أفضل الأسهم النيجيرية التي تدفع أرباحًا عالية: دليلك لتحقيق المزيد من الأرباح من الاستثمارات

الاستثمار في سوق الأوراق المالية لا يقتصر على الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. بالنسبة للعديد من المستثمرين، توفر أسهم توزيعات الأرباح طريقة موثوقة لتوليد الدخل إلى جانب مكاسب رأس المال المحتملة. أسهم توزيعات الأرباح هي أسهم من شركات تدفع بانتظام جزءًا من أرباحها للمساهمين. يوفر نظام تلقي الأرباح هذا للمستثمرين تدفقًا ثابتًا للدخل، مما يجعل أسهم توزيعات الأرباح جذابة بشكل خاص لأولئك الذين يسعون إلى نمو الثروة على المدى الطويل أو الدخل السلبي. ومع ذلك، فإن فهم كيفية عمل أرباح الأسهم، جنبًا إلى جنب مع التواريخ والشروط الرئيسية المعنية، أمر بالغ الأهمية لتحسين عائداتهم من هذه الأنواع من الاستثمارات، وهذا هو بالضبط ما سأساعدك عليه في هذه المقالة. دعونا نلقي نظرة على الأسهم النيجيرية التي تدفع أرباحًا، أليس كذلك؟

ما هي الأسهم الموزعة؟

الأسهم الموزعة للأرباح هي أسهم من شركات تدفع بانتظام جزءًا من أرباحها إلى المساهمين في شكل أرباح. هذه المدفوعات هي وسيلة للشركات لتوزيع الأرباح الزائدة على مستثمريها. عادةً ما تأتي الأسهم الموزعة للأرباح من شركات راسخة ذات ربحية ثابتة.

غالبًا ما يفضل المستثمرون الأسهم التي تدر أرباحًا لأنها توفر زيادة محتملة في رأس المال ودخلًا منتظمًا. يمكن دفع الأرباح ربع سنويًا أو نصف سنويًا أو سنويًا، حسب سياسة توزيع الأرباح الخاصة بالشركة.

أنواع الأرباح

سواء كنت مستثمرًا متمرسًا أو مبتدئًا، فإن فهم الأنواع المختلفة من الأرباح يمكن أن يساعدك في اتخاذ قرارات مالية أفضل. تشمل الأنواع ما يلي: 

#1. توزيعات نقدية

توزيع الأرباح النقدية هو أبسط أنواع توزيع الأرباح، حيث تقوم الشركة بتوزيع جزء من أرباحها مباشرة على المساهمين نقدًا. يعتمد المبلغ الذي يتلقاه المساهمون على عدد الأسهم التي يمتلكونها والتوزيعات المعلنة لكل سهم. على سبيل المثال، إذا أعلنت الشركة توزيع أرباح بقيمة 2 نيرة لكل سهم وكنت تمتلك 100 سهم، فستتلقى 200 نيرة نقدًا. هذه الطريقة جذابة للمستثمرين الذين يسعون إلى الحصول على دخل منتظم دون الحاجة إلى بيع أسهمهم.

تعتبر توزيعات الأرباح النقدية بشكل عام بمثابة علامة على الاستقرار المالي للشركة وربحيتها. وتعتبر الشركات التي تدفع توزيعات أرباح نقدية بانتظام شركات راسخة ذات أرباح ثابتة. ومع ذلك، يمكن أن تؤدي توزيعات الأرباح النقدية أيضًا إلى تقليل أموال الشركة للتوسع والنمو في المستقبل، مما قد يؤدي إلى إبطاء تطوير الأعمال. 

#2. توزيع أرباح الأسهم

تختلف توزيعات أرباح الأسهم عن توزيعات الأرباح النقدية حيث يتلقى المساهمون أسهمًا إضافية بدلاً من المال. على سبيل المثال، إذا أعلنت شركة توزيع أرباح أسهم بنسبة 10% وكنت تمتلك 100 سهم، فستتلقى 10 أسهم إضافية، ليصبح إجمالي ما تملكه 110 أسهم. وهذا يزيد من ملكيتك في الشركة دون الحاجة إلى إنفاق أموال إضافية.

تسمح أرباح الأسهم للشركات بمكافأة المساهمين مع الحفاظ على النقد، وهو ما قد يكون مفيدًا للاستثمارات المستقبلية أو سداد الديون. كما يمكن لأرباح الأسهم أن تخفف من قيمة كل سهم فردي، مع إصدار المزيد من الأسهم، مما قد يؤدي إلى خفض سعر السهم. ومع ذلك، يمكنها تعزيز القيمة طويلة الأجل من خلال زيادة عدد الأسهم التي يمتلكها المستثمر، والتي قد ترتفع قيمتها بمرور الوقت.

