تقدم الصناعة المالية مجموعة متنوعة من الفرص الوظيفية التي يمكن أن تثبت أنها مرضية للأفراد الذين يسعون إلى مساعدة الأفراد أو الشركات أو الكيانات الأخرى في تحقيق النجاح المالي. المحلل المالي المعتمد (CFA) هو مسار وظيفي يوفر عددًا كبيرًا من الفرص للمهنيين الماليين. وفي الوقت نفسه ، بالنسبة للمهنيين الماليين الذين يسعون إلى توسيع معرفتهم المالية وفتح فرص عمل جديدة مع إمكانية كسب أكبر ، قد يكون هذا المسار الوظيفي خيارًا واعدًا. تهدف هذه المقالة إلى تقديم نظرة ثاقبة لدور ومتطلبات المحلل المالي المعتمد ، بما في ذلك راتبه وخطوات الحصول عليه. بالإضافة إلى ذلك ، سوف نتناول بعض الاستفسارات الشائعة المتعلقة بهذه المهنة.
من هو المحلل المالي المعتمد؟
المحلل المالي المعتمد (CFA) هو محترف حصل على شهادة من معهد CFA ، وهي منظمة غير ربحية تعمل على مستوى العالم. من المسلم به على نطاق واسع أن لقب المحلل المالي المعتمد هو أهم أوراق اعتماد للمحللين الماليين على مستوى العالم. ويرجع ذلك إلى تركيزها على التحليل والخبرة الاستثمارية والمعايير الأخلاقية.
يتيح الوصول إلى دليل أعضاء معهد CFA للأفراد ومؤسسات الأعمال والمؤسسات الأخرى التواصل بسهولة مع المهنيين الذين تم منحهم ميثاق CFA. يحتوي هذا الدليل على قائمة شاملة لجميع الأعضاء المقبولين ، بالإضافة إلى معلومات الاتصال الخاصة بهم. بالإضافة إلى المكانة التي تأتي مع كونك حامل ميثاق CFA ، هناك العديد من المزايا الأخرى للحصول على هذا التصنيف. وتشمل هذه زيادة الوصول إلى فرص العمل من الدرجة الأولى ، وإمكانية تحقيق أرباح أعلى ، والقدرة على التميز بين الزملاء في صناعة التمويل التنافسي.
في حين أن هذا المسار الوظيفي المعين قد لا يروق للجميع ، إلا أنه يمكن أن يكون مسعى قيمًا لأولئك الذين يسعون إلى تمييز أنفسهم عن أقرانهم وإقامة علاقات مع زملائهم الخبراء وأصحاب العمل المحتملين.
متطلبات المحلل المالي المعتمد
من أجل الحصول على لقب حامل شهادة CFA المحترم ، يجب على المرء تلبية متطلبات CFA ، والتي تشمل ما يلي:
# 1. التسجيل في منهج CFA
يجب عليك التسجيل في برنامج CFA ثم التسجيل في امتحان المستوى الأول لكي تصبح مرشح CFA. بالإضافة إلى العيش في دولة مشاركة وتلبية معايير الدخول المهنية ، يجب أن يمتلك المرشحون أيضًا جواز سفر ساريًا صالحًا للسفر الدولي وأن يكونوا قادرين على إجراء الاختبارات باللغة الإنجليزية.
2. احصل على شهادة CFA!
لكي تصبح CFA ، فإن الخطوة التالية هي أن تأخذ جميع المستويات الثلاثة من اختبارات CFA واجتيازها. ستختبر هذه الاختبارات معرفتك بموضوعات مثل الاقتصاد واستثمارات الأسهم والسندات وإدارة المحافظ. أيضًا ، لكي تصبح حاملًا لميثاق CFA ، يجب على المرء أولاً اجتياز امتحانات CFA. الالتزام بالوقت مرتفع لأن هذه الاختبارات صعبة. قد يدرس بعض المحترفين للاختبارات أثناء العمل ، لكن البعض الآخر يعمل بشكل أفضل من خلال وقت الدراسة المخصص. يقضي المرشح النموذجي للمحلل المالي المعتمد 322 ساعة في الدراسة لكل اختبار ، وفقًا لمعهد CFA ؛ هذا ينقسم إلى 304 ساعة للمستوى I و 328 للمستوى II و 336 للمستوى III.
