المستثمرون المشهورون يفهمون ذلك تنويع المحافظ الاستثمارية هي واحدة من أفضل الطرق لتجميع الثروة وحماية الذات أيضًا في حالة الانكماش. لهذا السبب يستثمر المستثمرون الكبار في الاستثمارات البديلة ، مع العلم أنها تقدم فوائد أكثر من الاستثمارات التقليدية. على الرغم من وجود المزيد من المخاطر التي ينطوي عليها هذا الأمر ، يمكن للمستثمرين أن يعهدوا بصندوقهم الاستثماري البديل إلى مدير أو منصة مهنية. يتطلب الاستثمار الجيد معلومات كافية ، وهذا ما يميل هذا الدليل إلى توفيره. دعنا ننتقل إلى ماهية الاستثمارات البديلة ، وأمثلةها ، وبعض أفضل المنصات التي ستدير أموالك.
نبذة
قد يعتقد المرء أن اسم "الاستثمارات البديلة" يشير إلى مجرد إمكانية أو محفظة استثمارية أخرى. على العكس من ذلك ، فهذه أصول مالية حقيقية ، لكنها لا تنتمي إلى نفس فئة الاستثمارات التقليدية. هل هم حقيقيون؟ نعم. هل يدرون عوائد جيدة؟ بالطبع ، ولكن بعد ذلك ، كل استثمار مالي له لوائحه ومخاطره. ومع ذلك ، إذا كنت تستطيع تعلم قواعد اللعبة أو ربما تجد شخصًا يعرفها ، فأنت على ما يرام. في معظم الحالات ، يكون الخيار الثاني هو الأفضل. لذا ، فإن العثور على شخص يفهم قواعد اللعبة أو نظام أساسي يفعل ذلك سيوفر عليك الكثير من التوتر. الاستثمار هو كل شيء عن المخاطر ، وإذا كان سيحقق المزيد من العوائد ، فإنه يستحق التجربة.
ما هو الاستثمار البديل؟
الاستثمارات البديلة هي الأصول التي لا تقع ضمن نطاق المحفظة الاستثمارية التقليدية أو التقليدية. بالمناسبة ، لا تعني كلمة "تقليدي" أنها غامضة أو غير مجزية. هذا يعني ببساطة أنهم أكثر أمانًا ، وهذه هي الأسهم أو النقود أو السندات. العقارات ، السلع ، الملكية الخاصة ، التحف ، الفن ، فينشر كابيتال، عقود المشتقات ، صناديق التحوط، والعقود الآجلة المُدارة هي بعض الأصول التي تندرج تحت هذه الفئة.
تدار الاستثمارات البديلة بنشاط. هذا يعني ببساطة أن مدير صندوق الاستثمار البديل قد يتمتع بحرية استخدام المشتقات والرافعة المالية أو ببساطة استخدام أي أسلوب يعمل حتى لو كان يتطلب اتخاذ مراكز قصيرة.
لمدير صندوق الاستثمار البديل الحرية في اختيار ما يعتقد أنه مفيد لأن هناك عددًا أقل من اللوائح التي توجه عملياته. الولايات المتحدة هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) يميل إلى تخفيف قواعده الخاصة بصناديق الاستثمار البديلة.
كيف يعمل صندوق الاستثمار البديل
تشتمل الاستثمارات البديلة في الغالب على متطلبات دخول أعلى ورسوم استثمار أولية ، ومع ذلك ، فإن فئة الأصول عادة ما تكون تكاليف معاملاتها أقل من الاستثمارات التقليدية نتيجة لانخفاض معدل دورانها. إذا كنت مستثمرًا ذا سيولة أكثر ، فعليك الابتعاد عن صناديق الاستثمار البديلة نظرًا لانخفاض السيولة لديها ، على الرغم من أن العقارات تميل إلى الاعتراض على ذلك. هناك فرصة أقل لهذه الاستثمارات للإعلان عن نفسها أو نشر بيانات أداء قابلة للتصديق ليراها المستثمرون المحتملون. وهذا لأنها ليست شفافة أو لديها خلفية تاريخية صلبة.
