عندما يتعلق الأمر بالاستثمار منخفض المخاطر الذي يوفر دخلاً منتظمًا طويل الأجل ، يميل المستثمرون إلى اللجوء إلى الأسهم الموزعة. وذلك لأن الأسهم الموزعة قادرة على خلق وضع يربح فيه الجميع يرضي الشركة ومستثمريها أو مساهميها. بشكل عام ، تدفع معظم الأسهم ذات العائد المرتفع أرباحًا ربع سنوية ، ولكن الشيء الجيد هو أن هذه الأسهم الموزعة الشهرية تحقق ما لا يقل عن 5 ٪ كل أربعة أسابيع. ومع ذلك ، عند الاستثمار في أفضل الأسهم ذات العائد المرتفع ، قد ترغب في جمع المزيد من المعرفة حول ماهية أسهم توزيعات الأرباح ، وأعلى و أعلى مخزون شهري، ولماذا تعتبر استثمارات جيدة.
ما هي أرباح الأسهم الأسهم؟
الأسهم الموزعة هي شركة يتم تداولها بشكل عام وتقوم بدفع أرباح الأسهم للمستثمرين. إلى جانب ذلك ، عادة ما تكون هذه الشركات ناجحة وملتزمة بدفع توزيعات الأرباح في المستقبل المنظور. ومع ذلك ، يمكن أن تشكل أرباح الأسهم مبلغًا كبيرًا من صافي عائد المساهم بمرور الوقت. هذا حتى لو كانوا أقل إثارة من مطاردة أحدث مسافر عالٍ في الأسواق المالية.
يُعلمك عائد توزيعات الأسهم بمقدار عوائد الاستثمار التي تحصل عليها مقارنة بالسعر الحالي للسهم. يمكن أن يكون شراء الأسهم ذات العوائد المرتفعة مربحًا ، ولكن هناك اعتبارات أخرى يجب مراعاتها.
بمعنى آخر ، توفر الأسهم الموزعة بانتظام حصة من الأرباح للمستثمرين. عادةً ما تدفع معظم الأسهم الموزعة للأرباح أرباحًا ربع سنوية ثابتة ، وأفضلها تزيدها بمرور الوقت ، مما يؤدي إلى تدفق دخل يشبه الأقساط السنوية. ومع ذلك ، تميل الأسهم الموزعة إلى أن تكون شركات راسخة ، إضافة الاستقرار إلى محفظتك.
ما هو عائد التوزيعات؟
إنها نسبة مالية (عائد على رأس المال) توضح مقدار ما تدفعه الشركة في المكافآت سنويًا مقارنة بسعر سهمها. وهي تقدر عائد توزيعات الأرباح فقط للسهم. ومع ذلك ، إذا لم يتم زيادة الأرباح الموزعة أو إنقاصها ، يرتفع العائد.
يتم احتساب عائد توزيعات الأرباح بقسمة المبلغ المدفوع للمساهمين على سعر السهم الحالي. ومع ذلك ، فإن نضج الشركة عادة ما يزيد من إمكانية دفع الأرباح. وبالمثل ، غالبًا ما تدفع الشركات الأساسية للمستهلكين والمرافق عوائد أكبر من الأرباح.
ومع ذلك ، يجب على المستثمرين أن يضعوا في اعتبارهم أن زيادة عوائد الأرباح لا تعني دائمًا فرص استثمار أفضل ، كعائد أرباح الشركة يمكن أن ترتفع استجابة لانخفاض سعر السهم.
كيف تعمل
بشكل عام ، للحصول على أرباح على الأسهم ، يجب أن تمتلك أسهمًا في الشركة من خلال حساب وساطة أو حساب IRA. من خلال القيام بذلك ، ستحصل على أرباحك مباشرة في حسابك المقدم. عندما يحين وقت دفع الأرباح.
تدفع الشركات أرباحًا لعدة أسباب ، ولكن الأكثر شيوعًا هو مشاركة الأرباح مع أصحابها أو المساهمين. ومع ذلك ، قد تصدر الشركات أيضًا توزيعات أرباح إذا لم تتمكن من إعادة استثمار الأموال.
بالإضافة إلى ذلك ، عادةً ما تكون توزيعات الأرباح مدفوعة ربع سنوية ، ولكن يمكن إجراء ترتيبات بديلة. وفي الوقت نفسه ، فإن الأرباح الخاصة هي دفعات لمرة واحدة لا تتكرر. ومع ذلك ، فإن مجلس إدارة الشركة سيوافق على سياسة توزيع الأرباح ويخطر المستثمرين عبر بيان صحفي أو تقديم SEC.
