إذا وجدت تحقيقًا شخصيًا في المساعدة على حماية رفاهية وأمن الجمهور ، فمن المحتمل أن تكون لديك وظيفة وكيل مبيعات تأمين. يوفر الدخول السهل نسبيًا إلى المجال ، والقدرة على اختيار بيئة العمل الخاصة بك ، وإمكانية تحقيق أرباح عالية ، عددًا من الفوائد. ومن ثم ، فإن التعرف على المسؤوليات الأساسية والتفضيلات التعليمية يعد خطوة أولى رائعة لتصبح وكيل مبيعات تأمين. في هذه المقالة ، نناقش الوصف الوظيفي لوكيل مبيعات التأمين ، ومتوسط راتبه ، وسيرته الذاتية.
نبذة
وكيل مبيعات التأمين هو محترف مرخص له بتسويق عدة أنواع من منتجات التأمين ، بما في ذلك التأمين على الحياة والتأمين الصحي والتأمين على السيارات والتأمين على المنزل. وظيفتهم الأساسية هي مساعدة العملاء على فهم احتياجات التأمين الخاصة بهم والتوصية بأنسب سياسات التأمين لتلبية تلك الاحتياجات. يعمل وكلاء مبيعات التأمين عادةً في شركات التأمين أو شركات الوساطة ويتخصصون في نوع معين من التأمين أو يعملون مع مجموعة متنوعة من المنتجات.
أنواع وكلاء مبيعات التأمين
هناك أنواع مختلفة من وكلاء مبيعات التأمين ، كل منها متخصص في أنواع مختلفة من منتجات التأمين. فيما يلي بعض الأنواع الأكثر شيوعًا لوكلاء مبيعات التأمين وما يفعلونه:
- وكلاء التأمين على الحياة: وكلاء التأمين على الحياة متخصصون في بيع وثائق التأمين على الحياة التي توفر الحماية المالية للمستفيدين من حاملي الوثيقة في حالة وفاتهم. إنها تساعد العملاء على اختيار مقدار التغطية المناسب ونوع السياسة لتلبية احتياجاتهم.
- وكلاء التأمين الصحي: يتخصص وكلاء التأمين الصحي في بيع وثائق التأمين الصحي التي توفر تغطية للنفقات الطبية ، كما يساعدون العملاء على فهم خيارات التأمين الصحي واختيار السياسة التي تلبي احتياجاتهم وميزانيتهم على أفضل وجه.
- وكلاء التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث: يبيع وكلاء التأمين على الممتلكات والخسائر بوالص التأمين التي توفر تغطية للأضرار التي تلحق بالممتلكات والمسؤولية عن الإصابات أو الأضرار التي تلحق بالآخرين. وهذا يشمل سياسات مثل التأمين على المنازل والتأمين على السيارات والتأمين على الممتلكات التجارية.
- وكلاء مبيعات التأمين على السيارات: وكلاء مبيعات التأمين على السيارات متخصصون في بيع وثائق التأمين على السيارات للأفراد والشركات. يشرحون فوائد وميزات وتكاليف السياسات المختلفة.
- وكلاء تأمين الرعاية طويلة الأجل: يتخصص وكلاء تأمين الرعاية طويلة الأجل في بيع السياسات التي توفر تغطية لتكاليف خدمات الرعاية طويلة الأجل ، مثل رعاية المسنين والرعاية في المنزل والمعيشة المساعدة.
- وكلاء تأمين الإعاقة: يتخصص وكلاء التأمين ضد الإعاقة في بيع بوالص التأمين التي توفر تعويضًا عن الدخل في حالة الإصابة أو المرض المعوق الذي يمنع حامل الوثيقة من العمل.
ما هي المبيعات في التأمين؟
تتضمن مبيعات التأمين بيع أنواع مختلفة من التأمين للعملاء ، بما في ذلك التأمين على المنزل والتأمين على الحياة والتأمين الصحي والتأمين على السيارات. غالبًا ما يُشار إلى الأشخاص الذين يبيعون التأمين على أنهم وكلاء أو وسطاء تأمين.
كيف تصبح وكيل مبيعات التأمين
يمكن أن يكون بدء مهنة في صناعة التأمين فرصة جذابة للمهنيين الجدد والراسخين. اعتمادًا على مجال التركيز ، فهو مسار وظيفي يسمح بالمرونة وقائمة متنوعة من العملاء المثيرين للاهتمام. تختلف متطلبات أن تصبح وكيل تأمين حسب الولاية ، ولكن يمكن إكمالها في كثير من الأحيان بشكل أسرع بكثير من المهن الأخرى التي تتطلب ترخيصًا.