#3. توزيعات أرباح العقارات

تتضمن توزيعات الأرباح العقارية توزيع أصول مادية أو غير مادية بدلاً من النقد أو الأسهم. ويمكن أن يتراوح هذا من الأصول المادية مثل العقارات أو المعدات إلى الأصول غير المادية مثل الملكية الفكرية. 

إن توزيع أرباح العقارات أقل شيوعًا، ولكنها قد تكون وسيلة للشركات لتوزيع الأصول الفائضة أو غير الأساسية. على سبيل المثال، قد تقوم شركة عقارية بتوزيع الأراضي أو العقارات على مساهميها. وفي حين أن هذا قد يؤدي إلى تنويع محفظة المستثمر وتوفير نوع فريد من العائد، فإن قيمة الأصول الموزعة قد تتقلب، وقد يكون بيعها نقدًا أمرًا صعبًا، اعتمادًا على السوق.

#4. توزيعات أرباح الأسهم

يمنح توزيع أرباح الأسهم المساهمين خيار تلقي الأرباح في شكل سندات إذنية، والتي يمكن استردادها نقدًا أو أسهمًا في تاريخ مستقبلي. في الأساس، تصدر الشركة سندات دين لمساهميها لأنها قد لا تمتلك حاليًا الاحتياطيات النقدية اللازمة لدفع الأرباح على الفور.

تساعد توزيعات أرباح الأسهم الشركات على تجنب التدفق النقدي الفوري مع مكافأة المساهمين في نفس الوقت. وقد يكون هذا مفيدًا في الأوقات التي تعاني فيها الشركة من نقص السيولة مؤقتًا ولكنها تتوقع توليد إيرادات كافية في المستقبل للوفاء بالتزام توزيع الأرباح. ومع ذلك، يكمن الخطر في احتمال عدم قدرة الشركة على دفع الأرباح لاحقًا إذا ساءت الظروف المالية، مما يجعل هذا النوع من توزيعات الأرباح أقل جاذبية للمستثمرين الذين يخشون المخاطرة.

#5. تصفية الأرباح

يتم إصدار أرباح التصفية عندما تقوم الشركة بحل نفسها وبيع أصولها. وعلى عكس الأرباح العادية التي تأتي من الأرباح، يتم دفع أرباح التصفية من الأصول المتبقية للشركة بعد تسوية جميع الديون والالتزامات.

عادةً ما تكون أرباح التصفية هي آخر دفعة يتلقاها المساهم من الشركة التي تغلق أبوابها. ورغم أنها قد تقدم عائدًا نهائيًا على الاستثمار، إلا أنها عادةً ما تشير إلى نهاية عمليات الشركة. وهذا النوع من الأرباح أقل شيوعًا ولا يحدث عادةً إلا عندما تغلق الشركة أبوابها، لذا فهي ليست مصدر دخل ثابتًا للمستثمرين.

فهم توزيعات الأرباح وكيفية عملها

تمثل الأرباح مكافأة للمساهمين مقابل الاستثمار في الشركة. ويمكن أن تتخذ أشكالاً مختلفة، بما في ذلك النقد أو أسهم إضافية. كما توزع صناديق الاستثمار المشترك وصناديق الاستثمار المتداولة أرباحاً على حامليها. وفي حين أن الأرباح النقدية هي الأكثر شيوعاً، فإن الأرباح المدفوعة في الأسهم أو الأصول الأخرى ممكنة أيضاً. ويتعين على المساهمين الموافقة على الأرباح، عادة من خلال التصويت، مما يجعل الأرباح قراراً مهماً في الإدارة المالية للشركة.

تبدأ العملية بإعلان مجلس إدارة الشركة عن توزيع أرباح. وبمجرد الإعلان، فإن التواريخ المهمة التي يجب الانتباه إليها هي تاريخ استحقاق الأرباح (الحد الأقصى للتأهل للحصول على الأرباح التالية)، وتاريخ التسجيل (عندما يتم تأكيد المساهمين المؤهلين)، وتاريخ الدفع (عندما يتم توزيع الأرباح). في تاريخ استحقاق الأرباح، ينخفض ​​سعر السهم عادةً ليعكس الدفعة. تتضمن المصطلحات الضرورية لفهم الأرباح ما يلي:

#1. تواريخ توزيع الأرباح  

• تاريخ الإعلان/التصريح: هو التاريخ الذي يعلن فيه مجلس الإدارة عن توزيع الأرباح. 
•  تاريخ استحقاق الأرباح: هو آخر يوم لامتلاك السهم لتلقي الأرباح القادمة.
• تاريخ التسجيل: تقوم الشركة بالتحقق من الأشخاص المؤهلين للحصول على الأرباح.
• تاريخ الدفع: هو التاريخ الذي يتلقى فيه المساهمون الأرباح.  

# 2. العائد الربحي

يمثل عائد الأرباح نسبة الأرباح السنوية للشركة إلى سعر سهمها. وهذا مقياس بالغ الأهمية لتقييم مقدار العائد الذي يحصل عليه المستثمر نسبة إلى سعر السهم. وقد تشير عائدات الأرباح المرتفعة إلى مصدر دخل مستقر للمستثمرين.  

#3. خطط إعادة استثمار الأرباح (DRIPs)

تقدم بعض الشركات خطط إعادة استثمار الأرباح، مما يسمح للمساهمين بإعادة استثمار أرباحهم النقدية تلقائيًا في المزيد من أسهم الشركة. وهذا يساعد المستثمرين على تنمية استثماراتهم من خلال مضاعفة عائداتهم. 

#4. فرض الضرائب على أرباح الأسهم

غالبًا ما تخضع الأرباح للضرائب. وقد يختلف معدل الضريبة اعتمادًا على ما إذا كانت الأرباح مصنفة على أنها عادية أو مؤهلة، حيث تخضع الأرباح المؤهلة عمومًا لضريبة بمعدل أقل. من المهم أن يكون المستثمرون على دراية بالآثار الضريبية لدخل أرباحهم.  

نقدم لك هذه الخدمة قائمة مراجعة مجانية لأهداف الاستثمار يمكنك استخدامها لتوجيه خطواتك:

أفضل الأسهم النيجيرية التي تدفع عوائد أرباح عالية في عام 2024

تشمل أفضل 10 أسهم نيجيرية تدفع أرباحًا عالية ما يلي:

#1. بنك زينيث بي إل سي

يعد بنك زينيث من البنوك الرائدة في القطاع المصرفي النيجيري، حيث يقدم خدمات مالية رفيعة المستوى تتراوح من الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار إلى الخدمات المصرفية للأفراد والاستهلاك. تأسس البنك في عام 1990 ويقع مقره الرئيسي في لاجوس، وهو أحد أبرز الأسماء في بورصة الأوراق المالية النيجيرية. ويواصل الأداء القوي لبنك زينيث جذب المستثمرين، وذلك بفضل قاعدة أصوله الضخمة، وأكثر من 393 فرعًا في جميع أنحاء نيجيريا، ومكاتبه الدولية.

بالنسبة للفترة المنتهية في سبتمبر 2023، أعلنت زينيث عن نتائج مالية مبهرة، حيث بلغت الأرباح الإجمالية 1.329 تريليون نيرة، بزيادة 60% عن العام السابق. مع عائد أرباح بنسبة 9.23% وأرباح لكل سهم (EPS) تبلغ 14.17 نيرة نيجيرية، يقدم البنك عرضًا جذابًا لأولئك الذين يتطلعون إلى الاستثمار في القطاع المالي. يجعل تصنيف الشراء الثابت من المحللين الخيار الأول لأي شخص يتطلع إلى تحقيق عوائد قوية على استثماراته.

#2. صندوق الاستثمار العقاري SFS (SFSREIT)

تقدم SFS REIT فرصة فريدة للمستثمرين المهتمين بالعقارات. وباعتبارها أول صندوق استثمار عقاري مدرج في بورصة الأوراق المالية الوطنية، فإنها تجمع الأموال من مستثمرين متنوعين - بدءًا من مديري صناديق التقاعد إلى المستثمرين الأفراد - للاستثمار في العقارات المدرة للدخل. من المنازل السكنية إلى المكاتب ومراكز التسوق، تتمتع SFS REIT بمكانة جيدة في قطاع العقارات في نيجيريا.

بإجمالي دخل قدره 163.18 مليار نيرة اعتبارًا من يونيو 2023، يتمتع صندوق SFS REIT بأداء قوي. كما أن عائد أرباحه البالغ 8.34% يجعله خيارًا قويًا للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل ثابت معفي من الضرائب من الاستثمارات العقارية.

