يعتبر تحصيل الفواتير طريقة ممتازة لتحسين التدفق النقدي الإجمالي لشركتك ، والذي يمكن أن يصبح بطيئًا بسبب بطء دفع العملاء. ستشتري أفضل شركات التخصيم للشاحنات والوسطاء والشركات فواتيرك وتدفع لك أكثر من 80٪ من قيمتها الاسمية مقدمًا.
يتيح لك ذلك تمويل كشوف المرتبات أو شراء المخزون أو الوفاء بالالتزامات المالية الأخرى.
أيضًا ، تقدم أفضل شركات التخصيم للشركات الصغيرة والوسطاء رسومًا مقدمة بنسبة 90 ٪ على الأقل وتمويلًا في أقل من يوم واحد. يدفع العملاء عادةً الفواتير في غضون 30 إلى 90 يومًا ، مع 65 يومًا هي المتوسط العالمي.
علاوة على ذلك ، ستمنحك شركة التخصيم المال مقدمًا إذا دفعت رسومًا بسيطة ، تتراوح عادةً بين 5٪ و 8٪ من إجمالي مبلغ الفاتورة. لا داعي للقلق بشأن كيفية الحصول على أموالك.
صنفت هذه المقالة أفضل شركات التخصيم لوسطاء الشحن والوسطاء والشركات الصغيرة والشاحنات. يعتمد تصنيفنا على المبلغ الذي سيؤخذون في الاعتبار ، وعمليتهم وتكلفتهم ، والسرعة التي يمكنك بها تلقي الأموال.
لكن دعنا نتناول بعض الأساسيات ...
أفضل شركات التخصيم 2023
RTS Financial: الأفضل للخدمات الخاصة بالصناعة.
توفر RTS Financial خدمات التخصيم سهلة ومتكاملة ، خاصة لشركات النقل التي تسعى للسيطرة على مستحقاتها. منذ بدايتها في عام 1986 ، عملت RTS Financial مع آلاف من شركات النقل في الولايات المتحدة والمكسيك ، لتثبت نفسها كشركة رائدة في هذا المجال.
ستقدم RTS Financial ما يصل إلى 97٪ من إجمالي المبلغ على الفواتير المقدمة عبر واجهتها المستندة إلى الويب ، RTS Pro. يمكن أن تقدم التمويل في أقل من 24 ساعة وليس لديها ACH أو تكاليف تحميل الفواتير.
بصرف النظر عن عوملة الفواتير ، تقدم RTS Financial خدمات إضافية قد تجدها شركات النقل بالشاحنات مفيدة. يوفر برنامج بطاقة الوقود للشركات خصومات في أكثر من 2,000 محطة وقود في جميع أنحاء الولايات المتحدة. في الوقت نفسه ، يهدف حل برمجيات ProTransport إلى مساعدة شركات النقل بالشاحنات في زيادة الكفاءة مع تقليل النفقات.
تقدم RTS Financial خصومات خاصة للمحاربين العسكريين القدامى.
انتصار: الخيار الأفضل للتمويل في نفس اليوم.
هذه شركة عوملة أخرى تساعد سائقي الشاحنات وشركات الشحن في الحصول على تمويل في نفس اليوم أو في اليوم التالي. يهدف Triumph إلى تجهيز أموالك في أسرع وقت ممكن ، سواء كنت تمتلك شاحنة واحدة أو أسطولًا كاملاً.
يمكن لعملاء Triumph إجراء فحوصات ائتمانية غير محدودة على العملاء الحاليين والمحتملين من خلال موقع MyTriumph على الويب ، لمساعدتهم في تجنب المستهلكين غير الموثوق بهم. يوفر MyTriumph ملاحظات في الوقت الفعلي على الفواتير ، ويعلمك بالفواتير التي تتطلب اهتمامك ، ويربطك مباشرةً بفريق دعم العملاء في Triumph إذا كنت بحاجة إلى مساعدة.
لا تنشر Triumph متطلبات التأهيل الخاصة بها ، ويجب عليك الاتصال بالشركة للحصول على عرض أسعار.
AltLINE: الأكثر قابلية للتكيف
AltLINE ، التي تعمل تحت رعاية شركة الضفة الجنوبية ، تلغي الحاجة إلى وسيط للحصول على الأموال. سيستفيد العملاء من النفقات الأرخص بالإضافة إلى زيادة الموثوقية والثقة.
