يوجه نموذج W-4 الخاص بمصلحة الضرائب ، والمعروف رسميًا باسم "شهادة استقطاع الموظف" ، أرباب العمل إلى مقدار الضريبة التي يجب خصمها من راتب كل موظف. تستخدم الشركات W-4 لحساب بعض ضرائب الرواتب وتحويل الضرائب نيابة عن الموظفين إلى مصلحة الضرائب والدولة (إن وجدت). إذا كان لديك بالفعل نموذج W-4 في ملف لدى شركتك ، فلن تحتاج إلى ملء النموذج الجديد. علاوة على ذلك ، لا يلزمك إكمال W-4 جديد سنويًا. ولكن ، ستحتاج على الأرجح إلى إكمال W-4 الجديد إذا بدأت وظيفة جديدة أو ترغب في تغيير الاستقطاعات في موقعك الحالي. إنه تبرير رائع لفحص الاستقطاعات الخاصة بك في أي حال. تشرح هذه المقالة ما يجب المطالبة به على W4 إذا كنت أعزب وعند الزواج. كما يلقي مزيدًا من الضوء على ما يجب المطالبة به على W4 وليس ضرائب Owe. استمتع بالرحلة!
ماذا تطالب على W4
ستلاحظ أن نموذج W-4 ، الذي يجب على كل موظف إكماله لتحديد مقدار الضرائب التي سيتم اقتطاعها من كل شيك أجر ، قد تغير إذا كنت تنقل وظيفة ولم تفعل ذلك مؤخرًا. تدعي دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) أن مراجعة النموذج قد حسنت دقة النظام وشفافيته. إذا كنت لا تقوم بتبديل الوظائف ولا يوجد سبب لمراجعة W-4 الخاص بك ، فلن تحتاج إلى ملء واحدة جديدة. لا يزال من الممكن استخدام الملف الموجود حاليًا في ملف في مكان عملك.
في عام 2020 ، خضع نموذج W-4 لعملية إعادة تصميم كبيرة وتم تقليصه إلى خمس قطع من سبع قطع سابقة. يعتمد مبلغ الضريبة التي سيقتطعها صاحب العمل من راتبك على كيفية إكمال نموذج W-4 ، شهادة استقطاع الموظف. إلى جانب الأموال التي تخصمها من راتبك ، ينقل صاحب العمل اسمك ورقم الضمان الاجتماعي إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. عند إكمال الإقرار الضريبي السنوي الخاص بك ، يجب عليك تضمين الاقتطاع كجزء من دفعة ضريبة الدخل السنوية. يطلب نموذج W-4 معلومات تعريف مثل اسمك وعنوانك ورقم الضمان الاجتماعي لهذا السبب.
ماذا تغير في نموذج W-4
لقد اختفت فرصة المطالبة بالبدلات الشخصية من نموذج W-4 كما هو قائم الآن. في الماضي ، تضمن W-4 ورقة عمل بدلات شخصية لمساعدتك في تحديد عدد البدلات التي يجب المطالبة بها. سيقتطع أصحاب العمل أقل من راتبك إذا طالبت بمزيد من البدلات ؛ سيتم خصم المزيد إذا طلبت مخصصات أقل.
ماذا تطالب على W4 إذا كان أعزب
هل تتساءل عما يجب المطالبة به على W4 إذا كان أعزب؟ هنا دليل لذلك:
- من المحتمل أن يؤدي إلى استرداد ضريبي كبير جدًا
- من المحتمل أن تسفر عن استرداد ضريبي بسيط
- يجعلك قريبًا من اقتطاع المبلغ الدقيق للضريبة المستحقة ؛ قد تكون مدينًا بمبلغ بسيط فقط.
عند بدء عمل جديد ، يتم إعطاؤك نموذج W-4. إنه بشكل عام في حزم الترحيب للموظفين الجدد ويساعد في تحديد الاستقطاع الضريبي. يمكن أن يكون ملئها أمرًا مرهقًا لأنك تقصد أن تفهم ما يعنيه كل ذلك؟ ماذا يجب ان تقول؟ ربما تريد أن تكون في الجانب الآمن ، لذلك ستدفع المزيد من الضرائب الآن وتنتظر العودة. قد ترغب في دفع أقل قدر ممكن من الضرائب ومحاولة تعظيم راتبك الحالي من خلال محاولة الحصول على أكبر قدر ممكن من المال الآن. المخصصات الخاصة بك تلعب دورا في هذا.