كيف تصبح وكيل مبيعات التأمين: دليل خطوة بخطوة
إذا كنت مستعدًا للدخول في عالم مبيعات التأمين ، ففكر في هذه الخطوات لتصبح وكيل تأمين.
# 1. الحصول على درجة البكالوريوس
في حين أن دبلوم المدرسة الثانوية هو من الناحية الفنية المطلب الوحيد لوكيل مبيعات التأمين ، فإن معظم الشركات تفضل أن يكون وكلاء التأمين حاصلين على شهادة جامعية. لذلك ، يجب على وكلاء التأمين الطموحين التفكير في أخذ دورات في الأعمال أو الاقتصاد أو التمويل ليكونوا أكثر فاعلية في بيع التأمين كمنتج. يمكنك أيضًا دراسة التسويق أو علم النفس لتصبح أفضل في الترويج لمنتجات التأمين وبيعها.
# 2. أكمل متطلبات الترخيص
لكل ولاية متطلباتها الخاصة للحصول على الترخيص ، على الرغم من أنك مطالب عمومًا بالحصول على ترخيص لكل فئة تخطط لبيع السياسات فيها. قد يُطلب منك إكمال تدريب الفصول الدراسية أو إجراء دراسة ذاتية والحصول على الحد الأدنى لعدد الساعات.
# 3. الحصول على الترخيص
ستطلب منك كل ولاية اجتياز اختبار الترخيص الذي يتحقق من معرفتك بقوانين التأمين الحكومية ومفاهيم التأمين الخاصة بفئة التأمين التي ستبيعها. اعتمادًا على نوع التأمين الذي تبيعه ، قد يُطلب منك الاحتفاظ بتسجيل الأوراق المالية من السلسلة 6 أو السلسلة 7.
# 4. أكمل التدريب / التدريب ذي الصلة
يقضي وكلاء التأمين ما متوسطه 6-12 شهرًا في التدريب أثناء العمل وبعد انتهاء الخدمة. خلال هذا الوقت ، يتعلم وكلاء التأمين الجدد المهارات والتقنيات المطلوبة لوظائفهم المحددة وصاحب العمل.
# 5. تقدم لوظيفة وكيل مبيعات التأمين
إذا كنت تخطط للعمل كوكيل تأمين مستقل في مكتب مع وكلاء آخرين ، فمن المحتمل أن تتلقى تدريبًا أثناء العمل وأنت تعمل جنبًا إلى جنب مع وكلاء آخرين أكثر خبرة قبل البحث عن عملاء خاصين بك. قد ترغب أيضًا في متابعة منصب في شركة تأمين معينة كوكيل أسير.
الوصف الوظيفي لوكيل مبيعات التأمين
يعمل وكلاء التأمين مع وكالات التأمين المختلفة لمساعدة العملاء على الاشتراك في السياسات التي تناسب أسلوب حياتهم. يمكنهم العمل إما بشكل فردي مع الأفراد على إنشاء سياسات تأمين ، أو التعاون مع متخصصين في الأعمال لتطوير سياسات مثالية لمجموعات من الموظفين. غالبًا ما يكون وكلاء التأمين مسؤولين عن العثور على عملائهم من خلال طرق مثل الاتصال البارد والاتصال بالإحالات والتواصل.
الوصف الوظيفي لوكيل مبيعات التأمين: الواجبات والمسؤوليات
وكيل التأمين لديه العديد من الواجبات في المسؤوليات ، سواء تجاه المؤسسة التي يعملون بها أو تجاه عملائهم. سواء كان وكيل التأمين وسيطًا يعمل لحسابه الخاص أو يعمل لحساب شركة تأمين خاصة ، فإن بعض الواجبات والمسؤوليات المشتركة تشمل:
- تصميم وتنفيذ استراتيجيات تسويقية فعالة لبيع عقود التأمين الجديدة أو تعديل العقود الحالية
- اتصل بالعملاء المحتملين وخلق علاقة من خلال التواصل ، والمكالمات الباردة ، واستخدام الإحالات ، وما إلى ذلك
- تقييم رغبات ومطالب رجال الأعمال أو العملاء الأفراد وبيع خطط الحماية المناسبة
- جمع المعلومات من العملاء في ملفات تعريف المخاطر الخاصة بهم من أجل تقديم الحل المناسب لهم
- قم بإعداد تقارير للمساهمين حول نجاح مساعي عملك
- احتفظ بالوعي المستمر للمعاملات والمبيعات والشروط واحتفظ بالسجلات النسبية
- تحقق من مطالبات التأمين لترسيخ الثقة والحفاظ على السمعة
- تجديد المعرفة الخاصة بالوظيفة بشكل متكرر وتطبيقها في المجال
- الوفاء بجميع التزامات السياسة الموضوعة من قبل الشركة
الوصف الوظيفي لوكيل مبيعات التأمين: المتطلبات
عادة ما يكون لدى وكلاء التأمين متطلبات ومؤهلات معينة تشمل:
- درجة البكالوريوس في الاقتصاد أو الأعمال أو مجال ذي صلة.
