خطة الاستثمار المثالية ستوازن بين الربحية والمخاطر بطريقة معقولة. لحسن الحظ ، هناك بعض الاستثمارات التي حققت أداءً جيدًا بمرور الوقت ، وكان الذهب هو الأكثر شهرة. ومع ذلك ، قد لا يكون فهم كيفية الاستثمار في الذهب على رأس قائمة أولوياتك. قد يبدو هذا النهج الاستثماري معقدًا ويستغرق وقتًا طويلاً وربما عفا عليه الزمن. على الرغم من ذلك ، قد يكون الذهب إضافة رائعة إلى محفظتك الاستثمارية مع المقدار الصحيح من الدراسة ، خاصة الآن. لمعرفة أفضل الطرق للاستثمار في الذهب ، وعيوبه ، وكيفية البدء على الفور ، استمر في القراءة.
الاستثمار في الذهب
الارتباط التاريخي بين الذهب وقيمة عملتنا عامل رئيسي في قيمة الذهب. نظرًا لقابليته للطرق ، فقد تم استخدام الذهب في العملات المعدنية والمجوهرات في الماضي. تم عمل الملاحظات لتتناسب مع الوزن الدقيق للذهب بمجرد إنشاء العملات الورقية. حتى لو لم يعد الأمر كذلك ، يظل الذهب ذا قيمة نظرًا لأهميته التاريخية في نظامنا المالي.
يقدر Motley Fool أن المجوهرات تمثل ما يقرب من نصف الطلب العالمي الحالي على الذهب. الطلب على استثمارات الذهب الحقيقي ، مثل العملات المعدنية والسبائك الذهبية ، هو 40٪ أخرى. لهذه الاستخدامات ، يتم شراء الذهب المادي من قبل كل من المستثمرين والمؤسسات المالية ، وكذلك ، مؤخرًا ، من خلال الصناديق المتداولة في البورصة التي تحصل على الذهب للمستثمرين. يأتي الطلب المتبقي على الذهب بشكل أساسي من قطاعي الطب والتكنولوجيا.
يستثمر في الذهب جيد
بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في تنويع محافظهم الحالية ، يعد الذهب استثمارًا رائعًا. عادةً ما يكون أداء الاستثمارات المملوكة تقليديًا مثل الأسهم والسندات أفضل من الذهب. غالبًا ما ترتفع قيمة الذهب عندما يكون أداء بعض الأصول ضعيفًا. هذا الاتجاه جعل العديد من المستثمرين يعتقدون أن الذهب هو استثمار آمن ، مما يؤكد بشكل أكبر على قيمة إدراج الذهب في محفظة واسعة. فيما يلي بعض المزايا التي يجب مراعاتها إذا كنت تفكر في الاستثمار في الذهب.
# 1. يعتبر الذهب وسيلة للتحوط من التضخم.
لطالما كان يُنظر إلى الذهب والمعادن النادرة الأخرى على أنها تحوطات تضخم ذكية. هذا لأنه على الرغم من التغيرات في قيمة الدولار ، فإنه عادة ما يحافظ على قيمته بمرور الوقت ويحافظ على قوتك الشرائية.
# 2. مع الذهب ، يمكنك تنويع محفظتك الاستثمارية.
ينخفض سوق الأسهم أيضًا إلى الركود عندما يتراجع الاقتصاد. خلال فترة الركود ، قد تفقد الأصول العقارية أيضًا قيمتها. يمكن أن يكون الذهب وسيلة ممتازة لضمان محفظة واسعة في الأوقات الاقتصادية الصعبة. عادةً ما يتم تقليل تعرضك لهذه الأصول ذات المخاطر العالية من خلال التنويع ، مما يقلل أيضًا من شدة أي خسائر.
# 3. الذهب يسهل السيولة.
السيولة ، أو القدرة على بيع الأصول بسرعة مقابل النقد ، أمر بالغ الأهمية خلال فترة الركود. بعد ذلك ، في حالة حدوث ضائقة مالية ، يمكنك تصفية تلك الأصول والاستمرار في دفع فواتيرك والمصروفات الأساسية الأخرى. معظم الوقت ، الاستثمارات غير السائلة هي تلك التي تشمل الأسهم والسندات والعقارات والتحف والأصول الملموسة الأخرى. من الصعب تحويلها إلى أموال قابلة للاستخدام ، خاصة عندما يكون الطلب أقل على مثل هذه الأشياء. على النقيض من ذلك ، يعتبر الذهب سائلاً نسبيًا ويمكن تحويله إلى نقود بسرعة كبيرة ، مما يجعله استثمارًا حكيمًا أثناء فترات الركود.
