Angel Investment Network هي شركة استثمارية تأسست عام 2004 ولها مكاتب في لندن. هدفها هو ربط أصحاب الأعمال بالمستثمرين. لديهم حاليًا 35 شبكة ملاك أو أكثر تعمل في أكثر من 80 دولة. سجل أكثر من 600,000 ألف رائد أعمال لاستخدام خدماتهم ، ولديهم أكثر من 150,000 ألف مستثمر عضو.
شبكة ملاك الاستثمار
المستثمرون الملاك هم أولئك الذين يقومون باستثمارات مبكرة في رواد الأعمال وشركاتهم. يُعرفون أيضًا بالمستثمرين غير الرسميين أو الممولين الملائكة أو المستثمرين من القطاع الخاص أو المستثمرين الأساسيين أو ملائكة الأعمال. عادة ، يضع المستثمرون الملاك أموالهم في الأعمال التجارية مقابل حقوق الملكية أو الديون القابلة للتحويل. قد يقدمون أيضًا التوجيه لأنهم كثيرًا ما يكونون أقرب إلى رائد الأعمال. يُعرف الشخص الذي يستثمر أمواله الشخصية في شركة صغيرة مقابل حصة ملكية أقلية (غالبًا ما بين 10٪ و 25٪) باسم "المستثمر الملاك".
كثيرًا ما يتعامل المستثمرون الملاك مع رواد الأعمال أو أولئك الذين لديهم خبرة تجارية كبيرة. عندما يستثمر الملائكة في عمل تجاري ، عادة ما يستفيد العمل من وقت المستثمر ومهاراته واتصالاته ومعرفته التجارية. تقدم الملائكة أيضًا الإرشاد والدعم.
يمكن الوصول إلى شبكة عالمية من المستثمرين الملاك من خلال البوابة الإلكترونية المعروفة باسم Angel Investment Network. يزعمون أنهم أكبر مجتمع ملاك في العالم ، حيث يضم 1,712,318،290,264،1,422,056 عضوًا مسجلًا ، و 300،XNUMX مستثمرًا ، و XNUMX،XNUMX،XNUMX رائد أعمال وجمعوا أكثر من XNUMX مليون دولار. مقابل تكلفة شهرية محددة ، يمكن للشركات الناشئة الظهور على موقع الويب والوصول إلى شبكة المستثمرين الخاصة بهم. يمكن للمستثمرين المعتمدين تصفح الشركات من جميع أنحاء العالم والحصول على الخدمة مجانًا.
اقرأ أيضا: كيف تجد مستثمرين ملاك لأعمالك الصغيرة
عادة ما يتأهل المستثمرون الملاك بصفتهم "مستثمرون معتمدون" ؛ ومع ذلك، هذا ليس شرطا. يعتبر الشخص "مستثمرًا معتمدًا" من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) إذا كان صافي ثروته مليون دولار أو أكثر (باستثناء المساكن الشخصية) ، أو 1 ألف دولار في الدخل السنوي ، أو 200,000 ألف دولار للأزواج.
على العكس من ذلك ، فإن كونك مستثمرًا ماهرًا لا يعني أن تصبح مستثمرًا ملاكًا. يتم تحديد هؤلاء الأفراد بشكل عام ولديهم الأموال للاستثمار في الشركات. تسعد الشركات التي تعاني من ضائقة مالية بهذا الأمر لأنها تجد المستثمرين الملائكة أكثر إغراءً من أنواع الاستثمار المفترسة الأخرى.
يُعرف المستثمرون أصحاب الثروات العالية الذين يساعدون رواد الأعمال الصغار أو المبتكرين اقتصاديًا باسم "المستثمرين الملائكة" (المعروفين أيضًا باسم "المستثمرون الخاصون" أو "المستثمرون المبتدئون" أو "الصناديق الملاك"). عادة ما يفعل هؤلاء الأشخاص ذلك مقابل الحصول على أسهم في شركة ناشئة أو شركة مستثمر. تعتبر شبكة Angel Investment Network أساسية في جوهرها. تقوم بالتسجيل وإعداد ملف التعريف الخاص بك كمستثمر أو صاحب عمل. بالإضافة إلى ذلك ، يذهب أصحاب الأعمال إلى أبعد الحدود من خلال تطوير اقتراح لفكرتهم ، بما في ذلك علامتهم التجارية وأهدافهم ومتطلبات التمويل الدنيا. تقوم شبكة Angel Investment Network بعد ذلك بمطابقة أصحاب الأعمال مع المستثمرين المناسبين.
شبكة ملاك الاستثمار: الإيجابيات والسلبيات
دعنا نفحص بعض مزايا وعيوب AIN الرئيسية.
المزايا
الفوائد التالية لاستثمار الملاك للأعمال:
- مخاطر أقل: عادة ما ينطوي الحصول على تمويل من مستثمر ملاك على مخاطر أقل من الحصول على قرض تجاري صغير. على عكس القروض ، فإن الأموال التي تتلقاها من مستثمر ملاك لا تخضع للسداد لأنها تحصل على حقوق ملكية مقابل استثمارها.
