يمكن للتجار الوسطاء تقديم مجموعة واسعة من الخدمات ، لكنهم غالبًا ما يعملون إما كخدمات كاملة أو شركات مخفضة. ستشمل شركة الخدمات الكاملة بشكل متكرر فريقًا يمكنه مساعدتك في البحث عن الاستثمارات وتحديد أفضلها لتحقيق أهدافك. وسطاء الخصم أكثر ملاءمة للمستثمرين الموجهين ذاتيًا والمستعدين لإجراء أبحاثهم الخاصة مقابل رسوم معاملات أقل. في هذا المنشور ، سنستعرض كل ما تحتاج لمعرفته حول وسيط تاجر مستقل وراتبه.
ما هو وسيط تاجر؟
الوسيط الوسيط هو شركة مالية تقوم ، بصفتها وسيطًا ، بشراء وبيع الاستثمارات لعملائها ، أو تداول الاستثمارات في حسابها الخاص بصفتها تاجرًا ، أو تقوم بكليهما.
يمكن للتجار الوسطاء تقديم مجموعة واسعة من الخدمات ، لكنهم غالبًا ما يعملون إما كخدمات كاملة أو شركات مخفضة. ستشمل شركة الخدمات الكاملة بشكل متكرر فريقًا يمكنه مساعدتك في البحث عن الاستثمارات وتحديد أفضلها لتحقيق أهدافك. وسطاء الخصم أكثر ملاءمة للمستثمرين الموجهين ذاتيًا والمستعدين لإجراء أبحاثهم الخاصة مقابل رسوم معاملات أقل.
ما هو دور وسيط تاجر؟
يعتمد ما يفعله الوسيط-الوسيط في معاملة معينة على ما إذا كان يعمل كتاجر أو وكيل.
# 1. وسيط تاجر يعمل كوكيل
عند العمل كوكيل ، يساعد الوسيط-التاجر العميل في شراء أو بيع ورقة مالية أو أوراق مالية. يقومون بالإجراءات المطلوبة لتسهيل التجارة.
الوسيط التاجر لا يعرض أمواله للخطر. إنهم يحاولون فقط ربط المشتري والبائع بوسطاء آخرين أو من خلال طرق أخرى. في مقابل هذه الخدمة ، يتلقى الوسيط-التاجر عمولة.
ملاحظات
تعمل علاقة السمسار والتاجر / المشتري أو البائع بشكل مشابه لكيفية مساعدة الوسيط / الوكيل العقاري للعميل في شراء أو بيع منزل.
# 2. وسيط تاجر بصفته تاجر
عندما يكون الوسيط الوسيط أحد الأساسيين في الصفقة ، فإنهم يعملون كتاجر. الوسيط-التاجر هو على الطرف الآخر من الصفقة ، يشتري أو يبيع ورقة مالية من العميل.
ملاحظات
في هذا الظرف ، يجب على الوسيط-التاجر الإفصاح كتابةً عن أنه يعمل كتاجر. يجب توضيح جميع الرسوم والتعويضات.
يجوز للسمسار-التاجر الاحتفاظ بمخزون السندات البلدية التي حصل عليها من العملاء الذين رغبوا في بيعها في الماضي. سيقوم الوسيط-التاجر بترميز السند والربح من الفرق بين ما دفعوه مقابل ذلك وما يفرضونه على العميل الذي يشتريه في النهاية.
أنواع وسيط تاجر
- بيت الأسلاك ، أو شركة تبيع منتجاتها للعملاء ؛ و
- وسيط-تاجر مستقل، أو شركة تبيع منتجات من مصادر خارجية.
وفقًا لهيئة تنظيم الصناعة المالية ، هناك أكثر من 3,975 وسيطًا وموزعًا للاختيار من بينها (FINRA). فيديليتي إنفستمنتس ، تشارلز شواب ، وإدوارد جونز هم من بين أكبر الوسطاء والتجار.
كيف ينجو الوسطاء والتجار؟
تعتبر رسوم السمسرة مصدرًا رئيسيًا لإيرادات الوسطاء المتعاملين. هذه هي التكاليف المفروضة على تنفيذ الصفقات نيابة عن العملاء. يمكن حساب رسوم السمسرة بعدة طرق. يتم احتساب بعض التكاليف كرسم ثابت لكل معاملة. يتم حساب الآخرين كنسبة من إجمالي المبيعات. بعض الرسوم هي مزيج من الاثنين.