#3. شركة جورانتي تراست القابضة المحدودة (GTCO)

لقد تطور بنك GTCO، المعروف سابقًا باسم Guaranty Trust Bank، من بنك تقليدي إلى شركة خدمات مالية كاملة. ومن خلال التوسع في العديد من الدول الأفريقية والمملكة المتحدة، نجح بنك GTCO في ترسيخ مكانته كشركة رائدة في القطاع المالي. ويواصل تقديم خدمات رفيعة المستوى عبر الخدمات المصرفية الشخصية والشركاتية والرقمية، مما يجذب مجموعة واسعة من العملاء.

بحلول منتصف عام 2023، أظهرت شركة GTCO نموًا مذهلاً بنسبة 217% في الأرباح قبل الضرائب، مدفوعة بزيادة ملحوظة في الأرباح إلى 672.6 مليار نايرا. ويؤكد عائد أرباحها البالغ 8.28% على التزامها بمكافأة المساهمين، كما أن نهجها المبتكر يبقيها على رأس قائمة المستثمرين.

#4. شركة كستوديان للاستثمار المحدودة

تقدم شركة Custodian Investment Plc حلول التأمين على الحياة وغير الحياة، فضلاً عن إدارة المعاشات التقاعدية، مما يجعلها قوة استثمارية متنوعة. ومن خلال شركاتها التابعة مثل Custodian & Allied Insurance وCrusader Sterling Pensions، أصبحت Custodian وجهة مفضلة للأفراد والشركات التي تبحث عن حلول مالية شاملة.

في عام 2023، ارتفعت إيرادات Custodian إلى 121.8 مليار نايرا، مما يعكس نموًا ثابتًا. مع عائد أرباح بنسبة 7.87%، لا تقدم الشركة القيمة فحسب، بل تضمن أيضًا حصول مساهميها على عوائد جذابة على استثماراتهم.

#5. شركة يونايتد كابيتال المحدودة (UCAP)

لقد نجحت شركة United Capital Plc في ترسيخ مكانتها كمؤسسة خدمات مالية رفيعة المستوى في نيجيريا، حيث تقدم خدمات مثل الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول والوصاية. وتتراوح قاعدة عملائها المتنوعة من الأفراد ذوي الثروات العالية إلى الوكالات الحكومية، مما يُظهِر مدى تنوعها وأهميتها في النظام المالي النيجيري.

سجلت شركة UCAP رقم أرباح إجمالية بلغ 26.9 مليار نايرا في عام 2022 وربح تشغيلي ضخم قبل الضريبة بلغ 13.5 مليار نايرا. يضمن عائد الأرباح البالغ 6.81% حصول المساهمين على عوائد ثابتة، مما يجعل هذه الشركة منافسًا قويًا في مجال الخدمات المالية.

#6. صندوق ديون البنية التحتية في تشابل هيل دينهام نيجيريا (NIDF)

تتميز NIDF بتركيزها على البنية التحتية، حيث تقدم قروضًا للمشاريع التي تعزز العمود الفقري الاقتصادي النيجيري. يولد صندوق الديون هذا الدخل في المقام الأول من الفائدة على القروض لمشاريع البنية التحتية، مما يجعله خيارًا استثماريًا فريدًا لأولئك الذين يؤمنون بمستقبل نيجيريا. في عام 2023، أعلنت NIDF عن ربح قبل الضريبة بلغ 20.4 مليار نيرة، مما يدل على ربحية ثابتة. يوفر عائد أرباحها البالغ 6.81٪ للمستثمرين مزيجًا من الدخل وإمكانات النمو الطويلة الأجل في أحد أهم القطاعات في نيجيريا.

#7. شركة المنتجات الكيميائية والمتحدة المحدودة (CAP)

باعتبارها واحدة من أقدم الشركات في نيجيريا، تتخصص شركة CAP في الدهانات والطلاءات، ولها حضور طويل الأمد في السوق النيجيرية. وقد أدى الاندماج مع شركة Portland Paints في عام 2021 إلى تعزيز قبضتها على السوق، مما مكن شركة CAP من تقديم مجموعة أوسع من المنتجات لكل من العملاء الأفراد والصناعيين.

في النصف الأول من عام 2023، أعلنت شركة CAP عن إيرادات بلغت 9.78 مليار نيرة، بنمو 12% على أساس سنوي. كما أن عائد أرباحها البالغ 6.46% ونتائجها التشغيلية القوية تجعلها خيارًا مربحًا للمستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق عوائد في قطاع التصنيع.

