كثيرا ما يشيد الخبراء الماليون بصناديق المؤشرات لقوتها وفعاليتها. ومع ذلك، إذا كنت مستثمرًا جديدًا، فقد لا يكون لديك فهم كامل لماهية صندوق المؤشر أو سبب تفوقه على خيارات الاستثمار الأخرى. مثل الجوانب الأخرى للتمويل الشخصي، لا توجد قائمة واحدة تناسب الجميع لأفضل صناديق المؤشرات التي تلبي احتياجات الجميع. سيختلف أفضل صندوق للمؤشر بالنسبة لك بناءً على ظروفك الفردية. ومع ذلك، يمكننا أن نقدم لك العديد من الاقتراحات المفيدة. سنشرح اليوم الطرق المختلفة للاستثمار في صناديق المؤشرات وأفضل صناديق أرباح المؤشرات للاستثمار فيها.
ما هو الفهرس؟
الفهرس هو أداة لتتبع التقدم والأداء لمجموعة معينة من الأوراق المالية التي اختارها منشئ الفهرس بعناية. ومن ثم، فإن المؤشر هو في الأساس نتيجة التزام منشئ المؤشر بمنهجية محددة مسبقًا لاختيار السندات أو الأسهم أو الأصول الأخرى. لقد تحول الاستثمار القائم على المؤشرات من كونه عنصرًا ثانويًا في المشهد الاستثماري إلى نهج بارز ومؤثر.
ما هو صندوق المؤشر؟
صندوق المؤشر هو نوع من صناديق الاستثمار التي يمكن أن تكون إما صندوقًا مشتركًا أو صندوقًا متداولًا في البورصة (ETF). وهو مصمم لتتبع سلة معينة من الأسهم أو المؤشر. يسعى مديرو الصناديق إلى تكرار المؤشر من خلال الإدارة السلبية، إما عن طريق إنشائه داخليًا أو من خلال الشراكة مع كيانات خارجية مثل البنوك الاستثمارية أو شركات الوساطة. تتبع هذه الصناديق المؤشرات الشائعة، والتي يتم ذكرها بشكل متكرر في الأخبار المالية كمقاييس للأداء العام للسوق. وهذا يوفر للمستثمرين بيانات مفيدة عن الاتجاه التصاعدي للأسهم ككل.
أفضل صندوق مؤشرات للاستثمار فيه
يتضمن أفضل صندوق مؤشرات للاستثمار فيه ما يلي:
#1. صندوق مؤشر شواب ستاندرد آند بورز 500
إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 الرسمي، فإن صندوق مؤشر Schwab S&P 500 (SWPPX -0.85%) هو أحد أكثر الخيارات المتاحة بأسعار معقولة. تبلغ نسبة النفقات لهذا الاستثمار 0.02%، مما يعني أنك ستدفع 0.20 دولارًا سنويًا فقط مقابل كل 1,000 دولار تستثمرها. نظرًا للحد الأدنى من رسوم الاستثمار، فإن عوائدك تعكس بشكل وثيق أداء مؤشر S&P 500. لا يوجد حد أدنى لمتطلبات الاستثمار، مما يسمح لك ببدء الاستثمار بمبلغ لا يقل عن دولار واحد.
#2. صندوق مؤشر USAA Nasdaq-100 (USNQX)
تم تصميم صندوق USAA Nasdaq-100 Index لمتابعة أداء مؤشر Nasdaq-100 عن كثب. ويضمن استثمار ما لا يقل عن 80٪ من أصوله في الشركات التي تشكل جزءًا من المؤشر. يتكون مؤشر ناسداك 100 من 100 من أكبر الشركات المحلية والعالمية غير المالية المدرجة في سوق ناسداك للأوراق المالية. ويحقق الصندوق باستمرار أداء أفضل من المؤشر. حصل الاستثمار على تصنيف خمس نجوم من Morningstar نظرًا لرسومه المنخفضة وعوائده المتميزة ومخاطره الأعلى قليلاً من المتوسط.
