مستشار مالي: كل ما تحتاجه (+ أفضل المهارات)

يساعدك المستشار المالي على اتخاذ قرارات ذكية بأموالك.

يستخدمون معرفتهم وخبراتهم لبناء خطط مالية من شأنها أن تساعدك على تحقيق أهدافك المالية.

في هذه المقالة ، سوف نغطي كل ما تحتاج لمعرفته حول المستشار المالي - الواجبات ومتطلبات الوظيفة والوظيفة والراتب والمهارات.

من هو المستشار المالي؟

يمكن تسمية المستشار المالي بخلاف ذلك بالمستشار المالي.

لاحظ هذا لأنه سيتم استخدام الكلمة بالتبادل أثناء تقدمنا.

هو أو هي شريكك في التخطيط المالي. لدينا جميعًا أهدافًا مالية معينة نأمل في تحقيقها.

يوجد مستشار مالي ماهر بدرجة كافية مع التراخيص المناسبة لمساعدتك في جعل خططك حقيقة.

معًا ، ستضع أنت ومستشارك خطة تتضمن مبلغ المال الذي يجب عليك توفيره ، وأنواع الحسابات المصرفية التي تحتاجها ، وما إلى ذلك.

يقوم أيضًا بتعليمك ما يتطلبه الأمر للوصول إلى أهدافك.

سوف يعطيك شرح مفصل عن الموضوعات المالية.

في بداية علاقتك ، سيعلمك أو يعلمك المعارف الأساسية عن الشؤون المالية (مثل الميزانية والادخار).

بعد ذلك ، مع تقدمك ، سيساعدك في فهم مسائل الاستثمار والضرائب والتأمين المعقدة.

ماذا يفعل المستشار المالي؟

المستشار المالي مسؤول عن الكثير من الأشياء ، ومن هذه الأشياء:

1. يعطي المشورة المالية لعملائه. لنفترض أن العميل يريد إنشاء محفظة استثمارية.

يجب أن يكون المستشار المالي قادرًا على مراعاة مجموعة من المعلومات التي تشمل الاتجاهات الاقتصادية والتغييرات التنظيمية وما إلى ذلك.

2. يقوم هو أو هي أيضًا بمساعدة عملائها في التخطيط لأهداف مالية قصيرة وطويلة المدى ، مثل التقاعد.

3. يوصون باستثمارات تتناسب مع أهداف العملاء وميزانيتهم.

بعد ذلك ، امض قدمًا في استثمار أموال العملاء بناءً على قرارات العملاء.

ما هي الدرجة الأفضل للمستشار المالي؟

بشكل عام ، تحتاج على الأقل إلى درجة البكالوريوس لتصبح مستشارًا ماليًا. وظائف المستشار المالي الشخصي مفتوحة للأشخاص الذين درسوا المالية أو الاقتصاد أو المحاسبة أو الأعمال التجارية.

واجبات ومسؤوليات المستشار المالي

يقوم المستشارون الماليون عادة بما يلي:

1. لقاء مع العملاء جسديا لمناقشة أهدافهم المالية

2. شرح الأنواع المختلفة من الخدمات المالية التي يقدمونها.

3. تعليم العملاء وتثقيفهم ، والإجابة على الأسئلة المتعلقة بخيارات الاستثمار والمخاطر المحتملة.

4. التوصية باستثمارات موثوقة للعملاء أو تحديد استثمارات ذات مصداقية نيابة عنهم.

5. مساعدة العملاء على التخطيط لظروف معينة ، مثل التقاعد أو التعليم.

6. يراقبون حسابات العملاء ويحددون ما إذا كانت هناك حاجة إلى تغييرات لتحسين أداء حساب العميل أو استيعاب التغييرات الحياتية مثل الحمل والزواج وما إلى ذلك.

7. يبحثون عن فرص الاستثمار

8. تصميم الاستراتيجيات المالية

9. مساعدة العملاء على اتخاذ قرارات مستنيرة

10. التفاوض مع موردي المنتجات للحصول على أفضل الأسعار الممكنة.

معظم المستشارين الماليين مرخص لهم بشراء وبيع المنتجات المالية مثل الأسهم والسندات والمعاشات والتأمين ، اعتمادًا على ما تمت مناقشته سابقًا مع عملائهم.

ما هي الوظيفة في التمويل التي تدفع أكثر؟

لديك فرصة أفضل للحصول على واحدة من وظائف الإدارة العليا الأخرى ، والتي تدفع جميعها بشكل جيد في الصناعة المالية: كبير مسؤولي التكنولوجيا (CTO) ، المدير المالي (CFO) ، كبير مسؤولي المخاطر (CRO) ، أو كبير مسؤولي الامتثال ( CCO).

كم من المال يجني المستشارون الماليون؟

يقول مكتب إحصاءات العمل (BLS) إن متوسط ​​راتب المستشار المالي في عام 2021 سيكون 94,170 دولارًا ، وهو أعلى بكثير من المتوسط ​​الوطني. لكن الأجور يمكن أن تختلف كثيرًا حسب الولاية والمدينة ومستوى الخبرة وما إلى ذلك.

هل المستشار المالي مهنة جيدة؟

تقول US News أن كونك مستشارًا ماليًا هي واحدة من أفضل وظائف الأعمال وواحدة من أفضل الوظائف ذات الأجور.