- خبرة لا تقل عن 3 سنوات في مبيعات التأمين أو دور مشابه.
- معرفة متعمقة بأنواع مختلفة من خطط التأمين بما في ذلك السيارة والمنزل والعمل.
- المهارات الشخصية والتفاوضية المتميزة.
- يجيد استخدام الحاسب الآلي وبرامج التحليل الإحصائي.
- مهارات اتصال ممتازة الكتابية والشفوية.
كيف أقدم نفسي كوكيل تأمين؟
أريد أن أقدم نفسي كوكيل تأمين جديد في المنطقة. مع أكثر من 35 عامًا من الخبرة في صناعة الخدمات المالية ، أنا متحمس لتوسيع خبرتي لتشمل مجموعة جديدة من العملاء. أتخذ نهجًا استشاريًا عند العمل مع عملائي ، وأسعى دائمًا إلى تقديم أفضل الحلول المتاحة.
راتب وكيل مبيعات التأمين
يحصل وكلاء التأمين على راتب سنوي متوسط قدره 79,650،37 دولارًا أو 455,540 دولارًا بالساعة ، وفقًا لأحدث البيانات الصادرة عن مكتب إحصاءات العمل (BLS). في حين أن بدء الأجور يمكن أن يكون أقل بكثير من هذا الرقم ، يمكن للمحاربين القدامى في الصناعة الذين لديهم شبكة عملاء راسخة أن يحصلوا بسهولة على راتب مكون من ستة أرقام. عند التوصل إلى المتوسط ، أخذ المكتب في الاعتبار جميع أنواع وكلاء التأمين ، بما في ذلك المتخصصون الذين يبيعون الممتلكات والإصابات ، والحياة والصحة ، وأنواع أخرى من بوالص التأمين لتقدير العمالة البالغ XNUMX.
أيضًا ، متوسط راتب وكيل التأمين في لوس أنجلوس ، كاليفورنيا هو 61,242،26 دولارًا اعتبارًا من 2023 يونيو 55,932 ، لكن النطاق يتراوح عادةً بين 69,084،XNUMX دولارًا و XNUMX،XNUMX دولارًا. يمكن أن تختلف نطاقات الرواتب بشكل كبير اعتمادًا على العديد من العوامل المهمة ، بما في ذلك التعليم والشهادات والمهارات الإضافية وعدد السنوات التي قضيتها في مهنتك.
راتب وكيل مبيعات التأمين: العوامل التي تؤثر عليه
بصرف النظر عن هيكل العمولة ، هناك ثلاثة عوامل رئيسية تؤثر على راتب وكيل مبيعات التأمين. هؤلاء هم:
- نوع الوكيل
- نوع السياسة
- الموقع الجغرافي
- التعليم
- الشهادات
- مهاراتي
- عدد السنوات التي قضيتها في مهنتك
- الولاية التي تبيع فيها التأمين
- المنتجات التي تبيعها (الحياة ، الصحة ، السيارات ، أصحاب المنازل ، إلخ.)
- سعر الخطط التي تبيعها (مبيعات التأمين تعتمد على العمولة)
أعلى 10 مدن ذات أجور عالية لوظائف وكيل مبيعات التأمين
فيما يلي المدن التي لديها متوسط رواتب أعلى من المتوسط الوطني ،
- مدينة نيويورك ، نيويورك 66,477 دولارًا
- بيركلي ، كاليفورنيا 66,002،XNUMX دولارًا
- بيند ، 64,477 دولارًا أمريكيًا
- رينتون ، واشنطن 64,417 دولارًا
- ميرسيد ، 64,109 دولارًا كنديًا
- سانتا مونيكا ، 64,073 دولارًا كنديًا
- دالي سيتي ، كاليفورنيا 63,814 دولارًا
- سان ماتيو ، كاليفورنيا 63,663 دولارًا
- بوسطن ، ماساتشوستس 63,008 دولار
- كلوفيس ، نيو مكسيكو 62,731 دولارًا
استئناف وكيل مبيعات التأمين
يحتاج مديرو التوظيف إلى البحث في الكثير من السير الذاتية للعثور على شخص يناسب احتياجاتهم ، ويستخدم معظمهم توصيفًا وظيفيًا لتحديد تلك الاحتياجات. مما يعني أن ذكر المهارات والخبرات التي لديك والتي تتطابق مع المتطلبات الأساسية في الوصف الوظيفي يمكن أن يساعدك على التميز عن الآخرين. لتحديد المهارات والخبرات التي تحتاجها لتمييزها ، ابدأ بالنظر في المتطلبات المدرجة أولاً في الوصف الوظيفي. هذه بشكل عام هي الأكثر أهمية ، إلى جانب السمات التي تم ذكرها عدة مرات.
