أفضل صناديق توزيعات الأرباح ، ما هي؟
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، هناك العديد من العوامل التي تلعب دورًا: الحالة الاقتصادية للبلد ، وطبيعة الأسهم المراد استثمارها ، ورأس مال محفظتك ، والرغبة في المخاطرة ، وغير ذلك الكثير.
عند الحديث عن شهية المرء للمخاطرة ، فإن معظم الأصول الاستثمارية هي بمثابة إيقاف بسبب التقلبات العالية التي يحملها هذا الأصل.
ومع ذلك ، فإن بعض فئات الأصول تفضل المستثمرين منخفضي المخاطر بسبب دخولهم منخفض التكلفة وتدفقهم النقدي الثابت ، من بينهم صناديق توزيعات الأرباح.
هذه المقالة موجهة نحو توفير معلومات متعمقة عن أفضل صناديق توزيعات الأرباح لعام 2023 وكل ما تحتاج لمعرفته حول هذا النوع من الأصول. بدون مزيد من اللغط ، نواصل.
صناديق توزيع الأرباح
صناديق توزيعات الأرباح هي نوع من الأسهم التي تدفع توزيعات أرباح لأصحاب مثل هذا الصندوق المشترك ، بدلاً من الاعتماد على مبيعات الأسهم عندما ترتفع قيمتها ، ستدفع الأسهم الموزعة في الوقت المحدد وفقًا للسنة المالية للشركة.
تميل أفضل صناديق توزيعات الأرباح إلى أن تكون الملاذ الأكثر انخفاضًا في المخاطر للمستثمرين لأنها توفر فرصة للحصول على دخل ثابت وتجنب الاحتمالات الناشئة عن التداول في الأسهم العادية ، والضرائب المرتفعة ، والتقلبات ، وانخفاض قيمة الأسهم من بينها حالات الطوارئ.
في حين أن العديد من الأصول الاستثمارية تتداول في السوق المالية ، فمن المستحسن التحقق من مدير الصندوق لمعرفة بالضبط ما هو الاستثمار الأفضل لمحاولة تجنب عدد لا يحصى من المشاكل المذكورة أعلاه.
في القسم التالي ، من الأفضل أن نكشف النقاب عن الأسطورة حول أصالة وجود صندوق توزيعات الأرباح كخيار استثماري.
هل صندوق توزيعات الأرباح استثمار جيد؟
تعتمد الإجابة على هدفك في الاستثمار بالضبط ، إذا كنت تبحث عن أداة ذات عوائد عالية ومتقلبة تحقق عوائد في فترة زمنية قصيرة ، فإن الحصول على أموال توزيعات الأرباح كاستثمار قد يعرقل أهدافك المالية.
من ناحية أخرى ، إذا كان النهج البطيء والثابت للاستثمار يثير اهتمامك ، فقد يكون اختبار المياه على أرباح الأسهم أمرًا يستحق المحاولة. يحمل هذا البديل في طياته تراكمًا إيجابيًا للمحفظة التي يمكن أن تشمل:
- مصدر دخل ثابت
- أداء جيد خلال اتجاه هبوطي في السوق
- معدل الضريبة المناسب ، إلخ.
# 1. مصدر دخل ثابت
توفر أفضل صناديق توزيعات الأرباح مصدر دخل ثابتًا ، حيث إن هذا النوع من خيارات الاستثمار يعيق العاصفة في الاستثمار ، خاصة في الأسهم والأدوات الأخرى شديدة التقلب التي تستجيب للضوضاء الاقتصادية.
يمكن أن يكون دفع توزيعات الأرباح ربع سنوي أو شهري أو سنوي أو مرتين شهريًا ، مهما كان الإطار الزمني ، فإن هذا النوع من الاستثمار يدفع لأصحابه أرباحًا ، لذلك يُنصح باختيار صندوق توزيعات أرباح معروف بدفعه شهريًا للاستمتاع الكامل فائدة استثمارك.
# 2. أداء جيد خلال سوق ذات اتجاه هبوطي.
على عكس الأسهم والأسهم التقليدية عند تحقيق الربح الأمثل ، يجب أن يكون السوق صعوديًا ، واستثمار صندوق توزيعات الأرباح هو العكس المباشر. السوق الهابط هو أفضل رهان للحصول على عائد استثمار مرتفع وهذا هو السبب
عندما ينخفض سعر صندوق توزيعات الأرباح ، فإن هذا يجذب المبتدئين في الاستثمار للحصول على مثل هذه الأصول ، وبينما يحدث هذا ، تحقق الشركة ربحًا من مبيعات أسهمها الجديدة ، وبالتالي ، ستوفر توزيعات الأرباح للمشتركين القدامى والجدد. العكس هو الحال مع الأسهم العادية.
# 3. معدل الضريبة المناسب
نظرًا لأن هذا النوع من الصناديق المشتركة يجمع الموارد من مستثمرين مختلفين ، فإن معدل الضريبة على أرباح المستثمر يكون ضئيلًا عند مقارنته بمعدل الضريبة للأسهم العادية.
هذا لأن مصلحة الضرائب لا تعامل الصناديق المشتركة بنفس الطريقة التي تعامل بها الأسهم العادية والأسهم الأخرى التي غالبًا ما تكون وحدها في نظرتها.
تعد صناديق توزيع الأرباح استثمارات جيدة لتجربتها إذا كانت فكرة تنمية محفظتك المالية على المدى الطويل تروق لك.
هناك مشكلة أخرى تتعلق بأموال توزيعات الأرباح وهي العثور على أسهم ذات رواتب عالية في توزيعات أرباحها وكيفية الاستفادة من هذه القائمة. فيما يلي تفصيل لصندوق توزيعات الأرباح الأعلى ربحًا.
ما هو صندوق الأرباح الأعلى ربحًا؟
أفضل صناديق توزيعات الأرباح ليست مطلية بالذهب لتعرف أنها الأفضل ، والأكثر انخفاضًا في الأرباح بمرور الوقت تؤدي بشكل أفضل من الصناديق ذات العائد المرتفع وهذا يعتمد على العديد من العوامل.
لتقييم صندوق توزيعات الأرباح المرتفعة ، يجب وضع الاعتبارات التالية:
- يسمح بإعادة الاستثمار (DRIPs)
- نمو جيد للأرباح
- جودة توزيع الأرباح
- معدل الضريبة
# 1. يسمح بإعادة الاستثمار
يجعل أفضل صندوق توزيعات الأرباح من الممكن سحب الأرباح إلى السهم لتنمية محافظ المستثمرين ، في حين أن هذه ليست مشكلة كبيرة بين مديري صناديق توزيع الأرباح ، إلا أن بعض المسؤولين لا يزالون يحظرون إعادة الاستثمار لسبب ما.
قد يكون هذا لتجنب دفع أرباح منخفضة قريبًا أو تصفية محتملة للشركة ، مما يخبرنا بذلك
مديري الصناديق هؤلاء مشكوك فيهم ويجب تجنبهم بأي ثمن.
# 2. نمو جيد للأرباح
يوصى بشدة بإجراء تحليل شامل لأي صندوق توزيعات أرباح يرغب المرء في الحصول عليه ، وذلك للتأكد من نمو السهم بمرور الوقت ، وكذلك لتحديد أيهما سيعود أكثر على استثمارك.
إن توزيعات الأرباح الأعلى ربحًا لها نمو جيد في توزيعات الأرباح ، أي قدرة الأسهم الأساسية على النمو وتحقيق المزيد من الأرباح للشركة ومحفظة المستثمرين على المدى الطويل. يجب أخذ ذلك في الاعتبار عند البحث عن صندوق توزيعات الأرباح الأعلى ربحًا.
# 3. جودة توزيع الأرباح
يتمتع صندوق توزيعات الأرباح المرتفعة بجودة توزيع أرباح جيدة ، وهذا يعني أن السهم الذي يتم فيه دفع الأرباح يستحق الاستثمار فيه ويمكنه على المدى الطويل تحمل الاضطرابات الاقتصادية.
تميل معظم المؤسسات خلال أول 2-5 سنوات إلى إظهار نمو في مخزونها ، ولكن مع مرور الوقت ، تهبط المنافسة والسياسات الإدارية وتراجع المبيعات في أسهمها ، وهذا يختلف عن أسهم الشركات الكبيرة.