يتم دعم التوظيف والتوزيع والتصنيع والاستشارات والأغذية والمشروبات والبيع بالجملة والمنسوجات والملابس والنفط والغاز والخدمات المهنية وغيرها من الصناعات من قبل altLINE. إنه يوفر العوملة لكل من الشركات الناشئة والمؤسسات الأكثر نضجًا دون الحاجة إلى تاريخ تشغيل سابق.
يوفر altLINE أيضًا تمويل حسابات القبض (AR) ، وهو أمر مفيد للشركات التي ترغب في الحفاظ على السيطرة على عملية الدفع الخاصة بهم.
TCI Business Capital: الخيار الأفضل لمبالغ التمويل الكبيرة.
ساعدت TCI Business Capital آلاف الشركات في مختلف الصناعات ، بما في ذلك النقل بالشاحنات والتوظيف والتصنيع والاتصالات وخدمات حقول النفط ، منذ إنشائها في عام 1994. وهذا يوفر بعضًا من أعلى مبالغ الاستثمار في الأعمال التجارية ، مع خيارات تصل إلى 20 مليون دولار .
يمكنك الحصول على عرض أسعار في الوقت الفعلي للرسوم التي يتعين عليك دفعها عن طريق إدخال مبيعاتك النموذجية وفترات الدفع المختارة ومعدل مقدم 70٪ أو 80٪ أو 90٪ في صفحة الويب الخاصة بـ TCI Business Capital. تتطلب TCI Business Capital حدًا أدنى لقيمة الفاتورة يبلغ 50,000 دولار شهريًا ، مما يجعلها غير مناسبة للمؤسسات الصغيرة.
علاء الدين كابيتال: الخيار الأفضل للشركات الصغيرة.
توفر علاء الدين كابيتال خدمات التخصيم المتخصصة للشركات (بما في ذلك التخصيم على الأسطول) وتدير فواتير وتحصيلات حسابات العملاء. تم تصميم برنامج تحصيل رسوم الأسطول في علاء الدين كابيتال خصيصًا لشركات النقل بالشاحنات التي تحتوي على 10 شاحنات أو أكثر ويوفر تخليصًا للقرض في نفس اليوم أو في اليوم التالي.
توفر علاء الدين كابيتال أيضًا خدمات تأجير المعدات والتمويل والامتثال التنظيمي لمساعدة عملك على النمو دون ارتكاب أخطاء مكلفة. يمكن تمويل أجهزة كمبيوتر العمل والمركبات المتخصصة والمعدات المكتبية وعناصر أخرى ، مما يسمح لك بتمديد تكلفة المشتريات الرئيسية بمرور الوقت.
TBS
تقدم TBS مجموعة متنوعة من الأدوات والتقنيات سهلة الاستخدام لمساعدة شركات النقل بالشاحنات في تنمية مؤسساتها وإدارة شؤونها المالية. تتضمن هذه الميزات الدردشة المباشرة المتوفرة على مدار 24 ساعة في اليوم ، وتطبيق Get Paid لأصحاب الشاحنات المستقلين ، ومكتشف الوقود الذي يتيح الوصول إلى وقود رخيص الثمن في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
توفر TBS بطاقات خصم الوقود مع توفير يصل إلى 90 سنتًا للغالون - وهو معدل رائع للغاية - بالإضافة إلى مدفوعات الفواتير في نفس اليوم. تمتلك TBS أيضًا مخططًا يسمح للعملاء بتمويل ما يصل إلى 50٪ من الدفعة الأولى للتأمين على الشاحنات على مدار ثمانية أسابيع باستخدام فواتير التخصيم.
ابيكس كابيتال كوربوريشن
تعد Apex Capital واحدة من أسرع شركات العوملة في الصناعة ، مما يتيح لك الحصول على مدفوعات بعد دقائق فقط من شراء فواتير الشحن. يوفر نظام الدفع الرقمي الجديد ، blynk ، السرعة ، مما يضمن لك الدفع بشكل آمن وفي الوقت المحدد.
تتضمن حزمة العوملة الكاملة الخدمات المقدمة من Apex Capital فحوصات ائتمانية مجانية ، وتطبيقًا للهاتف المحمول مع التقاط الصور ، وخيارات اللجوء وعدم اللجوء ، والوصول إلى لوحة التحميل لشركات النقل ، والشاحنين ، والوسطاء ، وبطاقة وقود Apex TCS مع 69 سنتًا للغالون الخصومات.
تقدم Apex Capital خدمات التخصيم للشركات على مدار الساعة ، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية.
TAFS: الأفضل للنقل بالشاحنات.
TAFS هي شركة عوملة نقل بارزة تقدم تمويلًا موثوقًا به للذمم المدينة (AR). غالبًا ما يقدمون الدفع في غضون ساعة أو ساعتين مع الحفاظ على أسعار تنافسية مع بقية الأعمال.
يتيح تطبيق TAFS للجوال للعملاء تحميل الفواتير مباشرة من هواتفهم المحمولة مع تزويد سائقي الشاحنات بخصومات على الوقود وفحوصات ائتمانية مجانية ودعم المكتب الخلفي.
TAFS هي شركة عوملة ذات حق الرجوع فقط ، مما يعني أنه إذا لم يدفع العميل فاتورته ، فستكون مسؤولاً عن الدفع مقابل خدمات TAFS.
هل تستحق أفضل شركات التخصيم كل هذا العناء؟
يمكن أن يكون العمل مع أفضل شركات التخصيم للشركات الصغيرة مفيدًا إذا كنت بحاجة إلى إدارة مشكلات التدفق النقدي أو دفع نفقات قصيرة الأجل. يمكن أن يكون مفيدًا أيضًا إذا كنت غير قادر على الحصول على تمويل مصرفي أو تتطلب وصولاً أسرع إلى رأس المال.
إذا كنت لا تمانع في التخلي عن السيطرة على فواتيرك وتثق في أفضل شركات التخصيم للشركات الصغيرة للتعامل مع عملائك باحتراف ، فقد يكون التخصيم خيارًا أفضل من تمويل الفواتير.
فيما يلي بعض فوائد اختيار أفضل شركات التخصيم للشركات الصغيرة أو الوسطاء أو وسطاء الشحن أو النقل بالشاحنات:
هناك زيادة في التدفق النقدي
يمكن لأفضل شركات التخصيم للوسطاء مساعدتك إذا كنت بحاجة إلى رأس مال عامل لسد الفجوة النقدية أثناء انتظار العملاء لدفع فواتيرهم.
يمكن للعملاء الاختيار من بين مجموعة متنوعة من خيارات الدفع
مع أفضل شركات العوملة للشاحنات والشركات الصغيرة ، يمكنك الحفاظ على شروط الدفع الخاصة بك مع الحفاظ على سير عملك بسلاسة. يمكنك القيام بذلك حتى إذا كانت شروط الدفع الأطول تجعل بعضًا من أفضل عملائك سعداء.
ما هو معدل التخصيم الجيد؟
يمكن أن تتراوح رسوم العوملة ، المعروفة أيضًا باسم معدل الخصم ، بين 1٪ و 5٪ ، اعتمادًا على مبلغ الفاتورة وحجم المبيعات والجدارة الائتمانية لعملائك. كما يعتمد أيضًا على ما إذا كان العامل هو "حق الرجوع" أو "عدم حق الرجوع".
يشير نوع العامل إلى المسئول النهائي عن فاتورة غير مدفوعة ؛ شركتك أو شركة التخصيم.
إذا كان العقد عامل رجوع وفشل العميل في الدفع ، فقد يُطلب منك شراء المستحق غير المدفوع من شركة التخصيم أو استبداله بمستحق أحدث له قيمة مساوية أو أكبر. إذا كنت تستخدم عامل عدم الرجوع ، فلا يلزمك سداد أو استبدال المستحقات غير المدفوعة ، ولكن من المرجح أن يتم تحصيل رسوم معاملات أعلى منك.
وذلك لأن أفضل شركات التخصيم تتحمل مخاطر إضافية تتمثل في عدم استرداد أموالها.
كيف أختار أفضل شركات التخصيم للشركات الصغيرة؟
هناك طرق مختلفة يمكنك من خلالها اختيار أفضل شركات التخصيم للنقل بالشاحنات أو الأعمال الصغيرة أو وسطاء الشحن. يشملوا:
الاختيار على أساس متخصص في الصناعة:
تأتي أفضل شركات التخصيم لوسطاء الشحن والشاحنات والشركات بجميع الأشكال والأحجام. عند البحث عن عامل حسابات القبض ، فإن الخطوة الأولى هي العثور على شخص يفهم نموذج عملك والصناعة التي تعمل فيها.
