قد يكون العمل مع مستشار مالي مفيدًا إذا كنت بحاجة إلى إرشادات حول كيفية إنشاء محفظتك أو الحفاظ عليها وتنمية أموالك من أجلها تقاعد. ما قد لا تدركه هو أن مستشارك المالي (أو مستشاريك) قد يكون لديهم فريقهم الخاص من الأشخاص الذين يساعدونهم في إدارة أعمالهم على أساس يومي. قد يؤدي شركاء خدمة العملاء دورًا داعمًا في هذا الفريق. إذا لم تكن معتادًا على ماهية مساعد خدمة العملاء المسجل ، أو ما يفعله ، أو راتبه ، أو وظائف أخرى مماثلة ، فإليك بعض أهم الأشياء التي يجب معرفتها.
ما هو مساعد خدمة العملاء؟
يدعم شريك خدمة العملاء واحدًا أو أكثر من المستشارين الماليين أو غيرهم من المتخصصين في إدارة الثروات. يساعد هذا الشخص المستشارين الماليين في الأنشطة المتخصصة التي قد تنطوي أو لا تتضمن تفاعل العميل. ومع ذلك ، فإنها لا تقدم نصيحة مالية. العمل الكتابي والإداري هي أمثلة على نوع الأنشطة التي يمكن أن يؤديها مساعد خدمة العملاء.
يمكن لممثلي خدمة العملاء العمل في البنوك أو شركات الاستثمار أو شركات الاستشارات المالية. نتيجة لذلك ، يجب عليهم فهم متطلبات التنظيم المالي وتعقيدات الأشكال المختلفة للأوراق المالية ، مثل الأسهم والصناديق المشتركة والسندات. غالبًا ما يتم تحديد مدى ما ينجزه شريك خدمة العملاء على أساس يومي من خلال متطلبات الشركة أو مؤسسة مالية التي يعملون من أجلها.
ماذا يفعل مساعد خدمة العملاء؟
يمكن لممثلي دعم العملاء أداء مجموعة متنوعة من الوظائف. ومع ذلك ، فإنهم جميعًا يخدمون نفس الهدف بشكل عام: تطوير العلاقات بين المستشار والعميل والتأكيد رضا العملاء.
مع وضع ذلك في الاعتبار ، فيما يلي قائمة بالأنشطة التي قد يُطلب من أحد شركاء خدمة العملاء القيام بها:
- الاستجابة لطلبات العملاء للحصول على معلومات المنتج والخدمة.
- يجب تحديد مواعيد الاجتماعات بين المستشارين والعملاء.
- كتابة أو إرسال اتصالات إلكترونية أو مكتوبة نيابة عن المستشارين.
- تتبع مكالمات المستهلك ورسائل البريد الإلكتروني.
- الحفاظ على قواعد بيانات معلومات العميل للمستشارين.
- يجب تسجيل شكاوى العملاء وحلها.
- تنظيم وحفظ أوراق العميل.
- إدارة حسابات المستشارين على مواقع التواصل الاجتماعي.
- المساعدة في طلبات العملاء ، مثل تحويل الأموال.
- إخطار العملاء بالعناصر أو الخدمات الجديدة.
- التأكد من اتباع الإرشادات التنظيمية.
باختصار ، يشبه مساعد خدمة العملاء خدمة الكونسيرج من حيث أن هؤلاء الموظفين يهتمون بإرضاء العملاء وتقديم مطالبهم. لسببين ، هذه وظيفة مهمة.
أولاً ، عندما يكون المستثمرون راضين عن كمية ونوعية الخدمة التي يتلقونها ، يجد المستشارون الماليون أنه من الأسهل الحفاظ على قاعدة عملائهم. العملاء الذين يشعرون بالرضا هم أقل عرضة لإنفاق أموالهم في مكان آخر. بالإضافة إلى ذلك ، قد يكونون أكثر ميلًا لإحالة مستشارهم المالي إلى الأصدقاء والعائلة.
ثانيًا ، وجود مساعد لخدمة العملاء على متن الطائرة يوفر للمستشارين الماليين للتركيز على الجوانب الأكثر أهمية لنمو أعمالهم. على سبيل المثال ، من خلال تفويض المهام الإدارية أو الكتابية مثل حفظ الأوراق إلى شريك في خدمة العملاء ، يكون لدى المستشار مزيد من الوقت لتعزيز العلاقات الحالية مع العملاء أو التركيز على التواصل لتوسيع قاعدة عملائهم. قد تكون هذه الأنواع من المبادرات حاسمة لزيادة أرباح المستشار أو الأعمال الاستشارية.