#3. مؤشر الإخلاص 500
قد يكون اختيار أفضل صندوق مؤشرات كبير الحجم أمرًا صعبًا للغاية نظرًا لوفرة الخيارات المتاحة. وتشترك العديد من هذه الصناديق في استراتيجيات وهياكل تكلفة متشابهة، مما يجعل من الصعب تحديد الاختيار الأفضل. يبرز صندوق الاستثمار المشترك Fidelity 500 Index (FXAIX) كواحد من أفضل الخيارات لعدة أسباب.
أولاً، إنها عملية مباشرة. ويرتبط الاستثمار ارتباطًا وثيقًا بمؤشر S&P 500، الذي يتكون بشكل أساسي من الشركات الأمريكية الكبرى مثل مايكروسوفت (MSFT) وجونسون آند جونسون (JNJ). وبغض النظر عن كيفية أداء المؤشر، فإن صندوق المؤشر هذا سيعمل وفقًا لذلك، بعد احتساب الرسوم. عندما يتعلق الأمر بالرسوم، فإن هيكل تكلفة صندوق مؤشر فيديليتي هذا منخفض بشكل لا يصدق، ويشبه تقريبًا خيارًا مجانيًا. حتى لو استثمرت مبلغًا كبيرًا قدره 10,000 دولار في الصندوق، فإن رسومك السنوية ستصل إلى 1.50 دولار فقط. هاتان الميزتان جعلتاها تحظى بشعبية كبيرة، مما أدى إلى تراكم مئات المليارات من الدولارات في الأصول الخاضعة للإدارة.
في بعض الأحيان، يكون أداء الأسهم غير الأمريكية أفضل من الأسهم الأمريكية بعد فترة طويلة، وهو ما قد يكون مفيدًا للتعليم للجميع. ارتفع مؤشر ستاندرد آند بورز 500، الذي يعتمد على القيمة السوقية، بنسبة 210% في السنوات العشر الماضية، في حين ارتفع مؤشر EFA، الذي يشتري الأسهم من خارج الولايات المتحدة، بنسبة 10% فقط. قبل ذلك، كانت مشتريات الأسهم التي تتم خارج الولايات المتحدة أكثر تنافسية من تلك التي تتم في الولايات المتحدة. أصبحت EFA جاهزة للعودة على المدى الطويل مع مجموعة واسعة من الأسهم من أوروبا والمملكة المتحدة وأستراليا وآسيا. من خلال التداول بأقل من 48 ضعف الأرباح ودفع 14%، قد تكون قيمة هذا السهم أكثر مما نجح في السنوات العشر الماضية.
#5. صندوق فانجارد جروث المتداول (VUG)
يعد صندوق Vanguard Growth ETF (VUG) خيارًا ممتازًا للمستثمرين الذين يبحثون عن أسهم ذات مبيعات وأرباح متزايدة، كما يوحي اسمها. ومع ذلك، فإن الاسم وحده لا يشير إلى أن تركيزه الأساسي ينصب على أسماء النمو الأكبر. لا يوجد شيء خاطئ بطبيعته في الاستثمار في الأسهم الأكثر هدوءًا، مثل المرافق أو الشركات التي تركز على السلع اليومية مثل الأطعمة المعلبة أو أدوات النظافة. ومع ذلك، من المهم أن ندرك أنه من غير المرجح أن يزيد الأمريكيون استخدامهم للكهرباء أو السلع المعلبة بشكل كبير في المستقبل القريب.
ولحسن الحظ، تم تصميم صندوق مؤشر Vanguard خصيصًا للتركيز على الأسهم التي لديها القدرة على النمو. ويمثل قطاع التكنولوجيا حاليًا نسبة كبيرة تبلغ 46% من إجمالي المحفظة. يتكون ما يقرب من ربع أصول VUG من أسماء المستهلكين الرئيسية مثل Amazon.com (AMZN) وHome Depot (HD).
