عندما تقوم بتقديم ضرائبك كل عام ، فأنت مسؤول عن دفع مبلغ معين من المال. هذه الأموال هي مسؤوليتك الضريبية. يمكن أن تكون المسؤولية الضريبية مفهومًا معقدًا ، ولكن من المهم أن تفهم كيفية حساب ضرائبك بشكل صحيح. لذلك ، يشرح هذا الدليل المسؤولية الضريبية ، ويقدم بعض أمثلة الدخل ، ويرشدك إلى كيفية حسابها.
ما هي المسؤولية الضريبية؟
الالتزام الضريبي هو المبلغ الذي يدين به الشخص أو الكيان للحكومة في الضرائب. يمكن أن تكون فدرالية أو حكومية أو محلية وتشمل ضرائب الدخل وضرائب الممتلكات والضرائب الأخرى.
يجب على دافع الضرائب دفع الالتزامات الضريبية لتجنب العقوبات ، مثل الغرامات أو عقوبة السجن. ومن ثم ، فإن العديد من العوامل ، بما في ذلك الدخل والخصومات والائتمانات تحدد مقدار الالتزام الضريبي. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك دفعها على شكل مبلغ مقطوع أو أقساط.
ما هي بعض الأمثلة على المسؤولية الضريبية؟
تتضمن أمثلة الالتزامات الضريبية ضرائب الدخل والممتلكات والمبيعات والعقارات.
# 1. ضرائب الدخل
تعد ضرائب الدخل من أكثر أنواع الالتزامات الضريبية شيوعًا التي يتعين على الأشخاص دفعها. يجب على كل من يحصل على دخل من العمل أو من الاستثمار دفع ضرائب الدخل. تعتمد ضرائب الدخل المستحقة عليك على مستوى دخلك وشريحة الضرائب التي تقع فيها. تستخدم الحكومة ضرائب الدخل للمساعدة في دفع تكاليف الخدمات والبرامج العامة.
قد تكون ضرائب الدخل صعبة بالنسبة لبعض الأشخاص ، خاصة إذا كانوا في شريحة ضريبية عالية. ومع ذلك ، فهي تساعد أيضًا في تمويل الخدمات والبرامج العامة المهمة التي تعود بالنفع على الجميع. بدون ضرائب الدخل ، لن تكون الحكومة قادرة على تقديم نفس المستوى من الخدمات.
# 2. الضرائب العقارية
بصفتك مالكًا للمنزل ، فأنت مسؤول عن دفع ضرائب الممتلكات إلى حكومتك المحلية. يتم احتساب ضرائب الملكية عادةً كنسبة مئوية من القيمة المقدرة لمنزلك. حددت الحكومة معدل الضريبة ، والذي قد يتغير من سنة إلى أخرى.
بالإضافة إلى ذلك ، يتم تمويل العديد من الخدمات الحكومية ، بما في ذلك الضرائب على الممتلكات ، بما في ذلك المدارس والشرطة والحماية من الحرائق والبنية التحتية. في معظم الحالات ، ستدفع ضرائب الممتلكات الخاصة بك من خلال مقرض الرهن العقاري الخاص بك. سيحتفظون بالمال في حساب ضمان ويدفعون الضرائب نيابة عنك.
# 3. ضرائب المبيعات
ضرائب المبيعات هي من بين الأنواع الشائعة للضرائب. هذا لأن معظم المعاملات تنطوي على بيع السلع أو الخدمات. يختلف معدل الضريبة في الولاية ولكنه عادة ما يكون حوالي 7٪. هذا يعني أنه مقابل كل 100 دولار يتم إنفاقها على سلعة أو خدمة ، سيدين العميل بمبلغ 7 دولارات كضرائب.
بشكل عام ، يقوم البائع بتحصيل ضرائب المبيعات ثم يقوم بتحويل الضرائب إلى الحكومة. ومع ذلك ، تطلب بعض الولايات من المشتري دفع الضريبة مباشرة إلى الحكومة. في كلتا الحالتين ، يكون العميل مسؤولاً في النهاية عن الضرائب.
تعتبر ضرائب المبيعات تنازلية بشكل عام ، مما يعني أنها تحصل على نسبة مئوية أكبر من الدخل من ذوي الدخل المنخفض مقارنة بأصحاب الدخل المرتفع. وذلك لأن الضريبة تذهب إلى إجمالي سعر الشراء ، بغض النظر عن دخل المشتري. على سبيل المثال ، سينتج عن عملية شراء بقيمة 100 دولار أمريكي نفس المسؤولية الضريبية البالغة 7 دولارات للشخص الذي يكسب 20,000 ألف دولار سنويًا كما هو الحال بالنسبة لشخص يكسب 200,000 ألف دولار سنويًا.
في حين أن ضرائب المبيعات هي إيرادات حكومية ضرورية ، إلا أنها قد تكون صعبة على ذوي الدخل المنخفض. هذا هو السبب في أن العديد من الدول تقدم إعفاءات ضريبية لعناصر معينة ، مثل الغذاء والدواء.