يوضح هذا أن صندوق توزيعات الأرباح الأعلى ربحًا يتمتع بجودة توزيع أرباح جيدة.
# 4. معدل الضريبة المناسب
لا يكفي النمو الجيد لصندوق توزيعات الأرباح وجودة صندوق توزيعات الأرباح عند التفكير في صندوق توزيعات الأرباح الأعلى ، للتمتع بمزايا صندوق توزيعات أرباح جيد ، مع العلم أن معدل الضريبة على الصندوق هو أيضًا أمر آخر يجب مراعاته.
من المرجح أن يؤدي انخفاض معدل الضريبة على الأسهم عندما يتعلق الأمر بتوزيعات الأرباح إلى دفع المستثمر للانغماس أكثر في الأصل المحدد.
قد يقع المتقاعدون وكبار السن الذين يرغبون في تحسين محفظتهم الاستثمارية عالقين في شبكة من محاولة العثور على أفضل صندوق توزيعات أرباح للاستثمار فيه ، والشريحة التالية تنصف مخاوفهم.
أفضل صناديق توزيع الأرباح للتقاعد.
تعد أسهم المرافق ، وأسهم التكنولوجيا ، والعقارات ، وصناديق الاستثمار ، ومجموعة من المحافظ الأخرى من أفضل صناديق توزيع الأرباح للاستثمار فيها.
تعد صناديق توزيع الأرباح واحدة من أفضل الأصول التي يمكن امتلاكها كحقوق ملكية ، وإذا كنت تشك في ذلك ، فإليك الأسباب التي تجعلها استثمارًا جيدًا لتجربتها.
هل صندوق توزيعات الأرباح استثمار جيد؟
يوفر صندوق توزيعات الأرباح سهولة ، وتدفق نقدي جيد ، ووسيلة لإعادة استثمار أرباح الأسهم المكتسبة بالإضافة إلى المخاطر المنخفضة المتضمنة ، بافتراض أن هذه الفئة ليست صفقة استثمار جيدة ستكون مغالطة.
في حين أن بعض هذه الصناديق المشتركة لديها خطة دفع ربع سنوية ، إلا أنها توجد صناديق توزيع أرباح جيدة جدًا تدفع شهريًا. سجلت هذه الأسهم بمرور الوقت نموًا ثابتًا في عائد توزيعات الأرباح وعائد السهم.
يسلط القسم أدناه الضوء على الأسهم بالإضافة إلى قيمة توزيعات الأرباح
ما هو أفضل صندوق استثمار مشترك بأرباح شهرية؟
لقد تمكن أفضل صندوق استثمار مشترك من التغلب على مصاعب الأزمة الاقتصادية وطبق مبادئ نمو سليمة تظهر قيمة أسهمه ، وبالتالي جنى ربحًا للمستثمرين من هذه الأسهم.
في أي ترتيب معين ، يغطي المخزون المدرج أدناه أحد أفضل الصناديق المشتركة للتبرعات الشهرية ، وهي تشمل:
- الجيش الشعبي الثوري
- خصائص LTC
- SL الخضراء
# 1. EPR
هذا قطب العقارات ، المدرج في بورصة نيويورك ، لديه نسبة عالية من أرباح الأسهم بنسبة 8.3 ٪ على الرغم من الاضطرابات الناجمة عن جائحة كوفيد -19 حيث اضطروا إلى إغلاق العمليات.
شهد المستثمرون في الشركة ارتفاع أرباحهم منذ رفع الإغلاق وتم شراء الشركة مؤخرًا. تقدم الشركة خدمات الإيجار وغيرها من خدمات المباني الترفيهية.
# 2. خصائص LTC
شركة عقارية أخرى توفر دور رعاية طبية وقدامى المحاربين والمهنيين الطبيين تعرضت أيضًا لأزمة اقتصادية خلال الوباء ولكنها شهدت ارتدادًا كبيرًا وزيادة في أرباح السهم من أسهمها. قاد هذا العمل الفذ عائد توزيعات الأرباح إلى 6.1٪.