سيتم تحديد الرسوم التي تدفعها أيضًا حسب نوع الوسيط-الوسيط الذي تختاره. سيقدم الوسيط كامل الخدمات مجموعة واسعة من الخدمات ويتقاضى عادةً ما بين 1٪ و 2٪ من المبلغ المتضمن في التجارة. تتقاضى شركات الوساطة عبر الإنترنت والخصم رسومًا أرخص بكثير للوساطة ، وتتقاضى في كثير من الأحيان معدلات ثابتة تتراوح من 0 دولار إلى 30 دولارًا لكل صفقة.
استفاد وسيط-تاجر من سبريد العرض والطلب على جانب "التاجر" من المعادلة. هذا يتبع نفس الأساس المنطقي مثل أي عمل آخر. الوسيط الوسيط هو الشخص الذي يشتري الأوراق المالية مثل السندات والأسهم. ثم يبيعون الأوراق المالية إلى مستثمر آخر بسعر أعلى مما دفعوه مقابلهم. سبريد التاجر هو الفرق بين السعرين ، ويشير إلى الربح الذي يحققه الوسيط-التاجر من المعاملات.
الممثلون المرخصون
الممثلون المسجلون هم محترفون يعملون لدى وسيط تاجر ويمكنهم أداء مجموعة من الوظائف. يتم تحديد الاستثمارات التي يمكن للممثل المسجل بيعها من خلال التراخيص التي يمتلكها.
الايجابيات من الوسطاء والتجار
- يقوم الوسطاء - التجار بتسهيل المطابقة بين المشترين والبائعين في السوق.
- يقوم الوسطاء - المتداولون بالترويج لسيولة السوق بصفتهم تجار.
- يمكن للوسطاء ذوي الخدمات الكاملة مساعدتك في تطوير استراتيجية مالية وتحديد الاستثمارات التي يجب شراؤها.
- يمكن لوسطاء الخصم تقديم خدمات تداول منخفضة التكلفة.
سلبيات الوسطاء والتجار
قد يطلب وسطاء الخدمة الكاملة رسومًا باهظة مقابل خدمات أخرى غير التداول.
نادرا ما يقدم وسطاء الخصم المشورة بشأن الاستثمار.
يربح تجار الوسطاء المال عن طريق فرض عمولات أو رسوم مقابل خدماتهم.
ما هو راتب تاجر الوسيط؟
متوسط الراتب السنوي للتاجر الوسيط في الولايات المتحدة هو 89,938،4 دولارًا سنويًا اعتبارًا من 2022 نوفمبر XNUMX.
إذا كنت بحاجة إلى حاسبة رواتب سريعة ، فإن ذلك يصل إلى حوالي 43.24 دولارًا في الساعة. هذا يعادل 1,729،7,494 دولارًا أمريكيًا كل أسبوع أو XNUMX،XNUMX دولارًا أمريكيًا في الشهر.
في حين أن ZipRecruiter يبلغ عن دخل سنوي يصل إلى 179,000 دولار ومنخفض يصل إلى 19,500 دولار ، فإن الجزء الأكبر من رواتب وسيط الوسيط يتراوح حاليًا من 47,000 دولار (النسبة المئوية الخامسة والعشرون) إلى 25 دولار (النسبة المئوية الخامسة والسبعون) ، مع أعلى ربح (الشريحة المئوية التسعون) يكسبون 119,000 دولار في الولايات المتحدة. يختلف متوسط نطاق الدفع للتاجر الوسيط بشكل كبير (بما يصل إلى 75 دولار) ، مما يعني أنه قد يكون هناك العديد من احتمالات النمو وزيادة الدخل بناءً على مستوى المهارة والموقع وسنوات الخبرة.
وفقًا لوظائف ZipRecruiter الأخيرة ، فإن سوق توظيف Broker-Dealer في أتلانتا ، جورجيا ، والمنطقة المحيطة بها نشط للغاية. يحصل تاجر الوسيط في منطقتك على راتب سنوي قدره 89,592،346 دولارًا ، وهو 0 دولارًا (89,938٪) أقل من المتوسط الوطني البالغ 49،50 دولارًا. تحتل جورجيا المرتبة XNUMX من بين XNUMX ولاية من حيث أجور وسيط الوسيط.
يتحقق ZipRecruiter بانتظام من قاعدة بياناتنا الخاصة بملايين الوظائف النشطة المنشورة محليًا في جميع أنحاء أمريكا لإنشاء نطاق رواتب سنوي أكثر دقة لوظائف تاجر الوسيط.
ما هي أفضل 10 مدن ذات أجر أعلى لوظائف تاجر الوسيط؟
لقد حددنا عشر مدن يكون فيها متوسط الراتب لوظيفة تاجر وسيط أعلى من المتوسط الوطني. أتكنسون ، شمال شرق يتصدر القائمة ، مع بريدجهامبتون ، نيويورك ، وبوسطن ، ماساتشوستس بالقرب من المركزين الثاني والثالث. تفوقت بوسطن ، ماساتشوستس على المتوسط الوطني بمقدار 15,379 دولارًا (17.1٪) ، وتفوقت أتكينسون ، شمال شرق على المتوسط الوطني بمقدار 34,989 دولارًا (38.9٪).
مع متوسط دخل أكبر من المتوسط الوطني في هذه المدن العشر ، فإن فرص التقدم الاقتصادي عن طريق تغيير المواقع بصفتك تاجر وسيط تبدو مربحة للغاية.
ومع ذلك ، هناك نقطة أخرى يجب مراعاتها وهي أن متوسط الراتب لهذه المواقع العشرة الأولى يختلف اختلافًا طفيفًا (10٪ بين Atkinson و NE و Newark ، NJ) ، مما يعني أنه قد يكون من الصعب تحقيق تقدم إيجابي كبير في الأجور. قد يساعد احتمال انخفاض تكلفة المعيشة في تحديد أفضل موقع وراتب لمهنة الوسيط-تاجر.
كم من الوقت يستغرق إنشاء شركة وسيط-تاجر؟
يجب على FINRA النظر في طلبك ومعالجته في غضون 180 يومًا بعد تقديمه لهم. قد يستغرق الأمر بعض الوقت لجمع وتنظيم كل المواد اللازمة لإجراء التقديم.
هل من الصعب أن تصبح وسيط تاجر؟
تستغرق عملية تقديم الطلبات لتصبح وسيطًا-تاجرًا مستقلاً وقتًا طويلاً. هناك عدد من الشروط التي يجب استكمالها قبل أن تبدأ شركتك في العمل ، بالإضافة إلى عدد من المعايير التي يجب الوفاء بها بمجرد أن يكون لشركتك عملاء.
هو وسيط تاجر مطلوب؟
ضع في اعتبارك ما يلي قبل اختيار التعامل مع وسيط تاجر:
- الإتصال والتواصل الفعال: هل مندوب المبيعات الوسيط-التاجر يهتم بك؟ هل يفهمون وضعك واحتياجاتك واهتماماتك وقيمك؟
- الاستفادة: هل مواد الإفصاح مفهومة؟ هل تعرف ما الذي ستحصل عليه وكم ستدفع مقابل ذلك؟
- الخبرات: هل يمتلك الوسيط-التاجر أوراق الاعتماد التنظيمية اللازمة وغيرها من أوراق الاعتماد؟ ما هي انطباعاتك عن كفاءاتهم الاستثمارية ونتائجه؟
- النزاهة: هل لدى الوسيط - التاجر أو ممثل الوسيط - التاجر سجل إجرامي ، أو تاريخ من ادعاءات سوء السلوك ، أو أي حقائق مهمة أخرى يجب أن تكون على دراية بها؟ يمكنك استخدام نظام FINRA BrokerCheck للنظر في الشكاوى المقدمة ضد أي شخص تفكر في تكليف أموالك به.
يدير العديد من المستثمرين الأفراد حساباتهم الخاصة. ومع ذلك ، بالنسبة للبعض ، فإن النفقات المرتبطة بالعمل مع وسيط تاجر تستحق قيمة خبرة ذلك الوكيل واهتمامه.
كيف تعمل وسيط تاجر
يمكن للتجار الوسطاء العمل كمالكين مستقلين أو موظفين في مؤسسات مالية ضخمة. لتصبح وسيطًا تاجرًا ، يجب عليك أولاً إكمال سلسلة من العمليات.
# 1. الاختبار والترخيص
يجب أن تجتاز واحدًا أو أكثر من الاختبارات التنظيمية ، مثل اختبار FINRA's Securities Industry Essentials (SIE) واختبار Series 7 ، لتصبح ممثل وسيط-تاجر مرخص.
يستغرق كل اختبار عدة ساعات ويغطي مجموعة واسعة من الموضوعات ذات الصلة بتداول الأوراق المالية والتنظيم والقضايا الأخرى ذات الصلة. تم تصميم هذه الاختبارات لضمان حصول الوسطاء على فهم أساسي وخبرة قبل البدء في الممارسة والعمل مع العملاء.
# 2. أنشئ شركة
إذا كنت لا ترغب في العمل كمؤسسة فردية ، مما يعرضك لمسؤولية غير محدودة ، فيجب عليك إنشاء الشركة بنفسك. يتم تحقيق ذلك من خلال سلسلة من الخطوات:
- تشكيل الشركة كشركة ذات مسؤولية محدودة.
- احصل على التراخيص التجارية المطلوبة من ولايتك وبلديتك.
- قم بإنشاء حسابات بنكية وقم بتمويلها برأس المال الأولي الخاص بك.
- إنشاء وتوقيع اتفاقية تشغيل الأعمال.
- تكوين نظام المحاسبة الخاص بك.
- تثبيت نظام لمكافحة غسيل الأموال.
- اتخاذ الترتيبات مع غرف المقاصة.
املأ طلب عضو جديد وأي أوراق إضافية تطلبها FINRA.
بصفتك وسيطًا-تاجرًا ، يجب أن تفي بمتطلبات رأس المال القانوني. يمكن أن تختلف حسب النوع المحدد لشركتك.
# 3. أرسل إلى الهيئات التنظيمية
للعمل بشكل قانوني ، يجب على شركات الوساطة والتجار التسجيل لدى عدد من الهيئات التنظيمية.
إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ، والمنظمات ذاتية التنظيم (SROs) ، وإيداع التسجيل المركزي لـ FINRA ، قم بتقديم نموذج BD ، الطلب الموحد للوسيط
- تسجيل التاجر (CRD).
- شارك في SRO.
- انضم إلى مؤسسة حماية المستثمر في الأوراق المالية اليوم (SIPC). تؤمن شركة العضوية غير الهادفة للربح هذه المستهلكين الذين لديهم حساب وساطة مع شركتك في حالة إفلاسك أو مواجهة مشاكل مالية أخرى.
- سجل شركتك في مستودع تسجيل مستشار الاستثمار (IARD) التابع لـ FINRA ، وهو نظام إلكتروني يمكّن الشركات من التسجيل والملف والمراجعة والإفصاح.
لدى الدول أيضًا متطلبات تسجيل ورسوم ومتطلبات ترخيص معينة يجب أن تفي بها قبل أن تتمكن شركتك من بدء عملياتها.
ما هي أفضل 5 وظائف متعلقة بوكلاء الوسيط الأجر في الولايات المتحدة؟
اكتشفنا ما لا يقل عن خمس وظائف في فئة وظيفة الوسيط-التاجر التي تدفع سنويًا أكثر من متوسط راتب تاجر الوسيط. الوسطاء والمحاسبون ، وسماسرة الأوراق المالية ، ووسطاء الأعمال ليست سوى أمثلة قليلة.
تدفع كل هذه الوظائف ما بين 35,084،39.0 دولارًا (60,928٪) و 67.7،89,938 دولارًا (XNUMX٪) أكثر من متوسط راتب تاجر الوسيط البالغ XNUMX،XNUMX دولارًا. إذا كنت مؤهلاً ، فقد يسمح لك تعيينك في إحدى وظائف تاجر الوسيط ذات الصلة بكسب أموال أكثر من متوسط مركز تاجر الوسيط.
تضارب المصالح مع الوسطاء والتجار
حتى وقت قريب ، كان كبار الوسطاء والتجار مرتبطين عادة بأعمال استشارات الاستثمار. أدى ذلك إلى الحفاظ على الوظائف المختلفة متميزة وتقليل أي تضارب في المصالح. يقترح مستشارك أن تشتري سهمًا ؛ أنت توافق ، ويقوم مستشارك بوضع الطلب مع الوسيط-الوسيط التابع له. يتم تعويض مرشدك فقط عن تقديم المشورة السليمة ، بينما يتم تعويض الوسيط-التاجر عن الوفاء بالطلب.
ومع ذلك ، فإن المزيد والمزيد من الوسطاء والمتعاملين يسجلون أيضًا كمستشارين للاستثمار. قد يعمل المستشارون الماليون أيضًا كممثلين مسجلين للوسيط والتاجر. يعمل هذا على تبسيط العمليات التجارية ، ولكنه يجعل من الصعب على العملاء تحديد ما إذا كان مستشارهم يتصرف كجهة ائتمانية (كما هو مطلوب من مستشاري الاستثمار) أو كوسيط (يتعين عليه فقط التوصية بالمنتجات المناسبة). إذا اقترح مستشارك أن تحصل على سهم ، فهل يعمل كمستشار لك ، أو يعمل لمصلحتك ، أو وسيطك؟ الطريقة الوحيدة لتكون متأكدا هي السؤال.
مستشارو الاستثمار مقابل الوسطاء والتجار
مستشار الاستثمار المسجل هو التصنيف الأساسي الآخر للتسجيل لفرد أو شركة تعمل في صناعة الأوراق المالية (RIA). قد يبدو أن الوسطاء والمتداولين ومستشاري الاستثمار المسجلين يؤدون نفس الوظيفة ، ولكن هناك اختلافات رئيسية.
سمسار | مستشار استثماري |
خاضعة لقانون الأوراق المالية لعام 1934 | أسسها قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940 |
معيار الملاءمة | المعيار الائتماني |
يمكن أن يكون بمثابة تاجر أو وكيل | ينصح العملاء بشأن إدارة محفظة الأصول |
تدفع بالعمولة أو بجني الأرباح من بيع الأوراق المالية للعملاء | تدفع عن طريق الرسوم كنسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة |
لسنوات عديدة ، كان الوسطاء والتجار يخضعون لمستوى أدنى من سلوك العملاء. كان عليهم الدفاع عن التوصيات فقط بما يتناسب مع أهداف العميل وأهدافه. وقد مكّن هذا الوسطاء من تقديم اقتراحات كانت مفيدة لهم مالياً ومفيدة لعملائهم.
من ناحية أخرى ، كان مستشارو الاستثمار المسجلون يخضعون دائمًا للمعيار الائتماني. تنظم لجنة الأوراق المالية والبورصات RIA والمشورة التي تقدمها. يجب أن يتصرف الوكيل في المصلحة الفضلى للشخص أو الكيان الذي يمثله أو يخدمه.
يتطلب هذا المعيار
- مستشارو الاستثمار المسجلون للإفصاح عن تضارب المصالح
- لديك معايير أخلاقية لا تشوبها شائبة.
- تقديم أفضل نصيحة استثمارية ممكنة للعميل ، بدلاً من مجرد مستشار "مقبول".
وفي الختام
يربط معظم الناس السمسرة مع وسيط تاجر. وهي تعمل كوسيط بين مشتري وبائعي الأوراق المالية. عندما تشتري الشركة أو تبيع لحسابها الخاص ، يلعب دور التاجر دوره. قد يعمل مستشار الثروة الخاص بك أيضًا بصفته وسيطًا-تاجرًا ، مما قد يؤدي إلى تضارب في المصالح يجب أن تكون على دراية به.
- كيف يجني المستشارون الماليون الأموال؟ ماذا يفعل المستشار المالي لكسب
- وسطاء الرهن العقاري: كيف يكسب وسطاء الرهن العقاري الأموال في الولايات المتحدة (محدث)
- أنظمة إدارة الوكلاء: أفضل 10 أنظمة وأدوات في عام 2022
- كم يفعل سماسرة الرهن العقاري؟
- وسيط الرهن العقاري: كيف تجد واحد