ما هو المطلوب لتصبح مساعد خدمة العملاء؟
على الرغم من أن الخبرة المكتبية السابقة مفيدة ، إلا أنه لا توجد متطلبات تعليمية أو شهادة ثابتة لهذا الدور. عادةً ما تكون الحاجة التعليمية الوحيدة هي شهادة الدراسة الثانوية أو ما يعادلها. ومع ذلك ، تفضل العديد من الشركات المرشحين الذين لديهم على الأقل بعض الائتمان الجامعي.
خبرة العمل السابقة في بيئة عمل ، مثل مبيعات التجزئةأو العمل في المطعم أو المشورة المالية ، يمكن أن يكون مفيدًا في تطوير العلاقات والمهارات المهنية المناسبة التي سيتم استخدامها في الوظيفة.
خبرة صاحب العمل تختلف المتطلبات وقد تشمل فترة تدريب أو عمل تطوعي أو عمل بدوام جزئي أثناء الكلية أو خبرة عمل سابقة مع قاعدة عملاء كبيرة في مؤسسة أخرى.
بالإضافة إلى ذلك ، تعتبر المهارات التالية مفيدة في هذا الدور:
- تطوير مهارات إدارة الوقت
- القدرة الرياضية
- فهم مفاهيم الاستثمار
- المهارات التقنية الأساسية (مثل استخدام البريد الإلكتروني والعمل مع جداول البيانات)
- القدرة على العمل بشكل مستقل مع الحد الأدنى من الإشراف
عند البحث عن فرص في هذه الصناعة ، فإن أحد الأشياء التي يجب البحث عنها هو ما إذا كنت بحاجة إلى أن تكون مساعدًا مسجلاً في خدمة العملاء. يستلزم ذلك الحصول على شهادة مهنية من هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أو هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). قد تحتاج إلى ترخيص Series 6 أو Series 7 ، على سبيل المثال.
قد يُطلب منك اجتياز اختبار أساسيات صناعة الأمان (SIE) بالإضافة إلى استيفاء معايير تسجيل الولاية الأخرى. كما أنه يساعد في الحصول على شهادات إضافية ، مثل عنوان المخطط المالي المعتمد (CFP). كلما زادت قدراتك وخبراتك ، زادت فرصك في الحصول على وظيفة.
المسار الوظيفي لتصبح مساعد خدمة العملاء
بعد التعليم ، فإن الخطوة الطبيعية التالية هي العمل لدى بنك أو مؤسسة مالية أخرى تتعامل مع الأوراق المالية. يمكن أن يساعدك العمل كممثل لخدمة العملاء ، على سبيل المثال ، في صقل بعض قدرات الاتصال والقدرات التنظيمية التي ستحتاجها كشريك في خدمة العملاء.
للتأهل لمنصب مساعد خدمة العملاء ، قد تحتاج إلى خبرة لا تقل عن عام أو عامين في العمل في مجال الخدمات المالية. لا يوجد مسار وظيفي واحد يناسب الجميع ، ولكن الحصول على التعليم الصحيح والجمع بينه وبين الخبرة الصناعية هما أهم الأشياء التي يمكنك القيام بها لتضع نفسك في هذا الدور.
راتب مساعد خدمة العملاء
إذا كنت تفكر في أن تصبح شريكًا في خدمة العملاء ، فقد يكون أحد اهتماماتك الرئيسية هو مقدار الأموال التي يمكنك جنيها. كان متوسط الأجر للموظفين الماليين حوالي 39,570،19.02 دولارًا في السنة ، أو XNUMX دولارًا في الساعة ، وفقًا لمكتب إحصاءات العمل. ومع ذلك ، قد يتأثر دخلك كشريك في خدمة العملاء بشدة بمستوى خبرتك ونوع المنظمة التي تعمل بها.
موظفو السمسرة ، على سبيل المثال ، يكسبون أكثر ، براتب سنوي نموذجي يبلغ حوالي 51,400 دولار. لا يشمل هذا الرقم قيمة أي مزايا قد تتلقاها بصفتك شريكًا في خدمة العملاء ، مثل التأمين الصحي والتأمين على الحياة والعجز ، والإجازة المدفوعة ، والإجازة المرضية المدفوعة ، ومزايا العافية ، ومساهمات خطة التقاعد المطابقة ، أو سداد نفقات التعليم العالي . يمكن أن تكون كل هذه الامتيازات ذات قيمة بالإضافة إلى راتبك الأساسي بصفتك مساعدًا لدعم العملاء.
