ما هو قرض المشاريع الصغيرة والمتوسطة؟
اجبني (الشركات الصغيرة والمتوسطة) القرض هو تمويل أولي للمؤسسات التجارية الصغيرة والمتوسطة الحجم. يضمن قرض المشاريع الصغيرة والمتوسطة وجود فجوة ائتمانية ضيقة لتلبية احتياجات الاقتراض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم. يمكن استخدامه كرأس مال عامل وكذلك للمتطلبات طويلة الأجل.
الغرض من قروض المشاريع الصغيرة والمتوسطة.
في الواقع ، يعتبر قرض الشركات الصغيرة والمتوسطة بمثابة رأس مال عامل لفترة طويلة ، ويضمن القرض تلبية احتياجات الاقتراض للشركات الصغيرة والمتوسطة على الفور ، ومرة أخرى ، يتم تأكيد ذلك بعد التحقق من طبيعة العمل ، والتدفق النقدي ، والاتجاه ، ومتطلبات الذروة.
# 1. جدارة - أهلية:
لكي تكون مؤهلاً للحصول على هذا القرض ، يجب أن يحقق الفرد الأرباح المحددة بموجب قانون MSMED لعام 2006 للشركات الصغيرة والمتوسطة وكذلك مؤسسة الميكروويف.
# 2. حماية:
الأوراق المالية (الضمانات) مطلوبة للوصول إلى بعض قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة دون الحاجة إلى ضمانات. يطلب بعض الضمانات بناءً على المبلغ الذي تطلبه ولكن في الغالب عندما تأتي من منظمة مسجلة ، لا تكون هناك حاجة إلى ضمانات.
ميزات قروض المشاريع الصغيرة والمتوسطة.
# 1. من السهل الوصول إليها.
# 2. أسعار الفائدة جذابة ومعقولة أيضًا ، اعتمادًا على قوة عملك.
# 3. الوثائق ليست جامدة.
# 4. ومع ذلك ، فإن هذا يستلزم السداد بسهولة.
# 5. يمكن للدائنين أن يعرضوا عليك ما يصل إلى عامين قبل السداد.
بعض قروض المشاريع الصغيرة والمتوسطة في نيجيريا.
في نيجيريا ، يمكن الوصول أيضًا إلى قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة وبمجرد أن تفي بالمتطلبات ، ستحصل عليها. في الواقع ، تتضمن بعض البنوك التي تقدم قروضًا للشركات الصغيرة والمتوسطة في نيجيريا UBA و GT BANK والبنك المركزي النيجيري والبنوك الحكومية الأخرى مثل Bank of Agriculture و Bank of Industry و Development Bank of Nigeria.
قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة بدون ضمانات في نيجيريا.
في نيجيريا ، تصدر بعض المنصات / البنوك قروضًا بدون ضمانات وتشمل ؛
# 1. المصرف الأفريقي المتحد (UBA):
أولاً ، لدى UBA برنامج "NO WAHALA LOAN" وهذا بدون ضمانات وقد يقترض الشركات الصغيرة والمتوسطة أو لإصلاح سيارتك ودفع الفواتير ولحالات الطوارئ الأخرى.
# 2. GT Bank:
ثانيًا ، يعتبر "الائتمان السريع" لبنك جي تي سريعًا للغاية ويمكن الحصول عليه في غضون ساعتين فقط من العقوبات الرسمية ولا يتطلب هذا القرض إجراءات ورقية. يمكنك الحصول عليه عن طريق طلب رمز قصير وهو بحد أقصى 5 ملايين نايرا.
# 3. بنك نيجيريا الأول (FBN):
ثالثًا ، يدير FBN قرض "التعليم الأول" وهو متاح للقطاعات التعليمية الخاصة المسجلة لدى لجنة شؤون الشركات (CAC). يصل القرض الممكن الحصول عليه إلى 10 مليون نايرا.