يضمن العمل مع عامل حسابات القبض الذي يفهم الخصائص الفريدة لشركتك أن عملية العوملة المستمرة تعمل بسلاسة. اختر ممولًا مطلعًا على مجال عملك.
المرونة
مقدار المرونة المقدم للعملاء هو العامل الثاني الذي يجب مراعاته عند التسوق لأفضل شركات التخصيم للوسطاء أو النقل بالشاحنات أو الشركات الصغيرة. سيطلب صاحب العمل الحكيم من مرشحي التخصيم المحتملين بعض الأسئلة التالية أو كلها:
- هل هناك حد زمني على المدة التي يجب أن أبقى فيها في علاقة التخصيم؟
- هل يجب أن أوقع على ضمان شخصي ، وأوافق على أن أكون مسؤولاً شخصياً عن أي فواتير غير مدفوعة؟
- هل من الضروري بالنسبة لي بيع جميع فواتيري؟
- هل من الضروري بالنسبة لي أن أدرج في فواتير جميع عملائي؟
- هل يوجد حد أدنى لعدد الفواتير التي يجب أخذها في الاعتبار في حالة وجود نشاط تجاري جديد؟ وإذا كان الأمر كذلك ، فما هي العواقب إذا فشلت في تلبية الحد الأدنى من المتطلبات؟
- هل يوجد حد أقصى للمبلغ الذي يمكن تمويله في حالة الأعمال سريعة النمو؟
خدمة العملاء
الوقت هو المال في عالم الأعمال. يعد الاضطرار إلى التنقل في نظام هاتف صعب والتعليق لفترات طويلة مضيعة للوقت. يمكن تجنب ذلك بسهولة خلال مرحلة البحث لاختيار أفضل شركات التخصيم للوسطاء أو النقل بالشاحنات أو الشركات الصغيرة.
أفضل شركات التخصيم لوسطاء الشحن هي تلك المتوفرة عندما يطلبها عملاؤها. أثناء عملية البيع ، راقب أوقات الاستجابة لكل من اتصالات البريد الإلكتروني والهاتف.
الأستقرار
من المهم أكثر من أي وقت مضى لأصحاب الأعمال الصغيرة والكبيرة على حد سواء تأمين التمويل من شركة عوملة الفواتير ذات السمعة الطيبة. من الأهمية بمكان العمل مع شركة عوملة تتمتع بسجل حافل في صناعة العوملة كما هو الحال في العثور على عامل يفهم نموذج عملك.
تتمثل إحدى الطرق في اختيار أفضل شركات التخصيم للشركات الصغيرة أو الشركات الكبيرة التي تنتمي إلى رابطة العوملة الدولية (IFA). تلتزم شركات العوملة الأعضاء في IFA بمدونة صارمة للأخلاقيات والممارسات التجارية.
التسعير
قبل الغوص في الأرقام الأولية والحديثة ، من الجيد أن تفهم كيف تقوم أفضل شركات التخصيم للوسطاء والشركات بتنظيم رسومها. عندما تقدم شركة التخصيم أموالاً على المستحقات ، فإنها في الأساس تقوم بعملية شراء قانونية للفواتير بسعر مخفض.
قد يكون هذا الخصم رسومًا ثابتة لمرة واحدة. يمكن أن يختلف أيضًا اعتمادًا على المدة التي يمتلكها العامل للفاتورة ، حيث يتقاضى العامل نسبة مئوية معينة بناءً على المدة التي يستغرقها دفع الفاتورة.
ما هي تكلفة أفضل شركات التخصيم؟
تفرض أفضل شركات التخصيم للوسطاء والشركات رسوم عامل على العميل التجاري. هذه هي الرسوم التي يفرضونها مقابل دفع الأموال. يمكن اعتبار هذه الرسوم على أنها سعر خصم.
على سبيل المثال ، إذا تم تطبيق رسوم عامل بنسبة 1٪ على فاتورة 30,000،300 دولار ، فإن الرسوم هي 1 دولار. ضع في اعتبارك أن معدل 2٪ في هذا المثال من المرجح أن يرتفع إلى 5٪ أسبوعيًا ، و XNUMX٪ بحلول الشهر الثالث.
تتراوح رسوم العامل عادة من 0.75٪ إلى 5٪. كلما استغرق العميل وقتًا أطول في الدفع لشركة التخصيم بالكامل ، ارتفع معدل العوامل بمرور الوقت.