مواعيد مهمة للمستثمرين:
- تاريخ الإعلان: تعلن المؤسسة عن خطط توزيع الأرباح.
- سيتم دفع أرباح الأسهم للمستثمرين الذين هم مساهمون اعتبارًا من هذا اليوم.
- تاريخ الاستحقاق السابق: التاريخ الذي لن يتلقى فيه المستثمرون الجدد أرباحًا بعد الآن.
- تاريخ توزيع الأرباح:
كيفية الاستثمار في الأسهم الموزعة
يستغرق الأمر وقتًا وجهدًا لبناء محفظة من الأسهم الموزعة للأرباح الفردية ، لكن الأمر يستحق ذلك جيدًا للعديد من المستثمرين. إليك كيفية الحصول على توزيعات الأرباح:
# 1. ابحث عن الأسهم التي تدفع أرباحًا
هل من الصعب العثور على واحد؟ لا ، مصادر العديد من المواقع المالية ، أبالإضافة إلى موقع الوسيط عبر الإنترنت، تتيح لك البحث عن الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح.
# 2. تقييم المخزون
للحصول على فهم أفضل للأسهم ذات الأرباح المرتفعة ، قارن عائدات توزيعات الأرباح مع تلك الخاصة بمنافسيها. ومع ذلك ، بالمقارنة مع الشركات المماثلة ، قد يكون عائد توزيعات الأرباح المرتفع علامة تحذير. ومن ثم ، فإن الأمر يستحق إجراء المزيد من التحقيقات والنظر في الشركة وسلامة الأرباح.
بعد ذلك ، انظر إلى نسبة الدفع ، وهو أمر يوضح مقدار أرباح الشركة التي تذهب إلى مدفوعات الأرباح. بشكل عام ، نسبة الدفع التي تزيد عن 80٪ ، بينما يختلف ذلك حسب الصناعة ، تظهر أن الشركة تدفع الكثير في توزيعات الأرباح. وفي الوقت نفسه ، في حالة وصول نسب توزيعات الأرباح إلى 100٪ ، فإن هذا يعني ببساطة أن الشركة تقترض لسداد توزيعات الأرباح.
# 3. حدد مقدار المخزون الذي ترغب في شرائه.
إذا كنت من النوع الذي يتعامل مع الأسهم الفردية ، فيجب عليك تحديد مقدار محفظتك التي يمثلها كل سهم. من ناحية أخرى ، إذا اشتريت 20 سهمًا ، يمكنك استثمار 5٪ من محفظتك في كل منها. ومع ذلك ، إذا كان السهم أكثر خطورة ، فيجب عليك شراء كمية أقل منه ووضع أموالك في استثمارات أكثر أمانًا. ومع ذلك ، بالنسبة لكل توزيعات أرباح يتم إعادة استثمارها ، يجب عليك إعادة حساب التكلفة على أساس السعر المدفوع للسهم.
يعتبر تأمين أرباح الأسهم الموزعة هو الاعتبار الأساسي. عوائد توزيعات الأرباح التي تزيد عن 4٪ مشكوك فيها والعوائد التي تزيد عن 10٪ محفوفة بالمخاطر. على سبيل المثال ، يمكن أن يشير عائد توزيعات الأرباح غير المستدام إلى أن المستثمرين يبيعون الأسهم ، ويخفضون سعر السهم ولكن بدلاً من ذلك يزيدون عائد توزيعات الأرباح.
أفضل الأسهم عائد التوزيعات
توزيعات الأرباح تمنح أرباحًا نقدية شهرية ومنتظمة للمستثمرين. بشكل عام ، يمكن أن توفر الأسهم الموزعة دخلاً ، لكن أفضل الأسهم الموزعة يمكن أن تساعدك أيضًا على بناء الثروة بمرور الوقت. وبالمثل ، فإن الشركات التي لها تاريخ في نمو الأرباح السنوية توفر الراحة أيضًا. ومع ذلك ، عندما تتمكن شركة ما من زيادة توزيعات أرباحها عامًا بعد عام ، على الرغم من الركود ، والحرب ، وانهيارات السوق ، وأكثر من ذلك ، فإنها ببساطة تُظهر كلاً من المتانة المالية وتفاني المساهمين. يقودنا هذا إلى S&P Dividend Aristocrats ؛
الأرستقراطيين الموزعين
هي مجموعة من شركات S&P 500 التي زادت أرباحها لمدة 25 عامًا على الأقل. على الرغم من أن العديد من الشركات المدرجة في هذه القائمة هي أسماء مألوفة ، إلا أنها لا تزال تلعب أدوارًا مهمة في الاقتصاد الأمريكي. و أثناء انتشارها في جميع أنحاء السوق، فإنهم جميعًا يشتركون في شيء واحد: الالتزام بزيادات متسقة في الأرباح.