اقرأ أيضًا: صناديق الاستثمار مقابل صناديق المؤشرات: الفرق والصيغ والأمثلة
أفضل صندوق مؤشر لتوزيع الأرباح
تشير صناديق مؤشر الأرباح إما إلى صناديق الاستثمار المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تركز على أرباح الأسهم. هدفهم هو تتبع مؤشر يضم أسهم متعددة، مع التركيز بشكل خاص على الأسهم التي تقدم توزيعات أرباح. في حين أن أسهم توزيعات الأرباح قد لا تكون الأنسب لكل مستثمر، فمن الصحيح أيضًا أن صناديق توزيعات الأرباح قد لا تكون جذابة للجميع. إذا كان هدفك الرئيسي هو تأمين دخل ثابت بدلاً من السعي لتحقيق نمو كبير من استثماراتك، فقد يكون صندوق المؤشرات الجيد لتوزيع الأرباح هو الخيار الأمثل لك. وبالمثل، ليست هناك حاجة لانتقاء الأسهم. أفضل صندوق مؤشر لتوزيع الأرباح يشمل ما يلي:
يعتبر صندوق الاستثمار المتداول هذا فريدًا من نوعه من حيث أنه يركز فقط على تتبع أداء Dividend Aristocrats، وهم أعضاء S&P 500 الذين قاموا بزيادة أرباحهم باستمرار لمدة لا تقل عن 25 عامًا متتالية. وكما هو متوقع، فإن هذه الأسهم عادة ما تظهر مستويات أقل من المخاطر. تمتلك مؤسسة التدريب الأوروبية (ETF) حاليًا محفظة مكونة من 64 سهمًا مصنفة على أنها أسهم أرستقراطية.
#2. Invesco S&P 500 توزيعات أرباح عالية، وصناديق استثمار متداولة منخفضة التقلب
تم تصميم هذا الصندوق المتداول في البورصة (ETF) ليعكس أداء مؤشر S&P 500 منخفض التقلب عالي الأرباح. تركز الإستراتيجية على أسهم الأرباح التي، كما تشير أسمائها، لها تاريخ من التقلبات المنخفضة وتقدم عوائد أرباح عالية. يتكون صندوق الاستثمار المتداول (ETF) من 51 سهمًا، مع تخصيص جزء كبير منها لأسهم المرافق ومخزونات السلع الأساسية.
#3. صندوق نمو أرباح الطليعة (VDIGX)
ينصب التركيز الرئيسي لصندوق Vanguard Dividend Growth Fund على الاستثمار في مجموعة متنوعة من الشركات الأمريكية والعالمية ذات رأس المال الكبير (وأحيانًا متوسطة الحجم). ويتم اختيار هذه الشركات على أساس كونها مقومة بأقل من قيمتها مقارنة بالسوق ولديها القدرة على دفع أرباح الأسهم باستمرار. الغرض من بحث الصندوق هو تحديد الشركات التي لديها إمكانات عالية لنمو الأرباح، والتي بدورها يمكن أن تولد المزيد من الدخل. بالإضافة إلى ذلك، يقوم البحث أيضًا بتقييم مدى استعداد قيادة الأعمال لزيادة توزيعات الأرباح.
# 4. مؤسسة الطليعة العقارية ETF
تتمتع صناعة العقارات بالقدرة على تحقيق دخل كبير من خلال توزيعات الأرباح. صندوق Vanguard Real Estate ETF هو صندوق يستثمر في صناديق الاستثمار العقاري (REITs) بالإضافة إلى الشركات المتخصصة في الاستثمار في مختلف العقارات، مثل مباني المكاتب والفنادق. تم تصميم صندوق الاستثمار المتداول المعني ليعكس أداء مؤشر MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. ويضم هذا المؤشر حوالي 175 شركة.