# 4. جيد لبعض الناس وسيء للآخرين
يختار بعض الناس الاستثمار في الذهب ، لكن لا ينبغي على الجميع ذلك. على سبيل المثال ، لا يناسبك الذهب بشكل عام إذا كانت أولويتك القصوى هي زيادة نمو أموالك إلى أقصى حد. بشكل عام ، يُنظر إلى الذهب على أنه استثمار منخفض المخاطر وملاذ آمن ولا يوفر عوائد كبيرة. استشر مخططًا ماليًا أو مستشارًا استثماريًا إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كان الاستثمار في الذهب هو أفضل مسار لأموالك أو إذا كنت بحاجة إلى مساعدة لإجراء عملية شراء. يمكنهم مساعدتك في اتخاذ أفضل قرار لأهدافك المالية.
أفضل طريقة للاستثمار في الذهب
ستحدد مواردك وأهدافك الاستثمارية أفضل استثمار للذهب لمحفظتك. عند الاستثمار في الذهب ، فإن غالبية الأفراد يفكرون أولاً في المجوهرات أو ربما العملات الذهبية. في الواقع ، هناك العديد من الطرق لبيع وشراء الذهب. ضع في اعتبارك أفضل استراتيجيات استثمار الذهب التالية:
# 1. سبائك الذهب
يشار إلى أي نوع من أنواع الذهب الخالص باسم "السبائك" ، وتعتبر سبائك الذهب هي المثال الأكثر انتشارًا. لأغراض أمنية ، غالبًا ما يكون للسبائك الذهبية رقم تسلسلي مُلصق ويجب أن تكون معتمدة من حيث الوزن والنقاء. يمكن أن يختلف حجم سبائك الذهب ، ولا يتطلب الكثير من التقييم. شراء سبائك الذهب له بعض العيوب لأنك عادة ما تحتاج إلى تأمين الاستثمار مع تأمين ومكان آمن. علاوة على ذلك ، قد يكون العثور على العملاء المستعدين للشراء بأي حجم شريط لديك الأصل أمرًا صعبًا عند شراء وبيع سبائك الذهب. ومع ذلك ، يعتبر الكثير من المستثمرين أن هذا النهج هو أحد أكثر الطرق ربحية وفعالية للاستثمار في الذهب.
# 2. عملات ذهبية
قد تكون شعبية العملات الذهبية شيئًا سمعت عنه من الإعلانات التجارية والإعلانات الأخرى. نظرًا لصغر حجمها ، فإن هذه الطريقة المعروفة لشراء وبيع الذهب غالبًا ما تكون أكثر عملية من سبائك الذهب. يمكن للمستثمرين شراء العملات الذهبية من التجار أو الجامعين ، ثم بيعها لاحقًا للربح. يوجد في معظم المدن تجار ، لذا فإن العثور على العملات الذهبية أمر بسيط. تعد العملات الذهبية من أفضل الطرق للاستثمار في الذهب للمبتدئين نظرًا لسهولة الشراء.
# 3. مجوهرات ذهبيه
على الرغم من أنك قد لا تتعرف عليه على هذا النحو ، فإن المجوهرات الذهبية هي على الأرجح نوع الاستثمار في الذهب الذي يتم شراؤه وبيعه بشكل متكرر. المجوهرات الذهبية هي في الواقع سهلة الاستخدام تمامًا للمبتدئين لأنها سهلة للغاية للحصول عليها. ما يقرب من 49 ٪ من إنتاج الذهب في العالم ، وفقًا لـ Investopedia ، يستخدم لتصنيع المجوهرات. عادةً ما يُنظر إلى أي قطعة مجوهرات من الذهب عيار 14 قيراطًا أو أكثر على أنها استثمار في الذهب. هناك بعض العيوب التي يجب مراعاتها ، على الرغم من سهولة الشراء. الذهب له قيمة إعادة بيع مشكوك فيها في بعض الأحيان. يشير هذا إلى أن العثور على عميل وبيع مجوهراتك لتحقيق ربح يمكن أن يكون أمرًا صعبًا.
# 4. صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة
صناديق الاستثمار والصناديق المتداولة في بورصة الذهب (ETFs) هي أنواع من الحسابات التي تشتري الذهب نيابة عن المستثمر. يمكن شراء وبيع أسهم هذه الصناديق ، التي يمثل كل منها كمية معينة من الذهب ، تمامًا مثل الأسهم. واحدة من أفضل الطرق للاستثمار في الذهب هي من خلال صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة ، والتي تتيح للمستثمرين تداول المعدن الثمين دون الحاجة إلى القلق بشأن نفقات التأمين أو التأمين على الذهب. عند مقارنتها بإدارة الأصول الأخرى ، غالبًا ما تكون التكاليف المرتبطة بشراء وبيع الذهب من خلال صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق المشتركة أقل بكثير.