- الإرشاد: يمكن للمستثمرين الملاك تقديم الإرشاد للشركة الناشئة لأن لديهم خبرة عمل واسعة. قد يقدمون نصائح ورؤى لا تقدر بثمن لأن لديهم الدافع لرؤية الشركة تزدهر.
- مصداقية: عندما يدعم مستثمر ملاك شركة ، فإنهم يمنحونها الاحترام والمصداقية في السوق. إنهم يعطون الانطباع بأنهم يعتقدون أن الشركة ستنجح ، مما قد يجلب المزيد من الأموال والمستثمرين.
عيوب
- أقل إنصاف: على الرغم من أن المستثمرين الملاك يساعدون أصحاب الأعمال في إطلاق مشاريعهم ، إلا أنهم يحصلون أيضًا على حقوق ملكية في الشركة. في مقابل رأس المال ، يتنازل العديد من أصحاب الأعمال عن 10٪ إلى 50٪ من أعمالهم الجديدة.
- الضغط: يمكن للمستثمرين الملاك توقع عائد كبير على استثماراتهم ، مما قد يزيد من الضغط الذي تتعرض له أنت وأي موظف بالفعل. قبل تلقي الاستثمار ، حدد ما إذا كان بإمكان الشركة أن تتطور بالسعر الذي يتوقعه المستثمر وحدد أهداف نمو معقولة.
- تحكم أقل: يعمل معظم المستثمرين الملاك بشكل وثيق مع الشركة بعد استثمار أموالهم في شركة ناشئة. على سبيل المثال ، يحب المستثمرون الملاك المخضرمون أحيانًا أن يكون لديهم خطة خروج ، مثل طرح شركة عامة أو بيعها إلى مؤسسة أكبر.
ملاك شبكة الاستثمار الأمريكية
نما الاستثمار الملاك بشكل كبير خلال السنوات القليلة الماضية ، وظلت الولايات المتحدة أكبر سوق. قد يستفيد كل من رواد الأعمال والمستثمرين من الاستثمار. إذا كانت الأعمال التجارية مزدهرة ، سيحصل رواد الأعمال على الأموال التي يحتاجون إليها للبدء ، وسيحصل المستثمرون على عائد كبير على أموالهم. مثل هذه الاستثمارات خطيرة لأن معظم الشركات الناشئة والشركات في مراحلها الأولى تفشل.
في العام الماضي ، بلغ متوسط الأموال التي حصلت عليها الشركات الأمريكية من المستثمرين الممولين حوالي 450 ألف دولار ، وفقًا للإحصاءات. على الرغم من أن معظم استثمارات الملاك تذهب إلى صناعات التكنولوجيا والطب والرعاية الصحية ، فقد تم إجراء استثمارات في العديد من قطاعات الشركة. تقدر إدارة الأعمال الصغيرة أن أكثر من 250,000 من المستثمرين الملاك النشطين في الولايات المتحدة يدعمون ما يقرب من 30,000 شركة سنويًا. هذا يعني أن هناك المزيد والمزيد من المستثمرين الملاك الناجحين في الولايات المتحدة.
جعلت العديد من المؤسسات المالية من الصعب الحصول على قروض ، وهو أمر صعب بالفعل على الشركات الجديدة ورجال الأعمال بسبب عدد المرات التي يتغير فيها السوق. بالإضافة إلى ذلك ، يقوم المزيد من المستثمرين بسحب الأموال من سوق الأوراق المالية والتحول إلى مصادر تمويل بديلة ، مثل الاستثمار الملاك. سيفكر معظم أصحاب الأعمال في هذا الخيار ، مما يجعل سوق الاستثمار الملائكي أكثر تنافسية قليلاً.
اقرأ أيضا: تثمين الممتلكات: طرق لتقييم العقارات الاستثمارية
يمكن لأعضاء شبكة الاستثمار في منتصف المحيط الأطلسي البحث بشكل أكبر عند البحث عن مستثمرين أو فرص استثمارية. نظرًا لأن لدينا أعضاء من دول مختلفة في جميع أنحاء العالم ، يمكن إنشاء اتصالات إضافية. كانت معظم استثمارات الملاك في الماضي إقليمية ، بالقرب من قاعدة منزل المستثمر. تعتزم شبكتنا توسيع السوق بفضل قدرتها على التواصل مع الناس في جميع أنحاء العالم.
في حين أن بعض المستثمرين سيحبون نهج "التدريب العملي" لإدارة الأعمال ، فإن آخرين سيرغبون في الحصول على معلومات مستمرة حول كيفية تحقيق الشركة لعائدات كبيرة على استثماراتها وتقارير حول كيفية تقدمها. يحتاج الجميع إلى معرفة مسؤولياتهم ، والتي يجب أن تكون واضحة منذ البداية. يمتلك المستثمرون الملاك عادةً خبرة في مجال الأعمال التجارية التي يستثمرون فيها وربما حصة عادلة من جهات الاتصال الصناعية.
