من المحتمل أن تكون كتابة الوصية هي الخطوة الأكثر أهمية في التخطيط العقاري ، ولكن في عام 2021 ، أفاد حوالي 67 ٪ من البالغين الأمريكيين بعدم وجود وصية.
الهدف الأساسي من كتابة الوصية هو تسمية المستفيدين الذين سيرثون جميع ممتلكاتك. يمكن أن يكون المستفيدون من أفراد العائلة أو المقربين أو منظمة خيرية. ستقوم أيضًا بتعيين منفذ ، يكون مسؤولاً عن تنفيذ الرغبات المنصوص عليها في الوصية.
سوف تشرح هذه المقالة كيفية عمل وصية مع أو بدون محام وكيفية تعديل واحد ، بالإضافة إلى المزالق النموذجية التي يجب تجنبها أثناء العملية.
كيف تصنع وصية
# 1. حدد نوع الإرادة التي تحتاجها.
هناك أشكال عديدة من الوصايا ، لكن معظم الناس يحتاجون فقط إلى وصية بسيطة ، تُعرف أحيانًا باسم الوصية الأخيرة والوصية. إذا كنت مترددًا ، يمكنك مراجعة أنواع الوصايا العديدة وتحديد أفضلها لك.
قد يكون الصندوق الحي بديلاً أفضل بالنسبة لك إذا كان لديك عدد كبير من الأصول ، أو تدير شركة ، أو لديك عقار معقد. هذا شيء يمكن لمحامي العقارات مساعدتك فيه.
# 2. حدد الأصول التي تريد تضمينها في إرادتك.
قم بعمل قائمة بجميع العناصر والحسابات التي تمتلكها عندما تقوم بتأليف إرادتك. هذه هي أصولك ، والخطوة التالية هي اختيار من تريد أن ترثه عند وفاتك. يجب أن تتضمن هذه القائمة العناصر التالية:
- الممتلكات ، مثل المنزل والسيارات والعقارات الأخرى.
- الحسابات المصرفية وخطط التقاعد
- بوالص التأمين على الحياة
- الحيوانات الأليفة: يعتبر معظم الناس حيواناتهم الأليفة من أفراد أسرهم ، ومع ذلك ، فهي تعتبر ملكية قانونية. قم بعمل وصية تتضمن مقدم رعاية موثوق به لحيوانك الأليف.
- الممتلكات الشخصية أو الموروثات العائلية: إذا كان لديك أشياء باهظة الثمن أو عاطفية ، مثل طقم الشاي القديم لجدتك ، أو المجوهرات العتيقة ، أو أي شيء آخر ، يمكنك تسمية أشخاص معينين في وصيتك. بهذه الطريقة ، سيعرف أحباؤك بالضبط ما هو ضروري بالنسبة لك وأين تريد أن يذهب بعد أن تموت.
# 3. حدد من سيرث الأصول الخاصة بك.
بعد قيامك بتجميع قائمة بجميع أصولك ، فقد حان الوقت لتقرير من سيتلقى كل منها بعد وفاتك. يُعرف هؤلاء الأشخاص بالمستفيدين. قد ترغب فقط في ترك كل شيء لزوجك وأطفالك إذا كان لديك عائلة. ومع ذلك ، يمكن أن يشمل المستفيدون العائلة الممتدة والمعارف وحتى الجمعيات الخيرية التي تهمك.
يجب عليك تحديد من تريد استلام كل من الأصول الخاصة بك في وصيتك. يرجى أن تكون محددة! سيقدر أحباؤك تلقي تعليماتك خلال الأوقات الصعبة بالنسبة لهم. التحديد مهم أيضًا إذا كانت إرادتك تمر عبر محكمة وصية. يحب بعض الأشخاص طلب الملاحظات من أحبائهم أثناء كتابة وصاياهم ، خاصة بالنسبة للبضائع التي لا يمكن تقسيمها (مثل الموروثات العائلية أو الممتلكات). إخبار أحبائك بما يمكن توقعه بالضبط من إرادتك يمكن أن يساعد في تجنب الارتباك أو المفاجآت لاحقًا.
شيء واحد أن نأخذ في الاعتبار: لا يمكن للمستفيدين الذين تسميهم في وصيتك أو الوصية أن ينقضوا ما هو موجود في صك أو سند ملكية. على سبيل المثال ، إذا كان اسمك واسم زوجك على سند منزلك ، فسيتم نقل المنزل إلى زوجتك حتى إذا حاولت تخصيصه لشخص آخر في وصيتك. ينطبق هذا أيضًا على المستفيدين المباشرين المذكورين في الأصول مثل بوالص التأمين على الحياة وحسابات 401 (ك).
