اعتقاد الناس الخاطئ بأن الاستثمار صعب هو أحد أهم العقبات التي تحول دون أن يصبحوا مستثمرين. ومع ذلك ، هذا ليس دقيقًا لأن هناك إستراتيجية استثمار ذكية معينة يمكن أن توجهك إلى كيفية بدء الاستثمار كمبتدئ. يمكن العثور على هذه الاستراتيجيات في هذه المقالة. ستساعدك هذه الإرشادات أيضًا في إعادة تقييم محفظتك الاستثمارية وخفض مستوى المخاطر المرتبطة بها ، بغض النظر عما إذا كنت مستثمرًا مبتدئًا أم لا. في هذه المقالة ، سوف نتناول العديد من الأفكار الاستثمارية الذكية بالإضافة إلى الأسهم التي يجب على المستثمرين التفكير في شرائها.
ما هي الاستثمارات الذكية؟
الاستثمارات الذكية هي امتداد لأساسيات الاستثمار وتستلزم اتخاذ قرارات استثمارية تلبي متطلباتك الخاصة وتساعدك على الوصول إلى أهدافك المالية المستقبلية. مع وفرة الفرص الاستثمارية المتاحة اليوم ، أصبح من السهل اختيار منتج مالي قد لا يكون مثالياً بالنسبة لك. لذلك ، من الضروري أن تكون مستثمرًا ذكيًا يخطط لوقته وأمواله جيدًا.
لماذا يجب أن تبدأ الاستثمار
ستفقد مدخراتك القوة الشرائية إذا سمحت لها بالتراكم في حساب مصرفي لفترة طويلة.
يعد تأجيل الاستثمار أمرًا شائعًا إذا كنت قلقًا بشأن العملية أو الخسارة المحتملة. ومع ذلك ، فإن المستثمر الحصيف هو الذي لا يماطل.
إن وضع المال في حساب توفير تقليدي والاعتماد عليه ليكون متاحًا لك بعد 10 أو 15 أو 20 عامًا من الآن يعد اقتراحًا محفوفًا بالمخاطر. إذا وضعت أموالك في حساب توفير أو حساب في سوق المال وكانت الفائدة التي تربحها أقل من معدل التضخم ، فأنت في الواقع تخسر المال. اقرأ أيضًا ما هي الاستثمارات؟ الأهمية ، الأنواع ، وكيف يعمل.
ولكن إذا استثمرت ، يمكنك أن تتفوق في الأداء على التضخم (على الأقل!) وإنشاء بيضة عش تستمر لعقود. كلما طالت مدة استثمار أموالك في استثمارات ذكية ، زاد نمو أموالك. على المدى الطويل ، يمكن أن تساعد الفائدة المركبة على نمو أموالك بمضاعفات اثنين ، وأربعة ، وثمانية ، وما إلى ذلك. سيكون هناك المزيد من الوقت لنمو أموالك إذا بدأت الاستثمار في وقت أقرب.
بالإضافة إلى ذلك ، يعد الاستثمار فكرة جيدة وقد حان الوقت الآن للقيام بذلك.
نصائح للاستثمارات الذكية
إنها قراراتك ، وقراراتك فقط ، التي تفصل الاستثمارات عن تلك الذكية. لا يكفي التركيز على الأمن المالي ؛ يجب عليك أيضا أن تجتهد في جمع الثروات. إذا كنت تريد أن تكون مستثمرًا ناجحًا ، فأنت بحاجة إلى السماح لأموالك بالقيام بالأعباء الثقيلة.
إن وجود تقلبات السوق ليس موضع تساؤل. ومع ذلك ، هناك بعض الحقائق العالمية التي لن تنفد أبدًا. يمكنك تحقيق أهدافك الاستثمارية الذكية باتباع هذه المبادئ الذهبية البسيطة التي يتبعها كبار المستثمرين حول العالم. اكتشف ما هم ، نحن العرب؟
# 1. قم باستثمارات منتظمة
الاستثمارات لمرة واحدة أو السنوية ليست كافية. الثراء بسرعة أمر مستحيل. أنت بحاجة إلى الانضباط المالي وخطة استثمار منتظمة إذا كنت تريد أن تنمو أموالك. كلما احتفظت بأموالك في السوق لفترة أطول ، زادت عوائدك. تظهر الأبحاث أن هناك مخاطر منخفضة للغاية لخسارة الأموال من خلال الاستثمار في الصناديق المشتركة لمدة 5-7 سنوات.
لم يكن الاستثمار أسهل من أي وقت مضى مع حساب HDFC Bank Demat ، والذي يمكن فتحه عبر الإنترنت في غضون دقائق. بالإضافة إلى كونها سريعة وغير ورقية ، فهي تتطلب أيضًا فتح حساب واحد لجميع استثماراتك. يمكنك الحصول على أرصدة كشوفات الحساب وحساباتك بسرعة وسهولة بمساعدة NetBanking. علاوة على ذلك ، تتم معالجة أي عمليات سحب من حساب الاستثمار الخاص بك بسرعة إلى حساب بنك HDFC الخاص بك. قم بإنشاء حساب DigiDemat الآن!