#8. شركة أفريقيا برودينشال المحدودة (AFRIPRUD)

تتخصص شركة أفريكا برودينشال في تسجيل الأسهم والخدمات المؤسسية. وبفضل الحلول المبتكرة والمكانة القوية في علاقات المستثمرين، أصبحت الشركة شريكًا موثوقًا به لكبرى الشركات النيجيرية. اعتبارًا من يونيو 2023، أعلنت أفريكا برودينشال عن إيرادات بلغت 1.21 مليار نايرا، مع ربح بلغ 415.07 مليون نايرا بعد الضريبة. يضمن عائد أرباحها البالغ 6.29% استمرار المستثمرين في الاستفادة من الأداء المالي الثابت للشركة.

#9. شركة أوكومو لزيت النخيل المحدودة

تعد شركة Okomu Oil من الشركات الرائدة في القطاع الزراعي في نيجيريا، وتركز على زيت النخيل والمطاط. تأسست الشركة في عام 1976، ونمت لتصبح واحدة من أكبر الشركات الزراعية في البلاد، وتساهم بشكل كبير في إنتاج الغذاء. في عام 2023، سجلت شركة Okomu Oil مبيعات بقيمة 74.99 مليار نايرا، مما يعكس التوسع الاستراتيجي والطلب المتزايد على منتجاتها. إن عائد أرباح الشركة البالغ 6.11% يجعلها خيارًا ممتازًا للمستثمرين المهتمين بالأعمال الزراعية.

#10. شركة توتال إنيرجيز للتسويق في نيجيريا

تعد شركة TotalEnergies من الشركات الراسخة في قطاع النفط والغاز، حيث تمتلك شبكة تضم أكثر من 570 محطة خدمة في مختلف أنحاء نيجيريا. وبفضل تقديم مجموعة واسعة من منتجات الطاقة، تعد شركة TotalEnergies اسمًا مألوفًا في قطاع المصب.

اعتبارًا من سبتمبر 2023، حققت شركة TotalEnergies إيرادات بلغت 422.58 مليار نايرا، مع عائد أرباح بنسبة 6.06%. يضمن النمو المطرد للشركة والحضور القوي في السوق أن يتمكن المستثمرون من التمتع بعوائد ثابتة في أحد أكثر القطاعات حيوية في الاقتصاد النيجيري.

ما هي وتيرة توزيع الأرباح على المساهمين؟

يتم توزيع الأرباح عادة على المساهمين كل ثلاثة أشهر، على الرغم من أن بعض الشركات قد تدفع الأرباح بشكل نصف سنوي. يمكن استلام المدفوعات نقدًا أو كإعادة استثمار في أسهم الشركة.

هل من الآمن الاستثمار في الأسهم في نيجيريا؟

من الآمن الاستثمار في الأسهم في نيجيريا، بشرط أن تضع أموالك في المكان الذي تضع فيه فمك. وهذا يعني أنه يجب عليك أن تفهم السهم والشركة التي تستثمر فيها، من حيث الجدوى على المدى القصير والطويل، لضمان سلامة أموالك.

كيف تستثمر في الأرباح؟

لا يختلف الاستثمار في الأسهم ذات العائدات عن الاستثمار في أي سهم آخر. ستحتاج إلى حساب وساطة، والذي يمكن إنشاؤه بسهولة من خلال وسيط عبر الإنترنت، من أجل إجراء عملية تداول. بمجرد إنشاء حسابك وتمويله، يمكنك اختيار الأسهم ذات العائدات التي تريد الاستثمار فيها.

وفي الختام

تمثل هذه الشركات أفضل الأسهم النيجيرية التي تدفع أرباحًا في عام 2024. سواء كنت تبحث عن الاستقرار في قطاعات مثل البنوك أو العقارات أو الطاقة، فإن هذه الشركات تقدم عوائد جذابة مع وجود موارد مالية قوية لدعمها. مع عائدات أرباح تتراوح من 6% إلى أكثر من 9%، فهي في وضع جيد لتقديم القيمة لمساهميها في الأمدين القريب والبعيد.

مقالات ذات صلة

• منصات الاستثمار عبر الإنترنت التي تدفع يوميًا في نيجيريا
• كيفية شراء الأسهم في نيجيريا دون إنفاق الكثير من المال 2024
• كيفية الاستثمار في العقارات في نيجيريا: النصائح التي تحتاجها
• كيفية شراء الأسهم على Facebook من نيجيريا

مراجع حسابات 

Nairametrics

انجيلوني

شكشا