كرجل أعمال ، يمكن أن يكون التنقل من خلال خيارات التمويل المختلفة عملية معقدة. غالبًا ما ينشغل العديد من أصحاب الأعمال بإدارة أنشطتهم التجارية اليومية ، مما يترك لهم وقتًا ضئيلًا أو معدومًا للتعامل مع الأمور المالية بمفردهم. لذلك ، إذا وجدت نفسك في هذا الموقف ، فإن البحث عن مساعدة من وسيط قروض تجارية يمكن أن يكون حلاً قابلاً للتطبيق. أيضًا ، إذا كنت صاحب عمل ، فإن البحث عن خيارات التمويل يمكن أن يكون مهمة شاقة. ومع ذلك ، بمساعدة وسطاء قروض الأعمال ، يمكنك بسهولة العثور على أنسب خيارات التمويل التي تناسب احتياجات عملك. يمكن لهؤلاء الوسطاء أيضًا المساعدة في تبسيط عملية طلب القرض ، مما يسمح لك بالتركيز على العمليات اليومية لأعمالك. تابع القراءة للتعرف على راتب وسيط قروض الأعمال ، والبرنامج ، وكيف تصبح وسيطًا لقروض الأعمال الصغيرة. لذا ، دعونا نتعمق في الأمر!
من هو وسيط قرض الأعمال؟
يعمل وسيط قروض الأعمال كوسيط بين المقترضين والمقرضين. يتمتع الأفراد بحرية استكشاف خيارات قروض الأعمال مع العديد من المقرضين ، وهي ممارسة شائعة جدًا. إذا وجدت نفسك في وقت قصير أو تفتقر إلى الثقة في التنقل في عملية شراء القروض ، فإن الاستعانة بخدمات وسيط قروض الأعمال يمكن أن يكون مفيدًا للغاية.
بالإضافة إلى ذلك ، يقوم وسطاء قروض الأعمال بتسهيل الاتصالات بين المقترضين والمقرضين الذين أقاموا علاقات معهم. ومن ثم ، من خلال الاستفادة من علاقات العمل الراسخة مع العديد من المقرضين ، فإن هؤلاء المهنيين يمتلكون الخبرة لتحديد الحلول المالية الأكثر ملاءمة للظروف المالية الفريدة لشركتك. عندما تعمل مع وسيط ، سيهتمون بتقديم طلب القرض الخاص بك إلى مختلف المقرضين. بمجرد الموافقة على طلبك ، سيقوم الوسيط بتوصيلك بالمقرض المختار لإنهاء عملية سداد القرض. في حين أنه من الصحيح أن بعض وسطاء قروض الأعمال قد يطلبون رسومًا مقدمة من المقترضين ، فإن غالبية الوسطاء ذوي السمعة الطيبة يتلقون مدفوعات من المقرض. لا يوجد توحيد أو تنظيم لمعدلات العمولة ، مما يؤدي إلى تكاليف متفاوتة. عادةً ما يفرض غالبية الوسطاء رسومًا تتراوح من 1٪ إلى 6٪ من إجمالي مبلغ القرض.
راتب سمسار قرض الأعمال
يمكن أن يختلف راتب وسيط قروض الأعمال اختلافًا كبيرًا اعتمادًا على عدة عوامل ، بما في ذلك مستوى خبرتهم ومنطقتهم الجغرافية وحجم شركة الوساطة التي يعملون بها. في المتوسط ، يمكن لوسيط قروض الأعمال توقع راتب سنوي يتراوح من 40,000 دولار إلى 100,000 دولار. في الصناعة ، من الشائع أن يبدأ القادمون الجدد حياتهم المهنية في الطرف الأدنى من طيف الرواتب. على العكس من ذلك ، غالبًا ما يكون المهنيون ذوو الخبرة الذين أسسوا شبكة واسعة من العملاء والتوصيات قادرين على طلب رواتب أعلى في الطرف الأعلى من النطاق.
علاوة على ذلك ، تجدر الإشارة إلى أن عددًا كبيرًا من وسطاء القروض التجارية يعملون على أساس العمولة. وهذا يعني أنهم يربطون دخلهم مباشرة بعدد وفعالية صفقات القروض التي ييسرونها. من المهم أيضًا تسليط الضوء على أن الوسطاء الذين يسعون باستمرار لتعزيز قدراتهم وتوسيع قاعدة عملائهم والبقاء على اطلاع دائم بالتطورات الصناعية الحالية وعروض القروض يمكن أن يعززوا أرباحهم بشكل كبير على المدى الطويل.