# 2. قم باستثمار مبكر
غالبًا ما يكافأ أولئك الذين يشرقون قبل الشمس. البيانات تدعم هذا الاستنتاج. التأثير السحري للمركب ، الذي يتسبب في نمو استثمار أولي صغير بشكل كبير بمرور الوقت ، يكون في أقوى حالاته عندما يكون لديك السبق. يمكنك بناء الثروة وتحقيق الاستقلال المالي حتى لو بدأت بمبلغ صغير من المال إذا بدأت الاستثمار عندما كنت صغيرًا. لا يهم كم عمرك ، لم يفت الأوان بعد للبدء!
# 3. استثمر في مجموعة واسعة من الأشياء
عند الاستثمار ، تعتبر "لا تضع كل بيضك في سلة واحدة" نصيحة شائعة. ليس عليك تنويع محفظتك ؛ من الجيد تمامًا وضع كل بيضك في سلة واحدة. إذا كان كل شيء يعمل كما هو مخطط له ، فلن تجد أي شيء آخر يشبهه تمامًا ، وسيكون استثمارك يستحق ذلك جيدًا. ولكن إذا انعكس مساره فجأة ، فإنك ستخسر كل شيء.
إذا كنت ترغب في تقليل تعرضك للمخاطر ، وبناء محفظة قوية ، وزيادة فرصك في تحقيق عائد إيجابي على الاستثمار ، فإن التنويع أمر لا بد منه. وهذا يستلزم وجود محفظة متنوعة بين العديد من أنواع الأصول ، مثل الأسهم والسندات والعقارات والذهب. مع وضع تقلبات السوق في الاعتبار ، يسعى التنويع إلى نشر المخاطر من خلال ضمان أنه في حالة فشل أحد المنتجات في تقديمه ، فإن منتج آخر سيفي بالغرض.
# 4. لا تسعى إلى تحقيق أقصى ربح ممكن
لكي تكون مستثمرًا ناجحًا أو تصل إلى أهدافك المالية ، لا ينبغي للمرء بالضرورة أن يسعى للحصول على أكبر العوائد في أقصر فترة زمنية. هذه الإستراتيجية غير صحيحة ولن تساعدك على تحسين أداء محفظتك. على الرغم من أنه يجب أن تهدف إلى تحقيق أقصى عوائد محتملة ، فلا يجب أن تجعل هذا المعيار الوحيد عند اختيار الصندوق.
الاستثمار هو أكثر من مجرد جني الأموال. يتعلق الأمر أيضًا بالقدرة على تحقيق أنواع جديدة من الأهداف والغايات بشكل بسيط وموثوق عند ظهورها بمرور الوقت. المستثمر الذكي يعطي الأولوية للاستثمارات طويلة الأجل ذات التقلبات المنخفضة.
# 5. عزز طعم الخطر
على الرغم من أن هذا يبدو وكأنه شيء لا تفعله سوى الشركات الكبيرة ، إلا أن أي مستثمر جاد يجب أن يفعل ذلك. في حين أنه من الصحيح أن كل من يستثمر يتحمل مستوى معينًا من المخاطرة ، إلا أن هذا المستوى من المخاطر يمكن تحديده كميًا. حدد أهدافك المالية في ضوء مستوى راحتك مع المخاطرة. من أجل حماية مستقبلك المالي ، يجب أن تعرف مدى تحملك الشخصي لتقلبات السوق والحد الأقصى للمبلغ الذي يمكنك تحمل خسارته.
# 6. راقب استثماراتك بانتظام
يعد تتبع أموالك أمرًا ضروريًا لأن الاستثمارات تتطلب عناية واهتمامًا مستمرين. من أجل مراقبة وتقييم تقدم محفظتك ، من الجيد تجميع كل استثماراتك في جدول بيانات واحد. يمكن أن يساعد تتبع الإنفاق على أساس شهري أيضًا في تحسين طرق الادخار وتقدير احتياجات التدفق النقدي. عند تجميعها معًا ، يمكن لهذه العادات التي تبدو صغيرة أن تنشئ نظامًا قويًا لإدارة الأموال يخدمك جيدًا في السنوات القادمة.
# 7. ابق بعيدًا عن الحشد
كتب بنيامين جراهام في كتابه الكلاسيكي "المستثمر الذكي" أنه "حتى المستثمر الذكي من المحتمل أن يحتاج إلى قوة إرادة كبيرة لمنعه من متابعة الجمهور". من الطبيعة البشرية أن تتماشى مع التدفق عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات المالية ، ولكن هذا قد لا يكون دائمًا أفضل مسار للعمل. إن تحملك للمخاطر ، وفكرتك حول ما يشكل النجاح ، ومطالب أسرتك كلها تلعب دورًا في تشكيل مستقبلك المالي المثالي. لا يوجد حل قابل للتطبيق عالميًا لأن كل شخص فريد من نوعه. لذلك ، قد لا يكون اتباع القطيع على هذا الطرف الساخن هو أفضل فكرة.
ما هي الاستثمارات الذكية التي يجب القيام بها؟
عندما تكون مستعدًا للاستثمار ، هناك عدة طرق مختلفة للاختيار من بينها. يمكنك استثمار أموالك في العقارات السكنية أو التجارية. يمكنك وضع أموالك في الذهب أو السندات. هناك مزايا وعيوب لكل خيار من خيارات الاستثمار هذه ، على الرغم من أن العديد منها خيارات حكيمة.
إذا قمت بأداء واجبك ، فإن شراء الأسهم في شركة ناجحة هو أفضل استثمار يمكنك القيام به ، وفقًا لـ "القاعدة الذهبية" للاستثمار.
دعونا نتحرى بالتفصيل كل فكرة من أفكار الاستثمار الذكي المحتملة.
# 1. استثمارات الذهب
يختار الكثير من الناس التحوط من رهاناتهم بالقيمة الفعلية للذهب في أوقات الاضطرابات السياسية والاقتصادية. يتقلب سعر الذهب صعودًا وهبوطًا استجابة لظروف السوق.
ليس هناك ما يضمن أن استثمارك في الذهب سيكون ذا قيمة أكبر في المستقبل مما كان عليه عندما حصلت عليه ، ومع ذلك ، قد يزداد الطلب عندما يكون الناس قلقين أو غير متأكدين بشأن المستقبل.
الاستثمار في الذهب في الوقت الحالي هو نوع من المخاطرة بسبب هذا. تكون قيمته دائمًا مرتبطة بالطلب الحالي ؛ لا يمكن أبدًا أن يكون أقل من الصفر.
# 2. الاستثمار العقاري
يمكن أن يوفر شراء العقارات السكنية أو التجارية عوائد قوية. من المحتمل أن تزيد قيمتها بمرور الوقت وتولد دخلًا سلبيًا.
ومع ذلك ، فإن القيام باستثمارات ذكية في العقارات بميزانية محدودة يمكن أن يمثل تحديًا كبيرًا. والعناية بكل من الممتلكات الخاصة بك والمستأجرين يمثل عبئًا ثابتًا كمالك.
يحرص المستثمرون بموجب القاعدة رقم 1 أيضًا على شراء الأصول التي يتم تداولها الآن بخصم 50٪ أو أكثر من قيمتها السوقية الحقيقية. في معظم الحالات ، يكون السعر المطلوب للعقار قريبًا جدًا من قيمته السوقية الحقيقية ، مما يجعل مثل هذه الصفقات غير عادية.
# 3. 401 (ك) فكرة الاستثمار
دائما ادخر المال لشيخوخة الخاص بك. يمكنك بالطبع اختيار عدم استخدام خيارات التقاعد المختلفة المتاحة لك. إن قرار الاستفادة من 401 (ك) ليس دائمًا الخطوة الأكثر حكمة من الناحية المالية ...
إذا كان عملك يقدم مساهمة مطابقة لـ 401 (k) ، فإن الادخار والاستثمار في واحد هو دائمًا فكرة جيدة. لا تفوت فرصة الحصول على أموال مجانية من مساهمة صاحب العمل.
قد يطابق صاحب العمل مساهمات مدخرات التقاعد الخاصة بك ، ولكن إذا لم يفعلوا ذلك ، فمن الأفضل لك الادخار بنفسك.
دائما ادخر المال لشيخوخة الخاص بك. يمكنك بالطبع اختيار عدم استخدام خيارات التقاعد المختلفة المتاحة لك. إن قرار الاستفادة من 401 (ك) ليس دائمًا الخطوة الأكثر حكمة من الناحية المالية ...
إذا كان عملك يقدم مساهمة مطابقة لـ 401 (k) ، فإن الادخار والاستثمار في واحد هو دائمًا فكرة جيدة. لا تفوت فرصة الحصول على أموال مجانية من مساهمة صاحب العمل.
قد يطابق صاحب العمل مساهمات مدخرات التقاعد الخاصة بك ، ولكن إذا لم يفعلوا ذلك ، فمن الأفضل لك الادخار بنفسك.
# 4. الاستثمار في الأسهم
إذا قمت بأداء واجبات منزلية كافية على الشركات التي تنوي شراء أسهمها ، فقد تكون الأسهم وسيلة استثمار مربحة للغاية. عندما تستحوذ على الأسهم ، فإنك ستربح بطريقتين مختلفتين: أولاً ، إذا كانت هناك زيادة في سعر أسهم السهم ، وثانيًا ، إذا دفعت الشركة أرباحًا إلى مستثمريها.
سيزداد عائد استثمارك وفقًا لمستوى النجاح والتوسع الذي تشهده الشركة التي تنعقد فيها. يمكن تلخيص عمل سوق الأوراق المالية على هذا النحو.
القاعدة الأولى للمستثمرين هي إنشاء خندق أمان حول أصولهم عن طريق شراء الشركات التي تبيع أسهمها بسعر يعادل نصف قيمة الشركة. عند الاستثمار في الأسهم ، هذا هو العامل الأكثر أهمية في تجنب المخاطر وتعظيم العوائد.
إذا بذلت جهدًا لتثقيف نفسك حول كيفية تداول الأسهم بهذه الطريقة ، فسيكون القيام بذلك من بين أفضل الاستثمارات الذكية التي يمكنك القيام بها.
الاستثمارات الذكية للمبتدئين
على الرغم من أن الاستثمار قد يبدو شاقًا في البداية ، إلا أنه يعد جانبًا حاسمًا لتراكم الثروة يمكن أن يساعدك في تحقيق العديد من أهدافك المالية. لا تقلق كثيرًا بشأن ما إذا كان هذا هو الوقت المثالي لبدء الاستثمار أم لا ؛ ستواجه مجموعة واسعة من ظروف السوق خلال مسيرتك المهنية.
ومع ذلك ، يجب على المستثمرين الجدد أولاً تحديد مدى تحملهم للمخاطر قبل وضع أي استثمار. لا تريد أن تفاجأ بعد وقوع الحدث لأنك لم تدرك مستوى المخاطرة المرتبط باستثمار معين. فكر في المدة التي يمكنك الانتظار فيها للحصول على الأموال التي تستثمرها وما إذا كنت على ما يرام أم لا في الاستغناء عنها لفترة من الوقت.
فيما يلي بعض الأفكار الاستثمارية الذكية للمبتدئين
# 1. 401 (K) أو برنامج تقاعد في مكان العمل مشابه
واحدة من أبسط الطرق لبدء الاستثمار ، مع إمكانية الحصول على مكافآت كبيرة الآن وفي المستقبل. عادةً ما تضاعف الشركات مبلغ المال الذي تحدده لكل فترة دفع للتقاعد أو تضاعفه ثلاث مرات. إذا كانت شركتك تقدم مساهمة مطابقة واخترت عدم المشاركة في الخطة ، فأنت تقوم في الأساس بتفويت الأموال المجانية.
الأموال التي تضعها في 401 (ك) نموذجية ستصبح معفاة من الضرائب حتى تسحبها في التقاعد. يمكن تقديم مساهمات بعد الضرائب لخطة Roth 401 (k) ، والتي تقدمها بعض الشركات. إذا سلكت هذا الطريق ، يمكنك تجنب دفع الضرائب على سحوبات التقاعد.
خطط تقاعد الشركات التلقائية والسماح بالاستثمار المنتظم بمرور الوقت ، هي أداة ادخار رائعة بمجرد اتخاذ الخيارات الأولى. تعتبر الصناديق المشتركة في التاريخ المستهدف خيارًا شائعًا لأنها تصمم استراتيجيات الاستثمار الخاصة بها للمستثمرين الذين لديهم تاريخ تقاعد محدد مسبقًا في الاعتبار. نظرًا لقصر أفق الاستثمار مع اقتراب تاريخ الهدف ، فإن تخصيص الصندوق سينتقل بعيدًا عن الأصول ذات المخاطر العالية.
# 2. مخزون منفصل
يحمل شراء الأسهم في شركة واحدة أعلى مستوى من عدم اليقين ، ولكن من المحتمل أيضًا أن يحقق أعلى عائد. ولكن يجب أن تفكر فيما إذا كان شراء الأسهم فكرة جيدة أم لا قبل البدء في إجراء الصفقات. ضع في اعتبارك ما إذا كان لديك فهم قوي للصناعة وما إذا كنت تنوي الاحتفاظ باستثمارك لمدة خمس سنوات على الأقل. يتعرض المساهمون الأفراد بشكل خاص لموقف التداول قصير الأجل لأن أسعار الأسهم يتم تحديثها باستمرار خلال يوم التداول.
ولكن إذا اشتريت أسهمًا ، فأنت في الواقع تشتري قطعة من شركة شرعية ، وستنمو ثروتك معها بمرور الوقت. ضع في اعتبارك النهج الأكثر تنوعًا الذي توفره الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة إذا كنت لا تشعر بالثقة في قدرتك على انتقاء أسهم معينة والتخلص منها.
# 3. صناديق الاستثمار
تسمح الصناديق المشتركة للأشخاص بتجميع أموالهم والاستثمار في محفظة متنوعة من الأسهم والسندات والأصول الأخرى التي قد لا يتمكنون من تجميعها بمفردهم.
أيضًا ، الصناديق المشتركة التي تتبع مؤشرًا مثل S&P 500 ، والتي تضم 500 من أكبر الشركات في الولايات المتحدة ، شائعة جدًا. يدفع المستثمرون في صناديق المؤشرات عادةً رسوم إدارة منخفضة أو حتى صفر بالمائة. يمكن أن تكون هذه استراتيجية رائعة لتجميع الثروة بمرور الوقت لأن المستثمرين يحتفظون بجزء أكبر من أرباح الصندوق.
# 4. حسابات التوفير ذات الفائدة
مقارنة بما قد تقوم به في حساب جاري قياسي ، قد تكون هذه إحدى أسهل الطرق لزيادة عائد الاستثمار. تقدم معظم حسابات التوفير عالية العائد معدلات فائدة أعلى من حسابات التوفير التقليدية مع السماح للمستخدمين بالوصول إلى أموالهم بشكل منتظم.
هذا مكان آمن لوضع الأموال التي تخطط لاستخدامها في العام أو العامين المقبلين ، مثل دفعة مقدمة على منزل أو صندوق يوم ممطر.
استراتيجية الاستثمارات الذكية
لن تنجح جميع تقنيات الاستثمار ذات العوائد المرتفعة في الماضي في المستقبل. الأفضل منها هو الذي يتناسب مع أهدافك ومستوى راحتك مع المخاطرة. ما يعنيه هذا هو أن الخيار الأفضل هو الخيار الذي يخدم احتياجاتك بشكل أفضل.
نهجك المفضل للاستثمار هو مثل العثور على أفضل الملابس. ليس عليك شراء أي شيء باهظ الثمن أو خاص. أنت بحاجة إلى حل دائم ومريح. إذا كنت تفكر في المستقبل ، فإن هذا يصبح أكثر أهمية. تأمل المستقبل البعيد.
لا تتبنى خطة ثم تتخلى عنها لأحدث وأكبر بدعة مالية تقرأ عنها على الإنترنت. استخدم فقط الطرق المجربة والصحيحة. افحص خياراتك للعثور على أفضل مسار للعمل. فيما يلي بعض استراتيجيات الاستثمار الذكية التي يمكنك اتباعها كمبتدئ.
# 1. استثمار النمو
يعد الاستثمار في النمو أحد أقدم الأساليب وأكثرها جوهرية للاستثمار ، استنادًا إلى التحليل الأساسي. إنه مثال على الاستثمار النشط. للقيام بذلك ، يجب على المرء فحص المستندات المالية والشركة الأساسية للسهم. الهدف هو التركيز على شركة تشير مؤشراتها إلى التوسع المستقبلي.
الهدف من هذه الإستراتيجية هو بناء محفظة متنوعة من 10 أسهم أو أكثر. على الرغم من أن إجراء البحث المطلوب لتنفيذ هذه التقنية بنجاح قد يستغرق وقتًا طويلاً بالنسبة للمبتدئين ، إلا أن العديد من مديري الصناديق يعتمدون عليه كوسيلة لتحقيق الأرباح.
في المراحل اللاحقة من دورة السوق ، تتألق أسهم النمو عادةً. يعكس هذا التكتيك تصرفات المستثمرين في الاقتصادات النامية (ينفقون المزيد من الأموال لأنهم واثقون من استمرار التوسع). لتوضيح هذه النقطة ، ضع في اعتبارك صناعة التكنولوجيا. تعتمد قدرتها على التفوق في الأداء على قيمتها السوقية الحالية على عدد من العوامل.
إذا قررت هذا الإجراء ، فسوف تحقق في السجلات المالية للشركة. من خلال القيام بذلك ، من الممكن تحديد سعر سهم للشركة. يمكنك استخدام هذه المعلومات لتحديد ما إذا كان السهم يستحق الشراء.
# 2. التداول النشط
من الصعب الدخول في تداول نشط. قلة قليلة من الناس الذين حاولوا ذلك ينجحون بالفعل. حتى عدد أقل من الناس يستفيدون بشكل كبير.
اليوم ، يستخدم التجار النشطون التحليل الفني على نطاق واسع. تعتبر التغييرات في سعر السهم ، بدلاً من المقاييس المتعلقة بالشركة نفسها ، هي التركيز الأساسي لأداة التحليل هذه. يتيح لك ذلك الاستفادة من التحولات قصيرة المدى بشكل كبير. قد تضع بعض العضلات وراء خططك بسبب هذا.
تتميز طريقة التداول هذه بالمرونة الكافية لاستخدامها في أطر زمنية تتراوح من أشهر إلى أيام إلى دقائق إلى ثوانٍ. لتحليل ظروف السوق الحالية ، يمكنك الرجوع إلى بيانات التسعير عبر موجزات التبادل أو خدمات الرسوم البيانية. هذه هي الأشياء التي تعتمد عليها عند محاولة التنبؤ بالسوق. سيؤدي تحديد أهداف لتحمل المخاطر والعائد المتوقع ونسبة الربح والخسارة إلى زيادة فرصك.
يمكنك أيضًا استخدام الاستثمار الزخم ، وهو شكل أكثر راحة من التداول القوي. تفترض الطريقة أن الأنماط ستتشكل حتى في حركات الأسعار التي تبدو فوضوية. يتم إجراء الاستثمارات طويلة الأجل مع توقع أن السوق سيستمر في نفس الاتجاه الذي كان يتجه إليه منذ عدة أشهر. إنها إستراتيجية "الشراء بسعر مرتفع والبيع بسعر أعلى". لهذا السبب ، غالبًا ما يبحث مديرو الصناديق المشتركة عن الأسهم النامية التي أظهرت ارتفاعًا مستدامًا في الأسعار ، على أمل أن تستمر اتجاهات الأسعار الصعودية هذه.
# 3. قيمة الاستثمار
يمكن تنفيذ نهج أو أسلوب الاستثمار الأساسي من قبل ETF ومستثمري الصناديق المشتركة من خلال استخدام صناديق الاستثمار المشتركة ذات القيمة. ببساطة ، يحاول المستثمرون ذوو القيمة العثور على أسهم من الأسهم التي يتم عرضها بسعر منخفض ، أو "خصم". هدفك هو الحصول على صفقة جيدة.
بدلاً من البحث في السوق عن الأسهم ذات القيمة الفردية ، يمكن للمستثمرين بدلاً من ذلك وضع أموالهم في صندوق متخصص في هذا النوع من استراتيجيات الاستثمار. ومع ذلك ، فإن استراتيجية الاستثمار الذكية هذه لها نفس مخاطر الأسهم ذات القيمة ، لذا فإن البحث ضروري.
أسهم الاستثمارات الذكية
عانى السوق بشكل كبير في عام 2022. انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 19.4٪ في تلك الفترة الزمنية ، حتى مع توزيعات الأرباح ، بينما انخفض مؤشر ناسداك المركب التكنولوجي الثقيل بنسبة 33.1٪. لسوء الحظ ، فإن أسباب انخفاض سوق الأسهم ليست جديدة: فقد تعرضت العديد من الأسهم التي كانت تحلق على ارتفاع عالٍ في السابق إلى الضربة حيث أصبحت عقلية "تجنب المخاطرة" تحكم الأسواق بسبب سيل من المشاكل التي لا يمكن للمستثمرين تجاهلها ، بما في ذلك التضخم وزيادة الاهتمام المعدلات ، ومخاوف الركود المستمر ، والحرب بين روسيا وأوكرانيا. لحسن الحظ ، خلق هذا نافذة للمشترين للانقضاض على شركات رائعة بسعر مخفض عندما بدأ العام الجديد. منشور له صلة: سوق الأسهم للمبتدئين: دليل الاستثمار 2023.
توصي US News بشراء أفضل استثمارات الأسهم الذكية كل عام قبل بداية العام الجديد.
# 1. شركة Apple (AAPL) Inc
إذا كنت لا تحسب العملاق المدعوم من الحكومة مثل أرامكو السعودية ، فإن شركة Apple هي أكبر شركة يتم تداولها علنًا في العالم. كافحت أسهم AAPL ، مثل العديد من الأسهم التقنية الأخرى ، في عام 2022 حيث كان المستثمرون خائفين من توقعات الركود وارتفاع أسعار الفائدة. انتعش سعر سهم Apple من 26.4٪ في عام 2022 إلى زيادة بنسبة 49.7٪ في النصف الأول من عام 2023 ، ليصل إلى مستويات عالية جديدة وتجاوز 3 تريليونات دولار لأول مرة على الإطلاق. أدى اعتقاد السوق في الخندق التنافسي الواسع لشركة iPhone إلى دفع سعر سهمها إلى ما يقرب من 32 ضعف الأرباح.
ومع ذلك ، فإن أحدث عروض Apple هي سماعة رأس VR تسمى Apple Vision Pro ، وستكلفك 3,499 دولارًا. يراهن المستثمرون على أن بعض الاختلافات في التكنولوجيا ، بالإضافة إلى الخطوط القائمة مثل Apple Watch و Mac ، ستظهر كمصدر جديد لإيرادات كبيرة.
# 2. شركة داتش بروس
على الرغم من أن الشركات الكبيرة والناجحة مثل Apple قد توفر بعض الاستقرار للمستثمرين ، إلا أن النمو المحتمل وتنويع الشركات الصغيرة يمكن أن يوفر عائدًا أكبر على الاستثمار. لدينا هنا سلسلة المقاهي التي تشهد نموًا سريعًا في هولندا ، والتي تبلغ مساحتها حوالي 0.2٪ مثل شركة آبل ، لكنها تبلغ قيمتها حوالي 4.7 مليار دولار. في عام 2022 ، زادت المبيعات بنسبة 48.4٪ ، وهو نمو هائل. بدأت شركة Dutch Bros. في الساحل الغربي وتوسعت منذ ذلك الحين إلى 716 موقعًا عبر 14 ولاية في الغرب والجنوب الغربي.
تتميز منافذ الدفع من خلال حجمها الصغير ، مما يجعلها غير مكلفة لفتح وتسريع خطط الشركة التوسعية. تؤكد الأرقام ذلك: في عام 2022 ، وسعت شركة Dutch Bros عدد متاجرها بمقدار 133 ، أو بنسبة 25٪ من حيث القيمة المطلقة. كان للسهم بداية قوية حتى عام 2023 ، لكنه انهار في أوائل مايو بعد أن أعلنت الشركة عن أرباح ربع سنوية فاقت التوقعات. حتى 30 يونيو ، كانت الأسهم قد اكتسبت أقل من 1 ٪ حتى الآن هذا العام.
# 3. Amazon.com Inc.
كواحد من أكبر 10 أسهم يتم شراؤها لعام 2023 ، احتلت القائمة العملاقة للبيع بالتجزئة عبر الإنترنت أمازون القائمة. في عام 2022 ، شهدت التجارة الإلكترونية العملاقة انخفاضًا في سعر سهمها بمقدار النصف. كان السبب وراء ذلك هو تضخم التكلفة وسوق العمل الضيق وصعوبات سلسلة التوريد وتراجع ثقة المستهلك. ومع ذلك ، كان السوق سريعًا للغاية في استبعاد أمازون ، التي كان نجمها اللامع هو أمازون ويب سيرفيسز ، وهو قسم ضخم وسريع التوسع يحقق أرباحًا كبيرة. من المتوقع أن تكسب AWS أكثر من 85 مليار دولار هذا العام وحده. بمقارنة تقييم AWS بتقييم Microsoft Corp. (MSFT) ، وهو منافس آخر للخدمات السحابية ، ينتج عنه رقم 1.02 تريليون دولار.
يحصل المستثمرون على باقي عمليات أمازون الضخمة ، التي حققت إيرادات بقيمة 434 مليار دولار في عام 2022 ، مقابل 280 مليار دولار تقريبًا في ظل التقييم الحالي للشركة البالغ 1.3 تريليون دولار. حتى الآن في عام 2023 ، كان AMZN استثمارًا رائعًا ، حيث حقق مكاسب بنسبة 55.2٪ حتى 30 يونيو.
كيف تستثمر في العملات المشفرة؟
هل تريد استثمار الأموال في العملات الرقمية؟ يعد تعلم مصادر ملائمة للشراء والتخزين أمرًا بالغ الأهمية. العديد من عمليات تبادل العملات المشفرة التي تعمل بشكل مشابه للأسواق الأكثر رسوخًا تجعل الاستثمار في العملات المشفرة أسهل من أي وقت مضى. يمكن إنشاء حساب في غضون دقائق. ومع ذلك ، مثل الاستثمار في أي أصل ، قد يكون من الحكمة دراسة العملة قبل الاستثمار. سيساعدك اتباع هذه الإرشادات الخمسة على البدء في الاستثمار في العملات المشفرة.
- اختر عملة رقمية لتستثمر فيها أموالك.
- اختر منصة تداول العملات المشفرة.
- تحقق من اختياراتك للتخزين والمحافظ الإلكترونية.
- وضع الميزانية والتشبث به.
- تولي مسؤولية اموالك
أين تستثمر من أجل عوائد كبيرة؟
يسعى كل مستثمر لتحقيق معدل عائد مرتفع ، لكن هذا ليس كل شيء. هناك شيء يسمى "العائد المعدل حسب المخاطر" والذي يأخذ في الاعتبار الخبراء عند تقييم الاستثمارات الذكية ، بالإضافة إلى إمكانية "العائد المطلق". في النهاية ، ليست كل العوائد متشابهة ، ويريد المستثمرون الأذكياء الاستثمار حيث يمكنهم زيادة عائد الاستثمار (ROI) بأقل قدر ممكن من المخاطرة.
من هذا المنظور ، قد لا يكون العائد السنوي بنسبة 20٪ جذابًا مثل عائد الاستثمار السنوي بنسبة 2٪. لماذا؟ يمكن أن تكون نسبة 2٪ الثابتة قيمة أفضل بمرور الوقت ، خاصة للمستثمر الذي يكره المخاطرة ، إذا كان العائد مضمونًا ، كما هو الحال مع الخزانة الأمريكية ، لكن الطريق إلى عائد 20٪ يحمل في طياته خطر خسارة 40٪.
أيضا ، هذا التوازن مهم بشكل خاص لمستثمري القطاع الخاص. يمكن أن يبدو العائد القليل وكأنه سرقة إذا كان الاستثمار خاليًا من المخاطر حقًا ، ولكن من المهم أن تضع في اعتبارك أنه عند مقارنة الاستثمارات الذكية ، يجب أن تولي الاعتبار المتساوي لكل من العائد والمخاطر. فيما يلي أفضل أفكار الاستثمار الذكي التي لها عوائد كبيرة.
- حسابات سوق المال
- سندات الخزينة
- سندات الخزينة المحمية من التضخم
- سندات بلدية
- حسابات التوفير عالية العائد
- شهادات الإيداع
ما ليست استراتيجية الاستثمارات الذكية؟
الطريقة الأكثر أمانًا والأكثر فاعلية للاستثمار في الأسهم هي اتباع القاعدة. العديد من طرق الاستثمار الأخرى المتاحة حاليًا ليست حكيمة بشكل خاص. إنها أشبه بالمقامرة أكثر من كونها تكتيكات فعلية.
# 1. ميمي الاستثمار الأسهم
إن استثمار الأموال في شيء ما لأن شخصًا ما أوصى به على وسائل التواصل الاجتماعي فكرة سيئة. أسهم ميمي ، كما أصبحت تُعرف ، هي أسهم شديدة التقلب تدفع أسعارها إلى المضاربة أكثر من العوامل الأساسية. إن أسهم ميمي ليست الخيار الأفضل إذا كنت ترغب في القيام باستثمار مالي سليم.
# 2. استثمارات العملات المشفرة
لا تضع المال في شيء لا تفهمه تمامًا. هذا يلغي العملات المشفرة كخيار لمعظم الناس.
تعد العملات المشفرة أكثر خطورة من أي استثمار آخر تقريبًا ، حتى لو كنت تفهمها ، لأنها غير منظمة إلى حد كبير ومستقبلها غير معروف تمامًا. لا تكتفي برمي الأموال في شيء ما لأن الجميع يفعل ذلك إذا كنت ترغب في تنويع محفظتك بنجاح.
# 3. استثمارات قصيرة الأجل
إن امتلاك شركة لمدة خمس دقائق يشبه امتلاك منزل لمدة خمس سنوات: لا يجب أن ترغب في امتلاكه لأي منهما. التداول اليومي وأساليب الاستثمار الأخرى قصيرة الأجل التي تتباهى بأرباح سريعة ليست سوى عملية احتيال. إنها خطيرة ويمكن أن تكلفك المال في وقت الضريبة.
وفي الختام
يستغرق بناء الثروة من خلال الاستثمار وقتًا ، ويمكن للمستثمرين الاختيار من بين مجموعة واسعة من الاستثمارات الذكية ، من تلك ذات العوائد المتواضعة إلى تلك التي تنطوي على مخاطر أكبر ولكن من المحتمل أن تكون ذات عوائد أكبر. بالنظر إلى هذا التنوع ، ستحتاج إلى الموازنة بين مزايا وعيوب كل احتمال استثماري في ضوء استراتيجيتك المالية الأوسع قبل اتخاذ قرار نهائي. العديد من المستثمرين ، على الرغم من حقيقة أنه قد يبدو مخيفًا في البداية ، يتعاملون مع استثماراتهم الخاصة.
الأسئلة الشائعة حول الاستثمارات الذكية
ما الذي يمكنني الاستثمار فيه لكسب المال يوميًا؟
يمكن أن يساعد الاستثمار في مدخراتك في توفير تدفق ثابت من الدخل السلبي. يمكنك توليد الأموال بشكل سلبي من مجموعة متنوعة من الاستثمارات مثل الحسابات المصرفية والأقراص المدمجة والأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة والعقارات. توفر خيارات الاستثمار المختلفة درجات متفاوتة من الأمان والسيولة وتوليد الدخل.
ما هي العملة المشفرة الأفضل للاستثمار الآن؟
فيما يلي بعض من أفضل العملات المشفرة للاستثمار فيها الآن.
- Shiba Inu - عملة meme على Ethereum blockchain.
- بروتوكول مينا - كتلة سلسلة خفيفة الوزن للغاية.
- Sandbox - منصة تسييل الأصول الرقمية للألعاب Metaverse والألعاب.
- XRP - عملة معماة بتحويلات سريعة ومنخفضة التكلفة.
مقالات مماثلة
- أهداف المبيعات الذكية: كيفية تعيينها بالأمثلة
- أهداف التطوير المهني: التعريف والأمثلة
- أهداف المبيعات: التعريف ، الأمثلة ، الأهداف الذكية وكيفية تحديدها
الرقم المرجعي