استئناف وكيل مبيعات التأمين: كيف تكتب واحدة فعالة
كتابة وكيل مبيعات تأمين عظيم تعد السيرة الذاتية خطوة مهمة في رحلة البحث عن وظيفة. ومع ذلك ، عند كتابة سيرتك الذاتية ، تأكد من ،
# 1. حدد تخصصك في التأمين
هناك العديد من أنواع التأمين بما في ذلك التأمين على الحياة والتأمين الصحي وتأمين السفر وتأمين السيارات وما إلى ذلك. لكل نوع من أنواع التأمين مواصفاته ويتطلب نهجًا مختلفًا للمبيعات. إذا كنت ماهرًا بشكل خاص في نوع واحد من التأمين ، فتأكد من إبراز ذلك في قسم المقدمة.
# 2. أكد على شهاداتك
يجب أن يكون لدى وكلاء التأمين في جميع أنحاء الولايات المتحدة ترخيص لبيع التأمين ، ويريد أرباب العمل وكلاء مرخصين. لذلك ، تأكد من تضمين نوع التأمين المرخص لك ببيعه ، والمعروف باسم خط السلطة. كما أن ذكر حالة الترخيص ورقم Ppoducer الوطني الخاص بك يساعد أصحاب العمل على التحقق من ترخيصك. بالإضافة إلى ذلك ، إذا كان لديك أي شهادات أخرى يمكن أن تعزز سيرتك الذاتية ، فقم بتضمين هذه المعلومات أيضًا ، بما في ذلك الاسم الكامل للشهادة والسنة التي حصلت عليها والوكالة أو المدرسة المعتمدة.
# 3. حدد المهارات الشخصية الخاصة بك
يبيع وكلاء مبيعات التأمين التأمين ، لذا فإن مهارات البيع ضرورية لتضمينها في سيرتك الذاتية ، وهذا لأن القدرة على بيع المنتجات تبدأ غالبًا بالمهارات الشخصية. يجب أن يكون وكلاء التأمين قادرين على الاستماع بنشاط إلى ما يريده العميل ، والتواصل مع المنتجات التي تلبي احتياجات العميل ، وحل مشاكل العميل. سيساعدك أيضًا في حياتك المهنية إذا كنت تستطيع التواصل وإدارة وقتك والبقاء منظمًا. حاول إبراز مهارة واحدة على الأقل في سيرتك الذاتية ، ويفضل أن تكون محددة في قائمة الوظائف أو مهارة تتفوق فيها.
# 4. تحقق من تجربتك
الجزء الأكثر أهمية في أي سيرة ذاتية لمندوب مبيعات التأمين هو قسم الخبرة. يتوقع مسؤولو التوظيف ومديرو التوظيف أن يروا خبرتك مدرجة بترتيب زمني عكسي ، مما يعني أنه يجب أن تبدأ بأحدث خبرتك ثم تعمل للخلف.
# 5. لقاء مع الناس في الصناعة
مقولة "شبكتك هي صافي ثروتك" صحيحة جدًا في هذه المهنة. نظرًا لأنه كلما زاد عدد مجموعات الأشخاص الذين يمكنك الوصول إليهم ، زاد عدد العملاء المحتملين الذين يمكنك الوصول إليهم. إذا كان لديك وصول إلى مجموعة ذات صلة خاصة من الأشخاص ، فابحث عن طريقة لتضمين ذلك في سيرتك الذاتية.
ماذا تقصد بالتأمين المصرفي؟
التأمين المصرفي هو ترتيب بين بنك وشركة تأمين ، يمكن للمؤمن من خلاله بيع منتجاته لعملاء البنك.
ما هو دور مسؤول مبيعات التأمين؟
المساعدة في إنشاء وصيانة سجلات المطالبات الإلكترونية لضمان الحفاظ على بيانات دقيقة لجميع مطالبات التأمين.
مراجع حسابات
- مهنة المستكشف
- .زيبيا.
- .فريق أفضل.
- Salary.com
- استئناف
المنشورات المشابهة