كيف تصبح قرض أعمال
يمكن أن يكون اختيار مهنة كوسيط قروض تجارية قرارًا مثيرًا ومفيدًا من الناحية المالية. يلعب وسطاء القروض دورًا حيويًا في مساعدة أصحاب الأعمال في الحصول على التمويل من خلال تسهيل الاتصال بمصادر التمويل وتقديم التوجيه خلال عملية تقديم الطلب. وهذا يعني أن سماسرة القروض التجارية الطموحين يمكنهم اتخاذ خطوات معينة لإنشاء أساس قوي للنجاح. وهي تشمل ما يلي:
#1. التعليم
لا توجد متطلبات تعليمية محددة لتصبح وسيطًا للقروض ؛ ومع ذلك ، فإن المعرفة بالاقتصاد والأعمال والتمويل مفيدة. إذا كنت تريد معرفة المزيد عن الصناعة المصرفية وكيفية جني الأموال وإقراضها ، فقد ترغب في العودة إلى المدرسة.
# 2. البحث في الميدان
تعرف على الخيارات المختلفة لتمويل الشركات والفروق الدقيقة لكل منها. ابحث أيضًا عن تفاصيل القرض ، مثل معدل الفائدة وجدول الاسترداد والضمانات المطلوبة. تعرف على خصوصيات وعموميات العديد من مؤسسات القروض المتاحة لك ، مثل البنوك التقليدية والاتحادات الائتمانية ومقرضي الأموال عبر الإنترنت.
# 3. اكتساب الخبرة
إن وجود تاريخ مهني قوي في التمويل أو الإقراض أو صناعة مماثلة يمكن أن يعزز شرعيتك كوسيط قروض تجارية. يمكن لشغل منصب في مؤسسة مالية أو بنك أو شركة قرض تسهيل اكتساب خبرة عملية في القطاع المالي.
# 4. الحصول على ترخيص ومعتمد
قد يكون ترخيص أو شهادة وسيط قرض الأعمال ضروريًا في بعض الولايات القضائية. تعرف على التصاريح أو التراخيص التي تحتاجها للعمل بشكل قانوني في منطقتك وقم بترتيبها.
# 5. إنشاء جهات الاتصال
يتمتع وسطاء القروض الناجحون بصلات واسعة مع المؤسسات المالية ورجال الأعمال وغيرهم من الخبراء في مجالاتهم. قم بتطوير الاتصالات مع العملاء والممولين من خلال المشاركة في التجمعات الصناعية وأحداث التواصل والتجمعات التجارية المحلية.
# 6. قم بإنشاء إستراتيجية تسويق
ستحتاج إلى القيام ببعض الإعلانات الجادة إذا كنت ترغب في حشد الأعمال. أنشئ موقعًا تجاريًا على الويب ، وانضم إلى وسائل التواصل الاجتماعي ذات الصلة ، وفكر في الإعلان في مجلات ومواقع التجارة الإقليمية.
# 7. التمسك بالأخلاق والصدق
ستعمل كمستشار موثوق به لعملائك أثناء تنقلهم في الأمور المالية المعقدة كوسيط قروض تجارية. حافظ على أعلى معايير الصدق والصراحة في جميع الأوقات ، و ضع احتياجات عملائك في المقام الأول.
# 8. مواكبة التاريخ
صناعة التمويل والإقراض ديناميكية. لكي تظل على اطلاع وتصدر المنافسة ، من الضروري مواكبة أحدث التطورات في مجالك ، بما في ذلك الاتجاهات والتشريعات وأفضل الممارسات.
# 9. تقديم خدمة رائعة لعملائك
سيحدد مدى اهتمام عملائك بك بشكل كبير نجاحك كوسيط قروض. قدم ما تعد به لعملائك وتعاملهم بالعناية والاحترام الذي يستحقونه.
# 10. حافظ على النتيجة ومراقبة التقدم
ضع معالم وقياس تطور شركتك تجاهها. قم بتكييف وصقل تكتيكاتك بناءً على تحليل لأنشطتك التسويقية واستجابات العملاء والنتائج المالية.
برنامج وسيط قرض الأعمال
تتوفر حاليًا العديد من برامج الأعمال لوسطاء القروض التجارية للاختيار من بينها. وبالتالي ، من المهم ملاحظة أن هناك اختلافات في جودة البرامج المختلفة. اكتشف برنامج أعمال وسيط القروض التجارية الأكثر رواجًا من خلال قائمتنا الشاملة أدناه. من خلال إجراء تحليل شامل لفوائد كل خيار ، يمكنك تحديد الخيار الأنسب لاحتياجات عملك.