كيف يمكنك الخروج من عقد التخصيم؟
للخروج من عقد التخصيم ، يجب عليك تحديد موعد انتهاء عقد الوكيل الحالي وما هي الرسوم التي قد يتم تطبيقها إذا قمت بالإنهاء مبكرًا. عادةً ما يتم العثور على مدة عقدك في "بند الإنهاء" لاتفاقية التخصيم.
قبل اتخاذ أي قرار ، يجب أن تفكر في تكاليف التحويل. يجب أن تقدم إشعارًا بمجرد أن تقرر ترك العامل الحالي.
لإنهاء العقد ، تتطلب جميع أفضل شركات التخصيم الخاصة بالنقل بالشاحنات أو السماسرة أو الشركات إشعارًا كتابيًا. عادة ما يكون تاريخ التجديد مقدمًا من 30 إلى 60 يومًا.
يجب عليك تحديد ما إذا كان يجب تسليم إشعار الإنهاء الخاص بك عن طريق البريد أو إذا كان الإشعار الإلكتروني كافيًا.
ما هي النسبة المئوية التي يتقاضاها OTR Capital؟
OTR Capital هي واحدة من أفضل شركات التخصيم لوسطاء الشحن التي توفر تمويلًا للشركات الصغيرة للبناء ، والشاحنات ، والتوظيف ، والصناعات التعاقدية الحكومية. إن تغطية عدم حق الرجوع وشفافية الرسوم وخدمة العملاء الممتازة تتفوق على الشركات الأخرى التي تم تقييمها أو تنافسها.
توفر غالبية أفضل شركات التخصيم لوسطاء الشحن والعديد من الشركات كلاً من حق الرجوع والتخصيم بدون حق الرجوع. عند استخدام خيار عدم الرجوع ، تفترض شركة التخصيم مخاطر عدم دفع الفاتورة. العكس هو الرجوع.
إذا فشل الوسيط في دفع الفاتورة ، فيجب تعويض شركة النقل بالشاحنات. نتيجة لذلك ، تعد تغطية العوملة بدون حق الرجوع مؤشر مقارنة مهم.
تتقاضى OTR 2-4٪ لخيارات عدم حق الرجوع ، اعتمادًا على حجم الشركة والمخاطر التي تنطوي عليها. إن عقد عدم حق الرجوع من OTR Capital سهل الفهم.
شعر العديد من المراجعين أن OTR قدمت مناقشة مفتوحة وصادقة حول عمليتهم. الأهم من ذلك ، لقد وعدوا بالدفع بغض النظر عما يحدث طالما أن التسليم الخاص بك في الوقت المحدد وغير تالف وكامل ، ويتم إخطار OTR بأي سلف في التسليم في وقت مبكر.
هل أبيكس شركة عوملة جيدة؟
Apex هي واحدة أخرى من أفضل شركات التخصيم لوسطاء الشحن. هناك العديد من الأسباب لاختيار Apex لاحتياجات عوملة الشحن الخاصة بك. يتضمن ذلك الدفع السريع ومعدل ثابت منخفض قدره 2٪.
إذا كنت مرتبكًا ، تقدم Apex سلفًا على الفواتير غير المدفوعة لشركات الشحن والشحن لتزويدها برأس مال أكثر سيولة. تمكن هذه الخدمة الشركات من الاستفادة من الفرص الحساسة للوقت.
وفي الختام
تساعدك أفضل شركات التخصيم للنقل بالشاحنات والوسطاء والشركات على شراء فواتيرك. كما يدفعون لك أكثر من 80٪ من قيمتها الاسمية مقدمًا. مع هذه الشركات ، يمكنك تمويل كشوف المرتبات أو شراء المخزون أو الوفاء بالالتزامات المالية الأخرى.
أيضًا ، تقدم أفضل شركات التخصيم للوسطاء والشركات رسومًا مقدمة بنسبة 90 ٪ على الأقل وتمول سريعًا. يمكن أن يساعد استخدام شركة التخصيم في عملك في تحسين عملك وتلبية بعض احتياجاتك.
مقالات ذات صلة
- التخصيم على الفاتورة: شرح كل ما تحتاجه !! (+ خيارات القرض)
- معامل الأعمال الصغيرة: الدليل النهائي لأصحاب الأعمال الصغيرة
- عوملة الديون: دليل لأي عمل (+ أمثلة عملية)
- شركة التخصيم: تعريف ودليل لأفضل الشركات
- ما هو العامل وكيف يعمل في التمويل
الرقم المرجعي