يجعل S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) من السهل على المستثمرين المشاركة في الشركات التي تدفع بانتظام أرباحًا للمساهمين.
ومع ذلك ، يجب استكمال شروط معينة من أجل تضمينها في المجموعة الأرستقراطية الموزعة:
- يجب أن تكون الشركات عضوًا في S&P 500.
- يجب أن يكون قد زاد إجمالي الأرباح السنوية للسهم الواحد لمدة 25 سنة متتالية على الأقل.
- أن يكون لديك متوسط قيمة تداول يومية لا يقل عن 5 ملايين دولار.
- يجب أن تبلغ القيمة السوقية المعدلة مع التعويم 3 مليارات دولار على الأقل.
هناك 65 شركة مدرجة في قائمة أرستقراطيين توزيعات الأرباح اعتبارًا من مارس 2022 بما في ذلك العلامات التجارية المعروفة مثل
- وول مارت (WMT)
- آلات الأعمال الدولية (IBM)
- كوكا كولا (KO)
- تحالف والجرينز بوتس (NYSE: WBA)
- الهدف (NYSE: TGT)
- نكست إيرا إنرجي (ني)
- كاتربيلر (كات)
- دخل العقار (O)
- AO Smith (AOS)
- إلينوي تول وركس (ITW)
- شركة Expeditors الدولية بواشنطن (EXPD).
- تشيرش آند دوايت (سي إتش دي)
- شركة Expeditors الدولية بواشنطن (EXPD)
- ألبيمارل (ALB)
الأشياء التي يجب البحث عنها في مخزون الأرباح
بشكل عام ، إذا كنت جديدًا في استثمار الأرباح ، فمن الضروري معرفة ماهية أسهم توزيعات الأرباح وكذلك سبب اعتبارها استثمارًا جيدًا. يمكن أن يساعدك فهم أرباح الأسهم في تحديد موقع أسهم أرباح كبيرة تناسب محفظتك بشكل أفضل. ومع ذلك ، فيما يلي بعض الأشياء التي قد تحتاج إلى البحث عنها وأخذها في الاعتبار قبل الاستثمار في الأسهم:
# 1. نسبة الدفع
توزيعات الأرباح المدفوعة لكل سهم مقسومة على ربحية السهم تعطي نسبة دفع. أي ، ما هي النسبة المئوية للأرباح التي يوزعها السهم على المساهمين. تشير نسبة الدفع التي تبلغ 60٪ أو أقل إلى عائد مستدام.
# 2. يرفع التاريخ
عندما ترفع الشركة أرباحها ، يكون ذلك إيجابيًا للغاية. خاصة عندما تستمر في القيام بذلك خلال فترات الركود والفترات الاقتصادية الصعبة الأخرى مثل وباء COVID-19.
# 3. نمو ثابت في الإيرادات والأرباح
عند التسوق للحصول على الأسهم الموزعة على المدى الطويل ، ابحث عن الشركات التي تتمتع بالاستقرار. وفي الوقت نفسه ، يمكن أن تشير الإيرادات غير المتوقعة (زيادة لمدة عام ، أسفل العام التالي) والأرباح إلى وجود صعوبات.
# 4. المزايا التنافسية الدائمة:
هذا هو أحد العوامل الحاسمة. ومع ذلك ، يمكن أن تكون الميزة التنافسية تقنية مملوكة ، أو حواجز دخول عالية ، أو تكاليف عالية لتحويل العملاء ، أو هوية قوية للعلامة التجارية ، على سبيل المثال لا الحصر.
# 5. ارتفاع العائد
من الواضح أنه يفضل تحقيق عائد أعلى ، ولكن فقط إذا تم استيفاء المتطلبات الأربعة الأخرى. لذلك ، قارن عائدات توزيعات الأرباح بعد التأكد من أن العمل سليم وأن العائد مستقر.