كيف يساعد برنامج Client Service Associates المستشارين الماليين
موظفو خدمة العملاء هم نقطة الاتصال الأساسية بين المستشارين الماليين وعملائهم. هم المضيفون للحسابات الجديدة المفتوحة نيابة عن العملاء من قبل المستشارين الماليين.
فهم إعداد الحساب ، وإدخال البيانات ، والتفاعل التكنولوجي مع البرامج ، وتحليل البيانات حول مقتنيات ومعاملات الاستثمار ، وتدريب الممثلين الجدد أو أعضاء الفريق على ملفات العميل حسب الحاجة ، والتواصل مع العملاء الحاليين عبر مراسلات المكتب الخلفي عبر البريد الإلكتروني ، والمكالمات الهاتفية ، أو الاجتماعات. جميع مسؤوليات وكالة الفضاء الكندية.
يتعامل موظفو خدمة العملاء مع أعمال السكرتارية للمستشارين الماليين حتى يتمكنوا من التركيز على الأهداف طويلة الأجل لعملائهم.
ما هو يوم نموذجي مثل CSAs؟
تبدأ CSA أيامها بالتحقق من رسائل البريد الإلكتروني ورسائل الهاتف والفاكسات والرد عليها. قد يجتمعون أيضًا شخصيًا أو عبر الهاتف مع المديرين التنفيذيين أو المديرين للحصول على الموافقة أو المشورة بشأن المبادرات. تتطلب تحديثات السوق وبيانات المبيعات وتوافر / أسعار منتجات الشركة وخدماتها معلومات بحثية من وكالة الفضاء الكندية. تتمثل الوظيفة الأساسية لـ CSA في إجراء الأنشطة الإدارية مثل إيداع الأوراق ، وترتيب عمليات غرفة البريد مثل عمليات التسليم والاستلام ، وتوفير خدمة العملاء للعملاء والعاملين الداخليين الذين يحتاجون إلى المساعدة في معاملات محددة عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني.
وظائف بديلة ووظائف مماثلة لمعاون خدمة العملاء
لديك قدرات قابلة للتحويل بصفتك مساعد خدمة عملاء تجعلك مناسبًا تمامًا لوظائف مماثلة. بناءً على المواهب التي من المحتمل أن تمتلكها كشريك في خدمة العملاء ، إليك قائمة بالوظائف المماثلة والتحركات المهنية المحتملة والوظائف البديلة:
- مدير خدمات العملاء
- ممثل خدمة العملاء
- مساعد إدارة الثروات
- معاون العميل
- معاون عمليات
- معاون خدمة
- مدير خدمات العملاء
نموذج الوصف الوظيفي لمعاون خدمات العملاء
قد تحصل على فكرة جيدة عما يبحث عنه أصحاب العمل عند التوظيف لهذا المنصب من خلال مراجعة نموذج الوصف الوظيفي لشريك خدمات العملاء لدينا. تذكر أن كل مؤسسة فريدة من نوعها ، وستتطلب كل منها صفات مميزة عند التعيين لمنصب مساعد خدمات العملاء.
الوصف الوظيفي:
نحن نبحث عن مساعد خدمات عملاء مخصص لمساعدة خبرائنا الماليين في تقديم خدمة عملاء استثنائية. سوف تتعاون بشكل وثيق مع فريقنا ، وتقوم بإعداد المستندات لاجتماعات العملاء ، وتنظيم المبيعات ومواد العرض التقديمي ، وتدوين ملاحظات الاجتماع ، وإنشاء وصول العملاء للعملاء الجدد. ستدير أيضًا العديد من الأنشطة الإدارية على أساس منتظم ، مثل الرد على المكالمات الهاتفية ورسائل البريد الإلكتروني ، وتذكير المستشارين بالمواعيد النهائية ، وتحديث قاعدة بيانات عملائنا.
المسؤوليات والواجبات:
- تجميع وتحديث جميع العقود والوثائق المعمول بها.
- اجمع مواد العرض.
- قم بتجميع ملاحظات الاجتماع ووضعها في ملفات العميل.
- يجب الحصول على جميع المعلومات والمعاملات الخاصة بالعميل ومعالجتها.
- إنشاء حسابات جديدة والحفاظ على محافظ العملاء محدثة.
