هناك المزيد من الفرص للاحتيال مثل الاتصالات وتطوير التكنولوجيا. محقق الاحتيال هو الشخص الذي يعمل على اكتشاف النشاط الاحتيالي ومنع حدوثه مرة أخرى. قد يكون من المفيد معرفة الخطوات المطلوبة لتصبح محققًا في احتيال إذا كنت مهتمًا بالقيام بذلك.
في هذه المقالة ، نستعرض ما يفعله محقق الاحتيال ، وكيف يصبح محققًا واحداً ، وأكثر الاستفسارات الشائعة لدى الناس حول المهنة.
من هو محقق الاحتيال؟
محقق الاحتيال هو خبير يبحث في أنواع مختلفة من الاحتيال ، بما في ذلك الاحتيال المالي والتجاري والتأمين.
بالإضافة إلى ذلك ، فإن محققي الاحتيال هم أول من يجمع المعلومات حول الاحتيال المزعوم أو أي سلوك تجاري غير قانوني آخر. محقق الاحتيال هو متخصص في التحقيق في الاحتيال في التأمين والاحتيال المالي والاحتيال في المشتريات واسترداد الأصول والاحتيال الإلكتروني والاحتيال في مجال الرعاية الصحية والاحتيال بالتجزئة ومجالات أخرى بسبب مجموعة مهاراتهم ومعرفتهم الواسعة بقوانين الاحتيال وجمع الأدلة ، والمقابلات.
علاوة على ذلك ، يمكن أن يكون محقق الاحتيال جزءًا من فريق أو قائد ، ويعمل مع أعضاء الفريق الآخرين للتعامل مع نشاط مشبوه. المسؤولون ، يقدمون تقاريرهم إلى رئيس القسم ، مثل أمن الشركة أو الامتثال أو التدقيق. يقومون بمراقبة النشاط الاحتيالي والتحقيق فيه وحلّه ، وتنفيذ استراتيجيات لمنع الاحتيال والجرائم المالية ، وتخفيف مخاطر الأعمال.
ما هو دور محقق الاحتيال؟
يفحص محققو الاحتيال مطالبات التأمين والاحتيال على بطاقات الائتمان لمعرفة ما إذا كان الأشخاص أو المؤسسات قد حاولوا خداع الآخرين لتحقيق مكاسب مالية. اعتمادًا على القطاع والميدان ، يمكن إجراء أنواع مختلفة من التحقيقات.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للمحققين في الاحتيال في بعض الأحيان العمل في شركات مثل البنوك ومقدمي التأمين ووكالات المباحث الخاصة ونظام العدالة الجنائية وغيرها من الشركات. تشمل المسؤوليات الأساسية لمحقق الاحتيال ما يلي:
- تطوير وتطبيق أنظمة وقائية للحد من الاحتيال.
- التعامل مع البائعين وسلطات إنفاذ القانون والبنوك للبحث عن الاحتيال وتأكيد المعلومات.
- التعرف على التهديدات التجارية المحتملة ، مثل الانتهاك والعيوب الأمنية وحوادث الاحتيال.
- إنشاء نماذج تحليل الاحتيال لتعزيز فعالية النظام في الأعمال التجارية.
- تسجيل جميع عمليات التحقيق.
- إجراء تحقيقات شاملة وخصوصية في مزاعم الاحتيال المحتمل.
- إجراء مقابلات مع مصادر المعلومات المحتملة حول مزاعم احتيال محددة.
- إجراء عمليات البحث عن الأصول ، وتحقيقات الموظفين ، والتحقق من خلفيات المشتبه بهم.
- فحص الأدلة لمعرفة ما إذا كان الاحتيال قد حدث ، مثل السجلات المالية وشهادات الضحايا.
- إعداد تقارير شاملة عن النتائج التي توصلت إليها وتسليمها إلى الإدارة.
- التواصل مع ضحايا الاحتيال وإنفاذ القانون وموظفي المحاكم عند بدء دعوى جنائية أو مدنية.
