إذا كنت مهتمًا بالتمويل وتعتقد أن التعامل مع أموال الآخرين هو الشيء الذي تفضله ، فقد تكون الحياة المهنية كوسيط في البورصة مناسبة لك. ليس من السهل أن تصبح مستشارًا استثماريًا من هذا المستوى ، وقد تكون العملية متطلبة ومرهقة في بعض الأحيان. ومع ذلك ، فإن العديد من الأشخاص حديثي التخرج من المدرسة يطمحون للانضمام إلى صفوفهم. نتيجة لذلك ، لدى العديد من الأشخاص أسئلة ويريدون المزيد من المعلومات حول هذه الوظيفة المغرية ، والتي توفر حاليًا بدائل أكثر من أي وقت مضى. لمساعدتك على فهم كيفية أن تصبح سمسارًا للأوراق المالية في الولايات المتحدة ، ما الذي يفعلونه وبيانات اعتمادهم ، ثم تابع القراءة.
ما هو وسيط الأوراق المالية؟
بالنسبة للجزء الأكبر ، يعمل سماسرة البورصة كوسطاء. يتم شراء الأسهم وبيعها في بورصات مثل بورصة نيويورك وناسداك ، ويحتاج معظم الأشخاص الذين يرغبون في تداول الأسهم إلى مساعدة وسيط.
على الرغم من أن هذا لم يكن هو الحال دائمًا ، إلا أن شركات الوساطة ذات الخصم مثل Fidelity و TD Ameritrade و E-Trade و تشارلز شواب الآن تتعامل مع غالبية تداول الأسهم للمستثمرين الأفراد.
ومع ذلك ، لا يزال يتم التعامل مع العديد من الصفقات من قبل وسطاء بشريين ، لا سيما تلك التي تنطوي على مستثمرين مؤسسيين رئيسيين.
السماسرة على دراية بالأسواق ويمكنهم تقديم المشورة للعملاء بشأن الأوقات المثلى للشراء والبيع. إن عملهم هو تحديد التكاليف الأكبر لعملائهم. يتلقى الوسيط عمولة على شكل رسوم ثابتة أو نسبة مئوية من قيمة الصفقة مقابل إجراء المعاملات وتقديم المشورة للعملاء.
يتراجع الطلب على الوسطاء في عصر التداول عبر الإنترنت.
ومع ذلك ، هناك حالات يفضل فيها المستثمر التعامل مع وسيط لإكمال صفقة الأسهم. قد يرغبون ، على سبيل المثال ، في التأكد من أن بيع الأسهم يحدث بسعر معين أو أن سلسلة من الصفقات تحدث بترتيب معين.
ماذا يفعل وسيط الأوراق المالية؟
للاستفادة من حسابات الاستثمار لعملائهم ، يقوم سماسرة البورصة بشراء وبيع الأسهم الصادرة عن الشركات. شركات السمسرة هي أرباب العمل الأكثر شيوعًا لهؤلاء الأفراد. يمكن العثور على شركات الوساطة هذه في جميع أنحاء البلاد والعالم. في حين أن وول ستريت في نيويورك هي موطن لبعض من أكبر وأنجح.
شركات الوساطة المصرفية والخدمات الكاملة والخصم والسمسرة المصرفية هي الفئات الثلاث لشركات الوساطة. يمكن للوسطاء في شركات الخدمة الكاملة مثل إدوارد جونز أو ريموند جيمس تقديم المشورة للعملاء بشأن شراء الأسهم والمبيعات بالإضافة إلى إطلاقها. السماسرة في شركات الوساطة ذات الصفقات مثل Charles Schwab و Ameritrade يشترون ويبيعون نيابة عن عملائهم ، لكنهم لا يقدمون عادة المشورة المالية بشأن تداولات الأسهم التي يجب إجراؤها. يعمل وسطاء البنوك في البنوك ويقدمون لعملائهم في كثير من الأحيان إمكانيات استثمار أكثر أمانًا. من المحتمل أن تتأثر أجر سمسار البورصة بنوع الشركة التي يعمل بها.