# 4. الضرائب العقارية
الضرائب العقارية هي الضرائب المفروضة على ممتلكات الشخص المتوفى. تعتمد الضريبة على قيمة العقار ، وتدفعها التركة قبل أي توزيع على الورثة.
وفي الوقت نفسه ، يمكن أن تكون ضرائب التركة عبئًا على الورثة ، خاصة إذا كانت التركة كبيرة أو ذات قيمة. في بعض الحالات ، قد تحتاج التركة إلى بيع العقار لدفع الضرائب. في حالات أخرى ، قد يكون الورثة مسؤولين عن دفع الضرائب. ومن ثم ، يمكن أن يثني ذلك الناس عن ترك ممتلكاتهم لورثتهم.
كيف تحسب المسؤولية الضريبية
هناك بعض الأشياء التي يجب أن تعرفها أولاً لحساب التزامك الضريبي. يتضمن ذلك حالة التسجيل وعدد المعالين وإجمالي دخلك وأي خصومات أو أرصدة كنت مؤهلاً لها. يمكنك استخدام جداول ضريبة IRS لتحديد مبلغ الضريبة أو استخدام ورقة عمل حساب الضريبة إذا كان دخلك يزيد عن 100,000 دولار أو إذا كنت تفصل خصوماتك.
بمجرد حصولك على كل هذه المعلومات ، يمكنك البدء في الحساب.
- أولاً ، حدد دخلك الخاضع للضريبة بطرح أي خصومات وائتمانات تكون مؤهلاً لها من إجمالي دخلك.
- بعد ذلك ، ابحث عن شريحة الضرائب الخاصة بك من خلال البحث عن دخلك الخاضع للضريبة في جداول ضريبة مصلحة الضرائب.
- أخيرًا ، قم بضرب دخلك الخاضع للضريبة في معدل الضريبة لتحديد التزامك الضريبي.
ما هو مثال على المسؤولية ضريبة الدخل؟
التزام ضريبة الدخل هو المبلغ الذي يدين به الشخص أو الأعمال التجارية للحكومة في الضرائب. أي استخدام الدخل الخاضع للضريبة للشخص أو الشركة ، وهو إجمالي الدخل مطروحًا منه أي خصومات وإعفاءات. ثم قم بضرب الالتزام الضريبي في معدل الضريبة لتحديد المبلغ المستحق.
على سبيل المثال ، لنفترض أن جون لديه دخل خاضع للضريبة قدره 50,000 دولار. ستكون التزاماته الضريبية 5,000 دولار ، أي 10٪ من دخله الخاضع للضريبة. هذا يعني أنه مدين للحكومة بمبلغ 5,000 دولار من الضرائب.
هل المسؤولية الضريبية هي نفسها استرداد الضرائب؟
لا ، الالتزامات الضريبية واسترداد الضرائب ليست هي نفسها. الالتزام الضريبي هو المبلغ المالي الذي تدين به للحكومة كضرائب. يتم استرداد الضريبة عندما تحصل على أموال من الحكومة لأنك دفعت ضرائب زائدة.
ما هي المسؤولية الضريبية مقابل الضريبة المستحقة؟
الالتزام الضريبي هو المبلغ المالي الذي تدين به في الضرائب. من ناحية أخرى ، الضريبة المستحقة هي الأموال التي تحتاج إلى دفعها كضرائب. عادة ما يستخدم الكثير من الناس المصطلحين بالتبادل ، ولكن هناك فرق دقيق بين الاثنين. الالتزام الضريبي هو مقدار الضرائب المستحقة عليك ، في حين أن الضريبة المستحقة هي مقدار الضرائب التي يجب عليك دفعها.
تقع مسؤوليتك الضريبية على عدة عوامل ، بما في ذلك دخلك وحالة التسجيل وعدد المُعالين لديك. يعتمد مقدار الضرائب المستحقة عليك أيضًا على قوانين الضرائب في بلدك أو ولايتك. في معظم الحالات ، ستكون مسؤوليتك الضريبية أقل من الضريبة المستحقة عليك. وذلك لأن معظم الناس مؤهلون للحصول على خصومات ضريبية وإعفاءات ضريبية ، مما يقلل من مقدار الضرائب المستحقة عليهم.
إذا لم تدفع ، فقد تتعرض لغرامات ورسوم فائدة. قد تتخذ الحكومة أيضًا إجراءات قانونية لتحصيل الضرائب المستحقة عليك. لذلك ، افهم الضرائب الخاصة بك وتأكد من دفع الضرائب في الوقت المحدد.
ما هي المسؤولية الضريبية للشخص؟
المسؤولية الضريبية للشخص هي مقدار الأموال التي يدينون بها في الضرائب للحكومة. قبل أن تقوم بالحساب ، اعرف دخلك واستقطاعاتك وأية ائتمانات ضريبية.
يختلف الوضع الضريبي لكل شخص ، لذلك من المهم أن تحسب حالتك لدفع المبلغ المناسب من الضرائب. إذا كنت مدينًا بضرائب ، فقد تحتاج إلى سداد مدفوعات الضرائب المقدرة على مدار العام لتجنب العقوبات.