أعلى عائد السهم الشهري الأسهم
على عكس الباحثين عن عائدات المبتدئين ، يعرف مستثمرو نمو أرباح الشراء والاحتفاظ أن التجارة من أجل الدخل تتطلب الصبر. حتى الشركات ذات العوائد الأولية المنخفضة يمكنها تقديم عوائد إجمالية أكبر بمرور الوقت. بشكل ملحوظ ، تؤدي الزيادات المنتظمة في الأرباح إلى زيادة العائد على أساس التكلفة. لذلك ، إذا تمسكت لفترة طويلة بما يكفي ، يمكن أن يتضاعف عائدك الأصلي البالغ 1٪ ثلاثة أضعاف.
مع ذلك ، يوجد أدناه قائمة بأعلى 10 أسهم توزيعات أرباح شهرية في مؤشر داو جونز الصناعي
رمز السهم | الشركة | توزيعات الأرباح السنوية | العائد الربحي |
IBM | آلات أعمال عالمية | $6.56 | 5.11% |
VZ | فيريزون | $2.56 | 5.02% |
DOW | شركة داو | $2.80 | 4.42% |
رابطة الملاكمة العالمية | تحالف الأحذية Walgreens | $1.91 | 4.09% |
MMM | 3M | $5.96 | 4.04% |
MRK | ميرك | $2.76 | 3.46% |
CVX | متعدد | $5.68 | 3.42% |
AMGN | امجين | $7.76 | 3.28% |
INTC | إنتل | $1.46 | 3.02% |
KO | كوكا كولا | $1.76 | 2.91% |
أفضل الأسهم ذات العائد المرتفع
يتم سرد الأسهم 25 التالية ذات الأرباح المرتفعة حسب عائد الأرباح. ومع ذلك ، فإن توزيعات الأرباح المشار إليها هي ربع سنوي وليس سنويًا.
رمز | اسم الشركة | الربح الموزع إلى السعر |
MO | مجموعة التريا | 6.88% |
UVV | يونيفرسال كورب | 5.37% |
PM | شركة فيليب موريس الدولية | 5.32% |
OKE | شركة ONEOK | 5.29% |
LYB | ليونديل باسيل للصناعات NV | 4.39% |
PSX | فيليبس 66 | 4.25% |
شمال غرب أوروبا | نورثويسترن كورب | 4.16% |
MMM | شركة 3M | 4.00% |
تاسعا | اديسون الدولية | 3.99% |
NKSH | شركة البنوك الوطنية | 3.97% |
صفط | مجموعة تأمين السلامة المحدودة | 3.96% |
THE | شركة ALLETE | 3.88% |
VLO | فاليرو إنرجي كورب | 3.86% |
SR | شركة سباير | 3.81% |
لامر | شركة لمار للدعاية والاعلان | 3.78% |
KMB | شركة كيمبرلي كلارك | 3.77% |
CVX | شركة شيفرون | 3.48% |
دوري الدرجة الأولى | شركة المجموعة المالية الرئيسية | 3.48% |
DLR | شركة العقارات الرقمية ترست | 3.44% |
العقاريه | هاسبرو Inc. | 3.41% |
MRK | شركة ميرك وشركاه | 3.36% |
بوه | بنك هاواي كورب | 3.33% |
منظمة التجارة العالمية | مجموعة أومنيكوم | 3.29% |
EVBN | شركة إيفانز بانكورب | 3.26% |
ما الذي تبحث عنه للتعامل مع توزيعات أرباح الأسهم
هنا ، نتحدث عما يمكن أن يؤثر على عائدك عندما تستثمر في أحد الأسهم. هذا لإعدادك قبل حدوث محتمل
الضرائب
ضع في اعتبارك أن أرباح الأسهم من حسابات الوساطة الخاضعة للضريبة تخضع للضريبة بمعدلات الدخل العادية. ومع ذلك ، يمكن أن يساعدك معيار أو Roth IRA في تجنب ذلك.
تخفيض الأرباح
في بعض الأحيان ، تكون الشركات ملزمة بتخفيض أو إلغاء توزيعات الأرباح بسبب مشاكل مالية. لهذا السبب يجب أن تكون حذرًا من الأرباح المرتفعة. بالإضافة إلى ذلك ، قد يكون العائد المرتفع تلميحًا إلى أن المستثمرين يتوقعون أن تقوم الشركة بتخفيض المدفوعات في أي وقت.