تشمل مهام سمسار البورصة في الأعمال التجارية كاملة الخدمات تحديد الأسهم التي تريدها يشترى استنادًا إلى أبحاث السوق والاقتصاد المنتظمة والشاملة. يمكن للوسطاء مقابلة العملاء الحاليين وتقديم المشورة لهم بشأن تداول الأسهم. بالإضافة إلى تحديد العملاء الجدد الذين يمكنهم الاستثمار في السوق من أجلهم. يراقب سماسرة البورصة بعناية أي منها مالي الأخبار أو التطورات التي يمكن أن تؤثر على أنشطتهم التجارية على مدار اليوم.
لأن تداول الأسهم قطاع تنافسي. يجب أن يكون لدى الوسطاء معرفة ومهارات مالية محددة من أجل تحقيق النجاح. استضافت اللجنة الاستشارية للديون والاستثمار في كاليفورنيا محاضرة في عام 2008 ، و
كيف تصبح سمسار البورصة في الولايات المتحدة؟
وفقًا لجوش سيمبسون ، المستشار المالي لمجموعة ليك الاستشارية في ليدي ليك ، فلوريدا ، "أن تصبح سمسارًا في البورصة ليس بالأمر الصعب الذي قد يظنه المرء." كل ما تحتاجه هو درجة البكالوريوس والقدرة على اجتياز امتحانات هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) وولايتك وامتحانات ترخيص صاحب العمل. الخطوات لتصبح وسيطًا للأوراق المالية في الولايات المتحدة هي كما يلي:
# 1. احصل على درجة البكالوريوس
واحدة من أهم الخطوات نحو أن تصبح وسيطًا للأوراق المالية في الولايات المتحدة هي الحصول على درجة البكالوريوس. أ درجة البكالريوس عادة ما يستغرق إنجازه أربع سنوات. لكن هذا الرقم يختلف باختلاف متطلبات الائتمان وأحمال الدورة التدريبية الشخصية. تتوفر البرامج المعجلة في العديد من الكليات للطلاب بدوام كامل.
مطلوب درجة البكالوريوس في مجال متعلق بالسمسرة المالية لسلسلة اختبارات FINRA. من ناحية أخرى ، لا تقدم معظم الكليات درجات متخصصة في سمسرة الأسهم. نتيجة لذلك ، يتخصص العديد من سماسرة البورصة الطموحين في التمويل أو عمل.
تُعلِّم درجات إدارة الأعمال الطلاب كيفية إدارة الأعمال التجارية على أساس يومي. يمكن لسماسرة البورصة التعامل مع أصحاب الأعمال بشكل أكثر فاعلية إذا فهموا ما يلزم لإدارة الأعمال التجارية. التسويق والأخلاق والموارد البشرية وقانون الأعمال ليست سوى عدد قليل من الموضوعات التي يتم تناولها في هذه الدرجة المرنة. يتم أيضًا تغطية الموضوعات المالية مثل المحاسبة في البرامج.
يمكن أن تساعد هذه الدرجة الطلاب الذين ليسوا متأكدين مما إذا كانوا يريدون أن يصبحوا سمسارًا للأوراق المالية ولكنهم يعرفون أنهم يريدون العمل في عالم الأعمال. تعلم درجة البكالوريوس في الأعمال أساسيات التخصصات مثل الأوراق المالية وتداول الأسهم ، وقد توفر بعض الكليات تركيزًا في أحد هذه المجالات.
توفر درجة البكالوريوس في التمويل تعليمًا أكثر تركيزًا. نتيجة لذلك ، تركز الدرجة المالية عادة على القضايا التي ترتبط ارتباطًا وثيقًا بسمسرة الأسهم. يتعلم الطلاب كيفية تقييم قيمة الأوراق المالية في الدورات المالية المشتركة. كما يتم تدريس المحاسبة المالية والخدمات المصرفية المالية للطلاب.
# 2. اجتياز امتحانات الترخيص المطلوبة
بعد حصولك على درجة البكالوريوس ، ستحتاج إلى معرفة التراخيص التي تتطلبها ولايتك. يلاحظ سيمبسون: "ستطلب جميع الولايات وشركات السمسرة الكبرى تقريبًا سلسلة 7 (امتحان ممثل الأوراق المالية العامة FINRA)". سيساعدك عملك بعد ذلك في تحديد ما إذا كنت بحاجة إلى اجتياز السلسلة 63 (اختبار قانون ولاية وكيل الأوراق المالية الموحد) ، أو السلسلة 65 (اختبار مستشار الاستثمار الموحد) ، أو السلسلة 66 (اختبار قانون الولاية الموحد الموحد) ، وهو مزيج من 63 و 65.