- الإدلاء بشهادة في الإجراءات الجنائية أو المدنية المتعلقة بقضايا الاحتيال.
ما هو الوصف الوظيفي لمحقق الاحتيال؟
تبحث المؤسسات عن محقق ماهر في عمليات الاحتيال يكون مسؤولاً عن تحديد ومعالجة مطالبات التأمين المشكوك فيها أو المشبوهة أثناء تقديم المشورة والتوصيات الإستراتيجية من خلال تقارير الخبراء.
بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يكون المتقدم المثالي شغوفًا بالبحث وتحليل الأدلة الاستقصائية ، بالإضافة إلى امتلاك مهارات تحليلية يمكن إثباتها.
ما هو أفضل راتب لمحقق الاحتيال؟
محققو الاحتيال هم موظفون بدوام كامل بمستويات رواتب متفاوتة حسب حالة التوظيف والموقع والتعليم. في الولايات المتحدة ، متوسط الراتب بالساعة هو 19 دولارًا ، وتتراوح بعض الوظائف من 15 دولارًا إلى 39 دولارًا.
ما المهارات التي يحتاجها محقق الاحتيال؟
- درجة البكالوريوس في مجال ذي صلة ، مثل العمل الاجتماعي أو علم الجريمة أو التمويل.
- خبرة مهنية لا تقل عن سنتين كمحقق في الاحتيال للمؤسسات المالية أو المنظمات الحكومية.
- معرفة ممتازة بالقوانين ذات الصلة ، مثل قانون الشرطة والأدلة الجنائية.
- إتقان قوي مع برنامج كتابة التقارير وفهم التحليلات.
- قدرات بحثية متميزة.
- رغبة قوية في النجاح وإجراء تحقيق معمق.
- مهارات تواصل ممتازة في الكتابة والتحدث.
- قدرات تفاوضية قوية والقدرة على التعامل مع الظروف الصعبة.
كيف تصبح محقق احتيال
فيما يلي أفضل الخطوات التي يجب اتخاذها عندما تشرع في مهنة محقق احتيال:
# 1. الحصول على الشهادات الدراسية:
درجة الزمالة أو البكالوريوس في المحاسبة والعدالة الجنائية ، إدارة الأعمالأو إدارة الاحتيال أو الجريمة الاقتصادية قد يطلبها بعض أصحاب العمل. عادة ما يحتاج محققو الاحتيال على مستوى المبتدئين إلى شهادة الدراسة الثانوية أو ما يعادلها.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن تعلم المحاسبة الاستقصائية ودعم التقاضي وتحليل بيانات الاحتيال وغيرها من المهارات الحاسمة من خلال أخذ دورات في المحاسبة الجنائية والعدالة الجنائية.
# 2. اكتساب الخبرة والمعرفة في المجال:
ضع في اعتبارك التدريب أو البحث عن عمل بدوام جزئي في الصناعة لاكتساب المزيد من الخبرة كمحقق في الاحتيال. لذلك ، يمكن تحسين فرصك في الحصول على وظيفة بدوام كامل من خلال اكتساب خبرة عملية أثناء التسجيل في الأنشطة الأكاديمية أو بعد التخرج. قبل التقدم لامتحانات الشهادات المتقدمة ، هناك حاجة إلى سنة إلى ثلاث سنوات من الخبرة ذات الصلة.
# 3. اجتياز اختبارات الشهادة المتقدمة:
على الرغم من أن الشهادة اختيارية ، فقد تفضل الشركات توظيف محققين في الاحتيال لديهم أوراق اعتماد. فاحص الاحتيال المعتمد (CFE) والمحقق المعتمد في احتيال التأمين (CIFI) هما برنامجا الشهادات الأساسيان. بالإضافة إلى ذلك ، تسلط بيانات الاعتماد هذه الضوء على مستويات عالية من الكفاءة المهنية ، وتعزز إمكانات الكسب ، وتحسن إمكانية التسويق ، وتقدم الوظائف في قطاع مكافحة الاحتيال.