هل من الصعب العمل كمستشار مالي؟

يستغرق بناء قاعدة العملاء الكثير من الوقت والعمل ، ويتطلب الأمر اهتمامًا مستمرًا لمواكبة قواعد المجال. حتى عندما تسير الأمور على ما يرام ، إنها وظيفة مرهقة.

متطلبات المستشارين الماليين

يخضع معظم المستشارين الماليين لتعليم وتدريب صارمين للحصول على الشهادات والمهارات اللازمة للازدهار في حياتهم المهنية.

دعونا نلقي نظرة على بعض الأشياء المطلوبة من المستشار المالي:

1- درجة البكالوريوس عادة في المالية أو المحاسبة أو الأعمال أو الاقتصاد أو الإحصاء أو مجال مشابه.

2. يتقن المعرفة في إدارة المخاطر والضرائب والاستثمارات والتخطيط العقاري.

3. الحصول على الشهادات اللازمة مثل مخطط مالي معتمد (CFP) أو مستشار مالي معتمد (ChFC).

4. درجة الماجستير في التمويل أو موضوع ذي صلة يمكن أن يوفر ميزة تنافسية.

5. خبرة

شاهد أيضاً: المراقب المالي: الوظائف والمهارات والراتب والمؤهلات (دليل مفصل)

وظائف مستشار مالي

يعمل المستشارون الماليون مع الشركات أو الأفراد للتخطيط لمستقبلهم المالي من خلال تقديم المعلومات والإرشادات حول الموضوعات التي تشمل الضرائب والاستثمارات وقرارات التأمين.

انظر قائمة أفضل 10 وظائف مالية متوفر في نيجيريا

1.المستشارون الماليون في FOSAD CONSULTING

2. مستشار الاستثمار والخدمات المالية في AETI POWER SYSTEMS

3. استشاري أول للخدمات المالية في BROOT CONSULTING

4. المستشار المالي في هاميلتون لويد وشركاؤه

5. المخطط المالي في LASACO ASSURANCE PLC

6. مساعد مالي تنفيذي في استشارات فوساد

7. مستشار مالي في مجمع هال مارك

8. مستشار المبيعات المالية في استشارات HYT

9. مدير تمويل الشركات في استشارات PIVOTAGE ، لاغوس.

10. بنك نيجيريا الأول (FBN) للتأمين المحدود التوظيف 2020 لمستشار مالي متخرج.

شاهد أيضاً: الاستقلال المالي: نصائح سهلة للتقاعد مبكرًا (+ كتب إلكترونية مجانية)

وظيفة المستشار المالي

العمل كمستشار مالي مجزي.

يوفر العمل كمستشار مالي مجموعة من الفرص غير المتاحة على نطاق واسع في العديد من المجالات الوظيفية الأخرى.

يمنحك العمل كمستشار مالي إمكانية الوصول إلى أرباح غير محدودة وجدول عمل مرن والتحكم في ممارستك.

كثير من الناس لا يعرفون ماذا يفعلون بأموالهم ، حيث يمنحك العمل كمستشار مالي الفرصة لتوفير التعليم حول القضايا المالية للعملاء حتى يمكن اتخاذ القرارات المناسبة.

بصرف النظر عن الإيجابيات ، لا يمكن استبعاد السلبيات.

يواجه المستشار المالي الكثير من التوتر عند البدء.

ومع ذلك ، بمجرد صقل حرفتك. يمكنك التأكد من النجاح.

راتب مستشار مالي

حسب مقياس راتبي، متوسط ​​راتب المستشار المالي في نيجيريا هو N145K.

1. راتب مستوى الدخول للمستشار المالي = N155K.

2. راتب متوسط ​​المستوى للمستشار المالي = N95K

قد يكسب المستشارون الماليون أيضًا علاوات وعمولات ولديهم مزايا إضافية كحافز لراتبهم.

مهارات المستشار المالي

ستحتاج إلى امتلاك هذه المهارات أدناه:

1. ممتاز مهارات الاتصال والتعامل مع الآخرين والاستماع

2. القدرة على شرح المعلومات المعقدة ببساطة ووضوح.

3. القدرة على التواصل وإقامة علاقات جيدة مع العملاء.

4. القدرة على البحث ويجب أن يتقن المهارات التحليلية.

5. يجب أن يكون قادرًا على التفاوض والتأثير على الناس بالإضافة إلى امتلاك روح تحديد قوية.

6. يجب أن تكون قادرة على العمل بشكل جيد في فريق.

7. يجب أن يكون لديك مهارات خدمة العملاء ممتازة.

8. يجب أن تكون منظمة وذات الدافع.

9. يجب أن يكون لديك نهج مرن للعمل.

10. تقدير وفهم الحاجة إلى السرية مع العميل.

لمحة مختصرة

يمكن للمستشار المالي أن يختار أن يعمل لحسابه الخاص.

سوق الاستشاريين الماليين واسع للغاية.

للنجاح في هذا المجال ، سوف تحتاج إلى امتلاك المعرفة الكافية في مجال عملك.


هل كانت هذه المقالة مفيدة؟ انقر فوق زر المشاركة الآن.

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً
الإبلاغ عن قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية
تفاصيل أكثر

إعداد تقارير قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية: أفضل الممارسات والمتطلبات (مُحدَّث عام 2023)

جدول المحتويات إخفاء ما هو تقرير قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية؟ متطلبات إعداد تقارير قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية (FATCA) أفضل ممارسات الإبلاغ عن قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية رقم 1. الوثائق الضريبية # 2. قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية ...