في تجربتي كرجل أعمال ومستشار أعمال، كان مفهوم "محفظة الأعمال" محوريًا للاستراتيجية والنجاح. إذا كنت محترفًا في مجال الأعمال أو تريد أن تصبح محترفًا، فإن فهم ماهية محفظة الشركة وكيفية إدارتها يمكن أن يساعدك على تعزيز معرفتك ومهاراتك. في هذه المقالة، سأشرح ما هي محفظة الأعمال، وسأوجهك خلال العمليات اللازمة لإنشاء واحدة، وأدرج المزايا المحتملة لمحفظة الشركة، وأقارن بين محافظ الأعمال ومحفظة المنتجات، وأقدم أفكارًا مفيدة لإنشاء المحفظة.
ما هي محفظة الأعمال؟
محفظة الأعمال هي مستند يحتوي على معلومات أساسية حول المؤسسة، مثل أنشطتها وأهدافها وأصولها التي يمكن الوصول إليها ومهمتها. يمكن للحافظات أن تساعد قادة الأعمال على تنظيم المعلومات واتخاذ قرارات أكثر استنارة. يمكن لمحافظ الشركة أيضًا أن تساعد قادة الأعمال في بناء استراتيجيات لتحقيق أهداف الشركة الحاسمة.
فيما يلي بعض الأشياء التي يمكنك تضمينها في محفظة الشركة:
- بيان مهمة الشركة
- الأهداف التنظيمية الحالية.
- الاستثمار والكميات.
- الخدمات والمنتجات
- عناصر العلامة التجارية
- أصول الشركة وممتلكاتها
- نسخة من الشهادات الهامة
- تفاصيل عن التحالفات الاستراتيجية.
- عمليات الاستحواذ المستقبلية المحتملة.
الوجبات السريعة الرئيسية
- محفظة الأعمال هي وثيقة شاملة تحدد أنشطة المنظمة وأهدافها وأصولها ورسالتها.
- لإنشاء محفظة أعمال، ابدأ باختيار تنسيق أو أداة، ثم قم بتضمين معلومات العمل الأساسية مثل اسم الشركة وموقعها وبيان المهمة والأسماء التنفيذية والتاريخ.
- تساعد محفظة الأعمال المتنوعة بشكل جيد على إنشاء رؤية واضحة، وزيادة الكفاءة التشغيلية، وتقليل المخاطر المحتملة.
- تغطي محفظة الأعمال نطاقًا واسعًا من المعلومات التنظيمية، بينما تركز محفظة المنتجات فقط على المنتجات والخدمات التي تقدمها الشركة.
- تتضمن الإدارة الفعالة للمحفظة تعيين الأدوار، واستخدام برامج متخصصة، وتخصيص المحفظة وفقًا للاحتياجات الفريدة للمؤسسة، والحفاظ على تحديث المحفظة بالمشاريع والتغييرات الحالية.
كيفية إنشاء محفظة الأعمال
على مر السنين، اكتشفت أن المحفظة المتنوعة بشكل جيد تشبه الوجبة المتوازنة؛ فهو يغذي ويحافظ على صحة الشركة. لا يكفي أن يكون لديك مجموعة متنوعة من العناصر؛ تحتاج أيضًا إلى الحصول على المزيج الصحيح الذي يكمل ويدعم عملك الأساسي.
أتذكر وقتًا في مسيرتي المهنية عندما كان عملي راكدًا. لقد أدركنا أن محفظتنا تفتقر إلى التنوع والعمق. لقد انطلقنا في حملة تنويع استراتيجي، حيث قدمنا خدمات جديدة لاستكمال عروضنا الحالية. ولم يعزز هذا المحور نمونا فحسب، بل قام أيضًا بحمايتنا من تقلبات السوق.
لإثبات ذلك، كثيرًا ما نستخدم محفظة الأعمال كمثال عملي لمنهجيتنا. الآن، دعنا نرشدك خلال العملية الشاملة لكيفية تحقيق هذا التميز:
#1. حدد تنسيقًا أو أداة محفظة
قد يكون من الصعب إنشاء محفظة منظمة وشاملة للشركة، اعتمادًا على حجم المنظمة وتعقيدها. فكر في تصفح قوالب المحفظة الخاصة بالشركة لمساعدتك على البدء وتحديد المعلومات التي تريد إضافتها إلى محفظتك. هناك العديد من البرامج وحلول محفظة الشركة المتاحة لإدخال المعلومات ومشاركة المحفظة مع الآخرين داخل المنظمة.
#2. قم بتضمين تفاصيل العمل الأساسية
بعد اتخاذ قرار بشأن التنسيق أو الأداة لمحفظتك الاستثمارية، قم بتوفير بعض المعلومات التجارية الأساسية. يمكن أن يساعد ذلك في توفير المزيد من المعلومات وتسهيل عرض المحفظة وفهمها على الآخرين.
فيما يلي بعض المعلومات التجارية الأساسية التي يمكنك وضعها في محفظتك:
- اسم العمل
- الموقع أو عنوان العمل
- مهامُنا
- معلومات العلامة التجارية
- اسماء المديرين التنفيذيين
- تاريخ الشركة
#3. تحسين بيان المهمة والأهداف
إذا لم يكن لدى المنظمة حاليا واضحة مهمة بيان أو هدف الشركة، فمن المستحسن التحدث مع قادة الأعمال الآخرين لإنشاء هدف. إن فهم غرض الشركة ضمن المحفظة يمكن أن يوفر سياقًا للمشاريع. إذا كان لدى المنظمة بيان مهمة وقائمة بالأهداف، فكر في تحسينها قبل إدراجها في المحفظة.
#4. تفاصيل المنتجات والخدمات
عنصر آخر مهم في محفظة الشركة هو المعلومات حول الخدمات أو السلع التي تقدمها الشركة. يمكنك أيضًا إنشاء محفظة منتجات منفصلة لتنظيم الحقائق التفصيلية حول كل منتج، على الرغم من أن تضمين معلومات المنتج في محفظة الشركة مفيد أيضًا. على سبيل المثال، يمكنك ذكر خدمات الشركة المتنوعة، والجمهور المستهدف، وطرق الصيانة.
#5. قم بإدراج جمعياتك وشراكاتك التجارية
تعد المحفظة منطقة ممتازة لتنظيم وتحديد الانتماءات والشراكات التجارية. الانتماء التجاري هو العلاقة التي تمتلك فيها إحدى الشركات أقل من غالبية أسهم شركة أخرى. علاقات العمل هي روابط بين الكيانات المهنية وقد تشمل شراكات الأعمال مع الموردين والبائعين ومنظمات إصدار الشهادات. قم بتضمين تفاصيل حول هذه الروابط في محفظتك.
#6. فحص المحفظة بانتظام
بعد جمع وتنظيم المعلومات داخل محفظة الشركة، يمكنك وضع استراتيجية لمراجعتها. على سبيل المثال، قد تتغير مهمة الشركة وسلعها وشراكاتها بعد إنشاء المحفظة. فكر في تقييم وتحديث محفظة الشركة كل ربع سنة أو نصف سنوي للتأكد من أن لديها بيانات دقيقة.
لا تعتمد على أمجادك عندما تقوم بتطوير محفظة رائعة. حتى أفضل المنتجات تتطلب ترقيات منتظمة لتكون ناجحة. التحليل المنتظم للمحفظة أمر ضروري.
قالب محفظة الأعمال
هناك طرق عديدة لإنشاء محفظة الشركة. على سبيل المثال، يمكنك إنشاء كتيب أو كتيب أو عرض تقديمي أو موقع ويب يحتوي على المادة. يمكن أن تختلف طريقة تنسيق محفظتك اعتمادًا على الطريقة التي تنوي استخدامها بها. فيما يلي نموذج محفظة شركة بسيط يمكنك استخدامه لإنشاء قالب خاص بك:
معلومات عن الشركة
[اسم المؤسسة]
[أرقام الهواتف]
[موقع]
[الرئيس التنفيذي، المدير المالي، المدير التنفيذي للعمليات، المدير التنفيذي]
بيان المهمة
[المشاعر المبنية على العمل والتي توضح بالتفصيل غرض الشركة ونواياها.]
منتجات وخدمات
[اسم مجموعة المنتجات]
[وصف]
- [المنتج]: [معلومات حول المنتج، بما في ذلك المواد والتسعير والتصنيع وقاعدة العملاء.]
[وصف]
- [المنتج]: [معلومات حول المنتج، بما في ذلك المواد والتسعير والتصنيع وقاعدة العملاء.]
الانتماءات التجارية
[اسم الشركة التابعة]
[وصف الشركة التابعة] [اسم الشركة التابعة]
[وصف الانتماء]
المشاريع والفرق الحالية
[المشروع الحالي]
[وصف المشروع]
- [عضو الفريق]: [معلومات عن أعضاء الفريق وخبراتهم.]
[وصف المشروع]
- [عضو الفريق]: [معلومات عن أعضاء الفريق وخبراتهم.]
يمكنك أيضًا تنزيل قالب محفظة Businessyield المفصل جيدًا أدناه؛
فوائد محفظة الأعمال
على مر السنين، اكتشفت أن المحفظة المتنوعة بشكل جيد تشبه الوجبة المتوازنة؛ فهو يغذي ويحافظ على صحة الشركة. لا يكفي أن يكون لديك مجموعة متنوعة من العناصر؛ تحتاج أيضًا إلى الحصول على المزيج الصحيح الذي يكمل ويدعم عملك الأساسي. تعد المحافظ أيضًا مفيدة لاتخاذ قرارات العمل والتفاعل مع المستثمرين المحتملين. عندما تقوم بإنشاء محفظة شركة ممتازة، قد تحصل على الفوائد التالية:
#1. إنشاء رؤية
يمكن أن يساعد إنشاء محفظة الشركات قادة الأعمال على فهم أهداف المنظمة وطموحاتها. إن توضيح المشاريع والسلع والاتصالات الحالية يمكن أن يسهل على مديري الأعمال إنشاء استراتيجيات لتعزيز وتوسيع المنظمة. على سبيل المثال، يمكن للشركة تحسين المشاريع وبناء رؤية عندما تقوم بتحسين بيانات مهمتها وأهداف الشركة.
# 2. يزيد الكفائة
تتطلب العديد من المبادرات والإجراءات داخل المنظمات معلومات دقيقة للعمل بنجاح. يمكن أن يساعد إنشاء مستودع مركزي لمعلومات الأعمال الهامة المؤسسات على تعزيز الكفاءة من خلال القضاء على الأخطاء والتقاعس عن العمل بسبب نقص المعلومات. يمكن للمؤسسة أيضًا أن تصبح أكثر كفاءة بعد تطوير محفظة الشركة من خلال تحسين المبادرات وتجنب الواجبات التي لا تساهم في الرؤية الشاملة للشركة.
#3. تقليل المخاطر المحتملة
تساعد محفظة الشركة المنظمة والشاملة على تقليل المخاطر التنظيمية. من خلال تقديم لمحة عامة عن الأصول والأهداف والانتماءات الحالية، يمكن لمديري الأعمال إصدار أحكام مستنيرة واختيار ما هو الأفضل للمنظمة. وبدون حقيبة، قد يفتقر قادة الشركة إلى الملف الشخصي الكامل لتوجيه قراراتهم. وهذا قد يدفعهم إلى إصدار أحكام ليست في مصلحة الشركة.
محفظة الأعمال مقابل محفظة المنتجات
تختلف محفظة المنتجات عن محفظة الأعمال من حيث أنها تركز بشكل كامل على العناصر والخدمات التي تبيعها المنظمة. على سبيل المثال، يمكن أن تتضمن محفظة المنتجات معلومات حول منتجات مادية محددة، مثل المواد الخام، واستراتيجيات التسعير، ومعدات الإنتاج. قد تتضمن محفظة المنتجات أيضًا معلومات حول خدمات الأعمال بالإضافة إلى طرق البيع والتوزيع الخاصة بها. تحتوي محفظة الشركة على معلومات أكثر من مجرد العناصر.
المبادئ التوجيهية لتحليل محفظة الأعمال.
إن اتخاذ القرارات المدروسة أمر أساسي لإدارة المحافظ الاستثمارية بشكل فعال. أستخدم أدوات مثل مصفوفة BCG ومصفوفة GE/McKinsey للتقييم ووضع الاستراتيجيات. وكانت هذه الأدوات حاسمة في إرشادي إلى أين أستثمر، وأي الشركات يجب أن أخرج، وأين أتوجه إلى الابتكار. سأتناول أهم ثلاث إستراتيجيات مستخدمة الآن لهذا الغرض:
# 1. تحليل SWOT
تقسم هذه التقنية جميع أصول الشركة إلى نقاط القوة والضعف والفرص والتهديدات (SWOT). ثم يتم رسمها في جدول SWOT، ويطلب من الخبراء الآخرين من جميع أنحاء الشركة تقديم تعليقات حول العناصر في كل مجال. يتم بعد ذلك تجميع هذه التعليقات في خطة إستراتيجية تحدد الأولويات وتعالج المخاوف التي تم تحديدها أثناء العملية.
#2. مصفوفة بى سى جى
تقوم مجموعة بوسطن الاستشارية (ومن هنا الاسم)، التي أنشأت مصفوفة BCG، بتقسيم أصول الشركة إلى أربع مجموعات على أساس حصة السوق والنمو. ونتيجة لذلك، يتم تصنيف عناصر المحفظة على أنها نجوم (حصة عالية ونمو مرتفع)، أو بقرة نقدية (حصة عالية ونمو منخفض)، أو علامات استفهام (حصة منخفضة ونمو مرتفع)، أو كلاب (حصة منخفضة ونمو منخفض). يتم بعد ذلك التعامل مع الأصول بناءً على تصنيفها، مع التخلص التدريجي من الكلاب في كثير من الأحيان وإعطاء الأولوية للنجوم.
#3. مصفوفة جنرال إلكتريك ماكينزي
تقوم هذه الأداة بتقييم الشركة أو وحدة الأعمال الإستراتيجية (SBU) التابعة لها، بالإضافة إلى مدى جاذبية الصناعة التي تعمل فيها. تم تصنيف كل عامل من هذه العوامل على أنه مرتفع، أو متوسط، أو منخفض، مع عرض النتائج في جدول مكون من تسع مجموعات.
ويشير المحور الرأسي إلى جاذبية الصناعة، في حين يمثل المحور الأفقي قوة وحدة الأعمال. ينبغي للمنظمة أن تركز بشكل أكبر على وحدات إدارة الأعمال الموجودة في الفتحات الثلاث العلوية اليسرى، في حين أن تلك الموجودة في الفتحات الثلاثة السفلية اليمنى قد تحتاج إلى إعادة الهيكلة.
ومن خلال التحليل المنتظم والإدارة الجيدة، قد توفر محفظة الأعمال فوائد هائلة لكل من قيادة الشركة وموظفيها بالكامل.
نصائح حول إدارة محفظة الأعمال
فيما يلي بعض الإرشادات المفيدة لإدارة محفظة الأعمال:
#1. تعيين مسؤوليات إدارة المحفظة
إذا كنت من رجال الأعمال المحترفين الذين يقومون بإنشاء وإدارة محفظة الشركة، فكر في تفويض أنشطة المحفظة المختلفة إلى محترفين آخرين. على سبيل المثال، أ مدير المنتج قد يكون مسؤولاً عن تحديث معلومات المنتج في المحفظة.