# 3. اكتساب خبرة ذات صلة في مكان العمل
يمكنك كسب 48 شهرًا من "خبرة الخدمة المقبولة" في ميثاق CFA الخاص بك قبل أو أثناء أو بعد إجراء الاختبارات. معهد CFA مناسب لخبرة العمل في مجموعة متنوعة من المجالات المالية والاستثمارية ، بما في ذلك التجارة والاقتصاد وتمويل الشركات.
ومع ذلك ، يجب أن يكون نصف خبرة العمل على الأقل قد اشتمل على اتخاذ قرارات الاستثمار أو التأثير عليها أو إنشاء منتج مع هذه الآثار.
# 4. تقديم خطابات توصية
بمجرد اجتياز جميع الاختبارات الثلاثة وتلبية متطلبات الخبرة في العمل ، يجب أن تبدأ في جمع المراجع لإرسالها إلى معهد CFA. يجب أن تطلب من هؤلاء الأشخاص أن يشهدوا على مهاراتك واحترافك ، كما يجب أن يقدموا نظرة ثاقبة عن سبب استحقاقك للحصول على ميثاق. المراجع المهنية من المديرين أو حاملي ميثاق CFA الحاليين سيكون لها وزن أكبر.
# 5. إرسال طلب شارتر
لتصبح حامل ميثاق CFA ، يجب عليك أولاً التأكد من استيفاء جميع المعايير المذكورة أعلاه. ستحتاج إلى إرسال دفعة مع المعايير الخاصة بك حتى تتم معالجة ذلك. قد يستغرق معهد CFA ما يصل إلى 10 أيام عمل لمراجعة طلبات العضوية العادية وما يصل إلى 4 أسابيع لعضوية المنتسبين. عند فتح مركز واختيار مرشح ، سيتم إخطاره عبر البريد الإلكتروني. بعد اجتياز الامتحان ، يمكنك تسمية نفسك بحامل ميثاق CFA.
اقرأ أيضًا: كيف تصبح محلل مالي: دليل خطوة بخطوة
راتب المحلل المالي المعتمد
تقدر جمعية المحللين الماليين المعتمدين (CFA) أن المحلل المالي المعتمد في الولايات المتحدة يكسب راتبًا سنويًا متوسطًا يبلغ حوالي 180,000 ألف دولار ، باستثناء المكافآت النقدية وأسهم الأسهم أو الأرباح. في الولايات المتحدة ، يبلغ الدخل السنوي النموذجي للمحلل المالي 69,271 دولارًا. عند تقييم الراتبين المتوسطين ، يصبح من الواضح أن امتلاك لقب المحلل المالي المعتمد يمكن أن يؤدي إلى فرص عمل أكثر ربحًا بشكل ملحوظ. تعترف الصناعة المالية على نطاق واسع بأن ميثاق CFA هو أعلى مستوى. يمكن أن يعزز بشكل كبير الآفاق الوظيفية للمحللين الماليين ، مما يوفر لهم الوصول إلى فرص عمل أفضل وإمكانات أكبر للأرباح طوال رحلتهم المهنية.
التحديات مع ميثاق CFA
إن الحصول على ميثاق المحللين الماليين المعتمدين (CFA) يحظى بمكانة مرموقة ويمثل مسعىً مليئًا بالتحدي يحترمه العالم ويقدره. لكنها ليست بالضرورة تذكرة إلى الشهرة والثروة. هناك بعض الجوانب السلبية حول الحصول على واحدة يجب أن تفكر فيها بعناية قبل القيام بالقفزة. لن يؤدي الحصول على CFA إلى إحياء مهنة فاشلة على الفور. إذا كنت تسجل في البرنامج لبدء حياتك المهنية الراكدة ، فقد ترغب في التحقيق في الأسباب المحتملة الأخرى أولاً. من الممكن أن تبدأ في تطوير مهاراتك الشخصية ، مثل أخلاقيات العمل والذكاء السياسي ، قبل بذل الجهد والموارد اللازمة لتقوية نسبك.
تتطلب مواثيق CFA ما لا يقل عن 300 ساعة على مدار ثلاث سنوات (أكثر إذا فشلت في الاختبار وأردت تكراره). من المحتمل أن تضطر إلى التخلي عن الأنشطة الاجتماعية والأنشطة الترفيهية. حتى لو بذلت كل هذا الجهد ، فليس هناك وعد بأنك ستحصل على الميثاق.