# 1. وولنت ستريت فاينانس
يعمل الموظفون في Walnut Street Finance في صناعة العقارات التجارية لأكثر من 30 عامًا. قروض الإصلاح والوجه وقروض الشراء والقروض المؤقتة وقروض البناء هي الخيارات الأربعة التي توفرها المنظمة. لذلك ، بالنسبة للاستثمارات الصناعية والعقارية ، فإن خيارات الإقراض الأربعة مفتوحة لك.
يستطيع كل من الوسطاء العقاريين التجاريين والمحليين الانضمام إلى برنامج الشركة التابع لسمسرة القروض التجارية. علاوة على ذلك ، لا يتطلب برنامج الشركات التابعة لـ Walnut Street Finance أي ترخيص خاص. الوسيط الذي يعمل كشركة تابعة لـ Walnut Street يكسب نقاطًا مقابل كل صفقة ناجحة تأتي من إحالاتهم. تزداد مكافأة الوسيط مع زيادة عدد النقاط.
# 2. GoKapital
GoKapital هو مقدم قروض تجارية يوفر أيضًا خيارات التمويل العقاري. مكاتب أطباء الأسنان والمطاعم والمتاجر ليست سوى عدد قليل من عملاء سمسار القروض التجارية. عندما ينضم الوسطاء إلى برنامج الإحالة الخاص بـ GoKapital ، يتم منحهم حق الوصول إلى بوابة الوسيط. يمكن الوصول إلى مواد التدريب والأدوات الترويجية وتطبيقات القروض من خلال هذا المحور المركزي للوسطاء.
تحدد اتفاقية الوسيط بين أعمال التمويل والوسيط نماذج العمولات المختلفة التي تستخدمها شركة التمويل. ستبدو خطة تعويض الوسيط مختلفة من معاملة إلى أخرى. الوسيط ، على سبيل المثال ، قادر على كسب المزيد من المال إذا شارك في كل مرحلة من مراحل عملية القرض. سيتم تخفيض عمولة الوسيط إذا قاموا فقط بتوجيه الصفقة إلى GoKapital.
# 3. Biz2Credit
منذ إنشائها في عام 2007 ، عملت Biz2Credit بجد لتحسين خيارات التمويل التجاري. عمل Biz2Credit مع أكثر من 225,000 شركة صغيرة على مر السنين. يتم استهداف الشركات التابعة في مجالات التأمين على العقارات التجارية (CRE) وخدمة قروض الأعمال وتقييم عقارات الشركات بشكل خاص من قبل شركة التمويل. يتم تقديم عمولات تنافسية من خلال برنامج الإحالة لوسيط قروض الأعمال التجارية Biz2Credit. تعد إعلانات الشعارات والصفحات المقصودة ذات العلامات التجارية المشتركة مثالين فقط على الأدوات الترويجية المتاحة للشركات التابعة من خلال هذا البرنامج.
علاوة على ذلك ، لمساعدة عملائهم في العثور على خيار التمويل الأنسب ، يمكن لشركاء Biz2Credit تقييم العروض من مختلف المقرضين بسرعة وسهولة. توفر الشركة موارد إضافية ، مثل الآلة الحاسبة المالية ، لمساعدة العملاء على توقع النتائج المالية المختلفة والتخطيط لها.
# 4. العاصمة افانا
لأكثر من 20 عامًا ، عملت AVANA Capital على دعم التوسع في الأعمال الصغيرة في جميع أنحاء الولايات المتحدة. يعد قطاع الطاقة المتجددة والسياحة والقطاعات العقارية الأخرى للشركات المملوكة للقطاع الخاص هي الأهداف الأساسية لاستراتيجية تمويل AVANA Capital. ومن ثم ، مع هذه الإستراتيجية المصممة خصيصًا ، يمكن لفريق AVANA تطبيق معرفته الواسعة على الاحتياجات المالية الفريدة لكل عميل.
كما تقدم شركة أفانا كابيتال للخدمات المالية برنامج إحالة لقروض الأعمال للوسيط. طورت أفانا علاقات قوية مع العديد من الوسطاء الأكثر شهرة في قطاع الإقراض العقاري التجاري بسبب هذا البرنامج. يتم تشجيع الوسطاء من جميع مستويات الخبرة للتقدم لبرنامج أفانا كابيتال لوسيط قروض الأعمال التجارية. تختلف أنواع القروض وفقًا لمعايير البرنامج التي يتبعها برنامج الأفلييت التابع لشركة AVANA Capital.