# 4. قم بتعيين منفذ لإرادتك.
منفذ وصيتك هو الشخص الذي سيقرأ وصيتك وينفذ رغباتك النهائية. سيقومون بتوزيع ممتلكاتك على المستفيدين ، وسداد ديونك ، وأكثر من ذلك.
ما عليك سوى كتابة اسمه في وصيتك لتعيين منفذ. نظرًا لأنه قد يكون موقفًا صعبًا مع العديد من الالتزامات ، يجب عليك تعيين شخص يمكن الاعتماد عليه ومنظم وجدير بالثقة. كثير من الناس يعينون زوجاتهم أو أطفالهم الكبار أو صديق موثوق به لتولي الوظيفة ؛ ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أن هذا قد يزيد من حزنهم. يمكنك حتى تعيين محاسب أو محامٍ ودفع رسوم لهم مباشرة من ممتلكاتك.
كونك منفذ وصية هو مسؤولية هائلة. بمجرد أن تقرر تعيين منفذ ، قم بإخطاره حتى تتمكن من التأكد من استعداده للقيام بالواجب قبل تسميته في وصيتك. يمكنك أيضًا تسمية منفذ النسخ الاحتياطي في حالة عدم قدرة المنفذ الأساسي أو عدم قدرته على العمل عندما يحين الوقت.
# 5. تعيين أوصياء على الأطفال القصر.
إذا كان لديك أطفال تقل أعمارهم عن 18 عامًا ، فيجب عليك تسمية وصي في وصيتك. عندما تموت ، سيتم منح الوالد الآخر لطفلك عادة الوصاية القانونية الوحيدة. ومع ذلك ، إذا مات كلاكما في نفس الوقت ، يمكنك استخدام إرادتك لتسمية وصي لأطفالك.
يعتبر كونك وصيًا مسؤولية كبيرة ، لذا تحدث إلى ولي أمرك المعين وتأكد من وصوله إلى هذا المنصب. يجب أن يكون هذا شخصًا تثق به لتربية أطفالك بالطريقة التي ترغب في تربيتهم بها. كما هو الحال مع الوصي ، يمكنك تعيين وصي احتياطي في حالة عدم قدرة الوصي الأساسي على أداء واجباته. يقوم بعض الأشخاص بتخصيص أموال لأولياء أمورهم المعينين للمساعدة في تحمل العبء المالي المتمثل في إنجاب أطفال إضافيين في منزلهم.
قد يكون تعيين وصي لأطفالك الصغار في وصيتك أحد أهم الأشياء التي تقوم بها. إذا توفيت دون تسمية وصي ولم يتمكن الوالد الآخر لطفلك من رعايتهم ، ستعين المحكمة وصيًا نيابة عنك. إذا لم يتقدم متطوعون ، فقد يصبح طفلك أحد أقسام الولاية ويدخل نظام الرعاية البديلة.
# 6. قدم مساهمة خيرية.
هذه خطوة اختيارية ، ولكن يمكنك تسمية المنظمات الخيرية كمستفيدين في وصيتك. يمكنك منح مجموعة متنوعة من الأصول للجمعيات الخيرية ، بما في ذلك الأراضي العقارية أو الممتلكات الشخصية أو جزء من بوليصة التأمين على الحياة أو الاستثمارات. يوجد قسم اختياري في FreeWill على الإنترنت مجانًا حيث يمكنك بسهولة إضافة المؤسسات الخيرية المفضلة لديك كمستفيدين في وصيتك.
# 7. قم بتوقيع وصيتك بحضور شهود لجعلها ملزمة قانونًا.
هذه خطوة أساسية: لجعل وصيتك ملزمة قانونًا ، يجب عليك توقيعها بخط يدك بمجرد إكمالها. تطلب منك معظم الولايات التوقيع على وصيتك في حضور شاهدين ، يجب عليهما أيضًا التوقيع عليها. الوصاية أو الأوصياء عليك أو أي شخص يرث شيئًا من وصيتك لا يمكن أن يكون شهودًا لك. ومع ذلك ، يمكن أن يكونوا رفقاء في المنزل أو جيران أو رفقاء آخرين.
# 8. احتفظ بإرادتك في مكان آمن.
بعد أن تقوم أنت وشهودك بالتوقيع على وصيتك ، احتفظ بها في مكان آمن يسهل الوصول إليه. قد يكون هذا في خزنة منزلك المقاومة للحريق ، أو في صندوق ودائع آمن ، أو في مكتب محامٍ حسن السمعة.
بالإضافة إلى إرادتك ، يجب أن تجمع وتحافظ على مستندات التخطيط العقاري الهامة الأخرى في نفس الموقع. يتم تضمين جميع العناوين والسندات وتفاصيل بوليصة التأمين على الحياة وتعليمات الجنازة ومعلومات كلمة المرور عبر الإنترنت. هذا يجعل الأمر سهلاً على منفذ وصيتك أن يحدد موقع جميع أوراقك المهمة بعد وفاتك.