وفقًا لسيمبسون ، لا يكون أي من هذه الاختبارات صعبًا للغاية إذا كنت تستعد مسبقًا. تتوفر مجموعة متنوعة من الدورات الدراسية عبر الإنترنت لمساعدتك في التحضير.
# 3. احصل على وظيفتك الأولى
يوضح بالاسيوس: "أن تصبح عضوًا في فريق هو طريقة شائعة أخرى لاقتحام الصناعة". تتوفر وظائف مساعد خدمة العملاء في مجموعة من الثروات إدارة الشركات ، بما في ذلك مستشاري الاستثمار المسجلين والمستقلين والبنوك والوسطاء والتجار.
يضيف بالاسيوس أن البدء كشريك في خدمة العملاء "يمكن أن يساعدك على تعلم كيفية التعامل مع العملاء ، وفهم الوثائق المعنية حتى تكون خبيرًا في مساعدة العملاء في الإعداد ، وفهم كيفية عمل كل شيء من وجهة نظر عملية". "بعد ذلك ، يمكنك متابعة التراخيص أو الشهادات لتعزيز معرفتك في مجالات مثل التخطيط المالي والاستثمارات."
تنصح بالبحث عن فرص في فرق مع أشخاص يمكنك التعلم منهم عند البحث عن وظيفتك الأولى كوسيط في البورصة. "يشكل واحد أو أكثر من مديري الثروات الرئيسيين (المخططين الماليين أو المستشارين الماليين) ، والمهنيين المهتمين بالاستثمار ، والمخططين الماليين المشاركين أو المخططين ، وشركاء خدمة العملاء هيكلًا نموذجيًا للفريق."
# 4. تحقق من مسار التطوير المهني
تأكد من وجود مسار تطوير مهني يثير اهتمامك أينما تبدأ. ووضح أنك ترغب في الاستمرار في هذا الطريق.
ينصح بالاسيوس "اسأل كيف يمكن للشركة مساعدتك في متابعة إمكانيات التطوير المهني مثل الشهادات". يجب أن تكون الشركة ذات معدل النمو الجيد قادرة على توفير فرص للتطوير المهني ، مما يلغي الحاجة إلى التغيير الشركات".
على سبيل المثال ، تقدم شركتها مسار نمو مهني محدد جيدًا يوضح كيفية الارتقاء من مستوى الدخول إلى الشريك.
هل يجب أن أصبح وسيطًا للأوراق المالية في الولايات المتحدة؟
ويضيف سيمبسون: "إذا كنت تفكر في أن تصبح سمسارًا في البورصة ، فإن الشيء الأكثر أهمية الذي يجب أن تقلق بشأنه ليس التراخيص". يتعلق الأمر بكيفية معاملة الأشخاص الذين تعمل معهم.
ستكون الرابط بين المستثمرين وسوق الأسهم بصفتك وسيطًا للأوراق المالية في الولايات المتحدة. ستكون مسؤولياتك هي وضع الصفقات بناءً على طلب عميلك. بصفتك مستشارًا ماليًا ، سيكون هدفك الرئيسي هو مساعدة العملاء على استثمار مدخرات حياتهم والتخطيط للأهداف المالية مثل التقاعد.
ويضيف بالاسيوس: "لا توجد طريقة واحدة للنجاح ، ولكن هناك طريق مناسب لك". بالنسبة لحالات الطرق غير المعتادة لخلق مستقبل مهني في المجال المالي ، فإنها توصي مايكل كيتيسيس "Financial Advisor Success Podcast."
تنصح "استمع إلى غرائزك واتبع شغفك ، وبقليل من العمل الجاد ، ستكتشف عملاء يتوافقون معك."
هل يستحق أن تصبح وسيطًا؟
لن تكون إمكانات الكسب لديك محدودة بعد الآن إذا كنت تعمل كوسيط ، والتي تعد واحدة من أهم مزايا دخول هذا النوع من العمل. عندما تعمل كوكيل ، لديك القدرة على زيادة دخلك عن طريق تحقيق المزيد من المبيعات. ومع ذلك ، إذا قررت أن تصبح وسيطًا ، فستكون مؤهلاً على الفور للحصول على عمولة أكبر لمجرد أنك وسيط. لديك خيار العمل لنفسك كوسيط إذا كنت وسيطًا.
