الاستثمار في الذهب يأتي في أشكال عديدة. من العملات المعدنية والسبائك، إلى شراء أسهم الشركات التي تقوم بتعدين الذهب - على الرغم من أن قيمها لا تتحرك مع أسعارها بشكل وثيق.
إنه ملاذ آمن
يمكن أن يكون الذهب (Au) بمثابة ملاذ آمن في أوقات الاضطرابات السياسية أو المالية، مما يوفر للمستثمرين الحماية ضد انخفاضات السوق واستقرار المحافظ أثناء التقلبات، مع حماية القوة الشرائية ضد التضخم. علاوة على ذلك، فإن الاستثمار في الذهب قد يؤدي إلى تنويع المحافظ الاستثمارية مع تقليل المخاطر الإجمالية.
يحمل هذا النوع من الاستثمار بعض المخاطر والعيوب، لذلك من الحكمة تقييم جميع المعلومات المتاحة قبل اتخاذ قرار الاستثمار. قبل الاستثمار، يجب على المستثمرين استشارة مستشار موثوق به للحصول على مشورة مخصصة مصممة خصيصًا لظروفهم الفريدة وطرق الاستثمار.
العملات المعدنية أو السبائك هي الطريقة التقليدية للاستثمار في Au. في حين أن هذا النوع من الحيازة يمكن أن يوفر عوائد ممتازة على استثمارك، إلا أنه قد يكون مكلفًا أيضًا للتخزين والنقل، حيث لا يتمتع بسيولة مثل الأسهم أو السندات، فضلاً عن أنه لا يوفر الحماية من مخاطر العملة.
توفر صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة طريقة سهلة لتنويع استثماراتك بالأصول القائمة على الذهب. نظرا لارتباطها المنخفض مع الأسهم والسندات، وصناديق الاستثمار المتداولة والذهب أو الجيش الجمهوري الايرلندي الفضي قد تكون الأموال بمثابة دفاع فعال ضد انخفاضات السوق. ليس هذا فحسب، بل إنها قد تعمل بالإضافة إلى موازنة تأثير ارتفاع أسعار الفائدة - في حين توفر مكاسب قصيرة الأجل كمكافأة إضافية.
على الرغم من أن الاستثمار في الذهب من خلال العقود الآجلة أو الخيارات قد يبدو جذابًا، إلا أن مثل هذه الاستثمارات تنطوي على مخاطر كبيرة وقد تتسبب في انخفاض قيمة ممتلكاتك بشكل كبير إذا انخفض سعرها.
نظرًا لأن استثمار كل بيضك في سلة واحدة أمر محفوف بالمخاطر دائمًا، فإن انهيارات سوق الأسهم يمكن أن تمحو الكثير من ثروتك إذا تم استثمارها بالكامل. ولهذا السبب فإن التنويع باستخدام أنواع أخرى من الأصول، مثل Au - المعروف بتوفير الأمان خلال الأوقات الاقتصادية الصعبة - يجب أن يكون أيضًا جزءًا من استراتيجية محفظتك الاستثمارية.
إنه مخزن للقيمة
إن تاريخ Au الطويل من الاستقرار والقيمة يجعله أصلًا جذابًا يظل مرنًا أثناء الاضطرابات الاقتصادية. من خلال إضافة الذهب إلى محفظتك، قد يساعد ذلك على تقليل التقلبات وتعزيز العائدات المعدلة حسب المخاطر؛ ومع ذلك، يجب أن تشكل هذه الاستثمارات فقط جزءًا من خطة استثمار شاملة ومتنوعة؛ إن المخاطر التي ينطوي عليها التخزين المادي وتكاليف التأمين وانخفاض الارتباط مع الأسهم تجعلها استثمارات مستقلة غير مناسبة.
يمكن للمستثمرين أيضًا شراء العملات المعدنية والسبائك Au، وهي إصدارات أصغر من السبائك التي تحتوي عادةً على نسب مختلفة من الفضة التلقائية. يتم تسعيرها وفقًا لـ "القسط" الذي يتم فرضه على سعر الذهب الفعلي الذي يختلف حسب الوكيل والموقع؛ تميل المنتجات الأصغر إلى التكلفة أكثر بسبب نفقات التصنيع والتعبئة والتوزيع.
لا ينتج الذهب المادي تدفقًا نقديًا وقد يكون من الصعب معرفة متى ارتفعت أسعاره أو انخفضت، مما يجعل شرائه غير جذاب ومحفوف بالمخاطر. لذلك، فإن إضافتها كجزء من محفظتك الاستثمارية بكميات محدودة يجب أن تتم بحذر شديد؛ وفي حين أن الذهب قد يكون بمثابة أداة تحوط فعالة ضد انخفاض الأسهم، فإن ارتباطه قد لا يرتبط دائمًا بشكل عكسي؛ ولذلك ينبغي دائمًا إدراجها كجزء من محفظة متنوعة بشكل جيد.