4) بنك فيرست سيتي مونيومينت المحدود (FCMB):
تقدم FCMB القروض التالية بدون ضمان:
# 1. قرض السيارة: هذا القرض يمكّن العملاء لامتلاك سيارة والدفع بمرور الوقت.
# 2. زيادة الراتب: يمنحك هذا القرض الوصول ويمنحك السداد قبل السداد.
# 3. قرض نقدي سريع: يمنح هذا النقد الفوري للعملاء ، حتى 100,000.
# 4. قرض الراتب المميز: هذه المنحة بحد أدنى 2 مليون نايرا.
للوصول إلى هذه القروض ، فقط اطلب * 329 # رمز USSD.
من ناحية أخرى ، فإن البنوك مثل WEMA Bank و Access Bank و Stanbic Bank و Fidelity Bank لديها برامج قروض بدون ضمانات. ولكن لأغراض الإنترنت ، يمكنك البحث عن المنصات التالية للحصول على قرض سريع بدون ضمانات في نيجيريا.
وهي كالتالي: GROFIN و SMEDAN و LYDIA.CO و AELLA-CREDIT و ZEDVANCE و PAYLATER و KIAKIA.CO و ONE-FI و SPECTA و QUICK CHECK.
قروض الحكومة الفيدرالية للشركات الصغيرة والمتوسطة.
بشكل أساسي ، أصدرت الحكومة الفيدرالية تفاصيل جديدة حول مخطط دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة (MSMEs) الذي يتم طرحه في إطار البرنامج الوطني للاستدامة الاقتصادية.
وفقًا لذلك ، سيُستخدم مبلغ تقديري قدره 50 مليار N لتقديم دعم كشوف المرتبات ، و 200 مليار N للقروض للحرفيين ، و 10 مليارات N لدعم شركات النقل الخاصة والعاملين
في المقابل ، كشفت الحكومة في تغريدة على المقبض الرسمي للحكومة ، أن مخطط الدعم سيتضمن مخطط شراء مضمون للمنتجات ذات الأولوية ، وصندوق بقاء المشروعات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة.
يوجد بنك الصناعة لتوفير التحول في قطاع الصناعة / التصنيع النيجيري.
نتيجة لذلك ، هناك العديد من صناديق التدخل في إطار بنك الصناعة. الامثله تشمل:
# 1. صندوق تدخل N235 مليار CBN لتصنيع إعادة تمويل وإعادة هيكلة تسهيلات قروض البنوك.
# 2. صندوق N300 مليار سي بي إن للطاقة والتدخل في الخطوط الجوية (PAIF)
# 3. صندوق التدخل الخاص من FGN للمشاريع الصغرى والصغيرة والمتوسطة (برنامج تطوير المؤسسات الوطنية)
اقرأ المزيد: منح الحكومة الفيدرالية
قروض بنك التنمية النيجيري (DBN).
هذا هو أحد صناديق التدخل الحكومية للشركات الصغيرة والمتوسطة التي لا يعرف عنها الكثير من مالكي الشركات الصغيرة والمتوسطة في نيجيريا. ومع ذلك ، فإن DBN موجود لغرض واحد ، وهو التخفيف من قيود التمويل التي تواجهها الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة الحجم في نيجيريا.
للتأهل للحصول على قرض DBN ، يجب أن تستوفي المعايير التالية:
# 1. المشاركة في المشاريع الإنتاجية.
# 2. يجب أن يكون عميلاً لمؤسسة مالية معتمدة.
برنامج استثمار المشروعات الزراعية الصغيرة والمتوسطة (AGSMEIS).
تعد مبادرة AGSMEIS على وجه التحديد واحدة من العديد من جهود التدخل الحكومية الفيدرالية لتعزيز الأعمال الزراعية في الدولة. كما يقدم الدعم للشركات الصغيرة والمتوسطة الأخرى لتسهيل خلق فرص العمل والتنمية الاقتصادية المستدامة.