# 3. SL الأخضر
يتم تداول SL Green أيضًا في بورصة نيويورك للأوراق المالية ، حيث توفر المكاتب والتعاونيات الكبيرة مع أحدث المباني والمرافق المكتبية ، ومثل نظرائهم ، فقد شهدوا انخفاضًا طفيفًا في قيمة الأسهم خلال جائحة covid-19.
بفضل الأرباح المرتفعة والإيرادات المتزايدة من الأنشطة التجارية السابقة ، تحافظ الشركة على قيمة توزيعات أرباح إيجابية تبلغ حوالي 8.8٪ ، مما يمنح المستثمرين سببًا لإعادة استثمار أرباحهم.
يوجد لديك ، بعض من أفضل صناديق توزيع الأرباح الشهرية ، ربما ترغب في الحصول على صندوق توزيعات أرباح من المرجح أن يعمل هذا العام ، ثم استرخ لأننا نقدم لك أفضل صناديق توزيع الأرباح لعام 2023.
أفضل صناديق توزيع الأرباح لعام 2023.
من الطاقة إلى صحة المستهلك وحتى الاتصالات السلكية واللاسلكية ، يتم تقديم أفضل توزيعات الأرباح لعام 2023 أدناه:
- متعدد
- جونسون وجونسون
- فيريزون
- كوكا كولا
#1. شارة الرتبة
شهد عملاق الطاقة هذا ارتفاعًا في أسهمه نتيجة العام الماضي بفضل الحرب الروسية الأوكرانية. فقط بيع نفطهم للمشترين المتميزين ، من المتوقع أن يصل سهم شيفرون إلى مستوى مرتفع آخر في عام 2023 وفقًا لـ وفوربس قائمة أفضل صناديق توزيع الأرباح لعام 2023.
# 2. جونسون وجونسون
بعد اجتياز قائمة أفضل صناديق توزيعات الأرباح لعام 2023 ، سجلت شركة المنتجات الصحية الاستهلاكية نموًا بنسبة 2.6٪ في عائد توزيعات الأرباح ونموًا بنسبة 63٪ تقريبًا في أرباحها لكل سهم في عام 2022. وقد تعني بداية عام 2023 دفعة أخرى عند تعيينها لإطلاق منتج آخر عندما يتعلق الأمر بمنتجات التجميل والأطراف الصناعية. رهان جيد للمستثمرين.
# 3. فيريزون
من المقرر أن تقوم شركة الاتصالات الأمريكية العملاقة الرائدة في مجال الاتصالات بإجراء تحسن مثير للإعجاب هذا العام في قيمة أسهمها مما قد يجعل المستثمرين حريصين على الحصول على قطعة من الكعكة.
على الرغم من تباطؤ covid-19 والركود الاقتصادي العام ، يبدو أن هذه الاتصالات السلكية واللاسلكية لم تتضرر حيث شهد العام الماضي ارتفاع عائد أرباحها للمستثمرين إلى 6.3٪. تتوقع التوقعات أن عام 2023 لن يكون مختلفًا عندما يتعلق الأمر بالنمو في حصتها. أفضل صندوق توزيعات أرباح آخر لعام 2023 يجب البحث عنه.
# 4. كوكا كولا
عند الحديث عن عتيق وطويل الأمد ، فإن هذا الاسم التقليدي للأسرة هو سهم آخر يجب النظر إليه لعام 2023 ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى نسبة عائد الأرباح في عام 2022.
مع عائد يبلغ 2.81 ٪ ، من المرجح أن يتفوق هذا السهم المستقر على أرباحه الحالية ، ولا يخبرنا بما ينتظر المساهمين من حيث توزيعات الأرباح هذا العام.
ما هي الصناديق التي تدفع توزيعات الأرباح الشهرية؟
تدفع الصناديق التالية أرباحًا شهرية ومن المرجح أن تظل في قائمة الأسهم تفعل ذلك لفترة طويلة:
- بروكتر وغامبل
- لوي
- SL الخضراء
- خصائص LTC
- عقارات EPR
بفضل القيمة السوقية الجيدة ومبيعات الأسهم المرتفعة ، تلتزم الشركات المذكورة أعلاه بدفع أرباح الأسهم شهريًا.