هل يمكن لأي شخص أن يصبح وسيطًا في البورصة؟
فقط درجة البكالوريوس والإكمال الناجح لاختبارات الترخيص المطلوبة من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) وولايتك وشركتك ضرورية لتصبح مستشارًا ماليًا. فيما يلي قائمة بالمراحل التي يجب اتخاذها لتصبح وسيطًا في البورصة: احصل على درجة علمية على مستوى البكالوريا. أنت ملزم من قبل كل من ولايتك وصاحب العمل الخاص بك لاجتياز اختبارات الترخيص.
ما هي الحياة مثل وسيط الأوراق المالية؟
يوم عمل سمسار البورصة طويل جدًا ويبدأ قبل ساعات قليلة من افتتاح السوق لهذا اليوم. يصل الوسيط إلى العمل مبكرًا من أجل متابعة آخر الأخبار المالية والحصول على السبق في دراسة التداولات المحتملة. غالبًا ما تكون أبحاث السوق والرد على رسائل البريد الإلكتروني من العملاء هي الطريقة التي يبدأ بها اليوم حوالي الساعة 6:30 أو 7:00 صباحًا.
رواتب سمسار الأوراق المالية
تتفاوت رواتب سماسرة البورصة بشكل كبير بسبب حقيقة أن العديد من الوسطاء يعملون بالعمولة. كان النطاق الإجمالي للأجور لوسطاء الأسهم من 39,000 دولار إلى 152,000 دولار ، وفقًا لـ PayScale ، مع تعويض نموذجي قدره 57,000 دولار. كانت الخبرة هي العنصر الأكثر أهمية في تحديد دخل الوسيط ، حيث كان الأفراد الأكثر خبرة يكسبون أكثر بكثير من المتوسط الوطني.
قد تتأثر إمكانية كسب الوسيط بالمكان الذي يعمل فيه. قدم سماسرة البورصة في نيويورك تعويضًا متوسطًا قدره 100,000 دولار ، وفقًا لـ PayScale ، في حين أن الوسطاء في مواقع مثل أوستن ودنفر وفورت وورث وإنديانابوليس حققوا أقل من 60,000 ألف دولار. قد يكون للعمل كوسيط في البورصة كامل الخدمات أو في شركة مخفضة تأثير على دخل سمسار البورصة.
الترخيص ووثائق التفويض لسماسرة الأوراق المالية
يجب على سماسرة الأسهم اجتياز اختبارات السلسلة 7 و Series 63 على الأقل. هذه الاختبارات متاحة فقط بمساعدة أحد أعضاء FINRA حول الشركة. قبل إجراء اختبارات السلسلة 7 و Series 63 ، يجب على المرشحين اجتياز اختبار SIE أولاً.
يمكن لحامل ترخيص Series 7 بيع الأوراق المالية وليس العقود الآجلة أو السلع. امتحان تأهيل ممثل الأوراق المالية العام هو اسم آخر لهذا الترخيص. يأخذ العديد من الأشخاص في قطاع التخطيط المالي هذا الاختبار قبل الانتقال إلى المستوى التالي من الشهادة.
يغطي هذا الاختبار الضرائب وخطط التقاعد ومخاطر الاستثمار وحقوق الملكية. كما أن لديها أسئلة حول تفاعلات العميل. يحتوي الاختبار على 125 سؤالاً ، ولديك 225 دقيقة لإكماله. للنجاح ، يجب على الطلاب الإجابة بشكل صحيح على 90 سؤالاً على الأقل.
يحتوي اختبار قانون دولة الأوراق المالية الموحد ، المعروف غالبًا باسم اختبار السلسلة 63 ، على 60 سؤالًا ويستغرق إكماله 75 دقيقة. لاجتياز الاختبار ، يجب أن تجيب على 43 سؤالاً بشكل صحيح. بعد اجتياز اختبار Series 63 ، يمكن لوسطاء البورصة الطموحين مساعدة الأشخاص في شراء وبيع الصناديق المشتركة والسندات والأسهم في ولايتهم.