إنها أداة متنوعة
يمكن للاستثمار في Au أن يضيف تنويعًا إلى محفظتك من خلال المساعدة في تحقيق التوازن بين تقلبات السوق. علاوة على ذلك، فهو بمثابة تحوط ضد التضخم. لسوء الحظ، يتطلب بيع وشراء Au إدارة نشطة لأنه لا يولد دخلاً سلبيًا مثل أرباح الأسهم أو الفوائد، وبالتالي يستلزم اتخاذ قرارات نشطة فيما يتعلق بقرارات الشراء/البيع واحتمال خسارة القيمة بمرور الوقت.
على الرغم من وجود طرق مختلفة للاستثمار في الذهب، إلا أن إحدى الطرق الأكثر شيوعًا هي شراء السبائك المادية. توفر هذه الإستراتيجية العديد من المزايا مثل تنويع محفظتك دون المساس بالسيولة، وسهولة إعادة البيع وخفض رسوم التداول والحيازات - ولكن الاستثمار في الذهب قد لا يكون رخيصًا؛ ولذلك ينبغي النظر فيها بعناية عند إضافتها إلى المزيج الخاص بك.
يمكن أن يساعد Au في الحماية من العديد من المخاطر، مثل عدم اليقين السياسي والتقلبات الاقتصادية وارتفاع أسعار الفائدة. يوفر Au أيضًا التنويع في أوقات الأزمات الاقتصادية - حيث يميل سعره إلى الارتفاع عندما تنخفض الاستثمارات الأخرى بينما يمكن أن يوفر الاستقرار خلال فترات التضخم المرتفع.
تكمن الجاذبية الأساسية للذهب كأداة استثمارية في قدرته على الحماية من التباطؤ الاقتصادي (https://www.quora.com/Why-is-gold-a-good-investment-during-a-recession-when-I-thought-it-was-a-better-investment-during-inflationary-periods) حماية انخفاض قيمة العملة وإدارة الاضطرابات السياسية - مما يجعلها مكملاً ممتازًا للأسهم والسندات في محفظتك الاستثمارية.
وحقيقة عدم ارتباطها بأسواق الأسهم تجعلها وسيلة تحوط فعالة ضد المخاطر عندما تنخفض الأسهم بسرعة، مما يوفر حماية إضافية.
ويعتبر دورها كأداة للتنويع ضروريا بشكل خاص وسط التقلبات السياسية والاقتصادية المتزايدة على مستوى العالم. وفقا لـ BullionVault، فإن المحافظ الافتراضية التي تضمنت الذهب إلى جانب الأسهم والسندات كانت ستتفوق على المحافظ المماثلة منذ عام 1997؛ ومع ذلك، فإن هذه الأرقام لا تأخذ في الاعتبار الضرائب أو رسوم التداول أو الحيازات التي قد تقلل من فوائد التنويع.
إنه التحوط
يمكن أن يكون الذهب كاستثمار استراتيجية جذابة لتنويع المحفظة الاستثمارية، ولكن من المهم أن يفهم المستثمرون مخاطره قبل البدء في هذا المشروع. قم بتقييم قدرتك الشخصية على تحمل المخاطر وأهدافك الاستثمارية قبل شراء المعادن الثمينة من أي تاجر؛ اختيار البائعين الموثوقين فقط؛ تجنب أساليب الضغط العالي أو المكالمات غير المرغوب فيها لأن ذلك قد يشير إلى الاحتيال في التعاملات التجارية.
لقد كان الذهب لفترة طويلة بمثابة وسيلة تحوط فعالة ضد تقلبات الأسهم والتضخم. يحتفظ العديد من المستثمرين بالمعادن الثمينة المادية كتحوط وقائي، ولكن هناك طرق أخرى متاحة لهم توفر حماية أكثر موثوقية من مخاطر التضخم ومخاطر العملة من شراء السبائك المادية. توفر النصائح الصادرة عن مختلف الحكومات أو عمليات الشراء الآجلة للعملة الصريحة فرصًا أفضل.
يكمن ترياق الذهب لانكماش السوق في علاقته بسوق الأوراق المالية؛ في أوقات الضائقة المالية، تنخفض الأسهم عادة بينما ترتفع قيمة المعادن الثمينة حيث يبحث الناس عن ملجأ آمن لها في البيئات الاقتصادية المتقلبة. ومع ذلك، فإن تنويع محفظتك الاستثمارية بناءً على أهدافك - سواء كانت ملكية المعادن الثمينة المادية أو صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة التي تحتوي على مقتنيات من المعادن الثمينة أو مشتقاتها يمكن أن توفر الحماية المثلى.
يقدم هذا النوع من الاستثمار العديد من المزايا الرئيسية مقارنة بخياراته البديلة مثل الأسهم العامة والسندات، بما في ذلك استقلاله عن تقلبات سوق الأوراق المالية وارتباطه الإيجابي بالتضخم وأسعار الفائدة - كما أنه بمثابة مخزن ممتاز للقيمة؛ ومع ذلك، يتقلب السعر اعتمادًا على ديناميكيات العرض/الطلب بالإضافة إلى الأحداث الجيوسياسية.
