للتداول بالهامش ، يجب أن يكون لديك حساب هامش ، مما يعني حساب وساطة قياسي يسمح لك باقتراض الأموال واستخدامها للتداول بالنقد الحالي أو الاستثمار (الأوراق المالية) في حسابك كضمان للقرض. تتحدث هذه المقالة عن التداول بالهامش ، وتداول البيتكوين ، والتداول اليومي باستخدام نداء الهامش ، ومثال الهامش. قبل أن نواصل ، دعونا نناقش قليلاً حول التجارة والهامش.
التداول هو بيع وشراء المنتجات والخدمات في الأعمال التجارية ، تمامًا مثل البورصة. في حين أن الهامش يعني ميزة قصوى ، إلا أنه قد يعني أيضًا مكانًا أو مساحة محدودة ، أو حتى ربحًا تجاريًا ، أو حقوق ملكية للمستثمر في صفقة مع شركة الوساطة.
في الأعمال التجارية ، يعني الهامش الأموال التي يقترضها المستثمر من وسيط لشراء استثمار للتداول به. إجمالي البيع الذي تقوم به في استثمارك هو ما ستستخدمه لسداد القرض بفائدة.
ما هو التداول على الهامش؟
يعني التداول بالهامش السماح للمستثمرين باقتراض أموال من وسيط للتداول على الأصول المالية. والتي تشكل الفائدة والضمانات للقرض من الوسيط.
وهو أيضًا اقتراض أموال من شركة وساطة من أجل تنفيذ عمليات تداول لأغراض مالية أو أمنية. يجب على المقترض إيداع نقود تعمل كضمان للقرض ، ثم دفع فائدة مستمرة على الأموال التي يقترضها.
للتداول بالهامش ، يجب أن يكون لديك حساب شركة وساطة يختلف عن أي حساب نقدي آخر ، والذي يسمح لك بشراء المزيد من الأسهم (الأوراق المالية) أكثر مما تفعل عادةً. يسمح لك بشراء كمية كبيرة من الأسهم ويزيد من قوتك الشرائية. قبل أن تشتري ، يجب عليك أولاً إيداع النقود التي تعمل كضمان ، والتي بدورها تتغير الأسهم التي اشتريتها إلى ضمان القرض تلقائيًا. وبدورك ، تدفع الفائدة على القرض الذي اقترضته في تاريخ لاحق محدد في الاتفاقية.
تداول البيتكوين على الهامش
يمكن أيضًا تسمية تداول البيتكوين على الهامش بتداول الهامش للعملات المشفرة. يعني اقتراض الأموال من البورصة واستخدامها لإجراء التجارة. يُعرف أيضًا باسم "الرافعة المالية" ، وهو ما يعني التداول برافعة مالية تتجاوز رأس المال الحالي الذي يتعين عليهم التعامل معه. تداول البيتكوين هو أيضًا عملية الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. أي عندما تشتري عملة بيتكوين ، فإنك تستثمر فيها وتتحقق من سعر السوق لترى متى يرتفع للبيع.
التداول بالرافعة المالية هو عندما يقترض المستثمرون رأس المال بسعر فائدة مرتفع لزيادة الرافعة المالية ، وهو تداول محفوف بالمخاطر. على سبيل المثال ، يمكن لبعض بورصات تداول البيتكوين أن تستبدل بـ 2.5: 1 ، 3.3: 1 ، 20: 1 ، 100: 1 ، أو حتى 1: 1 هامش رافعة ، مما يعني أن المستثمر لديه بيتكوين واحد ويمكنه اقتراض 100٪ من رأس ماله الرافعة المالية إلى احصل على المزيد من الأرباح.
في حالة حدوث أي خسارة ، يمكن أن يؤدي ذلك إلى نداءات الهامش (لإضافة المزيد من الأموال إلى الحساب) والتصفية (خسارة الأموال وإغلاق الصفقة ، لا مزيد من النقد للذهاب إلى أبعد من ذلك). هامش البيتكوين الخدمات التجارية ؛ CEX.10 ، BitMEX ، Binance ، إلخ
مثال على التداول على الهامش
- أحد الأمثلة على التداول بالهامش هو إذا كان لديك أوراق مالية بقيمة 10,000 دولار أمريكي وقمت بالشراء بقرض قدره 5,000 دولار أمريكي و 5,000 دولار أمريكي نقدًا عندما ترتفع قيمة الأوراق المالية بنسبة 15٪ إلى 15,000 دولار أمريكي ، وعليك تسوية الوسيط بقرض قدره 5,000 دولار أمريكي. حقوق الملكية أو الربح 10,000 دولار.
- تريد شراء 100 ورقة مالية يتم تداولها حاليًا مقابل 20 دولارًا للسهم ، ولديك فقط 2,000 دولار في حساب الوساطة الخاص بك. يمكنك أن تقرر استخدام النقود لدفع نصف الأوراق المالية (50) ، وشراء الأوراق المالية الخمسين الأخرى على الهامش عن طريق اقتراض 50 دولار من شركة الوساطة الخاصة بك ، وذلك للاستثمار في ما مجموعه 2,000 دولار.
- في التداول بالهامش ، يمكن للوسيط مضاعفة ربحك بنفس المبلغ النقدي. هذا مكسب في استثمارك ؛ إذا واصلت الاستثمار ، يمكنك تحقيق هدفك. إذا استثمرت 2,000 دولار وحصلت على 4,000 دولار. عندما يرتفع سعر السوق بنسبة 5٪ ، فإنك تسدد الدين. هذا هو 2,000 دولار متبقي مع ربح قدره 1,000 دولار. إلى جانب ربح 2,000 دولار ، أي 3,000 دولار. أنت تستثمر فيه عندما يكون السوق مرتفعًا وتحصل على ربح قدره 5,000 دولار. إنه أيضًا مثال على التداول بالهامش.
- إذا كانت لديك حالة خسارة بسبب انخفاض سعر السوق ، فقد تخسر استثمارك. بعد إجراء البيع ، عليك سداد ديونك ، ولن يكون هناك ما يمكن تداوله بالهامش. إذا انخفض سعر السوق ، فربما تمتلك السمسرة ولا يمكنك القيام بأي عمليات شراء مرة أخرى فلا مزيد من الاستثمار.
كيف يعمل التداول بالهامش؟
بصفتك فردًا يريد التداول بالهامش ، فإليك الخطوات التي يجب اتخاذها ؛
- للتداول على الهامش ، عليك أن تجد وسيطًا جيدًا وأن تسجله وتعرف على وجوده. سيطلب منك بعض الوسطاء الاحتفاظ بحد أدنى 2,000 دولار في حسابك للاقتراض على الهامش.
- يتحقق الوسيط من مبلغ حد الائتمان الخاص بك ويفكر فيما إذا كان يمكنك الاقتراض بناءً على سعر السهم المراد شراؤه. يمكن للوسيط أن يسمح لك باقتراض ما يصل إلى نصف (50٪) من سعر شراء السهم بضمانات ثابتة في الحساب. على سبيل المثال ، في التداول على الهامش ، إذا كنت ترغب في شراء أوراق مالية بقيمة 3,000 دولار ووضع نصفها على الهامش ، فأنت بحاجة إلى نقود كافية في الحساب لتغطية 1,500 دولار من قيمة الشراء واقتراض 1,500 دولار أخرى على الهامش.
- الوسيط هو الشخص الذي يقدم ضمانات للقرض ؛ يمكن أن تكون أموالًا أو أسهمًا أو ما إلى ذلك ، والتي تعمل كوديعة تأمين وتجعل القرض آمنًا.
- عند سداد القرض ، هناك أيضًا فائدة ثابتة تحددها السمسرة. يعتمد ذلك على نوع السمسرة وكمية الأسهم التي تشتريها. إذا اشتريت سعرًا مرتفعًا ، فستحصل على سعر فائدة منخفض للدفع. إذا اشتريت بسعر منخفض ، فستحصل على سعر فائدة مرتفع تدفعه. إذا أجريت أي مبيعات ، فعليك أولاً سداد دين قرض الهامش لأن الفائدة تزيد شهريًا.
التداول اليومي على الهامش
التداول اليومي على الهامش هو عملية شراء وبيع نفس الأسهم عدة مرات في نفس يوم التداول بحيث يتم إغلاق أي بورصة في يوم التداول هذا. يُعرف أيضًا باسم التداول اليومي ، والذي يسمح للمستثمرين ببيع مراكزهم على المكشوف واقتراض الأموال لشراء أسهم أكثر من مبلغ المال الموجود في حساباتهم. إنه أيضًا عملية بيع الأوراق المالية التي اشتراها الشخص في نفس يوم التداول لإغلاق الأرباح السريعة من حركة سعر السهم.
إذا لم يكن لديك 25,000 دولار ، فلا يمكنك القيام بالتداول اليومي ، ولكن إذا لم يكن لديك هذا المبلغ ، فيمكنك القيام بتداول بديل آخر مثل إجراء صفقات مدتها ثلاثة أيام في فترة خمسة أيام ، ويمكنك القيام بذلك في يوم واحد تداول في سوق الأوراق المالية خارج الولايات المتحدة ، وفتح حساب تداول آخر مع وسيط آخر ، والقيام بسوق خيارات ، وما إلى ذلك
في التداول اليومي ، يمكنك البحث عن الأسهم المتقلبة التي يمكن أن تتغير أسعارها في وقت قصير ، ويمكن أن تساعد أدوات فحص الأسهم في التنبؤ بحركة السعر القادمة. يمكنك أيضًا القيام بالتداول اليومي في الفوركس والعقود الآجلة.
مكالمات الهامش للتداول اليومي
يظهر نداء الهامش للتداول هذا اليوم عندما يتجاوز التداول اليومي للمستثمر حد القوة الشرائية. لذلك ، تعطي الوساطة نداء هامش تداول يومي ، والذي يسمح للمستثمر أو المتداول بإيداع الأموال لتلبية الطلب في خمسة أيام عمل على الأكثر. إذا لم تلتقي بأموال السمسرة ، فهذا يقيد حسابك من إجراء أي تداول ليوم آخر حتى تقابل المكالمة. يتم تطبيقه على التداولات طوال اليوم.
لتجنب ذلك ، تحتاج إلى التخطيط لتداولك اليومي وتعطيل اكتساح سوق المال ، وكن على دراية بقواعد تداول الخيارات المجردة اليومية ورقم DTBP الخاص بك في يوم البدء ، إلخ.
هل من الأفضل التداول على الهامش أو النقد؟
الحسابات النقدية هي الخيار الأكثر اقتصادا لأنها لا تسمح للمستثمرين باقتراض الأموال من الوسطاء أو المؤسسات المالية الأخرى من أجل شراء الأسهم. من الممكن اقتراض أموال من وسيطك من أجل التداول أو الاستثمار باستخدام حساب الهامش. في حين أن هذا قد يزيد من المكافآت التي تتلقاها ، إلا أنه يأتي أيضًا بمخاطر إضافية.
كيف يعمل الهامش في الفوركس؟
الهامش هو مجرد جزء بسيط من أموالك التي خصصها وسيط الفوركس الخاص بك من رصيد حسابك من أجل الحفاظ على معاملتك مفتوحة ولضمان قدرتك على تغطية أي خسائر محتملة تتكبدها نتيجة للصفقة. أثناء إجراء معاملة معينة ، يعتبر هذا الكسر "مستخدمًا" أو "مغلقًا".
هل يمكن لأي شخص فتح حساب تداول بالهامش؟
من أجل بدء حساب الهامش ، يتعين عليك إجراء إيداع نقدي لا يقل عن 2,000 دولار أو ، بشكل أكثر شيوعًا ، مضاعفة هذا المبلغ في الأوراق المالية المؤهلة المدفوعة بالكامل. من الضروري أن تضع في اعتبارك أن التداول على الهامش يحمل عنصر المخاطرة. يجب أن يكون لديك فهم قوي لمتطلبات حساب الهامش بالإضافة إلى المخاطر المرتبطة به قبل فتح واحد.
قواعد التداول على الهامش
نداء الهامش
هذا هو المستوى الذي يجبرك الوسيط بموجبه على إضافة المزيد من الأموال إلى حسابك لبيع أسهمك وسداد ديونك. عندما يصدرون ملف هامش دعوة، ولا تجتمع في تسوية الديون ، فإن السمسرة ستغلق مركزك وتقلل من قيمة حسابك إلى الحد الأدنى لتسديد الديون. يفعلون هذا دون إذنك. يحدث نداء الهامش أيضًا على هامش التداول اليومي.
مكالمة الصيانة
لتداولك على حساب الهامش ، ينصحك الوسيط الخاص بك بترك ما لا يقل عن 2,000 دولار في حسابك لصيانة الحساب. هذا هو 25٪ من رصيدك في حسابك. تُعرف باسم قاعدة FINRA 4210. وهو أيضًا في هامش التداول اليومي قبل حدوث نداء الهامش.
هل التداول بالهامش فكرة جيدة؟
يأتي التداول بالهامش مصحوبًا بمزايا ومخاطر. يمنحك القدرة على فتح صفقات أكبر وتداول الأصول التي لن تكون قادرًا على تحملها بخلاف ذلك. كما أنه يثير احتمال التعرض لخسائر مالية أكبر. ستحدد قدرتك على المخاطرة وأنواع الصفقات التي تريد القيام بها ما إذا كان التداول بالهامش خيارًا مناسبًا لك أم لا.
ما هي الفائدة الرئيسية من التداول بالهامش؟
عندما تتداول في حساب هامش ، على الجانب الإيجابي ، عادة ما يكون لديك القدرة على اقتراض خمسين بالمائة من التكلفة الإجمالية لأي أوراق مالية جديدة تشتريها. يُترجم هذا إلى حقيقة أنه يمكنك الحصول على ما يصل إلى ضعف عدد الأسهم التي يمكنك الحصول عليها من خلال حساب نقدي ، وقد يمكّنك هذا من الاستفادة من فرص السوق قصيرة الأجل دون الحاجة إلى تصفية أي من استثماراتك الحالية.
ما هو الفرق بين الرافعة المالية والهامش؟
يمكنك زيادة المبلغ الذي يمكنك إنفاقه باستخدام حساب الهامش. يمكنك تداول مراكز أكبر من المبلغ النقدي الموجود حاليًا في حسابك عند استخدام الرافعة المالية. هناك علاقة بين الهامش والرافعة المالية على عكس ما قد تتوقعه: فكلما زاد الهامش المطلوب ، انخفضت نسبة الرافعة المالية لديك.
وفي الختام
يُطلق على التداول بالهامش أيضًا اسم الشراء بالهامش ، والذي يسمح لك بالاستثمار ، ويمكن أن يكون أسهمًا مثل الأوراق المالية أو الصناديق مثل البيتكوين ، إلخ. عليك أن تعرف عن وجودها ، ويمكنك طلب المساعدة المهنية. عندما تقوم بتسوية ديونك عند التداول بالهامش ، فإنك تدفع بفائدة.
عند فتح حساب على الهامش ، يحصل الوسيط على موافقتك قبل فتح الحساب. تساعدك هذه المقالة في إخبارك عن التداول بالهامش. كيفية التداول اليومي على الهامش ودعوته.
الأسئلة الشائعة حول التداول على الهامش
ما هو إيجابيات وسلبيات التداول على الهامش؟
فائدة الهامش هي أنه إذا استثمرت ، يمكنك ربح مبلغ ضخم. العيب هو أنك عندما تستثمر ، ستخسر الكثير. على الهامش ، يمكنك أن تخسر أموالًا أكثر مما بدأت به في الاستثمار ، مما يجعل الأمر محفوفًا بالمخاطر.
هل التداول على الهامش محفوف بالمخاطر؟
التداول بالهامش هو شكل من أشكال الرافعة المالية التي تتيح لك ، بصفتك المستثمر ، الاقتراض واستخدام الأموال لشراء الأسهم ودفع الفائدة المستمرة. إذا لم ينجح الاستثمار كما خططت ، فستواجه الكثير من الخسائر وذاك إنها مخاطرة كبيرة. لكن يمكنك القيام بذلك إذا فهمت مستوى السوق. ومن ثم ، أنت على ما يرام. يمكنك طلب المساعدة من محترف.
كيف تتجنب الفوائد على الهامش؟
لتجنب دفع فائدة على حساب الهامش الخاص بك لصفقتك ، يجب عليك تسوية جميع الديون الخاصة بتداولك الكامل. عند سحب الأموال ، تأكد من توفر الأموال النقدية في الحساب الذي لا يحتوي على قرض هامش عليه لتجنب دفع الفائدة.
مقالات ذات صلة
- هامش الربح الإجمالي: الصيغة وكيفية حساب هامش الربح الإجمالي
- ما هو هامش الربح الجيد: هامش ربح جيد لعملك
- نسبة الربح الإجمالي: التعريف والصيغة وكيفية الحساب
- الأداء المالي: دليل شامل لأي عمل (+ أدوات سريعة)
- وسيط الرهن العقاري: كيف تجد واحد
- شرح بيان الربح والخسارة !!! كيفية قراءة وإنشاء بيان الربح والخسارة
- التسويق عبر الإنترنت: دليل مفصل!