البدلات
عندما تقوم بإدراج المخصصات الخاصة بك في W-4 الخاص بك ، فهي وثيقة ضريبية مهمة. يشير بدل الاقتطاع الضريبي ، وفقًا لـ Investopedia ، إلى الإعفاء الذي يقلل من مبلغ ضريبة الدخل التي يحجبها صاحب العمل من راتب الموظف. لتحديد مبلغ الاستقطاع الشخصي ، غالبًا ما يملأ العمال الأمريكيون نموذج IRS W-4 ، شهادة بدل حجب الموظف. ثم تستخدم الشركة بيانات W-4 لحساب مقدار دخل الموظف الذي يجب خصمه من راتبه وإرساله إلى السلطات الضريبية المناسبة.
كلما زادت البدلات التي تطلبها ، قلت الأموال التي ستخصمها الحكومة من راتبك كضرائب. سيتم فرض ضرائب أكبر على شيك راتبك إذا تلقيت بدلات أقل. تحدد حالة التسجيل ما تكتبه. إذن ماذا يجب أن يفعل شخص واحد؟ وفقًا لـ Investopedia ، "إذا كنت عازبًا ، وليس لديك أطفال ، وتخطط لأخذ الخصم القياسي ، فيمكنك المطالبة ببدل حجب واحد لنفسك وثانيًا إذا كنت أعزب وتعمل بوظيفة واحدة ، بإجمالي اثنين. "
في صفحة W-4 3 ، توفر مصلحة الضرائب الأمريكية جدول بيانات مخصصًا شخصيًا لمساعدتك على اتخاذ القرار. يمكن أن تساعدك حاسبة الاقتطاع الضريبي من IRS في تحديد الخيار الصحيح وفهم عواقبه.
تنصح Liberty Tax الأشخاص غير المتزوجين الذين لديهم 9 إلى 5 وظائف بإعلان أحدهم على أنه مقتطع ضريبي. يمكن أن يؤدي البدل الخاص بك إلى استرداد. إذا لم تقدم أي مطالبات ، فسيتم خصم الحد الأقصى للمبلغ من راتبك ، ومن المحتمل أن تسترد أموالك. لذلك ، قد يكون الحصول على واحدة طريقة جيدة لتوفير المال والالتزام بقوانين الضرائب. بدون شك ، تحدث مع خبير ضرائب للحصول على إرشادات شخصية خاصة بظروفك.
متى لتغييره
لا يمكنك فقط تعيين الاستقطاع الضريبي الخاص بك ونسيانه. يجب عليك تعديل الاقتطاع الضريبي إذا انتقلت إلى وظيفة أو تزوجت أو أنجبت طفلًا أو فعلت أيًا من هذه الأشياء. قم بتغيير الاستقطاع الضريبي إذا كنت غير راضٍ عما إذا كنت قد تلقيت استردادًا أم لا خلال فترة الضرائب. ومن ثم ، قم بتتبع W-4 والاستقطاعات الضريبية الخاصة بك إذا تغيرت حياتك بشكل كبير.
ماذا تطالب على W4 عند الزواج
إذا لم تطالب بأي مخصصات أو تطالب بواحد ، فمن المحتمل أن تحصل على استرداد ضريبي كبير. من المحتمل أن يكون هناك القليل من استرداد الضريبة إذا طالبت بمخصصين. إذا كنت ترغب في الاقتراب من حجب مطلبك الضريبي الدقيق ، فقم بالمطالبة بمخصصين لك ولزوجك ، بالإضافة إلى مخصصات لكل من يعولك (وبالتالي ، على سبيل المثال ، إذا كان لديك اثنان من المعالين ، فقد ترغب في المطالبة بأربعة البدلات).
عند تقديم عائد مشترك بعلاوتين ، يُنصح الزوجان بمصدر دخل واحد. إذا كنت تدعم أطفالك الذين تقل أعمارهم عن 19 عامًا ، فيمكنك المطالبة بهم كمُعالين في إقرارك الضريبي.
ما يجب المطالبة به على W4 لعدم ضرائب مدين
حساب التزامك الضريبي للسنة ليس بالأمر الصعب إذا كنت عاملاً بأجر ولديك وظيفة مستقرة. دخلك السنوي المتوقع معروف. يقع العديد من الأمريكيين خارج المجموعة كما ذكرنا سابقًا. إنهم متعاقدون مستقلون ، ويحتفظون بالعديد من الوظائف ، ويتقاضون رواتبهم بالساعة ، أو يعتمدون على العمولات أو المكافآت أو الإكراميات. إذا كان هذا أنت ، فقم بتقدير أرباحك بناءً على الأداء التاريخي والسنة حتى الآن.