#2. فكر في استخدام برامج المحفظة
يمكنك إنشاء محفظة والحفاظ عليها باستخدام مجموعة متنوعة من البرامج. يمكنهم جعل الإجراء أكثر كفاءة من خلال مطالبة المستخدم بمعلومات محددة وتحديث الأجزاء تلقائيًا.
#3. تخصيص محفظة الشركة
كل منظمة فريدة من نوعها، لذلك من المهم دمج أجزاء متميزة من محفظة الشركة حسب الحاجة. على سبيل المثال، قد يكون لدى الشركة ذات التوجه الخيري قسم خاص بالمساهمات الخيرية.
مثال محفظة الأعمال
تنتج شركة Sunshine Milk Products Co. مجموعة متنوعة من منتجات الألبان، بما في ذلك الزبدة والجبن الكريمي والحليب المكثف والآيس كريم وغيرها. وتقوم المنظمة الآن بمراجعة نهجها الاستراتيجي لتخصيص الموارد المالية في الأسواق الواعدة.
قام كبير مسؤولي التسويق في الشركة بإنشاء محفظة أعمال تتضمن جميع وحدات الأعمال والمنتجات المتاحة، والتي تم تقييمها باستخدام أداة إدارية تُعرف باسم أداة Boston Consulting Group، والتي تحدد السلع والشركات التي تتمتع بأكبر قدر من الإمكانات. سمح هذا البحث للشركة بتحديد أن أسواق الزبدة والآيس كريم كانت الأكثر ربحية ولديها أكبر إمكانات النمو. أدى هذا المسعى إلى إجراء إعادة التنظيم الذي عزز ربحية الشركة بشكل كبير.
الاتجاهات المستقبلية والابتكار
وبالنظر إلى المستقبل، أتوقع أن تلعب تقنيات مثل الذكاء الاصطناعي وسلسلة الكتل دورًا متزايد الأهمية في إدارة المحافظ الاستثمارية. لقد كانت مواكبة هذه الاتجاهات والتعلم المستمر أمرًا بالغ الأهمية لاستراتيجية إدارة محفظتي.
لا يمكن التفاوض على التكامل التكنولوجي. إن الاستفادة من التكنولوجيا، سواء من خلال تحليلات البيانات لاتجاهات السوق أو الذكاء الاصطناعي لرؤى المستهلكين، كان لها تأثير كبير على كيفية إدارة محفظتي الاستثمارية. وهو يستلزم اتخاذ قرارات تعتمد على البيانات لتحسين أداء المحفظة.
وفي الختام
يعد إنشاء محفظة أعمال قوية عملية ديناميكية ومستمرة. أنها تنطوي على مزيج من التفكير الاستراتيجي، وإدارة المخاطر، والقدرة على التكيف. لقد أظهرت لي تجربتي أن المحفظة القوية هي أساس الأعمال التجارية المزدهرة. وبينما نمضي قدمًا، فإن القدرة على التطور والابتكار ستحدد مدى نجاح أي محفظة أعمال.
أود التعرف على تجاربك أو مشكلاتك المتعلقة بالحفاظ على محفظة الأعمال. لا تتردد في ترك قصصك أو أسئلتك في قسم التعليقات. دعونا نتعلم وننمو معًا بينما نتقن فن إنشاء محفظة أعمال رائعة.
- إدارة حافظة المشروع: المعنى ، أفضل البرامج ، العمليات والفوائد
- برنامج إدارة المحفظة: أفضل برامج الاستثمار في عام 2023
- محفظة المشروع: المعنى ، كيفية إنشائه ، البرامج ، الإدارة والمدير
- كيفية إنشاء محفظة: خطوات سريعة وسهلة لإنشاء محفظة في 30 دقيقة أو أقل
- PORTFOLIO LOAN: ما هو وكيف يعمل ومن مؤهل
مراجع حسابات
