شركة AAPL Apple Inc.
أكبر شركة يتم تداولها علنًا في العالم ، باستثناء الشركات العملاقة المدعومة من الحكومة مثل أرامكو السعودية ، هي شركة آبل. كافحت أسهم AAPL ، مثلها مثل شركات تكنولوجيا المعلومات الأخرى ، في عام 2022 حيث أثارت مخاوف الركود والارتفاع الشديد في أسعار الفائدة المستثمرين في الصناعة. تبلغ أسعار آبل حاليًا 28 ضعفًا للأرباح ، مما يوفر للمستثمرين فرصة جيدة لدخول شركة iPhone التي تبلغ قيمتها 2.5 تريليون دولار بعد انخفاض نادر بنسبة 26.4٪ في عام 2022.
ما هي أسهم النمو والدخل؟
يُشار إلى الصندوق المشترك أو الصندوق المتداول في البورصة (ETF) الذي يجمع بين توسيع رأس المال (النمو) مع الدخل الحالي عن طريق توزيعات الأرباح أو مدفوعات الفائدة باسم "رصيد النمو والدخل".
ما الأسهم التي يمكنني شراؤها لكسب المال؟
إدارة النفايات WM (WM -1.18٪) ممتازة في تحقيق إيرادات لمساهميها من القمامة. تقدم الشركة خدمات التخلص من النفايات وإعادة التدوير وجمعها هي الأكبر من نوعها في أمريكا الشمالية. وتتمتع بميزة تنافسية كبيرة بفضل شبكتها الواسعة من مدافن النفايات الحالية.
هل أبل سهم نمو أم دخل؟
تتمتع أسهم شركة Apple بتاريخ حافل من اعتبارها مخزون نمو قوي يمكن الاعتماد عليه ، ولديها حاليًا أكبر تقييم سوقي في العالم بأسره (2.4 تريليون دولار). زادت أسهم الشركة بنسبة 250٪ خلال السنوات الخمس الماضية وبنسبة 884٪ خلال السنوات العشر الماضية.
ما هو استثمار الدخل في الأسهم؟
يستلزم استثمار الدخل إنشاء كل أو جزء من محفظتك الاستثمارية لإنتاج تدفق ثابت للدخل. يمكن أن تساهم أرباح الأسهم أو الفوائد من السندات أو الحسابات المدرة للفائدة أو الدخل من فئات الأصول الأخرى مثل العقارات أو البدائل في هذا الدخل.
كيف تبدأ في شراء الأسهم؟
- اختر استراتيجية الاستثمار في سوق الأسهم الخاصة بك.
- اتخاذ قرار بشأن حساب الوساطة.
- فهم الفرق بين الاستثمار في الأسهم والصناديق
- ضع ميزانية لاستثمارك في سوق الأوراق المالية.
- انتبه إلى الاستثمار طويل الأجل.
- إدارة الأسهم في محفظتك.
كيف تعمل الأسهم؟
يُعرف الاستثمار في الأعمال التجارية باسم الأسهم. تجمع الشركات الأموال عن طريق إصدار الأسهم ، والتي تستخدمها بعد ذلك لتمويل عملياتها وتوسيع شركتها. يشتري المستثمرون الأسهم مع توقع نجاح الشركة وسترتفع قيمة أسهمهم.
كيف تحصل على الدخل من الأسهم؟
- سعر السهم في حالة ارتفاع أو ارتفاع.
- يمكن بعد ذلك بيع السهم لتحقيق ربح إذا كنت تريد ذلك.
- يوزع السهم أرباحًا. على الرغم من أن ليس كل الأسهم تفعل ذلك ، فإن الكثير يفعل ذلك.
وفي الختام
قد يأتي عائد الاستثمار من الأسهم من خلال توزيعات الأرباح ، أو التقليل من القيمة الحالية ، أو النمو المستقبلي. توفر العديد من الأسهم (بما في ذلك AT&T) مزيجًا من هذه الفوائد ، ويدرك المستثمرون الأذكياء أن توزيعات الأرباح يمكن أن يكون لها تأثير كبير على عائدهم الإجمالي.
مقالات ذات صلة
- عروض VERIZON BLACK FRIDAY و Cyber MONDAY TECH في عام 2022
- أفضل استثمارات الدخل السلبي لعام 2023: الأفكار وما يجب أن تعرفه
- صناديق مؤشر التوزيعات: أفضل إخلاص وصناديق رائدة لمؤشر الأرباح
- أفضل استثمارات الدخل السلبي: الدليل النهائي
- أفضل أنواع الدخل السلبي: أفضل الممارسات لعام 2023
- شعار فيريزون: تاريخ شركة فيريزون التجارية والجدول الزمني
- شركات السيارات الكهربائية: أفضل الشركات والأسهم للاستثمار فيها
مراجع حسابات