# 9. أبلغ المنفذ وأحبائك بالموقع وادخل إلى المعلومات الخاصة بوثائق وصيتك.
لن تكون إرادتك مفيدة إلا إذا كان أحباؤك قادرين على العثور عليها. بمجرد تخزين جميع أوراق التخطيط الخاصة بممتلكاتك ، قم بإبلاغ منفذ الوصية وعائلتك بموقعهم وكيفية استعادتها.
# 10. قم بتحديث إرادتك في أي وقت تتغير ظروف حياتك بشكل كبير.
بشكل عام ، يجب عليك تحديث وصيتك كل خمس سنوات أو كلما حدث حدث مؤهل في الحياة. وهذا يشمل ما يلي:
- الزواج أو الطلاق
- حيازة الأبناء أو الأحفاد
- شراء منزل
- الدول المتغيرة (لأن متطلبات الإرادة تختلف من دولة إلى أخرى)
- إذا مات أحد المسؤولين عنك أو المستفيدين ،
كيف تصنع وصية بدون محام
صنع الوصية أسهل مما تعتقد. وإذا كانت ممتلكاتك صغيرة ، يمكنك على الأرجح تجنب الاستعانة بمحام (صيحة! لا توجد تكاليف بالساعة!) وبدلاً من ذلك استخدم نموذج وصية بسيط. شارك في الاستبيان السريع والبسيط الخاص بنا لمعرفة ما إذا كان النموذج الخاص بالولاية سيعمل من أجلك.
هناك أوقات ستحتاج فيها إلى مساعدة محام. وفيما يلي بعض الأمثلة على ذلك:
- لديك عقار كبير ، وتشعر بالقلق إزاء الآثار الضريبية ، وتفكر في وضع ثروتك في صندوق استئماني.
- لديك أصول في بلد آخر.
- ترغب في ترك شخص ما خارج إرادتك.
- ترغب في إزالة شخص ما من وصية موجودة.
- لديك طفل من ذوي الاحتياجات الخاصة سيحتاج إلى دعم مالي أو رعاية طبية أو مساعدة جسدية لبقية حياته.
في أي من هذه الحالات ، يجب عليك استشارة محامٍ.
ولكن إذا كنت تريد معرفة كيفية عمل وصية بدون محام ، فنحن نوفر لك ما تريد. يمكنك إعداد وصية بسيطة للعناية بالأساسيات ، مثل ممتلكاتك العقارية (الأرض والمباني) ، والأطفال ، والممتلكات الشخصية (الملابس ، والمفروشات المنزلية ، والأثاث ، والسيارات) - كلها عبر الإنترنت. أليست رائعة؟ مع التوقيعات الضرورية ، تكون الوصية عبر الإنترنت قانونية تمامًا مثل تلك التي يعدها محام.
صنع وصية عبر الإنترنت
قم بعمل وصية عبر الإنترنت إذا كان هذا هو النهج الأبسط والأكثر فعالية من حيث التكلفة لحماية أحبائك بعد وفاتك. إذا قررت أن الإرادة البسيطة عبر الإنترنت هي الأفضل بالنسبة لك ، فنحن نوصيك أولاً باختيار مؤسسة موثوقة عبر الإنترنت تبيع وصية فريدة لولايتك ثم تجعل واحدة مخصصة لاحتياجاتك الفردية.
سيسمح لك مزود الإنترنت اللائق أيضًا بإعداد توكيلاتك القانونية الدائمة ، مثل التوكيل المالي والتوكيل الطبي ، في نفس الوقت الذي تقوم فيه بصياغة وصيتك - وهذه الالتزامات الأخرى للبالغين.
تذكر أن صنع وصية يحمي من تهتم لأمرهم في الأوقات الصعبة في حياتهم.
أنت بحاجة إلى معرفة هذه الأشياء قبل تغيير الإرادة
من الطبيعي أن تتوقع أن إرادتك ووثائق التخطيط العقاري ستحتاج إلى تعديل مع تغير الأشياء.
قبل إجراء أي تغييرات على وصيتك ، يجب عليك:
- تأكد من أن منفذ وصيتك لا يزال قادرًا على القيام بهذه المهمة.
- تحقق لمعرفة ما إذا كان الأوصياء القانونيون على أطفالك لا يزالون على استعداد لتحمل هذه المسؤولية.
- إخطار المنفذ إذا كان هناك أي مستفيدين بحاجة إلى إزالة من الوصية لأي سبب من الأسباب.
- ضع في اعتبارك ما إذا كانت قيمة عقارك قد تغيرت بشكل كبير.