كيف يتم فرض الضرائب على أرباح الأسهم؟
يتم تصنيف توزيعات الأرباح على أنها توزيعات أرباح مؤهلة أو عادية من حيث الضرائب. تخضع أرباح الأسهم العادية للضريبة بموجب لوائح ضريبة الدخل القياسية ، بينما تخضع أرباح الأسهم المؤهلة للضريبة بموجب قوانين ضريبة أرباح رأس المال.
ما هو عائد التوزيعات؟
يستخدم المستثمرون عائد توزيعات الأرباح لتحديد القيمة النسبية لمدفوعات أرباح الشركة. قسّم مبلغ توزيعات الأرباح السنوية للسهم على سعر السهم الحالي لحساب عائد الأرباح. يتم التعبير عن عائد الأرباح دائمًا من حيث النسبة المئوية.
عائد توزيعات الأرباح هو مقياس مفيد لمقارنة قيمة توزيعات الأرباح التي تدفعها شركات مختلفة. على سبيل المثال ، قد يبدو السهم الذي يحتوي على أرباح ربع سنوية أعلى جذابًا ، ولكن إذا كان سعر السهم مرتفعًا بالمثل ، فسيؤدي ذلك إلى تقليل العائد الإجمالي للأرباح.
هل تستحق صناديق مؤشر توزيعات الأرباح كل هذا العناء؟
كونك الطفل الجديد خارج الكتلة ، تثير الأسئلة حول صندوق مؤشر توزيعات الأرباح الكثير من الجدل الذي إذا تركت دون إجابة يمكن أن تخلق تصورًا غير واقعي. إن إلقاء نظرة سريعة على ماهية هذه الصناديق سيساعد في إزالة الشكوك المحيطة بها.
صناديق المؤشرات هي نوع من الأسهم التي تقوم بمؤشر أسهم محددة داخل قطاع ما وتجميعها لتقييم أدائها والتي يتم بعد ذلك تقييمها وإدراجها في أرضية البورصة.
الشيء الجيد في هذا النوع من الأدوات هو أن المستثمرين لديهم الفرصة لشراء مؤشر يغطي العديد من الأسهم بدلاً من الاضطرار إلى شراء سهم واحد فقط. على عكس الأسهم والأسهم الأكثر شيوعًا حيث يمكن أن تكون تكلفة الحصول عليها أعلى ، فإن صناديق مؤشرات الأرباح تكون معاكسة لذلك.
من المعروف أيضًا أن هذا النوع من الصناديق يسجل ميلًا عالي الأداء بفضل قائمة العديد من الأسهم المتعلقة بمؤشر معين مقابل سهم معين من المحتمل أن يكون أداؤه دون المستوى بسبب تقلبات السوق.
إذا كانت هذه الميزة تدق جرسًا ، فقد يكون الاستثمار فيها أمرًا يستحق العناء.
ماذا يعني تاريخ الاستبعاد من الأرباح؟
تاريخ توزيع الأرباح هو الموعد النهائي لامتلاك الأسهم الموزعة من أجل تحصيل الدفعة. إذا كنت ترغب في جمع أرباح الأسهم من الأسهم كمستثمر ، فيجب أن تكون على دراية بتاريخ سابق للأرباح.
عادة ما يكون تاريخ توزيع الأرباح السابق يوم عمل واحد قبل التحقق من قائمة المساهمين لمعرفة من يحق له الحصول على أرباح. يؤدي شراء الأسهم في أو بعد تاريخ توزيع الأرباح السابق إلى استبعادك من تلقي توزيعات الأرباح.
وفي الختام
لا شيء يتفوق على معرفة أنه يمكنك الجلوس ومشاهدة محفظتك الاستثمارية تنمو نتيجة صندوق توزيعات الأرباح الذي استثمرته. مع المعرفة الصحيحة ، فإن معرفة كيفية اختيار أفضل صندوق توزيعات لن يؤدي إلى تحسين حقوق الملكية فحسب ، بل سيسمح أيضًا بتنويع يجب أن تكون محفظتك. لقد غطت هذه المقالة كل شيء يجب معرفته عن ذلك.
المنشورات المشابهة
