يُشار إلى الاحتياطي الفيدرالي غالبًا باسم "الاحتياطي الفيدرالي" ، وهو أقوى مؤسسة اقتصادية في الولايات المتحدة. إنها تلعب دورًا مهمًا في اقتصاد البلاد. تأسس بنك الاحتياطي الفيدرالي في عام 1913 ، وهو بمثابة البنك المركزي للولايات المتحدة ، ولكن ما الذي يفعله بالضبط الاحتياطي الفيدرالي؟ في هذه المقالة ، نناقش وظائف ومسؤوليات الاحتياطي الفيدرالي وماذا يفعل أثناء الركود. يعد فهم دور الاحتياطي الفيدرالي أمرًا ضروريًا لفهم تعقيدات النظام المالي الأمريكي وتأثيره على الاقتصادات الوطنية والعالمية. لذا ، دعنا نتعمق!
ماذا يفعل الاحتياطي الفيدرالي؟
يلعب الاحتياطي الفيدرالي أو الاحتياطي الفيدرالي عدة أدوار حاسمة في الاقتصاد الأمريكي. أولاً وقبل كل شيء ، هو بمثابة البنك المركزي للولايات المتحدة ، والمسؤول عن السياسة النقدية للبلاد. يحدد الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة ويستخدم أدوات نقدية مختلفة لتحقيق الاستقرار في الأسعار ، وتعزيز الوظيفة الكاملة ، والحفاظ على النظام المالي. من خلال سيطرته ، يؤثر بنك الاحتياطي الفيدرالي على النشاط الاقتصادي العام والتضخم.
دور رئيسي آخر لمجلس الاحتياطي الفيدرالي هو الإشراف على النظام المصرفي للدولة. تعمل كمنظم ومشرف على البنوك والمؤسسات المالية ، مما يضمن سلامتها وسلامتها. وفي الوقت نفسه ، يضع بنك الاحتياطي الفيدرالي لوائح ويفرضها للحفاظ على استقرار الصناعة المصرفية ونزاهتها ، مع حماية حقوق المستهلك أيضًا.
بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يوفر خدمات مصرفية متنوعة لشركات الإيداع ، مثل معالجة المدفوعات الإلكترونية والحفاظ على نظام الدفع. بشكل عام ، يلعب الاحتياطي الفيدرالي دورًا مهمًا في حماية فاعلية الاقتصاد الأمريكي والقطاع المالي.
ماذا يفعل الاحتياطي الفيدرالي أثناء الركود؟
خلال فترة الركود ، يتخذ الاحتياطي الفيدرالي العديد من الإجراءات لتحقيق الاستقرار في الاقتصاد وتخفيف تأثير الانكماش الاقتصادي.
أحد الإجراءات الأساسية التي يتخذها الاحتياطي الفيدرالي أثناء الركود هو تنفيذ السياسة النقدية التوسعية. يتضمن ذلك خفض أسعار الفائدة وزيادة المعروض النقدي من خلال آليات مختلفة ، مثل عمليات السوق المفتوحة وإقراض نافذة الخصم. ومن هنا فإن هذه الإجراءات تشجع الاقتراض والإنفاق وتنشيط النشاط الاقتصادي وزيادة السيولة في النظام المالي.
بالإضافة إلى ذلك ، يستخدم الاحتياطي الفيدرالي أيضًا أدوات غير تقليدية خلال فترة الركود. إحدى هذه الأدوات هي التسهيل الكمي (QE). هذا هو المكان الذي يشتري فيه البنك المركزي الأوراق المالية الحكومية أو الأصول الأخرى من السوق ، مما يضخ الأموال في الاقتصاد. من خلال القيام بذلك ، يهدف الاحتياطي الفيدرالي إلى خفض أسعار الفائدة طويلة الأجل وتعزيز أسعار الأصول ، وبالتالي تحفيز الاستثمار والاستهلاك.