# 5. عقود الذهب الآجلة
في اللغة الإنجليزية البسيطة ، فإن العقود الآجلة للذهب هي اتفاقيات لشراء وبيع الذهب في وقت محدد. يمثل كل عقد كمية محددة من الذهب ، ووفقًا للشروط ، قد يتم الدفع نقدًا أو بالذهب الفعلي. هذه الطريقة هي الأنسب للمستثمرين الذين لديهم رأس مال لشراء عقود عالية القيمة لأن العقود الآجلة للذهب يمكن أن تكون كبيرة للغاية. يمكن للمستثمرين الآن شراء عقد آجل بسعر وتاريخ تسليم محددين مسبقًا. يمكن أن تساعد الخيارات المشترين على زيادة عائد استثمارهم الأولي ، ولكن من أجل امتلاك خيار بالكامل ، يجب عليهم دفع سعر الذهب الأساسي.
# 6. شركات وأسهم تعدين الذهب
خيار مثير للاهتمام لخلط استثمارات الذهب مع الأسهم التقليدية هو الاستثمار في شركات تعدين الذهب. يمكن للمستثمرين الوصول إلى أرباح الذهب دون شراء أو بيع أي شيء عن طريق شراء أسهم في شركة تتعامل مع المعدن. نظرًا لوجود عناصر عمل أخرى يمكن أن تساعد في عزل المستثمرين عن أسعار الذهب الثابتة أو المتراجعة ، يمكن أن يوفر هذا النوع من الاستثمار أيضًا مخاطر أقل. في ضوء ذلك ، يقوم المستثمرون بإجراء بحث مكثف لاختيار أفضل شركة للاستثمار فيها.
# 7. شركات البث والملكية
يمكن أيضًا الاستثمار في الذهب من خلال الأسهم من خلال الأعمال المتدفقة والملكية. في مقابل فرصة شراء الذهب (أو السلع الأخرى) في المستقبل ، ستدفع هذه الشركات لشركات التعدين مسبقًا. اعتبرها مؤسسات مالية تحصل على أرباحها من الذهب. يجب أيضًا إجراء بحث شامل عن المخاطر المرتبطة بتعدين الذهب والشركات المعنية من قبل المبتكرين قبل القيام بهذا النوع من الاستثمار. قد يجد بعض الأشخاص صعوبة في دخول السوق بسبب مقدار الدراسة اللازمة للاستثمار في أعمال البث والإتاوات.
عيوب الاستثمار في الذهب
بالحديث عن بعض عيوب الاستثمار في الذهب ، دعونا نلقي نظرة على بعض النقاط أدناه:
# 1. تكاليف تصنيع عالية
يجب أن تدفع تكاليف صنع باهظة للغاية ، خاصة إذا اخترت أنماطًا غريبة. تختلف تكاليف التصنيع اعتمادًا على التصميم ولكنها غالبًا ما تكون قريبة من 200 روبية للجرام. وهذا يمثل زيادة بنسبة 10٪ عند الأخذ في الاعتبار السعر الحالي للذهب عيار 22 قيراطًا من فئة المجوهرات. ضع في اعتبارك أنه إذا اختار المستثمرون بيع المجوهرات ، فلن يتمكنوا أبدًا من تعويض هذه النفقات.
# 2. قضايا التخزين المادي
قلة الاستثمار في الذهب ناتجة عن سوء المناولة والتخزين والمعالجة. تخزين الذهب على نطاق واسع باهظ الثمن وخطير. ومع ذلك ، هناك خيارات للاستثمار في الذهب تأخذ شكل شهادة أو حساب حيث لا يحتفظ المالك بالفعل بالذهب ولكن لا يزال بإمكانه تمثيله في المستقبل. على الرغم من وجود طرق راسخة حاليًا للاستثمار في الذهب ، لا يزال بعض الأشخاص غير متأكدين من استمرار الاعتماد عليهم في حالة فشل النظام. بالإضافة إلى ذلك ، قد تحدث الأكسدة والتحول إلى اللون البني حتى عند تغليفها بغطاء واقي لسوء التخزين.
# 3. لا رافعة مالية أو تمويل
يجب أن يكون لديك كل الأموال اللازمة لإكمال الصفقة عند القيام باستثمار في الذهب. بالنسبة لهذا النوع من الاستثمار أو الشراء ، لا يمكنك استخدام أي نوع من التمويل أو الرافعة المالية. ونتيجة لذلك ، قد يتم تقييد عدد الأشخاص الذين يمكنهم المشاركة في السوق بشكل كبير.