على الرغم من أنه قد لا يكون ذا أهمية قصوى ، إلا أنه لا يزال يتعين عليك مراعاة التكلفة. هناك رسوم تسجيل لمرة واحدة في البرنامج ، وهناك رسوم تسجيل في الامتحان لمرشح المستوى الأول. يجب على المرشحين للمستويين الثاني والثالث أيضًا دفع رسوم التسجيل. قم بتضمين سعر المواد الدراسية ، مثل الكتب المدرسية والبرمجيات. في كل مرة تخوض فيها الاختبار ، يمكنك توقع دفع عدة آلاف من الدولارات.
كيف تحصل على محلل مالي معتمد
من خلال الخدمات المصرفية الخاصة التي تقدمها البنوك أو شركات إدارة الاستثمار أو شركات صناديق التحوط أو غيرها من شركات إدارة الثروات الحصرية ، يتمتع العملاء من أصحاب الثروات العالية بفرصة الوصول إلى خبرة محلل مالي معتمد. هناك أيضًا إمكانية العمل بمفرده مع المشروع. بغض النظر عن الظروف ، من الضروري إجراء بحث مكثف حول محللين ماليين معتمدين محتملين (CFAs).
يوصي رايت بالمركز الوظيفي لمعهد CFA كمكان للبحث عن CFA مؤهل لتوظيفه. يربط هذا المركز بين خبراء الاستثمار المنتسبين للمعهد وأصحاب العمل المحتملين وموظفي التوظيف. عند تعيينك لمنصب في فريق الاستثمار الخاص بك ، فإن العناية الواجبة ضرورية. يمكنك التحقق من الحالة الحالية للشخص الذي لديه تعيين مسجل من خلال زيارة FINRA.gov أو موقع معهد CFA على الويب. لدى معهد CFA قائمة كاملة بكل من حصل على شهادة CFA المرموقة.
إذا وجدت أن تعيين المحلل المالي المعتمد (CFA) لا يبدو أنه الأنسب لاحتياجاتك ، ففكر في البحث عن شهادات أخرى في مجال الإدارة المالية. وفقًا لتوصيته ، تتضمن بعض الخيارات الشائعة التشاور مع مخطط مالي محترف أو مستشار استثماري. تأكد أيضًا من أن أي مستشارين ماليين تعمل معهم يتمتعون بأعلى المعايير الأخلاقية من خلال مطالبتهم بتوقيع قسم ائتماني. هذا يعني أن لديهم التزامًا قانونيًا بوضع مصالحك المالية قبل مصالحهم الخاصة.
CFA مقابل CFP (مخطط مالي معتمد)
للوهلة الأولى ، قد تبدو مؤهلات محلل مالي معتمد (CFA) ومخطط مالي معتمد (CFP) قابلة للتبادل. يعمل كل من المحللين الماليين المعتمدين والمخططين الماليين المعتمدين في مجال إدارة الثروات ، على الرغم من أن لديهم مسؤوليات وخبرات متميزة تمامًا.
وفقًا لرودريغيز ، "الفرق الرئيسي بين المحلل المالي المعتمد والمخطط المالي المعتمد هو أن الأخير يساعد الأفراد على العمل نحو أهدافهم النقدية قصيرة وطويلة الأجل." ينصب تركيز المحلل المالي المعتمد على "فرص ومواقف الاستثمار على مستوى الشركة". ينصب تركيز مخطط مالي معتمد (CFP) على مساعدة الأفراد والعائلات على التخطيط لمستقبلهم المالي ؛ لذلك يجب أن يكونوا جيدين مع الناس. يستخدم المخططون الماليون المعتمدون بفاعلية فهمهم الشامل لكل من مجالات الاستثمار والتمويل الشخصي لمساعدة العملاء في إنشاء وإدارة المحافظ الاستثمارية.
على العكس من ذلك ، فإن المحلل المالي المعتمد (CFA) لديه تعليم وخبرة متخصص في مجالات الاقتصاد والمحاسبة وتمويل الشركات واستراتيجيات استثمار الأسهم المتقدمة. كثيرا ما تستخدم شركات الاستثمار المحللون الماليون المعتمدون لإجراء البحث والتحليل. عادة ما يكون المخطط المالي المعتمد (CFP) أكثر من كافٍ لاحتياجات الشخص العادي الذي يريد المساعدة في إنشاء استراتيجية استثمار وإدارة الاستثمارات الشخصية.