علاوة على ذلك ، يمكن للمؤسسات الصغرى والصغيرة والمتوسطة التقدم بطلب للحصول على ما يصل إلى 10 ملايين N5 بمعدل عائد يبلغ XNUMX٪ سنويًا. تتضمن بعض أهداف هذا المخطط ما يلي:
# 1. توفير التمويل ل النيجيري الشركات الصغيرة والمتوسطة.
# 2. توليد فرص عمل للشباب النيجيري.
# 3. وبالمثل ، قم بتسهيل الممارسات الزراعية المستدامة وتطوير سلسلة قيمة زراعية فعالة.
# 4. تعزيز القدرات الإدارية في الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الزراعية حتى تتمكن من النمو لتصبح مؤسسات ضخمة.
تقدم بعض قطاعات AGSMEIS ما يلي:
- زراعة
- صحة الإنسان
- تكنولوجيا المعلومات والاتصالات
- الصناعة الإبداعية
- الإنتاج والتصنيع
- الخدمات (المطاعم والضيافة)
قرض البنك الدولي للشركات الصغيرة والمتوسطة:
وبالمقارنة ، ساعدت بيانات البنك الدولي وتمويله ومعرفته الملايين من الشركات الصغيرة والمتوسطة على الوصول إلى الخدمات المالية لإدارة المخاطر ، والتغلب على قيود التدفق النقدي المؤقتة ، والنمو ؛ وبالتالي خلق فرص عمل وزيادة الدخل. يساعد البنك الدولي أكثر من 60 دولة على توفير بيئة مواتية للمشروعات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة ، بمحفظة نشطة تبلغ 3.2 مليار دولار أمريكي لدعم المشروعات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من خلال 38 مشروع إقراض نشط ، مع استفادة العديد من المشروعات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من خلال المؤسسات المالية التي يدعمها البنك الدولي.
كيفية التقدم بطلب للحصول على قرض الشركات الصغيرة والمتوسطة.
# 1. قدم الطلب:
ما عليك سوى إدخال معلوماتك الشخصية والتجارية وكذلك المالية للحصول على قرض للمشروعات الصغيرة والمتوسطة / الشركات الصغيرة والمتوسطة.
# 2. قم بتحميل المستندات الخاصة بك:
إذا تقدمت بطلب عبر الإنترنت ، فقم بتحميل بياناتك الرقمية للتحقق منها ، ولكن إذا قمت بتقديم طلباتك دون اتصال بالإنترنت ، فقم بإرسال مستنداتك إلى أقرب فرع.
# 3. الحصول على الموافقة:
قبل الوصول إلى هذه القروض فقط تأكد من حصولك على الموافقة بشكل شرعي لتجنب أي تعقيدات.
الأسئلة الشائعة
ما هي قروض المشاريع الصغيرة والمتوسطة في الهند؟
قروض المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم هي قروض تجارية تُمنح فقط للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم. هذه القروض مصممة خصيصا لتناسب احتياجات ومتطلبات الشركات الصغيرة والمتوسطة. يمكن استخدام قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة لتمويل رأس المال العامل و / أو متطلبات الإنفاق الرأسمالي للشركات المشاركة في قطاعات التجارة والتصنيع والخدمات.
ما هو SME في بنك SBI؟
يركز بنك الدولة الهندي (SBI) ، أكبر مقرض في البلاد ، على تدفق السيولة حيث تحجم الشركات الكبيرة عن الاستثمارات ، على زيادة دفتر قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة (SME) من خلال فتح فروع مخصصة في جميع أنحاء البلاد.
هل يمكنني الحصول على قرض للأعمال الجديدة؟
يمكنك الاستفادة من قرض أعمال بدء التشغيل من بنك أو هيئة مالية من أجل جمع الأموال لبدء مشروع تجاري خاص بك أو توسيع نطاق عملك الحالي. سيعتمد معدل الفائدة التي يفرضها البنك على مبلغ القرض الذي تحصل عليه وفترة السداد.
المجلات ذات الصلة