# 4. الحصول على الترخيص:
تختلف متطلبات الترخيص حسب الولاية ، مما يتطلب الامتثال لقوانين التحقيق في الاحتيال. تتطلب بعض الولايات الحصول على ترخيص مسبق للتعليم والامتحانات ، بينما تتطلب دول أخرى أن يكون أصحاب العمل مرخصين ويسمحون بالعمل في شركة مرخصة بدون ترخيص شخصي.
# 5. قم بتحديث سيرتك الذاتية:
تحديث الخاص بك استئنف بمهاراتك الجديدة وخبرتك القابلة للتطبيق بعد إكمال المتطلبات التعليمية والشهادات والترخيص اللازمة. على سبيل المثال ، قد تحاول البحث عن توصيفات الوظائف للوظائف التي تتقدم لها ، وتدوين المؤهلات الأساسية ، وإضافة تلك المهارات - بناءً على خبرتك ذات الصلة - إلى سيرتك الذاتية. لاحظ أن السيرة الذاتية المدروسة ستجعلها تبرز عن تلك الخاصة بمنافسيك.
# 6. أكمل تعليمك:
قد يحتاج محققو الاحتيال إلى تعليم مستمر للحفاظ على الترخيص وتحديث معرفتهم بأساليب الاحتيال. وذلك لأن أصحاب العمل قد يحتاجون إلى التدريب من خلال الدورات التدريبية أو الندوات أو الندوات عبر الإنترنت أو الشخصية.
كيف يتم التحقيق في الاحتيال؟
# 1. التشاور والاتفاق:
أولاً ، يتشاور محقق مالي مع العملاء لتقييم وضعهم وتحديد المساعدة اللازمة. يتم إعداد اتفاقية التجنيب ، والتي تحدد نطاق التحقيق والتكلفة المقدرة والجدول الزمني. بعد موافقة العميل والدفع ، يستمر التحقيق.
# 2. فحص:
سيقوم فريق التحقيق ، بتوجيه من مدقق الاحتيال المعتمد ، بتجميع وفحص السجلات ذات الصلة لتأكيد الاحتيال المالي. علاوة على ذلك ، سوف ينظرون في تفاصيل النظام ويسجلون أي خسائر مالية. بالإضافة إلى ذلك ، إذا استمرت المشكلة ، فقد يتم اقتراح ضوابط محددة وتدابير وقائية لحماية العملاء من ضرر إضافي.
# 3. تعريف:
بعد الكشف عن المخطط وتحديد موقع قطع الألغاز المالية الرئيسية ، يسعى فريق التحقيق إلى تحديد تلك الأجزاء بشكل مسؤول. بالإضافة إلى ذلك ، يتم إجراء المقابلات مع الشهود والمشتبه بهم ، ويتم فحص الروايات المتناقضة للحصول على معلومات داعمة.
لاحظ أن:
- قد تكون إعادة المقابلات ضرورية للتحقيقات المعقدة ، مثل تلك المتعلقة بفساد الشركات والرشوة. يتم إجراء مقابلة مع المشتبه به الرئيسي للحصول على اعتراف.
- لتجنب الكشف عن الهوية والحفاظ عليها ، غالبًا ما يستخدم المحتالون عبر الإنترنت والعصابات الدولية طبقات متعددة من الشخصيات المختلقة وتغيير الذات والهويات المسروقة.
# 4. خلفية:
من الأهمية بمكان النظر في الخلفيات المالية والمهنية والشخصية للمسؤولين ، بما في ذلك أي مشاركة سابقة في مخططات الاحتيال. تعتبر عمليات التحقق من التاريخ الجنائي والدعاوى القضائية المدنية وإنفاذ اللوائح كلها أمثلة على الاستفسارات. وذلك لأن حالات الإفلاس ، والامتيازات ، وحبس الرهن ، والإخلاء ، وجهود تحصيل الديون ، والالتزامات الضريبية يمكن أن تضع ضغوطًا مالية على الشخص.
لذلك سيتم تأكيد الموقع الحالي والعنوان الذي تم التحقق منه للمسؤولين إذا كانت الخطط تدعو إلى التقاضي المدني أو الملاحقة الجنائية.
# 5. اكتشاف الأصول:
يحدد التحقيق الشامل في الأصول المقتنيات المالية للأطراف المسؤولة وسيطرتها ، بما في ذلك الحسابات المصرفية والاستثمارات والمصالح التجارية والصناديق الاستئمانية الشخصية.
لذلك ، يتم استخدام النفقات والثروة الشخصية التي تتجاوز مصادر الدخل المشروعة لدعم نتائج التسوية والتعويض المالي والتحصيل بعد الحكم.
# 6. إجراءات قانونية:
إذا رفض المذنبون إعادة أموال العميل ، فيمكن تنسيق نتائج التحقيق في الاحتيال مع المستشار القانوني وسلطات إنفاذ القانون والسلطات التنظيمية. بالإضافة إلى ذلك ، يعمل تقرير الخبراء كخريطة طريق للمخططات المعقدة وهو ضروري لكل من التقاضي المدني والملاحقة الجنائية.
من هو محاسب الطب الشرعي؟
المحاسبون الشرعيون هم مدققون ماهرون ومحاسبون ومحققون في السجلات القانونية والمالية يتم تعيينهم للنظر في أي مؤشرات محتملة على الاحتيال داخل الشركة أو قد يتم توظيفهم ببساطة من قبل شركة لمنع حدوث الاحتيال.
بالإضافة إلى ذلك ، يقدمون خدمات متنوعة في المحاسبة ومكافحة الاحتكار والأضرار والتحليل والتقييم والاستشارات. لديهم خبرة في حالات الطلاق والإفلاس ومطالبات التأمين ومطالبات الإصابة الشخصية والمطالبات الاحتيالية والبناء ومراجعة حقوق الملكية وتتبع الإرهاب. أخيرًا ، يتعاونون مع جهات إنفاذ القانون والمحامين وغالبًا ما يظهرون كشهود خبراء أثناء المحاكمات.
ما هو الفرق بين محقق الاحتيال والمحاسب الشرعي؟
المحاسبون الشرعيون ومحققو الاحتيال خبراء يساعدون في التحقيق في الجرائم المالية ، لكنهم متخصصون في مجالات مختلفة ويلعبون أدوارًا مختلفة. فيما يلي الفروق الرئيسية بين المحاسب الشرعي ومحقق الاحتيال:
أولاً ، يستخدم محقق الاحتيال تقنيات مثل المراقبة والمقابلات وتحليل المستندات للنظر في الجرائم المالية مثل الاختلاس وغسيل الأموال وسرقة الهوية. وفي الوقت نفسه ، يستخدم المحاسبون الجنائيون مبادئ وتقنيات المحاسبة لتتبع المعاملات وتحديد المخالفات وتقدير الخسائر أثناء تحليلهم للسجلات والبيانات المالية لاكتشاف النشاط الاحتيالي.
ثانيًا ، يجمع محققو الاحتيال المعلومات ويطورون قضايا ضد الأشخاص الذين يُعتقد أنهم ارتكبوا جرائم مالية لوكالات إنفاذ القانون أو الهيئات الحكومية أو الشركات الخاصة. في قضايا الجرائم المالية ، يقدم المحاسبون الشرعيون تحليل الخبراء والشهادات ، ومساعدة المحامين في فهم البيانات المعقدة وتقديم النتائج في المحكمة.
أخيرًا ، في حين أن المحاسبين الشرعيين لديهم بالفعل درجات وشهادات مهنية مثل ممتحن الاحتيال المعتمد أو محاسب الطب الشرعي المعتمد ، فإن محققي الاحتيال لديهم خلفية في إنفاذ القانون والعدالة الجنائية والتدريب المتخصص.