# 4. قابل للحبس
تعد إمكانية المصادرة من بين المخاطر الرئيسية المرتبطة باستثمارات الذهب. إذا قررت الحكومة أنه ضروري ، فيمكنهم دخول المستودع والاستيلاء على كل الذهب الموجود بداخله. في هذه الحالة ، لا يوجد ما يمكنك فعله لمنع ذلك ، وستضيع أموالك.
# 5. العائد الحقيقي أقل من العائد الاسمي
إذا ارتفع سعر الذهب ، فإن الزيادة ستكون اسمية فقط ولن تؤدي إلى ارتفاع حقيقي في القوة الشرائية. هذا لأنه بينما يزداد الذهب ، غالبًا ما تنخفض قيمة النقود الورقية في نفس الوقت. تخضع مكاسب الذهب هذه أيضًا للضريبة.
# 6. سائل جزئيا
يتمثل الجانب الاجتماعي الرهيب للسيولة في معظم العائلات في أن الذهب له قيمة عاطفية وهو آخر شيء يتم بيعه في أوقات الضغوط المالية. هذا يقضي تمامًا على فكرة استخدام الذهب كأصل سائل.
# 7. نجاسة
هناك مشكلة أخرى تنشأ مع المجوهرات وهي جودة الذهب. في معظم الأوقات ، قد لا يكون على المستوى الذي يتم الترويج له. على الرغم من استخدام "الوسم" على نطاق واسع ، لم يتم معالجة هذه المشكلة بشكل كامل. هناك أيضًا مشكلات تتعلق بالمجوهرات المميزة ، حيث يتم اختبار جزء صغير فقط من المجوهرات الذهبية المقدمة للفحص من قبل وكالات الوسم.
# 8. قيمة إعادة البيع أقل
قلة من تجار المجوهرات على استعداد للدفع نقدًا والأغلبية على استعداد لمبادلة الذهب الذي باعوه بالقيمة السوقية. إذا كنت تريد نقودًا صعبة ، فإن الغالبية منهم يأخذون 5-10 ٪ من القيمة. إذا حاولت بيع ذهب اشتريته سابقًا من صائغ آخر ، يكون الخصم أكبر. هذا لأنه سيقلل المبلغ الذي يدفعه لك ويشكك في نقاء الذهب قائلاً إنه مشكوك فيه.
# 9. الدخل المتكرر الصفري
على عكس الاستثمارات في الأسهم أو العقارات ، حيث يمكن للمستثمرين الاستفادة من استثماراتهم دون الحاجة إلى بيع أصولهم ، لا تقدم استثمارات الذهب أي دخل حالي مثل أرباح الأسهم أو مدفوعات الإيجار.
# 10. لا ميزة ضريبية
على عكس الأجهزة الأخرى الموفرة للضرائب المتاحة في السوق ، فإن الاستثمار في الذهب لن يمنحك أي نوع من المزايا الضريبية.
كم من المال يجب أن أستثمر في الذهب؟
يجب على المستثمرين ادخار 5٪ إلى 10٪ أو أقل من محافظهم للأصول البديلة ، مثل الذهب.
هل يجب على المبتدئين الاستثمار في الذهب؟
المجوهرات الذهبية هي في الواقع سهلة الاستخدام تمامًا للمبتدئين لأنها سهلة للغاية للحصول عليها.
هل يمكن أن تصبح مليونيرا من خلال الاستثمار في الذهب؟
الجواب بلا شك نعم! أصبح التحوط من التضخم ، والحماية من الركود الاقتصادي ، وتحقيق عوائد أكبر بفضل الذهب. يملأ المقبب الذي يحتاج إلى جعل الاستثمار في الذهب أسهل ومتاحًا على نطاق أوسع.
ما هي أرخص طريقة للاستثمار في الذهب؟
نتيجة لعدم الاضطرار إلى دفع تكاليف التخزين أو النقل ، قد يكون الاستثمار في الأوراق المالية التقليدية مثل الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة أرخص من شراء السبائك المادية.
المنشورات المشابهة
- كيفية شراء سبائك الذهب والأسهم والعملات المعدنية في عام 2023 (دليل مفصل)
- الذهب كاستثمار مالي: 4 أشياء يجب معرفتها
- كيف تشتري الذهب والفضة بأمان في عام 2023: دليل المبتدئين
- GOLD IRA: أفضل شركات IRA الذهبية لعام 2023
مراجع حسابات