#5. صندوق توزيعات القيمة الاستراتيجية الموحدة (SVAAX)
قد يجد المستثمرون الذين يسعون للحصول على توزيعات أرباح متكررة أكثر من مجرد ربع سنوي أن صندوق توزيعات القيمة الاستراتيجية من Federated Hermes جذاب، لأنه يوفر أرباحًا شهرية. وتهدف استراتيجية الصندوق الاستثمارية إلى توليد الدخل وتحقيق زيادة رأس المال على المدى الطويل من خلال التركيز على الأسهم التي تدفع أرباحًا أعلى مقارنة بسوق الأسهم الأوسع. ويركز الصندوق أيضًا على تحديد الشركات التي لديها القدرة على نمو الأرباح. بالإضافة إلى ذلك، يتم قياس أداء الصندوق في المقام الأول مقابل مؤشر داو جونز الأمريكي للأرباح المختارة.
كيف تستثمر في صناديق المؤشرات
الطرق المختلفة للاستثمار في صناديق المؤشرات هي كما يلي:
#1. خذ وقتًا لمراجعة مواردك المالية وأهدافك
قبل القيام بأي استثمارات، من الضروري أن تحصل على فهم واضح لظروفك الشخصية وأهداف حياتك. متى تخطط للتقاعد، وما مدى قربك من تحقيق هذا الإنجاز؟ ما هو مستوى تحمل المخاطر لديك والميزانية؟ إن اكتساب فهم شامل لهذه المفاهيم سيعزز بشكل كبير معرفتك بالدور الذي تلعبه صناديق المؤشرات في حياتك المالية ويزودك برؤى قيمة حول كيفية الاستثمار فيها.
#2.اختر فهرسًا
تسمح لك صناديق المؤشرات بتتبع مجموعة واسعة من المؤشرات، مع مئات الخيارات المتاحة. يعتبر مؤشر S&P 500 على نطاق واسع المؤشر الأكثر شعبية. وهي تضم 500 من الشركات الرائدة في سوق الأوراق المالية الأمريكية.
بالإضافة إلى المؤشرات العامة المذكورة، هناك أيضًا مؤشرات قطاعية مرتبطة بشكل خاص بصناعات معينة. علاوة على ذلك، هناك مؤشرات للدول تركز على الأسهم من الدول الفردية، ومؤشرات نمطية تعطي الأولوية للشركات ذات النمو السريع أو الأسهم ذات القيمة، ومؤشرات أخرى تقيد استثماراتها بناءً على أنظمة الفرز الخاصة بها.
#3. اختيار صندوق المؤشر المناسب لاستثمارك
بعد تحديد المؤشر، يمكنك عادة العثور على صندوق مؤشر واحد على الأقل يعكس أدائه. عندما يتعلق الأمر بالمؤشرات الشائعة مثل S&P 500، هناك عادةً خيارات متعددة متاحة، كل منها يتتبع نفس المؤشر. عند النظر في خيارات صندوق المؤشرات المتعددة للمؤشر الذي اخترته، من المهم طرح بعض الأسئلة الأساسية. أولاً، تعرف على صندوق المؤشر الذي يعكس أداء المؤشر بشكل وثيق. ما هو صندوق المؤشرات الذي يتمتع بتكاليف معقولة؟ هل هناك أي قيود أو قيود من شأنها أن تمنعك من الاستثمار في صندوق المؤشرات؟ أخيرًا، استفسر عما إذا كان مزود الصندوق يقدم أي صناديق مؤشرات أخرى تثير اهتمامك أيضًا. ستساعدك الإجابات على هذه الأسئلة في اختيار صندوق المؤشرات الأنسب لاحتياجاتك.
لديك خيار فتح حساب وساطة، مما سيمكنك من شراء أو بيع أسهم صندوق المؤشر الذي تجده جذابًا. لديك أيضًا خيار فتح حساب مباشرةً مع شركة الاستثمار التي توفر الأموال.
عند اتخاذ قرار بشأن كيفية شراء أسهم صندوق المؤشر الخاص بك، من المهم أن تفكر بعناية في كل من التكاليف والميزات المرتبطة بكل خيار. قد يفرض بعض الوسطاء رسومًا إضافية على العملاء لشراء أسهم صندوق المؤشر، مما قد يجعل فتح حساب صندوق مباشرة مع شركة صندوق المؤشر أكثر فعالية من حيث التكلفة. ومع ذلك، هناك العديد من المستثمرين الذين يفضلون دمج جميع استثماراتهم في حساب وساطة واحد. إذا كنت تخطط للاستثمار في صناديق مؤشرات متعددة من مديري صناديق مختلفين، فإن استخدام خيار الوساطة يمكن أن يكون الطريقة الأكثر فعالية لدمج جميع استثماراتك في حساب واحد.
ما هو أفضل من صناديق المؤشرات؟
توفر صناديق الاستثمار المتداولة سهولة أكبر في التداول مقارنة بصناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المشتركة التقليدية، حيث يمكن تداولها في البورصة تمامًا مثل الأسهم العادية. علاوة على ذلك، يتوفر للمستثمرين خيار شراء صناديق الاستثمار المتداولة بكميات أقل وبعقبات أقل مقارنة بصناديق الاستثمار المشتركة.
هل يعتبر Vanguard S&P 500 استثمارًا جيدًا؟
نعم، يعد صندوق المؤشر هذا خيارًا ممتازًا للمستثمرين الذين يبحثون عن خيار استثماري متنوع جيدًا وبسعر مناسب. يمكن أن يكون أيضًا بمثابة عنصر أساسي في محفظتهم الاستثمارية.
هل روث أم صندوق المؤشر أفضل؟
إن Roth IRA هو حساب تقاعد يقدم مزايا ضريبية، في حين أن صندوق المؤشر هو استثمار يعكس أداء مؤشر السوق. يتم اختيار صناديق المؤشرات بشكل شائع لـ Roth IRAs وأنواع أخرى من حسابات الاستثمار. ومع ذلك، غالبًا ما يختار المستثمرون حساب Roth IRA نظرًا لميزة السحب المعفى من الضرائب أثناء التقاعد.
ما هو متوسط العائد على صناديق المؤشرات؟
وفقًا لمؤشر S&P 500، يبلغ متوسط العائد السنوي لسوق الأسهم حوالي 10٪. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن هذا المعدل المتوسط يتم تعديله ليتناسب مع التضخم. وبعبارة أخرى، ينبغي للمستثمرين أن يتوقعوا انخفاضا سنويا في القوة الشرائية بنحو 2٪ إلى 3٪ نتيجة للتضخم.
المضمون
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، تذكر أن "الأفضل" هو مسألة رأي. هذه المقالة ليست سوى جزء صغير من عملية أكبر بكثير للبحث عن الاستثمارات. تعد صناديق المؤشرات وسيلة شائعة للاستثمار، ويجب أن تظل على هذا النحو. ومع إنتاج المزيد، تصبح طريقة البحث أكثر صعوبة وأكثر فائدة في نفس الوقت.
مراجع حسابات
- usatoday.com
- youngandtheinvested.com
- forbes.com
- I bankrate.co
- صناديق الاستثمار مقابل صناديق المؤشرات: الفرق والصيغ والأمثلة
- ما هو S&P 500؟ أفضل دليل لعام 2023 ورؤى تجارية
- 17 من صناديق المؤشرات الأعلى 2023: (محدث)
- صناديق مؤشر التوزيعات: أفضل إخلاص وصناديق رائدة لمؤشر الأرباح
- MUTUAL Fund: ما هي وأفضل صناديق الاستثمار للاستثمار
- كم من الوقت يستغرق الحصول على بطاقة الائتمان؟ كل ما يجب معرفته
