الاستثمار في المؤشرات هو استراتيجية استثمار بديلة منعشة متجذرة في البساطة والنمو طويل الأجل. بمرور الوقت ، برزت كمنارة للاستقرار ومسار للثروة الثابتة. مليارات الدولارات التي يستثمرها المستثمرون في الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) و صناديق المؤشرات كل عام دليل على ذلك. بالطبع ، لم يكن الأمر مفاجئًا بسبب المزايا المتنوعة التي يوفرها الاستثمار السلبي والمباشر في المؤشر للمستثمرين. وهذا يشمل الفعالية من حيث التكلفة والتنويع وراحة البال. يعكس الاستثمار في المؤشرات أداء مؤشر سوق معين ، مثل S&P 500 أو FTSE 100 ، مما يمنح المستثمرين فرصة الاستفادة من القوة الجماعية للسوق ككل بدلاً من الاعتماد على ثروات الشركات الفردية. انضم إلينا لاكتشاف الإمكانات المذهلة للاستثمار في المؤشرات وكيف يمكنها إعادة تشكيل مستقبلك المالي.
ما هو مؤشر الاستثمار؟
الاستثمار في المؤشر ، المعروف أيضًا باسم الاستثمار السلبي أو تتبع المؤشر ، هو استراتيجية استثمار تهدف إلى تكرار أداء مؤشر سوق معين ، مثل S&P 500 أو FTSE 100. وبدلاً من الاختيار النشط للأسهم أو الأوراق المالية الفردية ، يسعى مستثمرو المؤشرات لتتناسب مع عائدات السوق بالكامل أو شريحة معينة من السوق.
الفكرة الأساسية وراء الاستثمار في المؤشرات هي أنه من الصعب على مديري الصناديق الأكثر نشاطًا أن يتفوقوا باستمرار على السوق على المدى الطويل. من خلال الاستثمار في صندوق مؤشر واسع النطاق أو صندوق تداول في البورصة (ETF) ، يمكن للمستثمرين التعرض لمؤشر محفظة متنوعة من الأسهم أو الأصول الأخرى التي يتكون منها المؤشر. يتجنب هذا النهج الحاجة إلى الشراء والبيع المستمر للأوراق المالية بناءً على قرارات الاستثمار الفردية.
تم تصميم صناديق المؤشرات للاحتفاظ بجميع ، أو عينة تمثيلية ، من الأوراق المالية في المؤشر الأساسي. يتم تثبيت تكوين المحفظة بشكل عام وتعديله فقط عندما يتغير المؤشر نفسه. يهدف هذا النهج السلبي إلى مطابقة أداء المؤشر بدلاً من محاولة التغلب عليه من خلال الإدارة النشطة.
مزايا الاستثمار في المؤشرات
فيما يلي بعض مزايا الاستثمار بالمؤشر:
- تنويع: توفر صناديق المؤشرات تعرضًا واسعًا لمجموعة من الشركات أو الأصول ، مما يقلل من تأثير أداء الشركة الفردية على المحفظة الإجمالية.
- تكاليف أقل: نظرًا لأن صناديق المؤشرات لا تتطلب إدارة نشطة ، فهي تتمتع عمومًا بنسب نفقات أقل مقارنة بالصناديق المدارة بنشاط. يمكن أن يؤدي هذا إلى عوائد صافية أعلى للمستثمرين بمرور الوقت.
- البساطة: الاستثمار في المؤشر واضح ومباشر ، حيث يحتاج المستثمرون فقط إلى اختيار صندوق المؤشر المناسب أو ETF والاحتفاظ به على المدى الطويل. لا يتطلب المراقبة المستمرة أو اتخاذ القرار.
- اتساق: تهدف صناديق المؤشرات إلى تكرار أداء المؤشر ، مما يوفر للمستثمرين تجربة استثمارية متسقة ، وتقليل المفاجآت أو النتائج غير المتوقعة.
أفضل استثمارات في المؤشرات
فيما يلي بعض من أفضل استثمارات المؤشرات المتاحة:
- مؤشر Fidelity ZERO للغطاء الكبير
- صندوق Vanguard S&P 500 ETF
- صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust
- صندوق iShares Core S&P 500 ETF
- صندوق مؤشر شواب S&P 500
- مؤشر شيلتون NASDAQ-100 المباشر
- صندوق Invesco QQQ Trust ETF
- مؤسسة فانجارد راسل 2000 ETF
- طليعة سوق الأسهم المتداولة ETF
- صندوق SPDR لمؤشر داو جونز الصناعي ETF
هل المؤشرات استثمار جيد؟
بالتأكيد هم كذلك. يمكن أن تكون المؤشرات خيارًا استثماريًا جيدًا للعديد من الأفراد ، ولكنها تعتمد في النهاية على أهدافك المالية المحددة ، وتحمل المخاطر ، واستراتيجية الاستثمار.
كيف يمكنك كسب المال مع الفهرس؟
هناك عدة طرق لكسب المال من خلال استثمارات المؤشر وهي موضحة أدناه:
# 1. توزيعات الارباح
قد توفر بعض المؤشرات ، خاصة تلك التي تتبع الأسهم التي تركز على توزيعات الأرباح ، دخلًا من توزيعات الأرباح للمستثمرين. توزيعات الأرباح عبارة عن مدفوعات منتظمة تقدمها الشركات لمساهميها من أرباحها. إذا دفعت الأسهم الأساسية في المؤشر توزيعات أرباح ، فقد يقوم صندوق المؤشر أو ETF بتمرير هذه الأرباح إلى المستثمرين. يمكن أن يكون دخل توزيعات الأرباح مصدرًا للتدفق النقدي بالإضافة إلى الزيادة المحتملة في رأس المال.
# 2. إعادة استثمار أرباح الأسهم
بدلاً من أخذ دخل توزيعات الأرباح نقدًا ، يمكنك اختيار إعادة استثمار الأرباح الموزعة في صندوق المؤشر أو ETF. يتيح لك إعادة استثمار أرباح الأسهم شراء المزيد من الأسهم في المؤشر ، مما يزيد من حصتك في الملكية. بمرور الوقت ، يمكن أن يؤدي ذلك إلى مضاعفة عوائد الاستثمار الخاصة بك.
# 3. زيادة رأس المال
الطريقة الأساسية لكسب المال من خلال استثمارات المؤشر هي من خلال زيادة رأس المال. إذا زاد المؤشر الذي استثمرته في القيمة بمرور الوقت ، فستزيد أيضًا قيمة استثمارك. يمكن أن يحدث هذا نتيجة أداء الأسهم أو الأصول الأساسية داخل المؤشر بشكل جيد. ومع ذلك ، من المهم ملاحظة أن قيمة المؤشر يمكن أن تنخفض أيضًا ، مما يؤدي إلى خسائر محتملة.
# 4. متوسط التكلفة بالدولار
هناك إستراتيجية أخرى لكسب المال من خلال استثمارات المؤشرات من خلال حساب متوسط التكلفة بالدولار. يتضمن ذلك استثمار مبلغ ثابت من المال على فترات منتظمة ، بغض النظر عن سعر المؤشر. عندما يكون المؤشر بسعر أعلى ، فإن مبلغ الاستثمار الثابت الخاص بك سيشتري عددًا أقل من الأسهم ، وعندما يكون المؤشر بسعر أقل ، فإن مبلغ الاستثمار الثابت الخاص بك سيشتري المزيد من الأسهم. بمرور الوقت ، يمكن أن تساعد هذه الإستراتيجية في التخفيف من تأثير تقلبات السوق ومن المحتمل أن تؤدي إلى عوائد مواتية على المدى الطويل.
كيف أبدأ الاستثمار في مؤشر؟
لبدء الاستثمار في مؤشر ما ، يمكنك اتباع الخطوات العامة التالية:
# 1. حدد أهداف الاستثمار
حدد أهدافك الاستثمارية ، مثل الادخار للتقاعد أو شراء منزل أو بناء الثروة. وضح أفقك الزمني ، وتحمل المخاطر ، ومقدار الأموال التي ترغب في استثمارها.
# 2. البحث واختيار فهرس
حدد المؤشر الذي يتوافق مع أهدافك الاستثمارية. تشمل الفهارس المعروفة بشكل عام S&P 500 و Dow Jones Industrial Average و Nasdaq Composite و Russell 2000. ابحث في الأداء التاريخي للمؤشر والمقتنيات الأساسية وأي متطلبات أو استراتيجيات محددة مرتبطة به.
# 3. اختر وسيلة استثمار
قرر ما إذا كنت تريد الاستثمار في مؤشر صندوق مشترك أو صندوق متداول في البورصة (ETF) يتتبع المؤشر المختار. كلا الخيارين لهما مزايا وعيوب. عادةً ما تدير شركات الاستثمار الصناديق المشتركة ، بينما تتداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصات مثل الأسهم الفردية.
# 3. اختر حساب وساطة
افتح حسابًا مع شركة وساطة ذات سمعة طيبة توفر الوصول إلى صندوق المؤشر أو ETF الذي ترغب في الاستثمار فيه. ضع في اعتبارك عوامل مثل الرسوم والحد الأدنى للحساب وخدمة العملاء وسهولة استخدام النظام الأساسي. تشمل منصات الوساطة الشهيرة Charles Schwab و Fidelity و Vanguard و TD Ameritrade و Robinhood.
# 4. مول حسابك
قم بإيداع المبلغ الذي ترغب في استثماره في حساب الوساطة الخاص بك. توفر معظم شركات السمسرة خيارات تمويل متعددة ، بما في ذلك التحويلات المصرفية والتحويلات البنكية والتحويلات المالية الإلكترونية (EFTs).
# 5. ضع تجارتك
بمجرد أن يتم تمويل حسابك ، ابحث عن صندوق المؤشر المحدد أو ETF الذي تريد الاستثمار فيه باستخدام منصة الوساطة الخاصة بك. أدخل مبلغ الاستثمار وقم بإجراء تداولك. انتبه إلى أي رسوم معاملات ، فروق سعر العرض والطلب ، وسعر السوق الحالي للصندوق أو ETF.
# 6. المراقبة وإعادة التوازن
بعد الاستثمار في المؤشر ، راقب استثمارك بانتظام وراجع أدائه. ضع في اعتبارك إعادة موازنة محفظتك بشكل دوري للحفاظ على تخصيص الأصول المطلوب وملف تعريف المخاطر. تتضمن إعادة التوازن تعديل مقتنياتك لإعادتها لتتماشى مع التخصيص المستهدف.
#7. البقاء على علم
ابق على اطلاع دائم بأخبار السوق والمؤشرات الاقتصادية وأي تغييرات قد تؤثر على استثمارك في المؤشر. ومع ذلك ، تجنب اتخاذ قرارات استثمارية متهورة بناءً على تقلبات السوق قصيرة الأجل. ركز على إستراتيجيتك الاستثمارية طويلة المدى.
مؤشر S&P 500 للاستثمار
الاستثمار في مؤشر S&P 500 هو استراتيجية استثمار حيث يشتري الأفراد أو المؤسسات أسهمًا في صندوق يكرر أداء مؤشر S&P 500. S&P 500 هو مؤشر مرجح للقيمة السوقية يتضمن 500 شركة كبيرة وعريقة مدرجة في بورصات الأوراق المالية في الولايات المتحدة. تمثل هذه الشركات قطاعات مختلفة من الاقتصاد الأمريكي وتعتبر رائدة في صناعاتها الخاصة.
عندما تستثمر في صندوق مؤشر S&P 500 أو صندوق تداول في البورصة (ETF) ، فأنت تشتري بشكل أساسي محفظة متنوعة تتضمن حصة متناسبة من كل شركة من 500 شركة في المؤشر. يهدف الصندوق إلى عكس أداء S&P 500 ، مما يوفر للمستثمرين التعرض لسوق الأسهم الأمريكية بشكل عام.
يحظى الاستثمار في مؤشر S&P 500 بشعبية بين المستثمرين الذين يبحثون عن طريقة مباشرة وفعالة من حيث التكلفة للمشاركة في إمكانات النمو في سوق الأسهم الأمريكية. يعتبر مكونًا أساسيًا للعديد من المحافظ الاستثمارية المتنوعة. ومع ذلك ، من المهم أن تتذكر أن جميع الاستثمارات تنطوي على مخاطر ، وأن قيمة صندوق مؤشر S&P 500 أو ETF يمكن أن تتقلب بناءً على أداء الشركات الأساسية في المؤشر. كما هو الحال مع أي استراتيجية استثمار ، من الضروري مواءمة خياراتك الاستثمارية مع أهدافك المالية وتحمل المخاطر. يمكن أن تساعدك استشارة مستشار مالي أيضًا على اتخاذ قرارات مستنيرة بناءً على ظروفك.
خصائص الاستثمار في مؤشر S&P 500
فيما يلي بعض خصائص الاستثمار في مؤشر S&P 500:
# 1. تنويع
من خلال الاستثمار في S&P 500 ، فإنك تنشر استثماراتك عبر مجموعة واسعة من الشركات من مختلف القطاعات. يساعد هذا التنويع في تقليل تأثير الأداء الضعيف في الأسهم الفردية.
# 2. نهج الاستثمار السلبي
يعتبر الاستثمار في مؤشر S&P 500 استراتيجية استثمار سلبية. على عكس الاستثمار النشط ، حيث يحاول مديرو الصناديق التفوق على السوق من خلال انتقاء الأسهم وتوقيتها ، يسعى الاستثمار السلبي إلى تكرار أداء المؤشر دون شراء أو بيع الأوراق المالية بشكل متكرر.
# 3. تكاليف منخفضة
تتمتع صناديق مؤشر S&P 500 وصناديق الاستثمار المتداولة عمومًا بنسب نفقات أقل مقارنة بالصناديق المدارة بنشاط. هذا لأنها لا تتطلب بحثًا مكثفًا أو تداولًا نشطًا ، مما يؤدي إلى انخفاض التكاليف بالنسبة للمستثمرين.
# 4. أداء السوق
غالبًا ما يستخدم مؤشر S&P 500 كمعيار للأداء العام لسوق الأسهم الأمريكية. من الناحية التاريخية ، أظهر السوق اتجاهًا تصاعديًا على المدى الطويل ، على الرغم من أنه يمكن أن يكون هناك تقلبات وانكماشات على المدى القصير.
# 5. إمكانية الوصول
صناديق مؤشر S&P 500 وصناديق الاستثمار المتداولة متاحة على نطاق واسع ويمكن للمستثمرين الأفراد الوصول إليها. يمكن شراؤها من خلال حسابات الوساطة وحسابات التقاعد ومنصات الاستثمار الأخرى.
الاستثمار المباشر بالمؤشر
يشير الاستثمار المباشر في المؤشر إلى استراتيجية يقوم فيها المستثمرون بشراء الأسهم الفردية أو الأوراق المالية التي تكرر مؤشرًا معينًا والاحتفاظ بها. هذا يعني ببساطة أنه بدلاً من الاستثمار في صناديق المؤشرات أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، يقوم المستثمرون ببناء وإدارة محافظهم عن طريق شراء الأوراق المالية الفردية التي يتكون منها المؤشر. يمكن أن يكون الاستثمار المباشر في المؤشر مناسبًا للمستثمرين الذين لديهم فهم عميق للسوق ، ويتمتعون بالبحث والتحليل ، ويفضلون نهجًا عمليًا لإدارة المحافظ. يسمح بالتخصيص والمزايا الضريبية المحتملة ولكنه يتطلب دراسة متأنية للتكاليف والمراقبة الدؤوبة. يمكن أن توفر استشارة مستشار مالي إرشادات وتساعد في تحديد ما إذا كان الاستثمار المباشر في المؤشر يتوافق مع أهدافك المالية وتحمل المخاطر.
قبل أن تغامر بالاستثمار المباشر في المؤشر ، هناك أشياء معينة يجب أن تكون على دراية بها. فيما يلي بعض منهم:
# 1. التخصيص
يسمح الاستثمار المباشر بالمؤشر للمستثمرين بتخصيص محافظهم وفقًا لتفضيلاتهم. لديهم المرونة في اختيار أسهم أو أوراق مالية معينة داخل المؤشر بناءً على عوامل مثل تخصيص القطاع أو حجم الشركة أو التفضيلات الفردية.
# 2. اعتبارات التكلفة
قد ينطوي الاستثمار المباشر للمؤشر على تكاليف أعلى مقارنة بالاستثمار في صناديق المؤشرات أو صناديق الاستثمار المتداولة. يحتاج المستثمرون إلى النظر في رسوم التداول وفروق الأسعار بين العرض والطلب والآثار الضريبية المحتملة عند شراء وبيع الأوراق المالية الفردية. من المهم إجراء تقييم دقيق للتكاليف المتضمنة وتقييم ما إذا كانت الفوائد تفوق النفقات.
# 3. تنويع
بينما يسمح الاستثمار المباشر للمؤشر بالتخصيص ، إلا أنه يتطلب اهتمامًا دقيقًا لتحقيق التنويع المناسب. يحتاج المستثمرون إلى اختيار مجموعة واسعة من الأسهم أو الأوراق المالية عبر مختلف القطاعات والصناعات لتنويع محافظهم الاستثمارية بشكل فعال وإدارة المخاطر.
# 4. البحث والرصد
المستثمرون المباشرون في المؤشر مسؤولون عن البحث عن الأوراق المالية الفردية داخل محافظهم ومراقبتها. إنهم بحاجة إلى البقاء على اطلاع دائم بأخبار الشركة وتقارير الأرباح واتجاهات السوق والمعلومات الأخرى ذات الصلة التي يمكن أن تؤثر على أداء ممتلكاتهم. المراقبة المنتظمة ضرورية لاتخاذ قرارات استثمارية مدروسة.
# 5. إعادة التوازن
على غرار الاستثمار في صناديق المؤشرات ، قد يحتاج المستثمرون المباشرون في المؤشر إلى إعادة موازنة محافظهم بشكل دوري. تتضمن إعادة التوازن تعديل أوزان الأوراق المالية الفردية لتتماشى مع تركيبة المؤشر المطلوبة. يتطلب بيع الأوراق المالية ذات الأداء العالي وشراء الأوراق المالية ذات الأداء المنخفض للحفاظ على التخصيص المقصود.
# 6. الإدارة النشطة
يمكن اعتبار الاستثمار المباشر في المؤشر شكلاً من أشكال الإدارة النشطة حيث يقوم المستثمرون باختيار وإدارة الأوراق المالية الفردية في محافظهم. يتطلب مستوى أعلى من المشاركة والخبرة الاستثمارية والالتزام بالوقت مقارنة بالاستثمار السلبي في المؤشر.
# 7. الكفاءة الضريبية
قد يوفر الاستثمار المباشر للمؤشر مزايا ضريبية محتملة. يتمتع المستثمرون بمزيد من التحكم في استراتيجيات إدارة الضرائب مثل حصاد الخسارة الضريبية ، والتي تتضمن بيع الأوراق المالية بخسارة لتعويض مكاسب رأس المال وربما تقليل الدخل الخاضع للضريبة. يمكن لمستثمري المؤشر المباشرين أيضًا تنفيذ استراتيجيات موقع الأصول ذات الكفاءة الضريبية لتحسين مسؤوليتهم الضريبية.
هل يستثمر الأغنياء في صناديق المؤشرات؟
من المؤكد أنهم يفعلون ذلك ، يستثمر عدد كبير من الأثرياء في صناديق المؤشرات. تعد صناديق المؤشرات خيارًا استثماريًا شائعًا للأفراد عبر مستويات الدخل المختلفة ، بما في ذلك الأفراد الأثرياء.
الاستثمار السلبي في المؤشر
الاستثمار السلبي في المؤشر ، المعروف أيضًا باسم الاستثمار في صندوق المؤشرات أو الاستثمار السلبي ، هو استراتيجية استثمار تهدف إلى تكرار أداء مؤشر سوق معين ، مثل S&P 500 أو FTSE 100. بدلاً من الانتقاء والاختيار النشط للأسهم الفردية ، يسعى المستثمرون إلى مضاهاة عوائد مؤشر معين من خلال الاستثمار في محفظة متنوعة من الأوراق المالية التي تعكس تكوين المؤشر.
الأداة الرئيسية المستخدمة في الاستثمار السلبي للمؤشر هي صندوق المؤشرات. صندوق المؤشر هو نوع من الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) المصممة لتتبع أداء مؤشر معين. تحتفظ هذه الصناديق بمحفظة من الأسهم أو السندات أو الأصول الأخرى التي تحاكي مقتنيات المؤشر وأوزانه. هدف مدير الصندوق هو تكرار عوائد المؤشر عن كثب بدلاً من التفوق عليه من خلال اختيار الأسهم النشط. الاستثمار السلبي في المؤشر هو إستراتيجية استثمار شائعة وفعالة لأولئك الذين يسعون إلى التعرض للسوق على نطاق واسع ، والبساطة ، وانخفاض التكاليف. يمكن أن تكون استراتيجية ممتازة طويلة الأجل للمستثمرين الذين يؤمنون بالنمو العام للسوق ويريدون تقليل المخاطر المرتبطة باختيار الأسهم الفردية.
إستراتيجية إستثمار المؤشر
الاستثمار في المؤشر ، المعروف أيضًا باسم الاستثمار المستند إلى المؤشر أو تتبع المؤشر ، هو نهج استثماري يتضمن إنشاء محفظة لتكرار أداء مؤشر سوق معين. تهدف الإستراتيجية إلى تحقيق عوائد تعكس عن كثب الحركة الإجمالية للمؤشر المختار بدلاً من محاولة التفوق عليه من خلال الإدارة النشطة. يحظى الاستثمار في المؤشرات بشعبية بين المستثمرين الذين يفضلون استراتيجية منهجية ومنخفضة التكلفة وأقل استهلاكًا للوقت عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. يوفر مزايا مثل التنويع والبساطة وإمكانية مطابقة الأداء العام للسوق. ومع ذلك ، من المهم ملاحظة أن الاستثمار في المؤشر قد لا يتفوق على السوق لأنه يهدف إلى تكرار المؤشر بدلاً من التغلب عليه. تتضمن استراتيجيات الاستثمار النشطة محاولة التفوق على السوق من خلال الاختيار النشط للأسهم وتوقيت السوق.
إذا كنت مهتمًا باستراتيجيات الاستثمار في المؤشرات ، فيجب عليك أولاً مراعاة ما يلي:
# `1. اختيار الفهرس
تتمثل الخطوة الأولى في تنفيذ استراتيجية الاستثمار في المؤشر في اختيار المؤشر المناسب لتتبعه. يمكن أن تمثل الفهارس أسواقًا أو قطاعات أو فئات أصول مختلفة. تشمل الأمثلة الشائعة S&P 500 و Dow Jones Industrial Average و FTSE 100 و MSCI World Index. يعتمد الاختيار على أهداف المستثمر ، وتحمل المخاطر ، والتعرض المطلوب.
# 2. صندوق الفهرس أو ETF
لاكتساب التعرض للمؤشر المختار ، يستثمر المستثمرون عادةً في صناديق المؤشرات أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) المصممة خصيصًا لتتبع أداء المؤشر. تمتلك هذه الصناديق محفظة متنوعة من الأوراق المالية التي تحاكي بشكل وثيق تكوين المؤشر وأوزانه. تهدف إلى تكرار عوائد المؤشر من خلال شراء نفس الأوراق المالية والاحتفاظ بها بنفس النسب.
# 3. تنويع
يوفر الاستثمار في المؤشر تنويعًا داخليًا لأن المؤشر الأساسي يتكون عادةً من مجموعة واسعة من الأوراق المالية. من خلال الاستثمار في صندوق مؤشر أو ETF ، يكتسب المستثمرون التعرض لسلة متنوعة من الأسهم أو السندات أو الأصول الأخرى ، مما يقلل من تأثير الأداء الضعيف لأي ورقة مالية واحدة.
# 4. فعالية التكلفة
الاستثمار في المؤشرات بشكل عام فعال من حيث التكلفة مقارنة بالإدارة النشطة. نظرًا لأن صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة تهدف إلى تكرار أداء المؤشر بدلاً من الانخراط في بحث مكثف أو تداول نشط ، فإن لديهم نسب نفقات أقل. هذا لأنها تتطلب تداولًا أقل تواتراً ، وتعديلات أقل على المحفظة ، ورسوم إدارية أقل.
# 5. التركيز طويل المدى
غالبًا ما يعتبر الاستثمار في المؤشرات استراتيجية استثمار طويلة الأجل. يعتمد على الاعتقاد بأنه على المدى الطويل ، يميل السوق إلى الارتفاع وتحقيق عوائد إيجابية. من خلال الاحتفاظ بصندوق مؤشر أو ETF على المدى الطويل ، يمكن للمستثمرين الاستفادة من النمو الإجمالي للسوق والاستفادة من العوائد المركبة.
# 6. التعرض للسوق
يوفر الاستثمار في المؤشر تعرضًا واسعًا للسوق ، حيث يمثل المؤشر عادةً سوقًا أو قطاعًا معينًا. يسمح هذا النهج للمستثمرين بالمشاركة في الأداء العام لسوق معين بدلاً من الاعتماد على نجاح الأسهم أو الأوراق المالية الفردية.
# 8. الإدارة السلبية
الاستثمار في المؤشرات هو استراتيجية استثمار سلبي ، مما يعني أنه لا ينطوي على بيع وشراء متكرر للأوراق المالية. بمجرد إنشاء صندوق المؤشر أو ETF ، فإنه يتطلب الحد الأدنى من الإدارة المستمرة. يتم تعديل المقتنيات بشكل دوري لتعكس التغيرات في تكوين المؤشر.
- 17 من صناديق المؤشرات الأعلى 2023: (محدث)
- صناديق مؤشر التوزيعات: أفضل إخلاص وصناديق رائدة لمؤشر الأرباح
- الاستثمار للمبتدئين: دليل سهل لعام 2023
- شركات جيدة للاستثمار في عام 2023
- صناديق الاستثمار مقابل صناديق المؤشرات: الفرق والصيغ والأمثلة
مراجع حسابات
- I bankrate.co
- nerdwallet.com