هل CFA أصعب من CPA؟
عند مقارنة معدلات النجاح في امتحانات CFA و CPA ، يمكن ملاحظة أنها متشابهة تمامًا. ومع ذلك ، من المهم مراعاة الاختلافات في الوقت المستغرق للحصول على هذه الشهادات. بينما يمكن الحصول على شهادة CPA عادةً في فترة زمنية أقصر ، تتطلب شهادة CFA غالبًا من المرشحين تكريس عدة سنوات لهذه العملية. لذلك ، من الأهمية بمكان بالنسبة للأفراد أن يوازنوا بعناية الالتزام بالوقت ومتطلبات كل شهادة قبل اتخاذ قرار بشأن أي شهادة يتعين متابعتها.
ما مدى صعوبة امتحان CFA؟
يمكن للمرشحين الدؤوبين تعزيز احتمالية نجاحهم في امتحانات CFA الصعبة من خلال تخصيص أكثر من 300 ساعة للدراسة ، ودمج موارد الإعداد التكميلية ، واستكمال العديد من أسئلة الممارسة ، ووضع جدول دراسي جيد التنظيم.
كم من الوقت يستغرق لتصبح محلل مالي معتمد؟
يتطلب تحقيق لقب المحلل المالي المعتمد (CFA) التزامًا كبيرًا بالوقت ، بما في ذلك التحضير الدقيق للاختبار وإتمامه بالإضافة إلى تراكم ما لا يقل عن 4,000 ساعة من الخبرة العملية ذات الصلة خلال فترة 36 شهرًا.
هل CFA أصعب من ACCA؟
يُنظر إلى شهادة CFA بشكل عام على أنها تمثل تحديًا هامشيًا أكثر من ACCA. ومع ذلك ، فإن وجهة النظر هذه ذاتية إلى حد ما ويمكن أن تختلف من فرد لآخر. يمكن أن يكون إكمال المستويات الثلاثة من برنامج المحلل المالي المعتمد إنجازًا صعبًا للعديد من الأفراد بسبب الالتزام بالوقت الكبير.
كم يكلف الحصول على CFA الخاص بك؟
تتطلب عملية التسجيل رسومًا لمرة واحدة قدرها 350 دولارًا. يتم تحديد رسوم التسجيل لكل مرحلة من مراحل الامتحان بمعدل قياسي قدره 1,200 دولار. يمكنك أيضًا الاستفادة من الخصم المبكر وتأمين مكانك مقابل رسوم مخفضة قدرها 900 دولار. امتحان CFA له تكاليف متفاوتة حسب المستوى وفترة التسجيل. يمكن أن يبدأ التسجيل المبكر لكل مستوى من 3,050،3,950 دولارًا أمريكيًا ، بينما يمكن أن يكلف التسجيل النموذجي ما يصل إلى XNUMX دولارًا أمريكيًا.
أيهما أفضل CFA أو MBA؟
يعد الحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال أكثر تكلفة بشكل عام من الحصول على شهادة CFA ويستلزم عادةً أن تكون طالبًا بدوام كامل. من ناحية أخرى ، يمكن للأفراد الذين يسعون للحصول على CFA أن يوازنوا بين دراستهم ووظيفة بدوام كامل. على الرغم من وجود مقايضة ، تجدر الإشارة إلى أنه عند الانتهاء ، توفر درجة الماجستير في إدارة الأعمال عادةً زيادة أكبر في إمكانية الكسب مقارنة بشهادة CFA.
هل يمكنني الحصول على CFA الخاص بي بدون درجة؟
من أجل تلبية المتطلبات التعليمية للقبول في برنامج CFA ، من الضروري الحصول على درجة البكالوريوس أو مؤهل معادل. بدلاً من ذلك ، قد تكون مؤهلاً للتقدم إذا كانت نافذة الامتحان الخاصة بك تقع في غضون 23 شهرًا من الشهر الذي تخرجت فيه.
مراجع حسابات
- investopedia.com
- indeed.com
- forbes.com
المنشورات المشابهة