كيف تعمل شبكة Angel Investment؟
تعتبر شبكة Angel Investment Network أساسية في جوهرها. تقوم بالتسجيل وإعداد ملف التعريف الخاص بك كمستثمر أو صاحب عمل. بالإضافة إلى ذلك ، يذهب أصحاب الأعمال إلى أبعد الحدود من خلال تطوير اقتراح لفكرتهم ، بما في ذلك علامتهم التجارية وأهدافهم ومتطلبات التمويل الدنيا. تقوم شبكة Angel Investment Network بعد ذلك بمطابقة أصحاب الأعمال مع المستثمرين المناسبين.
هل الملاك المستثمر فكرة جيدة؟
يمكن أن يكون الاستثمار الملاك محفوفًا بالمخاطر لأن الاستثمارات أو الأعمال التجارية لم تتم تجربتها وصحيحها بعد. وفقًا لـ FundersClub ، وهو مجتمع استثمار لبدء التشغيل عبر الإنترنت ، تفشل 75٪ إلى 90٪ من الشركات. في حين أن كسب المال كمستثمر ممول أمر ممكن ، فإن الكثيرين لا يفعلون ذلك.
هل يمكن أن يجعلك الاستثمار الملائكي غنيًا؟
يُطلق على الأفراد ذوي الثروات العالية الذين يستثمرون في الشركات الناشئة أو الشركات في مرحلة مبكرة "مستثمرون ملاك". كثير من المستثمرين المعتمدين ، مما يعني أن صافي ثروتهم لا يقل عن مليون دولار أو يكسبون ما لا يقل عن 1 دولار في السنة. اعتمادًا على حجم العمل والملكية المنقولة ، يمكن أن تتراوح استثمارات الملاك من آلاف إلى ملايين الدولارات.
كيف يتقاضى الملاك المستثمرون رواتبهم؟
عادة ما يضع المستثمرون الملاك ما بين 5,000 دولار و 150,000 ألف دولار في الأعمال التي يعتقدون أنها تنطوي على إمكانات وهي في مراحلها الأولى. في المقابل ، يحصلون على حصة ملكية في الصناعة ويتوقعون أرباحًا إذا كانت مربحة.
ما النسبة المئوية التي يأخذها المستثمرون الملاك؟
الطلب النموذجي من المستثمرين الملاك هو 20٪ إلى 25٪ من أرباحك. ومع ذلك ، سيحدد عقدك الأصلي المبلغ الذي ستدفعه للمستثمرين الملاك. قبل أن تحصل على أي أموال ، يجب عليك تحديد هذه التفاصيل وتوكيل محامٍ لكتابة العقد. سيعطي هذا للمستثمرين الملاك راحة البال بشأن استثماراتهم.
هل Shark Tank Angel مستثمرون؟
هل يستثمر الأفراد في أفراد آخرين (في "حوض أسماك القرش") كأصحاب رؤوس أموال أو مستثمرين ملاك؟ وإذا كان الأمر كذلك ، فلماذا؟ إنهم مستثمرون ملاك في هيكل العرض الحالي. عادةً ما يقوم الأثرياء الذين يستثمرون في الملائكة بذلك في مراحل البداية.
هل الاستثمار الملاك مربح؟
إذا كان المستثمرون الملاك على دراية ، فيمكنهم جني الكثير من المال. ومع ذلك ، نظرًا لأن الاستثمار الملاك ينطوي على بعض المخاطر ، فمن الممكن خسارة مبلغ كبير من المال. إذا كنت ترغب في بدء أعمال الاستثمار الملاك الخاصة بك ، فابحث عن الشركة التي ترغب في الاستثمار فيها تمامًا ووافق على العقد قبل تحويل أي أموال. تستحق الشركات الناشئة المخاطرة إذا كان يقودها أشخاص يعرفون ما يفعلونه ولديهم خطط عمل شاملة وعروض مقنعة.
وفي الختام
يتم اكتشاف المستثمرين الممولين بشكل متكرر بين أقارب وأصدقاء رائد الأعمال. قد يساهمون برأس مال لمرة واحدة لمساعدة الشركة على الانطلاق أو مواصلة التمويل لمساعدة الشركة في تجاوز مراحلها المبكرة الصعبة.
المستثمرون الملاك مشاركون نشطون. سيقضون الكثير من الوقت مع صاحب العمل ويعملون على تطويره. يجب أن ينسجم رجل الأعمال والملاك بشكل جيد لأنهما سيعملان معًا بشكل متكرر لمدة خمس سنوات على الأقل.
مقالات ذات صلة
- كيف تجد مستثمرين ملاك لأعمالك الصغيرة
- زيادة الأموال لبدء التشغيل: أفضل إبداع واقعي للتنفيذ الآن
- جمع الأموال للأعمال التجارية: أفضل 15 فكرة إبداعية (محدّثة)
- تمويل الأسهم: الأنواع ، المصادر ، المزايا والعيوب
- كيف تحصل على المستثمرين: دليل كامل للشركات الناشئة
مراجع حسابات