# 1. استخدم الآلة الحاسبة عبر الإنترنت
تتضمن الآلات الحاسبة المتوفرة مجانًا على الإنترنت تلك الخاصة بضرائب الدخل وشيكات الرواتب. ستعرض الآلة الحاسبة بعد ذلك العبء الضريبي الفيدرالي الخاص بك لكل شيك راتب أو سنويًا بعد إدخال الدخل الإجمالي ، وتكرار المدفوعات ، وحالة التسجيل الفيدرالي ، وغيرها من البيانات ذات الصلة.
هذه الطريقة بسيطة ، وستكون النتيجة دقيقة تقريبًا ، ولكنها قد لا تكون مثالية لأن الضريبة الحقيقية المستحقة قد تعتمد على عوامل أخرى ، مثل ما إذا كنت تفصل الخصومات وأي خصومات ضريبية تطالب بها.
# 2. استخدم حاسبة الاستقطاع الضريبي
بالنسبة لأولئك الذين يعانون من حالات ضريبية أكثر تعقيدًا ، يمكن أن يكون مقدر الاستقطاع الضريبي لموقع IRS مفيدًا جدًا. يستغرق استخدام هذه الأداة وقتًا أطول من استخدام الآلة الحاسبة العادية ، ولكن النتائج أكثر دقة. سوف يستفسر عن أشياء مثل أهليتك للحصول على ائتمانات ضريبية لرعاية الأطفال والمعالين ، إذا كنت تساهم في خطة تقاعد مؤجلة الضرائب أو حساب التوفير الصحي ، والمبلغ الذي تدفعه تجاه أحدهما ، ومقدار ضريبة الدخل الفيدرالية التي تم خصمها من أحدث حساباتك الراتب ، من بين أمور أخرى.
# 3. أكمل نموذج الإقرار الضريبي
خيار آخر هو إنهاء نموذج الإقرار الضريبي للسنة باستخدام برنامج ضريبي أو عن طريق الحصول على الأوراق اللازمة من موقع ويب مصلحة الضرائب وتعبئتها يدويًا. ستستغرق هذه الطريقة وقتًا أطول ولكنها ستمنحك أدق تقدير للالتزامات الضريبية.
# 4. تغيير الاستقطاع الضريبي
تأتي معرفة المبلغ الذي يجب اقتطاعه من راتبك في كل فترة دفع من أجل الوصول - ولكن لا تتجاوز - هذا الهدف بحلول 31 ديسمبر بعد معرفة المبلغ الكامل للضرائب الفيدرالية التي ستدين بها. بعد ذلك ، أكمل نموذج W-4 جديدًا وفقًا لذلك. لا تحتاج إلى نموذج W-4 جديد من قسم الموارد البشرية في صاحب العمل. على موقع ويب مصلحة الضرائب ، يمكنك طباعة واحدة لنفسك.
# 5. يجب ألا يحجب صاحب العمل بما فيه الكفاية
يتيح لك نموذج W-4 اختيار مقدار الضريبة الإضافية المراد خصمها كل فترة دفع. إذا كنت قد دفعت بالفعل أقل مما يجب أن تدفعه ، فقم بخصم المبلغ الذي تتوقع دفعه بحلول نهاية العام ، بناءً على مستوى الاقتطاع الحالي ، من إجمالي المبلغ الذي ستدين به. ثم يتم تقسيم النتيجة على عدد فترات الدفع المتبقية في السنة. يمكنك بعد ذلك حساب مقدار المبلغ الإضافي الذي تريد خصمه من كل شيك أجر بناءً على تلك المعلومات. على الرغم من أن النتائج لن تكون دقيقة ، إلا أنه يمكنك المطالبة بعدد أقل من المخصصات المقتطعة.
# 6. إذا كنت تدفع الكثير
حاول رفع مبلغ بدلات الاستقطاع التي تطالب بها في W-4 ما لم تتوقع تلقي استرداد كبير. قد يكون اختيار الرقم الدقيق أمرًا صعبًا. من السهل استخدام حاسبة شيك الراتب لإدخال أعداد مختلفة من مخصصات الاستقطاع حتى تصل إلى المبلغ الأقرب للضريبة الفيدرالية التي تريد خصمها من فترات الدفع المستقبلية.