بشكل عام ، على الرغم من أن المحاسبين الشرعيين ومحققو الاحتيال يلعبون أدوارًا حاسمة في التحقيق في الجرائم المالية ، إلا أنهم متخصصون في مجالات مختلفة ويلعبون أدوارًا مختلفة أثناء التحقيق.
كم يحقق محققو الاحتيال في الولايات المتحدة؟
في الولايات المتحدة ، يحصل أخصائي الاحتيال على راتب متوسط قدره 38,000 دولار. نطاق الراتب النموذجي لمتخصصي الاحتيال هو 25,000 دولار إلى 60,000 ألف دولار في السنة.
ما هو اقل راتب لمحقق جنائي؟
يربح المحققون الجنائيون في الولايات المتحدة ما معدله 87,000 دولار في السنة ، مع أقل من 10٪ يربحون أقل من 45,000 دولار. يتأثر الراتب أيضًا بعوامل مثل الوكالة والموقع وسنوات الخبرة. قد تؤدي التخصصات مثل الطب الشرعي للكمبيوتر أو الجرائم المالية أيضًا إلى رواتب أعلى. بالإضافة إلى ذلك ، تقدم الوكالات الفيدرالية مثل FBI و DEA أيضًا رواتب ومزايا أعلى.
من هو المحقق في الاحتيال في التأمين؟
سينظر محقق احتيال التأمين في حالات الاحتيال التأميني المحتملة ، ويجمع الأدلة لدعم مطالباتهم ، ثم يوصي باتخاذ مزيد من الإجراءات لمسؤولي التنفيذ والامتثال المعنيين.
واجبات / مسؤوليات محقق الاحتيال في التأمين:
- يتم استجواب الشهود الرئيسيين للحصول على انطباع أولي عن أي احتيال محتمل ، أو سلوك غير منتظم ، بالإضافة إلى أدلة داعمة أخرى.
- يحدد أفضل مسار عمل للتحقيق ، والذي قد يشمل إجراء المقابلات والمراقبة والعمل الميداني.
- يجمع المعلومات والأدلة ، ويقرر ما إذا كانت الأدلة الأولية كافية لدعم المطالبة ، ويطور القضية.
- يقوم بإعداد حالة الحالة العادية ، والإبلاغ عن التقدم المحرز إلى المشرف ، وتقديم التوصيات فيما يتعلق بمتابعة تحقيق إضافي أو حل القضية.
- يشرف على القضية حتى يتم الانتهاء منها.
- يحتفظ بالسجلات والأوراق اللازمة.
- يبني ويدعم تطوير القضايا من خلال العمل مع السلطات المدنية ، والاتصالات في مكاتب معلومات التأمين ، والمحققين الآخرين حسب الضرورة.
- يُنشئ ويقدم برامج تدريبية وتعليمية للكشف عن الاحتيال ، أو يساعد في هذه المهام.
- المهام المقابلة الأخرى كما هو مطلوب.
كيفية الحصول على شهادة محقق الاحتيال
في حين أن العديد من المنظمات تمنح شهادات لمحققين الاحتيال ، فإن جمعية مدققي الاحتيال المعتمدين هي واحدة من أشهر (ACFE). من خلال القيام بما يلي ، يمكن للمرشح أن يصبح فاحص احتيال معتمد من ACFE (CFE):
# 1. كن عضوا في ACFE:
امتحان CFE وبيانات الاعتماد المرتبطة به متاحة فقط للأعضاء المنتسبين لـ ACFE. يمكنك التسجيل على موقع الويب الخاص بـ ACFE والحصول على بعض المزايا لمساعدتك في سعيك للحصول على حالة CFE. بالإضافة إلى ذلك ، تتوفر ندوات مجانية عبر الإنترنت ، وخصومات على المواد التدريبية ، ومجالس العمل الخاصة ، وفرص التواصل الدولي للأعضاء.
# 2. الحصول على درجة البكالوريوس:
غالبية CFEs حاصلين على درجة البكالوريوس ، مما يساعدهم على اجتياز الحد الأدنى من متطلبات الامتحان. طالما تم الحصول عليها من مؤسسة تعليم عالي معتمدة ، يمكن أن تكون درجة البكالوريوس في أي مجال.
لذلك ، يمكنك التفكير في تخصص في المحاسبة أو المالية أو الاقتصاد أو القانون أو الأمن السيبراني إذا كنت لا تزال تختار تخصصك. يمكنك استخدام هذه الموضوعات للاستعداد لامتحان CFE وحياتك المهنية القادمة كمحقق احتيال.
# 3. الحصول على سنتين من الخبرة ذات الصلة:
يتطلب ACFE من المرشحين CFE أن يكون لديهم ما لا يقل عن عامين من الخبرة في الكشف عن الاحتيال أو الردع. تشمل خبرة العمل المؤهلة المحاسبة والمراجعة وعلم الجريمة وعلم الاجتماع ومنع الخسارة والقانون والتحقيق في الاحتيال. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للمرشحين استخدام خبراتهم كمديرين أمنيين أو مستشارين أمنيين أو متخصصين في القانون للتحضير للامتحان.
# 4. مراجعة نظام النقاط المؤهلة:
يحدد ACFE من هو مؤهل باستخدام نظام النقاط. يمكنك التقدم لامتحان CFE إذا كان لديك 40 نقطة على الأقل. لكي تحصل على شهادة CFE ، يجب أن يكون لديك ما لا يقل عن 50 نقطة وسنتين من الخبرة العملية ذات الصلة.
على سبيل المثال ، حتى إذا لم تكن حاصلاً على درجة البكالوريوس ، فقد تكون مؤهلاً للحصول على سنتين على الأقل من الخبرة المتعلقة بالاحتيال وشهادات مهنية أخرى.
# 5. الدراسة لامتحان CFE:
يغطي اختبار CFE المعاملات المالية وخطط الاحتيال والتحقيق القانوني ومنع الاحتيال وردعه. توصي ACFE بالتسجيل في دورة الإعداد لاختبار CFE ، والتي تتضمن أكثر من 1,000 سؤال دراسي وامتحان تدريبي. لذلك ، يتم إعداد المرشحين للامتحان بعد الانتهاء من الأسئلة وتحقيق 85 ٪ أو أعلى في كل اختبار تدريبي.
# 6. تقدم لأخذ امتحان CFE:
تقدم لامتحان CFE من خلال حساب ACFE الخاص بك ، وقم بمراجعة وتقديم المستندات الداعمة. لاحظ أن ACFE تعالج الطلبات في غضون خمسة إلى سبعة أيام عمل ، مع عامين للتحضير للامتحان.
# 7. خذ امتحان CFE:
يتكون امتحان CFE من أربعة أقسام تستغرق كل منها ساعتين ويتم تقديمها من قبل ACFE على مدار العام. لا توجد استثناءات بناءً على خبرة العمل ، ويجب على المرشحين إنهاء جميع الأقسام الأربعة في أقل من 60 يومًا. لاحظ أنه يتم منح المرشحين ثلاث فرص للنجاح ويجب أن يحصلوا على درجة 75٪.
# 8. احصل على شهادة CFE الخاصة بك:
يتطلب اجتياز اختبار CFE من لجنة شهادات ACFE مراجعة الدرجات والتطبيقات والمستندات الداعمة. يتلقى المرشحون المؤهلون إشعارًا ويجب عليهم الالتزام بقواعد الأخلاق المهنية. لاحظ أنه يجب عليك دفع رسوم العضوية وإكمال 20 ساعة من التعليم المستمر سنويًا.
مقالات ذات صلة:
مركز العمليات الأمنية: التعريف ، الأنواع ، المحلل ، الراتب والإطار
مركز العمليات الأمنية: التعريف ، الأنواع ، المحلل ، الراتب والإطار
رواتب وكيل وكالة المخابرات المركزية: ما مقدار رواتب وكلاء وكالة المخابرات المركزية في عام 2023؟
المراجع:
