يعمل سماسرة البورصة كوسطاء للأسواق (مثل البورصات) والجمهور المستثمر. يقبل الوسطاء طلبات العملاء ويحاولون ملئها بأفضل سعر ممكن. في المقابل ، يتلقون رسومًا تُعرف باسم العمولة. إليك كل ما تحتاج لمعرفته حول وسيط الأوراق المالية ، وكيف تصبح واحدًا ، ونطاق الراتب ، وأفضل شركات السمسرة عبر الإنترنت من أجلك.
من هو وسيط البورصة؟
سمسار البورصة هو خبير مالي يقوم بتنفيذ أوامر السوق للعملاء. يعتبر الممثل المسجل (RR) أو مستشار الاستثمار مصطلحًا آخر لوسيط الأوراق المالية.
يعمل معظم سماسرة البورصة في أعمال الوساطة ويتعاملون مع مجموعة متنوعة من العملاء الأفراد والمؤسسات. كثيرا ما يتم تعويض سماسرة البورصة على أساس العمولة ، على الرغم من أن هذا يختلف حسب الوظيفة.
تُعرف شركات السمسرة وشركات الوساطة أيضًا بالعامية باسم سماسرة البورصة. يشمل هؤلاء الوسطاء ذوي الخدمات الكاملة بالإضافة إلى الوسطاء الرخيصين ، الذين ينفذون الصفقات ولكن لا يقدمون نصائح استثمارية مخصصة.
معظم وسطاء الإنترنت ، على الأقل في مستويات خدمتهم الأساسية ، هم وسطاء خصم ، مما يعني أنه يتم التعامل مع الصفقات مجانًا أو مقابل عمولة صغيرة محددة السعر. العديد من الوسطاء عبر الإنترنت يفرضون الآن رسومًا إضافية على الخدمات ذات المستوى المتميز. لمساعدتك في العثور على وسيط يلبي احتياجاتك ، يحتفظ Investopedia بتصنيفات أفضل الوسطاء عبر الإنترنت وأفضل مستشاري الروبوت.
دور سمسار البورصة
يتطلب شراء أو بيع الأسهم الوصول إلى إحدى البورصات الرئيسية ، مثل NYSE أو NASDAQ. يجب أن تكون عضوًا في البورصة أو عضوًا في شركة للتداول في هذه التبادلات. ترخص هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) الشركات الأعضاء والعديد من موظفيها كوسطاء أو وسطاء - تجار.
بينما يمكن للمستثمر الفردي شراء الأسهم مباشرة من الشركة التي أصدرتها ، فإن العمل مع سمسار البورصة أسهل بكثير.
حتى وقت قريب ، كان الدخول إلى أسواق الأسهم باهظ التكلفة. كانت فعالة من حيث التكلفة فقط للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية أو المستثمرين المؤسسيين الكبار ، مثل مديري صناديق التقاعد. لقد استخدموا وسطاء ذوي خدمات كاملة ويمكنهم دفع مئات الدولارات لتنفيذ صفقة.
ومع ذلك ، فإن ظهور الإنترنت والتطورات التكنولوجية المصاحبة لها مهدت الطريق أمام وسطاء الخصم لتقديم خدمات عبر الإنترنت مع وصول غير مكلف وسريع وآلي إلى الأسواق. لقد عمدت تطبيقات مثل Robinhood و SoFi مؤخرًا إلى تلبية احتياجات المستثمرين الصغار ، مما يتيح حتى عمليات شراء الأسهم الجزئية. غالبية الحسابات في أسواق اليوم يديرها أصحاب الحسابات ويملكها وسطاء الخصم.
سماسرة البورصة في القرن الحادي والعشرين
قد يعمل الوسطاء المعينون من قبل شركات الوساطة المخفضة كممثلين عبر الهاتف (المعروفين باسم سماسرة الصوت) للإجابة على أسئلة سريعة أو كمسؤولين عن فرع في موقع مادي. يمكنهم أيضًا التشاور مع العملاء الذين اشتركوا في المستويات المميزة للوسيط عبر الإنترنت.
تعمل نسبة أقل من سماسرة البورصة في البنوك الاستثمارية أو شركات الوساطة المتخصصة. يتم التعامل مع الطلبات الكبيرة والمخصصة من قبل هذه الشركات للعملاء المؤسسيين والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية (HNWI).
من التطورات الحديثة الأخرى في خدمات الوسطاء ظهور roboadvisers ، وهي خوارزميات تتعامل مع الاستثمارات باستخدام واجهة تطبيق الويب أو الهاتف المحمول. المشاركة الفردية محدودة ، مما يجعل الرسوم منخفضة.
يمكن للمستثمرين الصغار شراء الأسهم الجزئية من خلال تطبيقات الأجهزة المحمولة مثل Robinhood و SoFi.
المتطلبات التعليمية للسمسار
عادة ما يحتاج سماسرة البورصة إلى الحصول على درجة البكالوريوس في التمويل أو إدارة الأعمال. يتطلب العمل في هذا المجال فهمًا قويًا للقواعد واللوائح المالية والعمليات المحاسبية والأساسيات الاقتصادية والنقدية والتخطيط المالي والتنبؤ المالي.
كما أن الشهادات العالمية ، مثل تعيينات المخطط المالي المعتمد (CFP) والمحلل المالي المعتمد (CFA) ، أصبحت مطلوبة بشكل متزايد كمؤشرات على الشرعية والقدرة المالية.
كيف تصبح سوق الأوراق المالية
لدى المحترفين الباحثين عن عمل في مجال التمويل عدة خيارات لممارسة مهنة سمسار البورصة. فيما يلي بعض الخطوات الحاسمة التي قد تساعدك في الوصول إلى هناك.
# 1. أكمل درجة البكالوريوس
يجب أن يكون لدى سماسرة البورصة فهم شامل للتمويل ، وتحتاج معظم شركات السمسرة إلى درجة البكالوريوس على الأقل. يمكن أن يساعد الحصول على درجة جامعية في مجال متعلق بالأعمال التجارية مثل المحاسبة أو الاقتصاد أو التمويل ، مثل درجة البكالوريوس عبر الإنترنت في التمويل ، سماسرة البورصة الطموحين على اكتساب المعرفة بالتحليل المالي والتخطيط ، وتقنيات الاستثمار ، والمؤسسات المالية ، وإدارة المحافظ.
# 2. أكمل ماجستير إدارة الأعمال
لكي تصبح سمسارًا للأوراق المالية ، لا تحتاج العديد من شركات الوساطة إلى مرشحين للحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال (MBA). ومع ذلك ، قد تكون الدرجة مفيدة للوسطاء الذين يبحثون عن فرص أكثر تنافسية ، أو تعويض أعلى ، أو دور أعلى في شركتهم.
# 3. تراكم الخبرة المهنية
تحتاج العديد من المنظمات إلى مرشحين لشغل وظائف وسيط للحصول على خبرة مهنية في الأعمال التجارية أو المالية. يمكن أن يوفر التدريب الداخلي مع شركات الوساطة أو المؤسسات المالية الأخرى هذه التجربة. تعد الخبرة الأخرى في مجال التمويل أو الصناعة ذات الصلة مفيدة أيضًا للمتدربين والمهنيين ، حيث يمكن أن تساعد في تحسين توقعات الأجور لدى سمسار البورصة.
# 4. اجتياز اختبارات التأهيل اللازمة
قبل أن تصبح سمسارًا للأوراق المالية ، ستطلب جميع شركات الوساطة من العمال الحصول على التراخيص الحكومية المناسبة. تؤكد كل من هذه التراخيص ، التي تديرها هيئة تنظيم الصناعة المالية ، أن الممثل المالي مؤهل ومعتمد للعمل في موضوع معين. للحصول على ترخيص ، يجب على سماسرة البورصة اجتياز السلسلة 7 - امتحان ممثل الأوراق المالية العام. تقدم الشركات التدريب بشكل متكرر لمساعدة المرشحين للسمسار المالي في الاستعداد لهذه الاختبارات.
على الرغم من أن شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA) ليست مطلوبة لمعظم المناصب المبتدئة ، إلا أنها يمكن أن تساعد الوسطاء في تطوير حياتهم المهنية. يجب أن يكون السماسرة حاصلين على درجة البكالوريوس أو خبرة عمل معادلة ، وجواز سفر ، واجتياز ثلاثة اختبارات للحصول على هذه الشهادة ، وفقًا لمكتب إحصاءات العمل الأمريكي (BLS). يتكون اختبار المستوى الأول من 240 سؤالاً متعدد الخيارات تغطي مبادئ التحليل المالي. يتكون اختبار المستوى الثاني من سلسلة من الأسئلة التي تغطي تقييم الأصول والاستخدام الصحيح لأدوات الاستثمار. بدوره ، يتضمن اختبار المستوى الثالث جميع الموضوعات بالإضافة إلى القدرة على تصميم وإدارة المحافظ.
راتب سمسار البورصة
يختلف نطاق رواتب سمسار البورصة اختلافًا كبيرًا ، ويرجع ذلك على الأرجح إلى حقيقة أن العديد من الوسطاء يعملون بالعمولة. كان النطاق الإجمالي للأجور لوسطاء الأسهم من 39,000 دولار إلى 152,000 دولار ، وفقًا لـ PayScale ، مع تسجيل تعويض متوسط قدره 57,000 دولار. كان العنصر الأكثر أهمية في التأثير على دخل الوسيط هو الخبرة ، حيث كان دخل الأفراد المتمرسين أكثر بكثير من المتوسط الوطني.