ضع في اعتبارك أن مصلحة الضرائب تطلب منك أن يكون لديك سبب مبرر لأي مخصصات حجب تطالب بها. لا تريدك المنظمة أن تتأرجح في أوراقها لتأجيل دفع الضرائب حتى اللحظة الأخيرة. إذا حجبت W-4 عن قصد ، فقد تتم مقاضاتك. بالإضافة إلى ذلك ، قد يُلزم صاحب العمل بحجب المبلغ المناسب ، مما لا يمنحك أي رأي في هذه المسألة.
الخطوات الخمس لكيفية ملء نموذج W-5
يعد ملء نموذج W-4 أمرًا بسيطًا إذا كنت أعزبًا أو متزوجًا من شخص غير موظف ، ولديك وظيفة واحدة فقط ، وليس لديك معالون ، ولا تطالب بأي خصومات أو خصومات ضريبية (بخلاف الخصم القياسي). ما عليك سوى ملء اسمك وعنوانك ورقم الضمان الاجتماعي وحالة التسجيل قبل التوقيع على النموذج وتاريخه.
من ناحية أخرى ، يكون وضعك الضريبي أكثر تعقيدًا إذا كان لديك معالون ، أو زوجك لديه دخل ، أو إذا كنت تنوي المطالبة بأي خصومات أو خصومات ضريبية ، وفي هذه الحالة ستحتاج إلى تقديم مزيد من التفاصيل.
# 1. معلومات شخصية
يجب تقديم اسمك وعنوانك وحالة التسجيل ورقم الضمان الاجتماعي. يمكن إضافة فاتورة ضريبة الدخل السنوية بشكل صحيح عندما يرسل صاحب العمل الأموال المقتطعة من راتبك إلى مصلحة الضرائب الأمريكية باستخدام رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك.
# 2. حساب لوظائف متعددة
إذا قدمت طلبًا بالاشتراك مع زوجتك وعملت في العديد من الوظائف ، فاتبع معايير حجب أكثر دقة.
- أكمل خطوات W-4 من 2 إلى 4 (ب) للوظيفة ذات التعويض الأعلى. يجب أن يكون W-4s للمهن الأخرى فارغًا في هذا القسم.
- ضع علامة في المربع 2 (ج) إذا كنت (أو زوجتك) تعمل في وظيفتين وتقوم بنفس الشيء في كل منهما. المهم هو أنه يجب عليك إكمال كل من W-4s.
- هناك بعض الحلول المتاحة لك إذا كنت لا تريد أن تكشف لصاحب العمل أن لديك وظيفة ثانية أو أنك تتلقى دخلاً من مصادر أخرى غير متعلقة بالعمل: يمكنك إخبار صاحب العمل بمقدار الضريبة التي يجب خصمها من شيك راتبك في السطر 4 (ج). بدلاً من ذلك ، لا تضع الدخل الإضافي في الاعتبار في W-4. يجب عليك نقل مدفوعات الضرائب المقدرة الخاصة بك إلى مصلحة الضرائب بدلاً من خصم الضريبة من راتبك.
# 3. أضف المعالين
تحدد الخطوة 3 ما إذا كنت مؤهلاً للحصول على ائتمان ضريبي للأطفال وائتمانات تابعة أخرى. يمكن لدافعي الضرائب العازبين الذين يتقاضون أقل من 200,000 دولار أمريكي والأزواج الذين يقل دخلهم عن 400,000 دولار المطالبة بالائتمان الضريبي للطفل.
على الرغم من أن تعريف IRS للمعال معقد إلى حد ما من الناحية الفنية (راجع منشور IRS 501 للحصول على التفاصيل) ، فإن النسخة المختصرة هي أن المعال هو أي طفل أو قريب مؤهل يعيش معك ويدعمه ماليًا. لتحديد المبلغ الإجمالي المستحق ، قم بزيادة عدد الأطفال المؤهلين الذين تقل أعمارهم عن 17 عامًا بمقدار 2,000 دولار وعدد المعالين الآخرين بمقدار 500 دولار. يجب تحديث السطر 3 ليعكس الإجماليين.
# 4. صقل الاستقطاعات الخاصة بك
أثناء تقديم ضرائبك ، يمكنك تدوين ملاحظة إذا كنت تريد اقتطاع ضرائب إضافية أو إذا كنت تخطط لأخذ خصومات بخلاف الخصم القياسي.