علاوة على ذلك ، يشارك البنك المركزي أيضًا في إجراءات تنظيمية لدعم النظام المالي خلال فترة الركود ، حيث يعمل كمقرض الملاذ الأخير أثناء الإجهاد المالي. ويشمل ذلك توفير تسهيلات السيولة الطارئة لصناديق الاستثمار المشتركة في أسواق المال أو تطبيق القواعد لضمان الاستقرار في القطاع المصرفي. في الأساس ، يلعب الاحتياطي الفيدرالي دورًا حيويًا في التخفيف من تأثير فترات الركود وتعزيز الانتعاش الاقتصادي. يفعل كل ذلك من خلال تدابير السياسة النقدية والإجراءات التنظيمية المختلفة.
ما هي الوظائف الست الرئيسية للاحتياطي الفيدرالي؟
الوظائف الست الرئيسية للاحتياطي الفيدرالي هي كما يلي:
# 1. العمل كوكيل مالي للحكومة
أولاً ، يعتبر العمل كوكيل مالي للحكومة أحد الأدوار الأساسية لمجلس الاحتياطي الفيدرالي. هذا يعني أن الاحتياطي الفيدرالي يجري المعاملات المالية نيابة عن وزارة الخزانة الأمريكية. هذا هو معالجة المدفوعات ، وإصدار واسترداد الأوراق المالية الحكومية ، وإدارة الأرصدة النقدية للحكومة. بالإضافة إلى ذلك ، يساعد الاحتياطي الفيدرالي في ضمان تدفق الأموال والمعاملات داخل الاقتصاد ويدعم النظام المالي.
# 2. الإشراف على البنوك
ثانياً ، الاحتياطي الفيدرالي مسؤول عن الإشراف على البنوك الأعضاء. ويشمل ذلك الإشراف على عملياتهم وتقييم أوضاعهم المالية والتأكد من امتثالهم للقوانين واللوائح المصرفية.
يقوم بنك الاحتياطي الفيدرالي بإجراء فحوصات منتظمة للبنوك الأعضاء. وذلك لتقييم سلامتها وسلامتها ، ومراقبة ممارسات إدارة المخاطر ، وتعزيز النظام المصرفي. من خلال الإشراف على البنوك الأعضاء ، يحمي الاحتياطي الفيدرالي سلامة ومرونة القطاع المصرفي الأمريكي ، وبالتالي يساهم في الاستقرار المالي العام.
# 3. تنظيم عرض النقود
بالإضافة إلى ذلك ، فإن أحد الواجبات الأساسية لبنك الاحتياطي الفيدرالي هو تنظيم عرض النقود. من خلال أدوات السياسة النقدية ، يؤثر بنك الاحتياطي الفيدرالي على كمية الأموال المتداولة في الاقتصاد. من خلال القيام بذلك ، فإنه يهدف إلى السيطرة تضخم ماليوتعزيز النمو الاقتصادي والحفاظ على استقرار الأسعار.
# 4. توريد العملة الورقية
الاحتياطي الفيدرالي هو المسؤول عن طباعة وتوزيع العملات الورقية. من خلال الإشراف على إنتاج الأموال وتداولها ، يحمي الاحتياطي الفيدرالي العملة ويحافظ على ثقة الجمهور في قيمتها. تسمح هذه المسؤولية لمجلس الاحتياطي الفيدرالي بالتحكم في المعروض النقدي وتنفيذ السياسات النقدية لتنظيم التضخم ودعم النمو الاقتصادي.
# 5. مقاصة الشيكات
وظيفة أخرى مهمة لمجلس الاحتياطي الفيدرالي هي تصفية الشيكات. مع تزايد استخدام الشيكات كوسيلة للدفع ، من الضروري ضمان معالجة سلسة وآمنة. لتحقيق ذلك ، يعمل الاحتياطي الفيدرالي كغرفة مقاصة للشيكات ، حيث يقوم بجمع وتسوية الأموال بين البنوك.
من خلال هذه العملية ، يسهل الاحتياطي الفيدرالي تحويل الأموال بين المؤسسات المالية. يضمن احترام الشيكات ، ونقل الأموال بكفاءة من حساب إلى آخر. لا تعمل هذه الوظيفة على تحسين استقرار النظام المصرفي فحسب ، بل تتيح أيضًا إجراء معاملات سلسة وتقليل مخاطر الاحتيال أو أي اضطرابات في نظام الدفع.
# 6. تحديد متطلبات الاحتياطي
الوظيفة الرئيسية السادسة لمجلس الاحتياطي الفيدرالي هي تحديد متطلبات الاحتياطي. تشير متطلبات الاحتياطي إلى الحد الأدنى من الأموال التي يمكن للبنوك الاحتفاظ بها كاحتياطي مقابل أنواع معينة من الودائع. يساعد هذا المطلب على ضمان أن البنوك لديها سيولة كافية لتلبية طلبات عملائها للسحب النقدي.
مع هذا ، يمكن لمجلس الاحتياطي الفيدرالي التحكم في الأموال المتداولة في الاقتصاد. على سبيل المثال ، إذا زادت المتطلبات ، سيكون لدى البنوك أموال أقل للإقراض ، مما يؤدي إلى انخفاض الاقتراض والإنفاق. من ناحية أخرى ، إذا انخفضت المتطلبات ، سيكون لدى البنوك المزيد من الأموال للإقراض ، مما يحفز النمو الاقتصادي. وبالتالي ، يستخدم الاحتياطي الفيدرالي متطلبات الاحتياطي لإدارة المعروض النقدي وتحقيق الاستقرار في الاقتصاد.
ما هي الوظائف الرئيسية الثلاث لنظام الاحتياطي الفيدرالي؟
يلعب الاحتياطي الفيدرالي دورًا مهمًا في اقتصاد الولايات المتحدة. وهي تؤدي ثلاث وظائف رئيسية مهمة لاستقرار النظام المالي للبلد وعمله بشكل سليم.
- أولاً ، يعمل الاحتياطي الفيدرالي كبنك مركزي للولايات المتحدة. إنه يشرف على النظام المصرفي للدولة وينظمه. ويشرف على إجراء الفحوصات على البنوك للتأكد من سلامتها وسلامتها ، وينفذ السياسات النقدية للسيطرة على التضخم وأسعار الفائدة ، ويقدم الخدمات المصرفية.
- ثانيًا ، يتحكم في المعروض النقدي للبلاد. من خلال تحديد متطلبات الاحتياطي والتلاعب في أسعار الفائدة ، يدير الاحتياطي الفيدرالي وينظم تداول النقد. وفي الوقت نفسه ، تساعد هذه الوظيفة على استقرار الأسعار والتحكم في التضخم ، فضلاً عن التأثير على النمو الاقتصادي من خلال تحفيز أو إبطاء الاقتراض والإنفاق.
- أخيرًا ، يعمل نظام الاحتياطي الفيدرالي كمقرض الملاذ الأخير. في أوقات الأزمات المالية أو نقص السيولة ، يوفر الاحتياطي الفيدرالي تمويلًا طارئًا للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى ، وبالتالي منع الاضطرابات النظامية والحفاظ على الاستقرار في النظام المالي. هذه الوظيفة ضرورية لحماية الصحة العامة وعمل الاقتصاد ، لا سيما في أوقات الضغط الاقتصادي الكبير أو عدم اليقين.
من يتحكم في الاحتياطي الفيدرالي؟
يتألف مجلس المحافظين من سبعة أعضاء يعينهم الرئيس ويصادق عليهم مجلس الشيوخ ، ويشكل النظام الحاكم. رئيس مجلس الإدارة ، المعروف أيضًا باسم رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي ، له تأثير كبير على اتجاه السياسة النقدية. بينما يتمتع الرئيس بسلطة ترشيح الأفراد لهذه المناصب ، يتم الحفاظ على استقلالية البنك المركزي إلى حد كبير ، مما يسمح له بالتصرف لصالح الاقتصاد بدلاً من التعرض للضغط السياسي.
كيف يقوم الاحتياطي الفيدرالي بجني الأموال؟
واحدة من الطرق الرئيسية التي يجني بها الاحتياطي الفيدرالي الأموال هي من خلال دخل الفوائد. يحتفظ الاحتياطي الفيدرالي بمحفظة ضخمة من الأوراق المالية ، بما في ذلك سندات الخزانة والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري ، والتي تولد مدفوعات الفائدة. بعد ذلك ، يجب أن تغطي مدفوعات الفائدة هذه النفقات وتساهم أيضًا في أرباح الاحتياطي الفيدرالي.
بالإضافة إلى ذلك ، يكسب الاحتياطي الفيدرالي الدخل من خلال الرسوم والخدمات المقدمة للشركات المالية. على سبيل المثال ، تدفع البنوك الأعضاء رسوم العضوية ، بينما يفرض الاحتياطي الفيدرالي أيضًا رسومًا على خدمات مثل تصفية الشيكات وتحويلات الأموال الإلكترونية.
مصدر آخر للدخل هو الفوائد من القروض. في أوقات الشدة المالية ، قد يقرض الاحتياطي الفيدرالي الأموال للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى من خلال برامج مثل نافذة الخصم. ثم تضيف الفائدة على هذه القروض إلى دخل الاحتياطي الفيدرالي. علاوة على ذلك ، يكسب الاحتياطي الفيدرالي الأموال من خلال الاستثمار في العملات الأجنبية والذهب ، ويحقق أرباحًا إذا ارتفعت قيمة العملات أو الذهب بمرور الوقت.
باختصار ، يعتمد الاحتياطي الفيدرالي على مزيج من دخل الفوائد والرسوم من الخدمات والفوائد على القروض والاستثمارات لكسب المال وأداء دوره في الاقتصاد.
ماذا يفعل كل من البنوك الاحتياطية الفيدرالية؟
يتكون نظام الاحتياطي الفيدرالي من اثني عشر بنكًا إقليميًا ، تُعرف باسم البنوك الاحتياطية الفيدرالية. إنهم مسؤولون عن تنفيذ السياسة النقدية وتنظيم النظام المالي في مناطقهم المختلفة. يعمل كل بنك احتياطي فيدرالي بشكل مستقل ولكنه يعمل مع الآخرين لضمان الأداء الفعال للنظام العام.
من يملك 12 بنكًا في الاحتياطي الفيدرالي؟
تعد ملكية 12 بنكًا من بنك الاحتياطي الفيدرالي فريدة من نوعها. على عكس البنوك التقليدية ، فإن البنوك الاحتياطية الفيدرالية ليست مملوكة للقطاع الخاص من قبل الأفراد أو الشركات. بدلاً من ذلك ، فهي مملوكة من قبل البنوك الأعضاء ، وهي بنوك تجارية تشكل جزءًا من نظام الاحتياطي الفيدرالي. ومع ذلك ، يجب أن تنضم هذه البنوك الأعضاء إلى نظام الاحتياطي الفيدرالي إذا كانت تفي بمعايير معينة.
من يطبع النقود في الولايات المتحدة؟
في الولايات المتحدة ، تقع مسؤولية طباعة النقود بشكل أساسي على عاتق مكتب النقش والطباعة (BEP). إنه فرع من وزارة الخزانة الأمريكية. يقوم BEP بتصميم وإنتاج العملات الورقية ، بما في ذلك الأوراق النقدية الفيدرالية.
من خلال مرافق الإنتاج الرئيسية في واشنطن العاصمة وفورت وورث ، تكساس ، تستخدم BEP تقنيات طباعة متقدمة وتدابير أمنية لضمان سلامة العملة وأصالتها. يتعاون BEP أيضًا بشكل وثيق مع الاحتياطي الفيدرالي ، الذي يشرف على توزيع الأموال وتوريدها في الولايات المتحدة.
على الرغم من أن BEP مسؤول عن طباعة العملة فعليًا ، إلا أن نظام الاحتياطي الفيدرالي يقرر ما إذا كان يجب إنشاء الأموال أو إتلافها.
في المخص:
يلعب الاحتياطي الفيدرالي دورًا مهمًا في استقرار وأمن ونمو اقتصاد الولايات المتحدة. وفي الوقت نفسه ، يتحكم الاحتياطي الفيدرالي في المعروض النقدي وأسعار الفائدة ، ويعمل كهيئة تنظيمية ، ويعمل كمقرض الملاذ الأخير. على الرغم من ذلك ، تضمن الأدوار المتعددة الأوجه لمجلس الاحتياطي الفيدرالي وجود اقتصاد مستقر يعمل بشكل جيد ، مما يفيد الرأي العام الأمريكي في نهاية المطاف.
مقالات ذات صلة
الحكام