من هو وسيط الأعمال الصغيرة؟
يتعاون وسيط قروض الأعمال الصغيرة مع الشركات الصغيرة لتحديد وتقديم طلبات تمويل الأعمال من المقرضين ، مثل البنوك. هناك حالات يمكنك فيها تقديم جميع الوثائق اللازمة وسيواصل الوسيط عملية طلب التمويل. في حالات معينة ، قد يساعدك الوسيط في إكمال الطلب ، ومع ذلك ، فإن تقديمه هو مسؤوليتك في النهاية.
هل سمسار قرض الأعمال شرعي؟
لا يمكن الوثوق بجميع الوسطاء الذين يقدمون قروضًا للشركات الصغيرة. لذلك ، عند إجراء البحوث والمقارنات بين مختلف الوسطاء ، من المهم أن تضع في اعتبارك بعض العلامات الحمراء التي قد تشير إلى مشكلات محتملة. من المهم أيضًا ملاحظة أن الوسيط لا يمكنه تقديم ضمان للموافقة على القرض. الوسيط حسن السمعة يمتنع عن تقديم مثل هذا الوعد.
كيف يقوم وسطاء قروض الأعمال بجني الأموال؟
يكسب وسطاء قروض الأعمال دخلهم من خلال مساعدة رواد الأعمال في تأمين مجموعة من منتجات القروض ، بما في ذلك القروض المالية للشركات ، وقروض التوريدات ، وقروض التنويع ، وأشكال أخرى من تمويل الأعمال.
ماذا سيفعل وسيط الأعمال؟
يُعرف الشخص أو الشركة التي تساعد في الشراء والبيع الأساسيين للشركات الصغيرة في الشوارع الرئيسية باسم وسيط الأعمال. تشمل مسؤولياتهم مساعدة الشركات في تأمين أسعار جيدة وتقديم الوثائق اللازمة بشكل مناسب وتلبية جميع متطلبات الترخيص والمتطلبات التنظيمية.
ما هي رسوم الوسيط لشركة SBA؟
على الرغم من أن إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) لا تسمح "برسوم الوسيط" ، يتم أحيانًا دمج هذه النفقات في رسوم الشحن على أي حال. النطاق النموذجي لرسوم الوسيط هو واحد بالمائة إلى أربعة بالمائة من مبلغ القرض بالكامل. من الممكن أيضًا أن يطلب مُقرض قرض SBA الخاص بك رسومًا متكررة للتعامل مع القرض الخاص بك.
تلملم
لتوضيح الأمر بإيجاز ، يعد دور وسيط قرض الأعمال أمرًا حاسمًا في ربط الشركات التي تحتاج إلى مساعدة مالية بالمقرضين الذين يمكنهم توفير بدائل مناسبة للقرض. كجزء من عملهم ، يتم تكليف هؤلاء المهنيين بتقييم الوضع المالي لعملائهم ، وتحديد خيارات القروض المناسبة ، والدخول في مفاوضات لتأمين شروط مواتية تعود بالنفع على كلا الطرفين المعنيين. يمكن للأفراد الذين يتابعون مهنة في هذا المجال توقع رحلة مهنية مرضية مصحوبة بحزمة مكافآت جذابة. تعد القدرة على إظهار الخبرة المالية والتواصل الفعال وقدرات التفاوض الماهرة من الصفات المطلوبة بشدة في هذه الصناعة. يمكن لوسطاء قروض الأعمال تعزيز إمكانات دخلهم وتقديم مساهمات كبيرة في تطوير ونجاح الأعمال عبر مختلف القطاعات من خلال مواكبة تطورات السوق وتحسين خبراتهم باستمرار.
مراجع حسابات
- forbes.com
- blog.gitnux.com
- francedirect.com
المنشورات المشابهة
- دليل مفصل عن سمسار التأمين: الراتب ، والفرق ، والعيوب
- وسيط التأمين الصحي: ما يفعلونه ، الأفضل والاختلاف
- كم يفعل سماسرة الرهن العقاري؟
- ماذا يفعل الوسيط: التعريف والأنواع والأمثلة وكيفية العثور على واحد
- ما هو وسيط التأمين: شرح [+ نصائح مجانية] ، الراتب ، الفرق والعيوب
- أفضل قروض الأعمال الصغيرة لعام 2023 لسوء الائتمان