كيف تحسب المسؤولية الضريبية لشخص ما؟
لحساب الالتزام الضريبي ، ستحتاج إلى معرفة حالة تقديم الشخص والدخل الخاضع للضريبة. الدخل الخاضع للضريبة هو إجمالي الدخل بعد الخصومات والإعفاءات. وتكون حالة الإيداع إما أعزب ، أو متزوج ، أو رب الأسرة. بعد ذلك ، إليك كيفية حساب التزامه الضريبي:
- أولاً ، تعرف على حالة إيداع الشخص.
- بعد ذلك ، احسب الدخل الخاضع للضريبة. هذا ، مع أخذ إجمالي دخل الشخص وطرح أي خصومات مسموح بها.
- ثم خذ الدخل الخاضع للضريبة واضربه في معدل الضريبة المناسب.
- وأخيرًا ، احسب أي اعتمادات قد يكون الشخص مؤهلاً لها. يتم طرح الاعتمادات من الالتزام الضريبي ويمكن أن تخفض مبلغ الضريبة المستحقة.
كيف أعرف ما إذا كانت مصلحة الضرائب الأمريكية تدين لي بالمال؟
يمكنك استخدام Where's My Recovery أو الاتصال بالرقم 800-829-1954. إذا كنت تتوقع استردادًا من مصلحة الضرائب الأمريكية ، فيمكنك التحقق من حالة الإرجاع عبر الإنترنت. تنشر مصلحة الضرائب الأمريكية تحديثات يومية على "أين رد أموالي؟" أداة ، والتي يمكنك الوصول إليها على موقعها على شبكة الإنترنت.
ما عليك سوى إدخال رقم الضمان الاجتماعي وحالة التسجيل والمبلغ المسترد المتوقع. وبالتالي ، ستخبرك الأداة بحالة استرداد الأموال الخاصة بك ، وتمنحك تاريخًا تقديريًا للوقت المتوقع لاستلامها.
من ناحية أخرى ، إذا كنت مدينًا بمال لمصلحة الضرائب ، فسوف يرسلون لك فاتورة بالبريد. ستدرج الفاتورة المبلغ المستحق عليك ، بالإضافة إلى أي فوائد وغرامات مستحقة. إذا لم تدفع الفاتورة ، فسوف ترسل لك مصلحة الضرائب الأمريكية في النهاية إشعارًا بالنية إلى ليفي ، مما يعني أنها ستبدأ في حجز راتبك أو الاستيلاء على ممتلكاتك.
كم سأعود للضرائب إذا جعلت 70000؟
إذا كنت تربح 70,000 دولار في السنة ، فيمكنك توقع استرداد ضرائب تبلغ حوالي 2,000 دولار. يعتمد هذا على شرائح الضرائب الحالية ويفترض أنك تأخذ الخصم القياسي. لذلك ، إذا كان لديك الكثير من الخصومات ، فقد تحصل على استرداد أكبر. إذا كان لديك الكثير من الدخل من الاستثمارات ، فقد تحصل على مبلغ أقل.
كيف يمكنني تقليل مسؤوليتي الضريبية؟
تتمثل الخطوة الأولى في فهم الأنواع المختلفة للضرائب التي قد تكون مسؤولاً عنها. هذه الضرائب والضرائب الفيدرالية والولائية والمحلية على الدخل والممتلكات والمبيعات. كل نوع له قواعد وأنظمة مختلفة.
الخطوة الثانية هي الاستفادة من جميع الخصومات والائتمانات التي تكون مؤهلاً لها. تقلل الخصومات من مقدار الدخل الخاضع للضريبة ، بينما تقلل الاعتمادات من مقدار الضريبة المستحقة عليك. هناك العديد من الخصومات والائتمانات المختلفة المتاحة ، لذا ابحث عن الخصومات والائتمانات المختلفة التي تتأهل لها.
من خلال اتخاذ هاتين الخطوتين ، يمكنك تقليل مسؤوليتك الضريبية بشكل كبير. ومع ذلك ، تذكر أن الضرائب معقدة ، ولا يوجد حل واحد يناسب الجميع. إذا كانت لديك أية أسئلة أو استفسارات ، فتحدث إلى متخصص ضرائب.
افكار اخيرة
الالتزام الضريبي هو المبلغ الذي تدين به في الضرائب للحكومة. سواء كنت صاحب عمل أو فردًا مسؤولاً عن دفع الضرائب ، افهم ما هي المسؤولية الضريبية وكيفية حسابها. اتبع الخطوات المذكورة أعلاه والمبلغ المتبقي هو مسؤوليتك الضريبية.
على الرغم من ذلك ، تتبع مسؤوليتك الضريبية على مدار العام حتى لا تكون مدينًا بمبلغ كبير من المال في نهاية العام. يمكنك تخصيص أموال شهرية لتغطية ذلك. سيساعدك هذا على تجنب أي مفاجآت قد تأتي في وقت الضرائب.
مقالات ذات صلة
مراجع حسابات