من الممكن تجنب اختيار الشركة الخطأ من خلال الاستثمار في حساب استثماري متنوع. مع اضطرار العديد من البنوك إلى خفض توزيعات الأرباح خلال الأزمة المالية لعامي 2008 و 2009 ، انخفضت توزيعات أرباح مؤشر ستاندرد آند بورز 500 للسهم للمرة الأولى منذ 50 عامًا. وبالمثل ، انخفضت أرباح الأسهم بنسبة 21٪ خلال تلك الفترة الزمنية. ومع ذلك ، فقد تجاوزوا الآن أعلى مستوياتهم السابقة.
ارتفاع أسعار الفائدة
قد تؤدي زيادة المعدلات إلى تهديد المنتجات التي تدفع أرباحًا وصناديق الاستثمار المتداولة. مع ارتفاع أسعار الفائدة ، قد يتحول المستثمرون من الأسهم ذات العائد المرتفع إلى السندات أو الأصول الأخرى ، ولكن هذا يؤدي إلى انخفاض أسعار الأسهم.
الأسهم ذات العائد المرتفع 2023
فيما يلي عدد قليل من الأسهم ذات العائد المرتفع للشراء:
- AllianceBernstein Holding LP (AB)
- مجموعة ألتريا (MO)
- خصائص EPR (EPR)
- إف إس كيه كيه آر كابيتال كورب (FSK)
- جيرداو سا (GGB)
- شركة آلات الأعمال الدولية (IBM)
- شركة أونوك (OKE)
- بروسبكت كابيتال كورب (PSEC)
- WP Carey Inc. (WPC)
وفي الختام
يمكن أن يكون لعائد أرباح الأسهم تأثير طويل الأجل على ثروتك أو استثمارك. وبالمثل ، يمكن إعادة استثمارها لزيادة إجمالي عائد رأس المال. في غضون ذلك ، يمكنك التفكير في الاستثمار في الشركات التي تدفع أرباحًا من خلال صندوق منخفض التكلفة أو ETF في حساب مع ميزة الضرائب.
أسئلة وأجوبة الأسهم عائد توزيعات الأرباح
ما هو عائد جيد توزيعات الأرباح؟
بشكل عام ، عوائد توزيعات الأرباح 2٪ إلى٪ 4 تعتبر قوية وأي شيء يزيد عن 4٪ يمكن أن يكون شراءًا رائعًا - ولكنه أيضًا ينطوي على مخاطرة. ومع ذلك ، عند مقارنة الأسهم ، من المهم النظر إلى أكثر من مجرد عائد توزيعات الأرباح.
هل تدفع شركة كوكا كولا أرباحًا شهرية؟
لا تدفع شركة Coca-Cola أرباحًا شهرية. بالطبع ، هناك طرق للحصول على أرباح كل شهر وهناك عدد قليل من الأسهم التي تدفع أرباحًا شهرية
هل تخضع أرباح الأسهم للضريبة؟
نعم - تعتبر مصلحة الضرائب أرباحًا على أنها دخل ، لذلك عادة ما تحتاج إلى دفع ضرائب عليها. حتى إذا قمت بإعادة استثمار جميع أرباحك مباشرة في نفس الشركة أو الصندوق الذي دفع لك أرباح الأسهم ، فسوف تدفع ضرائب لأنها لا تزال من الناحية الفنية تمر بين يديك
ما المبلغ الذي أحتاجه لأكسب 100 دولار شهريًا من الأرباح؟
لتحقيق أرباح بقيمة 100 دولار شهريًا ، يجب أن تستثمر ما بين 34,286 دولارًا و 48,000 دولارًا ، بمتوسط محفظة يبلغ 40,000 ألف دولار. بمعنى آخر ، يعتمد المبلغ المحدد من المال الذي ستحتاج إلى استثماره لإنشاء دخل شهري قدره 100 دولار على عائد توزيعات الأسهم.
مقالات ذات صلة
- الأسهم الموزعة: فهم أسهم توزيعات الأرباح وكيفية الاستثمار
- عائد توزيعات الأرباح: المعنى ، الأمثلة التفصيلية ، الصيغة ونصائح المستثمر المجانية
- صناديق الاستثمار ذات العائد المرتفع: أفضل خيارات 2023 (محدث)
- صناديق توزيع الأرباح: التعريف ، كيف تعمل ، إيجابيات وسلبيات
- محفظة ETF: أكثر من 7 محافظ توزيع أرباح في عام 2023