ترخيص السلسلة 65 عبارة عن بيانات اعتماد إضافية متاحة لوسطاء الأسهم. يمكنهم أن يصبحوا مستشارًا استثماريًا مرخصًا بعد اجتياز هذا الاختبار. بدلاً من إكمال اختبارات Series 63 و 65 بشكل منفصل ، يمكن للأشخاص إجراء اختبار Series 66 الذي يجمع بين الاثنين.
كم من الوقت يستغرق لتصبح وسيطًا في البورصة؟
من الممكن لشركات الوساطة توظيف سماسرة البورصة فور تخرجهم بدرجة البكالوريوس ، والتي تُكتسب عادة بعد أربع سنوات من الدراسة. قبل البدء في مهنة سمسرة الأوراق المالية ، يحصل بعض الأشخاص على درجة الماجستير في إدارة الأعمال (MBA). قد يستغرق الأمر سنتين إلى ثلاث سنوات إضافية لإكمال درجة الماجستير في إدارة الأعمال.
ما هو مقدار ما يفعله سماسرة البورصة في أمريكا؟
في الولايات المتحدة ، يمكن أن يتوقع سمسار الأوراق المالية أن يحصل على راتب سنوي قدره 59,607 دولارًا في المتوسط. يمكنك تضييق نطاق النتائج للعثور على رواتب وسيط الأوراق المالية في منطقتك عن طريق التصفية حسب الموقع. تم تجميع تقديرات الرواتب هذه بواسطة Glassdoor على أساس التقديمات المجهولة لـ 250 موظفًا حاليًّا وسابقًا في دور وسيط الأوراق المالية. ما مدى قربك من المبلغ الفعلي 59,607 دولارًا؟
هل من الصعب أن تصبح وسيطًا للأوراق المالية؟
تعتبر المهارات الصعبة ضرورية لمهنة سمسرة الأوراق المالية ، وتشمل هذه المحاسبة والتنبؤ بالبيانات والتقارير المالية. يكتسب غالبية الناس هذه القدرات من خلال التعليم الرسمي. من أجل الحصول على ترخيص ، يحتاج سماسرة البورصة إلى إثبات أن لديهم المهارات التقنية اللازمة. بالإضافة إلى ذلك ، من المتوقع أن يكون سماسرة البورصة بارعين في استخدام برامج مراقبة الأسهم وكذلك أدوات الرسوم البيانية.
هل أنت بحاجة إلى الرياضيات لتصبح وسيطًا في البورصة؟
تعد القدرات الرياضية القوية ضرورية لسماسرة البورصة لأن عملهم اليومي يتضمن التعامل مع الأرقام والمال. إلى جانب الجمع والطرح والضرب والقسمة ، يجب أيضًا إتقان المفاهيم الرياضية الأساسية الأخرى مثل النسب المئوية والكسور ومعادلات الاستهلاك.
الأسئلة الشائعة
هل من الصعب أن تصبح سمسارًا في البورصة؟
يقول جوش سيمبسون ، المستشار المالي لدى ليك الاستشارية جروب في ليدي ليك بولاية فلوريدا: "أن تصبح سمسارًا في البورصة ليس بالأمر الصعب الذي قد يتخيله شخص ما". كل ما تحتاجه هو درجة البكالوريوس لاجتياز اختبارات الترخيص المطلوبة من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) وولايتك وصاحب العمل الخاص بك
هل سمسار الأوراق المالية مهنة تحتضر؟
لم يعد سماسرة البورصة موجودين. أصبح سماسرة الأوراق المالية سلالة تحتضر كخيار مهني ومسمى وظيفي. ويرجع ذلك أساسًا إلى المنافسة المتزايدة وظهور شركات السمسرة بالخصم ، من بين عوامل أخرى.
هل يمكنني أن أصبح وسيطًا في البورصة بدون شهادة جامعية؟
لا توجد متطلبات تعليمية محددة لكي تصبح سمسارًا للأوراق المالية ، ولكن العديد من الشركات تتطلب أن يكون المتقدم حاصلًا على درجة جامعية. يلزم إجراء اختبارات الترخيص Series 7 و Series 63 لتصبح وسيطًا في البورصة. الهدف النهائي للعديد من الوسطاء هو بناء العملاء ، وهو كتاب أعمالهم.
مقالات ذات صلة