علاوة على ذلك ، نظرًا لندرة الاستثمارات البديلة والمعاملات التي تنطوي عليها ، فإن تقييمها يمكن أن يمثل تحديًا للمستثمرين. وهذا يفسر سبب كون إحدى ميزاته المميزة هي المنظور الضيق لمدير الصندوق.
عادة ما يتم الاحتفاظ بالاستثمارات البديلة من قبل المؤسسات أو الأشخاص الذين لديهم الكثير من المال والائتمان الجيد لأنهم يصعب فهمهم ، وقواعدهم قليلة ، ومخاطرة عالية.
الميزات الأساسية لصندوق الاستثمار البديل
- هناك قدر أقل من الرقابة والإفصاح مقارنة بالاستثمارات التقليدية.
- رسوم أعلى
- معظمها غير سائل إلى حد ما
- حدود الاسترداد أو الإقفال أو البوابات
- غالبًا ما تكون هذه الاستثمارات أقل سيولة من الاستثمارات التقليدية.
- الآثار المالية والقانونية الخاصة
- يعتمد على وجهة نظر مديري الاستثمار الضيقة
- قلة توافر معلومات المخاطر والعودة السابقة
- مقتنيات عالية التخصص
- يمكن أن يوفر عوائد ثابتة حتى مع فترات الانكماش
ما هي ايجابيات صندوق الاستثمار البديل؟
فيما يلي بعض الفوائد العديدة المرتبطة باستراتيجيات الاستثمار غير التقليدية:
- مكافآت عالية
- تنويع المحافظ
- الموازنة للأصول التقليدية
- التحوط التضخم
ما هي بعض من صندوق الاستثمار البديل السل؟
تشمل بعض عيوب محفظة الاستثمارات البديلة ما يلي:
- مخاطرة عالية
- غير سائل
- صعب القيمة
- متطلبات تنظيمية أقل
كيف يمكن الوصول إلى الاستثمار البديل؟
فيما يلي الطرق الأساسية التي يمكن للمستثمرين من خلالها الوصول إلى صناديق الاستثمار البديلة ؛
- الاستثمار المشترك في شركة محفظة الصندوق.
- الاستثمار المباشر في عمل أو مشروع (مثل البنية التحتية أو العقارات)
- الاستثمار في صندوق (مثل صندوق الأسهم الخاصة)
منصة الاستثمارات البديلة
عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات ، لا شيء يقوض قوة التنويع. لهذا السبب ينصح الخبراء بعدم وضع كل بيضك في سلة واحدة. وبالتالي ، فإن الأفراد الذين يمتلكون الصندوق على استعداد للاستثمار في صناديق الاستثمار البديلة. يمكن للمستثمرين الاعتماد فقط على مهارة المدير لأنه لا توجد قواعد واضحة أو حتى سجل أداء. إليك بعض النصائح ، إذا كنت لا تفهم كيفية عمل صناديق الاستثمار البديلة ، فأسند أموالك إلى منصة احترافية. ستساعد خبرتهم وقدرتهم على المضاربة في ظروف مواتية على تأمين استثمارك. تهتم هذه المنصات بالتحليل ، ويمكنك أن تطمئن إلى أن أموالك في أيد أمينة. فيما يلي بعض من أفضل منصات الاستثمار البديلة في الدولة ؛
# 1. جاتسبي
إذا كنت مستثمرًا يبحث عن مجموعة متنوعة من فرص الاستثمار العقاري ، بما في ذلك الإصلاح والتقلب والتجديدات والبناء الجديد والإيجارات قصيرة وطويلة الأجل ، فإن Gatsby هي منصة استثمار بديلة جيدة يمكنك التحقق منها. تأسس Gatsby Investment في عام 2016 ، وهو متجر شامل للمستثمرين المعتمدين الذين يسعون إلى عوائد العقارات السكنية والتجارية.