# 5. استمارة التوقيع والتاريخ W-4
بمجرد التوقيع على النموذج ، يصبح ملزمًا قانونًا. ضع في اعتبارك دائمًا أنك تحتاج فقط إلى إكمال نموذج W-4 الجديد إذا بدأت وظيفة جديدة أو إذا كنت ترغب في تعديل مبلغ الضرائب المخصومة من راتبك.
هل من الأفضل المطالبة 1 أو 0؟
يمكنك اختيار مقدار الضريبة التي تريد خصمها من راتبك كل شهر مدفوع عن طريق إدخال "0" في السطر 5. سيتم خصم ضرائب أقل من شيك راتبك في كل فترة دفع إذا اخترت المطالبة 1 لنفسك بدلاً من ذلك.
كيف أقرر ما يجب المطالبة به على W4 الخاص بي؟
يعد فهم عدد البدلات التي يجب أن تطالب بها مكونًا رئيسيًا لفهم كيفية إكمال W4 الخاص بك. تلعب حالة التسجيل وعدد الوظائف التي تشغلها وما إذا كان لديك معالون دورًا في هذا الأمر. شخص واحد لديه وظيفة واحدة ، على سبيل المثال ، سيطالب بعلاوات أقل من الشخص المتزوج الذي لديه أطفال.
هل يجب أن تطالب بصفر على W0 الخاص بك؟
إذا قام شخص آخر بإدراجك كمعتمد على إقراره الضريبي ، فلا يجب عليك تقديم مطالبات بدل في نموذج ضريبة IRS W4 الخاص بك. (على سبيل المثال ، لنفترض أنك طالب جامعي هو المدعي القانوني لوالديك.
هل يجب أن أطالب بـ 1 أو 2 على W4 الخاص بي؟
إذا كنت عازبًا وليس لديك معالون ، فيمكنك المطالبة بمخصص واحد فقط ؛ إذا كنت متزوجًا ولديك مصدر دخل واحد ، فيجب عليك تقديم إقرار مشترك والمطالبة بمخصصين. إذا كنت تعولهم ماديًا وكانوا دون سن 19 عامًا ، فيمكنك أيضًا إدراج أطفالك كمعالين في إقرارك الضريبي.
هل أدعي نفسي كمعول على W4؟
لا. لا تسمح لك النماذج الضريبية بإدراج نفسك كمُعال. فقط أطفالك المعالين المؤهلين والأقارب المعالين المؤهلين هم المؤهلون للحصول على إعفاءات الإعالة. الإعفاء الشخصي هو شيء يمكنك المطالبة به في إقرارك الضريبي.
كيف يمكنني ملء W4 للحصول على المزيد من المال؟
قم بتغيير "الاستقطاع الإضافي" السطر 4 (ج) في نموذج W-4 لزيادة مبلغ الضرائب الفيدرالية المقتطعة من كل شيك راتب تحصل عليه إذا كنت ترغب في استرداد مبلغ أكبر.
افكار اخيرة
يُطلب من الأفراد دفع مدفوعات ضريبية ربع سنوية إلى مصلحة الضرائب ، وبالتالي من المهم أن يقدموا نموذج W-4 مكتملًا. قد يؤدي الدفع الناقص للضرائب على مدار العام إلى فاتورة ضريبية ضخمة في أبريل إذا لم يتم تنفيذ الاستقطاع الكافي. ستكون ميزانيتك الشهرية مقيدة أكثر من اللازم إذا تم اقتطاع ضرائب أكثر من اللازم. أيضًا ، بدلاً من الادخار أو الاستثمار بهذه الأموال ، ستقرضها للحكومة بدون فائدة. بمجرد استكمال إقرارك الضريبي واسترداد أموالك في العام التالي ، ستسترد الضرائب الزائدة.
عندما يحدث ذلك ، قد يبدو المال وكأنه مكسب غير متوقع ، وقد لا تنفقه بحكمة كما لو كان قد تم دفعه تدريجيًا مع كل راتب.
مقالات ذات صلة
- المخصصات: ما هي ، الاستقطاع ، W4 وماذا تطالب
- الإعفاءات الضريبية: شرح الإعفاء الضريبي!
- اقتطاع الامتيازات: ماهيته وكيف يعمل وحسابه
- الضريبة المناسبة: ما هي الضريبة المناسبة على شيك الراتب الخاص بي؟
- كيفية دفع ضرائب أقل: طرق بسيطة لدفع ضرائب أقل بشكل قانوني
مراجع حسابات