قد تتأثر إمكانية كسب الوسيط أيضًا بالمكان الذي يعمل فيه. وفقًا لـ PayScale ، يحصل سماسرة البورصة في نيويورك على تعويض متوسط قدره 100,000 دولار ، لكن الوسطاء في أماكن مثل أوستن ودنفر وفورت وورث وإنديانابوليس يكسبون أقل من 60,000 ألف دولار. قد يكون للعمل في خدمة كاملة أو في شركة مخفضة ، على سبيل المثال ، تأثير على دخل سمسار البورصة.
آفاق النمو المستقبلية لسماسرة الأوراق المالية
وفقًا لـ BLS ، فإن المعدل المتوقع لنمو الوظائف لوسطاء البورصة هو 6٪ ، مع ما يقدر بـ 23,300 وظيفة جديدة تم إنشاؤها بين عامي 2016 و 2026. "قد يؤدي شيخوخة السكان وتراجع المعاشات التقاعدية التقليدية إلى زيادة الطلب على هؤلاء العمال ، حيث يقترب الأفراد من التقاعد البحث عن وسطاء لتسهيل عمليات شراء الأوراق المالية "، وفقًا لـ BLS. من ناحية أخرى ، يرتبط الأمن الوظيفي لسمسار البورصة ارتباطًا وثيقًا بصحة الأعمال المالية.
خلال الأزمة المالية لعام 2008 ، أفلست العديد من شركات الوساطة المالية والشركات المالية الكبيرة أو توقفت عن العمل ، مما أدى إلى فقدان العديد من الممثلين الماليين وظائفهم وفقد العملاء قدرتهم على الاستثمار في السوق. قد يكون لحالات الانكماش الاقتصادي المستقبلية تأثير سلبي على الوسطاء. وفقًا لـ BLS ، قد تؤدي عمليات اندماج صناعة الخدمات المالية ، فضلاً عن أتمتة عمليات شراء معينة للأسهم ، إلى تأخير التوظيف. تتوقع BLS: "ستركز الشركات المالية على توظيف وكلاء مبيعات ذوي خبرة في مجالات متخصصة ومهارات قوية في خدمة العملاء".
أفضل شركات الوساطة المالية عبر الإنترنت
تعد الأسهم من أفضل الاستثمارات طويلة الأجل التي يمكنك القيام بها لتنمية الثروة ، ولم يكن شراء الأسهم عبر الإنترنت أسهل من أي وقت مضى. لكن أي وسيط عبر الإنترنت هو الأفضل لتداول الأسهم؟ يتم تحديد ذلك حسب نوع المستثمر الذي أنت والميزات التي تتطلبها أكثر من غيرها. فيما يلي بعض من أفضل شركات السمسرة عبر الإنترنت المتاحة.
# 1. تشارلز شواب
تشارلز شواب لديه تاريخ طويل في مساعدة المستثمرين الأفراد ، ويستمر هذا الإرث حتى يومنا هذا. من عام 2016 إلى عام 2018 ، صنفت شركة JD Power الشركة على أنها "الأعلى في رضا المستثمرين عن شركات الوساطة ذات الخدمات الكاملة ، ثلاث سنوات متتالية." احتلت شواب المرتبة الأولى بين المستثمرين الذين يعملون بنفسك في دراسة عام 2020 ، لكنها تراجعت إلى المرتبة الثانية في تصنيفي 2021 و 2022.
# 2. استثمارات فيديليتي
سوف يعاملك Fidelity جيدًا ، سواء كنت تريد منصة تداول رائعة أو عمولات معقولة أو خدمة عملاء ودية. يتعامل هذا الوسيط مع كل شيء جيدًا ، وهو أحد أسهل الطرق للاستخدام ، خاصة للمستثمرين الجدد ، ولكنه يعمل أيضًا بشكل جيد للمستثمرين ذوي الخبرة.
# 3. TD Ameritrade
يعتبر TD Ameritrade خيارًا ممتازًا للمستثمرين من جميع مستويات المهارة ، سواء كنت بحاجة إلى مساعدة للبدء أو كنت مستعدًا لاستخدام واجهة التداول القوية للوسيط. على أي حال ، ستجد على الأرجح ما تبحث عنه في TD Ameritrade. (استحوذ تشارلز شواب على TD Ameritrade ويخطط للجمع بين شركتي السمسرة.)
# 4. التجارة الإلكترونية
تعد التجارة الإلكترونية بديلاً قويًا بغض النظر عما إذا كنت مستثمرًا سلبيًا أو نشطًا أو مبتدئًا أو خبيرًا. كما أنه يوفر مكونًا تعليميًا ممتازًا ، والذي لا يتضمن فقط مكتبة لمصادر التدريس ، ولكن أيضًا زوبعة من الندوات عبر الإنترنت ، ومقتطفات إخبارية ، وأفلام إعلامية تستهدف المستثمرين من جميع المستويات.
# 5. Robinhood
Robinhood هو وافد جديد نسبيًا ، لكن الوساطة عبر الإنترنت اكتسبت بسرعة ملايين المتابعين المخلصين بسبب تداولها الخالي من العمولات وتطبيق الهاتف الذكي سهل الاستخدام.
# 6. الوسطاء التفاعليون
يُنظر إلى Interactive Brokers منذ فترة طويلة على أنها وساطة للمحترفين والمستثمرين النشطين ، مع منصة تداول قوية وتنفيذ تداول ممتاز.
# 7. ميريل إيدج
Merrill Edge هو وسيط كامل الخدمات يوفر أدوات عالية الجودة للمتداولين بينما يلبي احتياجات العملاء الجدد أيضًا. هذا صحيح بشكل خاص نظرًا لأن الوسيط لديه أكثر من 2,000 موقع داخل فروع Bank of America الأم ، مما يسهل الوصول إلى المستشارين البشريين ، وهي ميزة مفيدة بشكل خاص للمستثمرين الأصغر سنًا الذين يحتاجون إلى التوجيه.
# 8. حليف الاستثمار
سوف يحب المستثمرون تداولات الأسهم الخالية من العمولات وصناديق الاستثمار المتداولة من Ally Invest ، وخدمة العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ، ومنصة التداول ، والتي سيقدرها المتداولون الأكثر نشاطًا. سيكون لديك أيضًا إمكانية الوصول إلى الأخبار والبحوث المستقلة حول الأسهم التي تهتم بها ، بالإضافة إلى تطبيق جوال يبقيك على اتصال أثناء تنقلك.
هل يمكنك شراء الأسهم عبر الإنترنت بدون وسيط؟
لشراء وبيع الأسهم ، سيختار معظم العملاء استخدام وسيط عبر الإنترنت. صحيح أن بعض الشركات تقدم برامج الشراء المباشر التي تسمح لك بشراء الأسهم مباشرة من الشركة ، ولكن قد يكون من الصعب التنقل فيها وتكون غير ضرورية عندما يمكنك شراء الأسهم بدون عمولة من خلال معظم وسطاء الإنترنت.
هل يجني سماسرة الأسهم المال؟
يمكن أن تكون البورصة مهنة مجزية. وفقًا لمكتب إحصاءات العمل الأمريكي ، حصل وكلاء مبيعات الأوراق المالية والسلع والخدمات المالية ، بما في ذلك سماسرة البورصة ، على متوسط دخل سنوي قدره 62,910،2021 دولارًا في مايو XNUMX.
من هو أكبر سمسار في البورصة؟
اعتبارًا من مارس 2023 ، كانت Fidelity أكبر شركة وساطة في الولايات المتحدة ، بأصول تحت الإدارة تبلغ 11.1 تريليون دولار وأكثر من 40 مليون عميل فردي.
من يدفع لوسطاء الأسهم؟
يتم دفع العمولة عادة من قبل المستثمر الذي يشتري ويبيع الأسهم.
هل تحتاج إلى شهادة لكي تكون وسيطًا في البورصة؟
تتطلب غالبية الشركات من المتقدمين الحصول على درجة البكالوريوس. لا يوجد متطلب رئيسي رسمي ، ولكن درجة الأعمال التجارية مفيدة بشكل خاص. يمكن أن تكون درجة الماجستير مفيدة للتقدم ، على الرغم من أنها ليست مطلوبة.
أخيرًا ، يعمل سماسرة البورصة بجد لمساعدة عملائهم في الوصول إلى أهدافهم المالية. إنهم يواكبون الأخبار المالية والاتجاهات الاقتصادية ، ويقدمون نصائح ممتازة للعملاء ، ويبحثون باستمرار عن أعمال جديدة. يتمتع هذا المجال بإمكانيات نمو كبيرة ويمكن أن يكون مفيدًا مالياً للأفراد الذين يمكنهم اكتساب المهارات التجارية الأساسية.
مقالات ذات صلة
- ما الذي يفعله وكيل الأسهم: الدليل الأعلى لتصبح وسيطًا في البورصة
- دليل للبدء في تداول السلع
- كيف تصبح وسيطًا في البورصة: كل ما تحتاجه وأفضل الممارسات الأمريكية
- راتب سمسار الأوراق المالية: متوسط الراتب في الولايات المتحدة عبر العالم
مراجع حسابات