الشيء الجيد في الاستثمار في Gatsby هو أنه بمجرد أن تصل إلى الحد الأدنى للاستثمار وهو 10,000 دولار ، فلا داعي للقلق. الشركة هي الوحيدة المسؤولة عن إصلاح هذه المباني وصيانتها ، وتلبية احتياجات المستأجرين ، والتأكد من حصول الجميع على وقت جيد ، وتحقيق ربح بمجرد أن يجمع المستثمرون أموالهم.
# 2. دفع (x)
يمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن منصة استثمارات بديلة أن يذهبوا أيضًا إلى Propel (x). تم إدراج Propel (x) في قائمتنا لأن فرص الاستثمار الخاصة بهم تم اختيارها بعناية وسهولة الوصول إليها وتضم العديد من القطاعات. تعمل منصة الاستثمار البديلة هذه على ربط أصحاب رؤوس الأموال بالشركات الجديدة. مثل Gatsby ، يمتلك هذا أيضًا حدًا أدنى للاستثمار يبلغ 10,000 دولار. وصلت Propel (x) إلى قائمة منصات الاستثمار البديلة لدينا لأن فرص الاستثمار الخاصة بها تم اختيارها بعناية وسهولة الوصول إليها وتمتد إلى العديد من القطاعات. علاوة على ذلك ، يُطلب من المستثمرين دفع رسوم منصة 2٪ للانضمام إلى المنصة ، ولكن بالنظر إلى حقيقة أنك ستتمكن من الوصول إلى مجموعة متنوعة من المنتجات والشركات والأفكار للاستثمار فيها ، فهذا عادل بما فيه الكفاية. إذا كنت ترغب في الحصول على أقل من 10,000 دولار ، فسيتعين عليك الانضمام إلى نقابة. النقابات لديها حد أدنى للاستثمار 5,000 دولار ورسوم منصة 7.5٪.
# 3. EquityBee
التالي على قائمتنا لمنصات الاستثمار البديلة هو EquityBee. يمكن للمستثمرين التعرف على أعمال جديدة واعدة من خلال EquityBee ، بينما يمكن للشركات الناشئة والشركات المبتكرة توسيع نطاق وصولها من خلال التواصل مع مستثمري التجزئة هناك أيضًا. لذلك فهو وضع يربح فيه الجميع. باستخدام هذه المنصة ، يمكن للمستثمرين تنويع محافظهم بسهولة ، والوصول إلى الشركات التي لم تصبح عامة بعد ، أو حتى إجراء أول استثمار خاص لهم. على الرغم من أن عتبة الاستثمار لديها بحد أدنى 10,000 دولار ، إلا أنها وصلت إلى هذه القائمة لأنها توفر فرصًا للمستثمرين وكذلك عمالهم.
يمنح النظام العمال طريقة لإعادة خيارات الأسهم الخاصة بهم إلى الشركة والمشاركة في نمو الشركة المستقبلي عن طريق وضع الأموال في محافظ الأوراق المالية الخاصة بهم.
# 4. وصلت المنازل
Arrived Homes هي عبارة عن منصة استثمار بديلة رائعة للمستثمرين المهتمين بالعقارات. مع Arrived Homes ، حتى المستثمرين غير المعتمدين يمكنهم الوصول إلى الأسهم في عقارات الإيجار المختارة بعناية للشركة.
تسهل المنصة على أي شخص الاستثمار ، بغض النظر عن قوته المالية ، بحد أدنى 100 دولار. يمكنك الاستثمار بمبلغ بسيط يصل إلى 100 دولار. يمكن للمستثمرين أيضًا جني أرباح أرباح ربع سنوية لعقاراتهم أثناء انتظارهم لارتفاع القيمة.
# 5. Public.com
Public.com هي منصة واحدة تثبت قيمة المقتنيات. نعم ، بصرف النظر عن العقارات والأسهم ، يمكنك الاستثمار في المقتنيات والفنون باستخدام هذه المنصة. تسمح المنصة للمستثمرين بالبحث في تفاصيل كل أصل يفكرون فيه قبل شرائه ، ثم مراقبة أدائه لمعرفة كيف تنمو أموالهم.
كما أنها توفر مركزًا تعليميًا كبيرًا حيث يمكنك العثور على معلومات حول الأصول البديلة المختلفة وكيف يمكن أن تفيد محفظتك.
أمثلة على الاستثمارات البديلة
يوجد استثمار بديل في عدة وسائل. فيما يلي بعض الأمثلة على الاستثمارات البديلة ؛
# 1. العقارات
في كثير من الأحيان ، يتساءل الناس عن سبب كون العقارات أحد الأمثلة على الاستثمارات البديلة ، مع العلم أن الناس على دراية بها. لا يغير شيئا. العقارات ما هي عليه - خيار استثماري بديل أيضًا. تشير العقارات إلى أي شيء من نفق تحت الأرض إلى منزل أو مركز تجاري أو مبنى في المدينة أو حتى شقة. يمكن أن يكون عقارًا تجاريًا أو سكنيًا وأحد أكثر المحفظة الاستثمارية البديلة نشاطًا
فهم العقارات كاستثمار بديل
عندما يستثمر الناس في العقارات ، فذلك لأنهم يعتزمون الحصول على شيء منها. في معظم الأحيان ، يمكن جني الأموال من الاستثمارات العقارية من خلال إيرادات الإيجار ، ونمو قيمة الممتلكات ، وفي كثير من الأحيان ، الإتاوات من المعادن أو النفط الموجود على أرضك. إذا كانت لديك براعة مالية ، فإن العقارات هي أحد أفضل الأمثلة على الاستثمارات البديلة. ومع ذلك ، يمكن للأشخاص الذين لا يستطيعون شراء عقار أن يتحولوا إلى صناديق الاستثمار العقاري.
# 2. الملكية الخاصة
بصرف النظر عن العقارات ، تعد الملكية الخاصة واحدة من أفضل الأمثلة على الاستثمارات البديلة. يشير مصطلح "الأسهم الخاصة" (PE) إلى رأس المال الاستثماري الذي يقدمه الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية (HNWI) والشركات التي تشتري في شركات خاصة أو تتخذ الشركات العامة شركات خاصة وتزيلها من البورصات.
يمكننا أن نقول أيضًا إن الملكية الخاصة هي ممارسة تحويل الأموال إلى شركات أو شراكات مملوكة للقطاع الخاص لتحقيق ربح إما من خلال الاستثمار طويل الأجل في نمو الشركة أو إعادة التنظيم قصيرة الأجل.
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في صناديق الأسهم الخاصة ، فإن صغار المستثمرين عادة لا يحظون بفرصة. الملكية الخاصة هي نموذج مالي حيث يقوم المستثمرون بتجميع مواردهم لاكتساب أو الاستثمار في الأعمال التجارية الخاصة أو المتخصصة. من خلال القيام بذلك ، يمكن للشركاء العامين التأثير على الإدارة وقرارات الأعمال الأخرى لزيادة الأرباح وفي النهاية قيمة الشركة للبيع. إحدى ميزاته الأساسية هي أنه لا يتم تداوله علنًا.
فهم الاستثمار البديل للملكية الخاصة
من المحتمل أن ترى شركات الأسهم الخاصة تهدف إلى أن تكون متاحة عندما تكون الشركة المستهدفة في وضع يمكنها من تلقي ضخ رأس المال ، والذي يمكن أن يحدث عدة مرات طوال حياتها. ببساطة ، هو شراء شركة ، والاستيلاء على ملكيتها ، وإعادة تسمية الشركة أو إعادة هيكلتها. بطبيعة الحال ، فإن الحصول على شركة يكلف ثروة ، ومثل الأمثلة الأخرى للاستثمار البديل ، فهي ليست ميسورة التكلفة. تتغير الأمور الآن أيضًا ، مما يجعل من الممكن للمستثمرين الدخول في استثمار بديل في الأسهم الخاصة من خلال صندوق مجمع يستثمر في التحوط أو الصناديق المشتركة و الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)
هذا يجعل الأداة بعيدًا عن متناول معظم الأشخاص ، على الرغم من وجود خيارات الآن لمزيد من أصحاب الدخل القياسي ، مثل صناديق الصناديق - الصناديق المجمعة التي تستثمر في التحوط أو الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة التي تتعقب الشركات المتداولة بشكل خاص. كلاهما لديه الحد الأدنى من مبالغ الاستثمار أقل بكثير. لقد أدى عالم التمويل الجماعي أيضًا إلى خفض الحد الأدنى للاستثمار في الصفقات الخاصة.
رقم 3. المقتنيات
هل سمعت يومًا عن عملة ذهبية بقيمة 20 دولارًا لنسر Saint-Gaudens Double Eagle؟ سمعت أن 13 فقط موجودة وأن واحدًا فقط يمكن أن يكون مملوكًا بشكل قانوني. حسنًا ، أنا لا أعرف حتى كيف تبدو ، لكن نعم ، هذا مثال جيد على ماهية المقتنيات. إذا كان لديك نبيذ يبلغ من العمر 80 عامًا في القبو الخاص بك ، فيمكن أن يكون ذلك أيضًا بمثابة تحصيل. هذا هو الشيء ، عندما تسمع المقتنيات ، فإن القائمة لا حصر لها لكنها تركز على التحف. المقتنيات هي ممتلكات مادية تستمتع بها ، ومن الناحية المثالية ، ستزداد قيمتها بمرور الوقت. مقارنة بالعقارات والأسهم الخاصة ، قد يفضل الناس الآخرين عليها لكنها لا تزال أحد الأمثلة على الاستثمارات البديلة.
فهم المقتنيات
اعتمادًا على قيمة التحصيل ، يمكن أن تكون بمثابة ضمان إذا كنت بحاجة إلى قرض. المقتنيات هي أشياء نادرة وقيمة وتعتمد قيمتها على عمرها وندرتها ، أو مدى شمولية المجموعة ، أو العناية للحفاظ على أصالتها.
أيضًا ، لا توجد منهجية رسمية لتقييم سعر السوق أو الشفافية في التسعير لأن المقتنيات لا يتم تداولها في البورصات العامة. هذا يعني أنه لا توجد لوائح وأن العثور على مشترٍ يضع نفس القيمة على العناصر كما تفعل ، قد لا يكون بهذه السهولة. لذلك لا يعرف البائع متى يقدر أو ينخفض في الوقت المناسب.
# 3. المشتقات
عادة ما تكون المشتقات بين شخصين أو أكثر ويستند هذا العقد إلى توقع حدوث تغيير في قيمة الأصل الأساسي. فيما يتعلق بصناديق الاستثمار البديلة ، فإن المشتقات هي محافظ مثالية للتحوط أو المضاربة البحتة أو الرافعة المالية. هذا هو الشيء الجيد في المشتقات ، إنه وضع يربح فيه الجميع. إذا نشأ الموقف لصالحك ، فيمكن للمالكين السماح بانتهاء صلاحية العقد ثم البيع بالسعر الجديد. إذا سقط الأرز ، يمكنهم استخدام العقد لحماية أنفسهم.
فهم المشتقات كاستثمار بديل
القاعدة الأساسية للمشتقات هي المضاربة. تنطبق نفس المبادئ على كل من المستثمرين ورجال الأعمال الصغار. نظرًا للمسافة النفسية بينها وبين الأصل الأساسي ، فإن المشتقات معرضة بدرجة كبيرة لمشاعر السوق ، مما يؤدي غالبًا إلى تقلبها بطرق لا علاقة لها بقيمة الأصل الأساسي. يميل هذا الاستثمار البديل أيضًا إلى أن يكون شديد السيولة بسبب حالات عدم اليقين المحيطة بـ
# 5. السلع
آخرها في قائمتنا لأمثلة الاستثمار البديل هي السلع. تستخدم السلع على نطاق واسع كتحوط ضد التضخم لأنها تميل إلى التحرك في الاتجاه المعاكس للأصول الورقية (أسواق الأسهم والسندات).