- حسب الحاجة ، قم بأداء المهام الإدارية والكتابية.
المؤهلات والمتطلبات:
- مطلوب دبلوم المدرسة الثانوية أو ما يعادلها ، مع مشارك أو درجة البكالوريوس في الأعمال التجارية أو المالية أو أي مهنة ذات صلة.
- يفضل خبرة العمل كمساعد خدمات العملاء أو في وظيفة إدارية أخرى في الصناعة المالية.
- مايكروسوفت أوفيس يتقن
- قدرات اتصال وتنظيم ممتازة
- التفصيل المنحى
- القدرة على العمل بشكل مستقل
- قدرات خدمة عملاء ممتازة
ما هو الدور الوظيفي لشريك العميل؟
شريك العميل هو الشخص الذي يطور علاقات رائعة مع العملاء من خلال دعم احتياجات حساباتهم وتقديم التدريب حسب الحاجة. يجب على شركاء العميل التواصل مع عملائهم عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو شخصيًا.
ما هي المهارات المطلوبة لمعاون خدمة العملاء؟
ومن أهم قدرات خدمة العملاء:
- مهارات حل المشكلات
- الصبر
- يقظة
- الذكاء العاطفي
- مهارات اتصال واضحة
- مهارات الكتابة
- الإبداع وسعة الحيلة
- مهارات الإقناع.
ما هو الوصف الوظيفي لخدمة العملاء؟
يتعاملون مع استفسارات العملاء عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو عبر الإنترنت أو شخصيًا ، ويحتفظون بسجلات العميل ويتعاملون مع شكاوى العملاء. تشمل مسؤولياتهم أيضًا تقديم معلومات المنتج الفنية للعملاء بالإضافة إلى الدعم العام.
ما مقدار ما يفعله شركاء خدمة العملاء في مدينة نيويورك؟
اعتبارًا من 25 مايو 2023 ، متوسط أجر مساعد خدمة العملاء المسجل في نيويورك ، نيويورك هو 74,270،66,727 دولارًا ، على الرغم من أن نطاق التعويض يتراوح في كثير من الأحيان بين 83,804،XNUMX دولارًا و XNUMX،XNUMX دولارًا.
ماذا يمكنني أن أفعل بعد أن أصبح مساعدًا في خدمة العملاء؟
فيما يلي قائمة بالوظائف التي قد يهتم بها مساعد خدمة العملاء السابق:
- مستشار إدارة الثروات.
- المستشار المالي.
- مستشار استثماري.
- اخصائي العميل.
- بارابلانر.
- مدير الثروة.
- مخطط مالي.
- مدير العلاقات.
ما الذي يجعل شريك العميل الجيد؟
تتمتع CSAs بوضع فريد لفهم العمليات التجارية من الألف إلى الياء. إذا لم تكن قد استقرت بالفعل على نوع الوظيفة أو الصناعة ، فقد يكون هذا وقتًا ممتازًا لمعرفة المزيد عنها. يعد الأمان الوظيفي قويًا في هذا القطاع لأن المساعدين الإداريين ستكون هناك حاجة دائمًا ، خاصة في المؤسسات الكبيرة التي تضم مئات الموظفين المنتشرين عبر مواقع متعددة.
ما هو الهدف من مساعد خدمة العملاء؟
يمكن لممثلي دعم العملاء أداء مجموعة متنوعة من الوظائف. ومع ذلك ، فإنهم جميعًا يخدمون نفس الهدف بشكل عام: تطوير العلاقات بين المستشار والعميل وضمان رضا العميل.
الخط السفلي
يعتبر ممثلو خدمة العملاء ضروريين في قطاع الاستشارات المالية. يمكن لهؤلاء المحترفين العمل أمام الكواليس أو خلفها لضمان التشغيل السلس للعلاقات بين المستشار والعميل. لكي تصبح شريكًا في خدمة العملاء ، يجب أن تفي بمعايير معينة ، تمامًا مثل أي منصب خدمات مالية آخر ، ولكن قد يكون دورًا مفيدًا ماليًا وعاطفيًا.
مقالات ذات صلة
- مساعد التسويق: ما هو وكيف تصبح واحدًا؟
- مدير منتج مساعد: ماذا يفعلون وكيف يصبحون واحدًا
- مساعد خدمة العملاء: الوصف الوظيفي والواجبات والراتب
- خدمات تطوير البرامج: أفضل مقدمي الخدمات في عام 2023
مراجع حسابات