بشكل عام ، السلع هي سلع مادية قابلة للتسويق تشمل السلع المصنعة والمواد الخام. عناصر مثل الحبوب والنفط والذهب ولحم البقر والغاز الطبيعي هي أمثلة على السلع التي يمكن للمرء أن يمتلكها بشكل مباشر أو أن يكون له نصيب فيها.
عندما يرتفع سعر سلعة ما ، يمكن للمالك الشرعي أن يقرر بيعها بينما يستفيد المستثمرون الذين يمتلكون أسهمًا في تلك السلعة.
فهم الاستثمار البديل للسلع
تتأثر أسعار السلع الأساسية بالتغيرات في العرض والطلب ، لذلك تميل إلى التقلب كثيرًا. تذكر أن هذا السوق لا يحتوي على لوائح صالحة مدعومة من هيئة الأوراق المالية والبورصات ، لذلك يفضل المستثمرون تداول العقود الآجلة بهذه الطريقة ، فهم يحمون أنفسهم. كما هو الحال دائمًا ، فإن السلع كاستثمار بديل ليست للمبتدئين أو لأي شخص يريد خطة استثمار أكثر أمانًا.
هل التشفير استثمار بديل؟
نعم إنه كذلك. بصرف النظر عن العقارات والمشتقات والمقتنيات والأسهم الخاصة وما إلى ذلك ، فإن العملة المشفرة هي مثال آخر على الاستثمار البديل. تعد إضافة استثمارات العملات المشفرة إلى محفظتك المتنوعة فكرة جيدة على الرغم من أن لديها بعض اللوائح التي تدعمها ، إلا أنها لا تزال خيارًا استثماريًا محفوفًا بالمخاطر ومضاربة للغاية. تم تطوير Bitcoin ، أول عملة مشفرة ، في عام 2008. ويشار أحيانًا إلى العملات التي جاءت بعد ذلك باسم عملات "alt".
ما هو أفضل استثمار بديل؟
فيما يلي بعض أفضل الاستثمارات البديلة لكل مستثمر ؛
- عقار
- الأسهم الخاصة
- المقتنيات
- Cryptocurrency
- الاستثمار في صناديق التحوط
وفي الختام
على الرغم من عدم وجود لوائح قوية للاستثمارات البديلة ، إلا أنها لا تزال طريقة رائعة لتجميع الثروة بمرور الوقت. ومع ذلك ، يجب أن تتذكر أنها مختلفة تمامًا عن الأسهم والسندات ؛ وبالتالي ، هناك حاجة لطلب المساعدة المهنية لضمان اتخاذ القرار الصحيح.
أسئلة وأجوبة حول الاستثمار البديل
لماذا يستثمر المستثمرون في الاستثمارات البديلة؟
الاستثمارات البديلة جذابة لبعض المستثمرين لأن لديهم علاقة منخفضة مع السوق التقليدية. هذا يعني أنهم يحتفظون بقيمتهم أثناء تراجع السوق. علاوة على ذلك ، فهي تحوطات فعالة من التضخم.
ما هي الفئات الأربع الرئيسية للاستثمارات البديلة؟
صناديق التحوط ورأس المال الخاص والموارد الطبيعية والعقارات.
مقالات ذات صلة
- الإقراض البديل: الدليل النهائي لخيارات القرض البديلة في عام 2023
- الدليل النهائي لاستثمار الملكية الخاصة في العقارات
- كيف تعمل الخيارات: دليل خطوة بخطوة ، أمثلة ، وفوائد
- تطبيق تداول Cryptocurrency: أفضل 10 مراجعة لتطبيقات تداول العملات المشفرة
- الأدوات المالية: التعريف والأنواع والأمثلة
- الاستثمارات البديلة: دليل المبتدئين لخيارات الاستثمار
مراجع حسابات
- www.benzinga.com
- www.businessinsider.com
- www.cfainstitute.org