يمكنك إجراء تغييرات على وصيتك من خلال التوقيع على كود ، والذي يعمل كتعديل أو إضافة طفيفة. يمكن تحقيق ذلك عن طريق وضع أي مراجعات وتوقيع وتأريخ وثيقة codicil. احرص على اتباع أي قوانين خاصة بالولاية تتعلق بالشهود في قانونك. يجب الاحتفاظ بهذا المستند في مكان آمن ، من الناحية المثالية جنبًا إلى جنب مع وصيتك الأصلية.
هل يمكن أن يحرم أحد ما في إرادتك؟
يمكنك ترك ممتلكاتك لأي شخص تريده ، مع بعض القيود الحاسمة. يمكنك حتى استخدام إرادتك لحرمان أشخاص معينين من الميراث مباشرة.
فيما يلي الاستثناءات: في حالة القانون العام ، يحق للزوج / الزوجة / زوجك الحصول على نصف ممتلكاتك. إذا كنت تعيش في دولة ملكية مشتركة ، ما لم تكن قد اتخذت ترتيبات مختلفة قانونيًا ، فإن زوجتك تمتلك بالفعل نصف عقارك.
هل يمكن لشخص ما أن يتحدى وصيتي بعد أن أموت؟
في المحكمة ، هناك عدد قليل جدًا من الوصايا التي يتم الطعن فيها. عندما يكونون كذلك ، فعادة ما يكون ذلك من قبل قريب يشعر بالغش في جزء من تركة الشخص المتوفى. لإبطال وصية كاملة ، يجب على شخص ما الذهاب إلى المحكمة وإثبات أنها تحتوي على خطأ فادح ، مثل توقيع مزور ، أو أن تكون عاقلاً عندما صنعت الوصية ، أو تأثرت بشكل غير لائق من قبل شخص ما.
ما هي المعلومات التي تحتاجها لعمل وصية؟
عند كتابة وصيتك ، قد تحتاج إلى إجراء بعض الأبحاث الأولية لجمع معلومات محددة. اعتمادًا على حالتك ، قد تحتاج إلى الأسماء الكاملة (والعناوين المحتملة) لأطفالك والمستفيدين والمنفذين والأوصياء. قد تحتاج أيضًا إلى أسماء وأرقام الحسابات المالية ، والأوصاف والمواقع الخاصة بأشياء معينة ، ومعلومات حول أي ديون ترغب في مسامحتها.
هل تحتاج إلى توثيق وصيتك؟
لا ، لست بحاجة إلى توثيق وصيتك لجعلها سارية. ومع ذلك ، تحتاج إلى شاهدين لتوقيعه. في العديد من الولايات ، يمكنك أيضًا جعل إرادتك "إثباتًا ذاتيًا" ، الأمر الذي يتطلب التوثيق.
ماذا يحدث إذا مررت بعيدًا بدون وصية؟
إذا لم تصدر وصية أو تستخدم إجراءً قانونيًا آخر لنقل ممتلكاتك عند وفاتك ، فإن قانون الولاية سيحدد ما يحدث لممتلكاتك. عادة ما تذهب إلى زوجتك وأطفالك ، أو إذا لم يكن لديك أي منهما ، إلى أقرب أقربائك الآخرين. إذا لم يتم اكتشاف أقارب يرثون ممتلكاتك ، فستأخذها الدولة. في حالة عدم وجود وصية ، ستقرر المحكمة من سيهتم بأطفالك القصر وممتلكاتهم إذا كان الوالد الآخر غير قادر أو غير كفء على القيام بذلك.
كيف يمكنني إجراء تغييرات على وصيتي؟
يمكنك تغيير إرادتك طالما أنك على قيد الحياة. يمكن استخدام الكوديسيل إذا كانت تعديلاتك بسيطة بشكل معقول ويمكن توصيلها بشكل صريح. الكوديسيل هو مستند جديد تضيفه إلى وصيتك الحالية يحدد التغييرات التي تنوي إجراؤها. يجب أن تقوم أنت وشاهدين بتوقيع كودك ، مثل إرادتك.
ومع ذلك ، في معظم الحالات ، يكون من السهل - والأكثر وضوحًا - إلغاء إرادتك الحالية وصنع واحدة جديدة.
هل يمكنني إلغاء إرادتي؟
لديك الحق في إلغاء إرادتك في أي لحظة. أفضل طريقة لنقض إرادتك هي أن تصنع واحدة جديدة تبطل كل وصاياك السابقة.
صنع وصية بمساعدة
نظرًا لأن كتابة الوصية إجراء معقد ، فقد ترغب في الاستعانة بمحترف للتأكد من قيامك بذلك بشكل صحيح. عادةً ما يتم تقديم هذه المساعدة من قبل محامٍ معتمد متخصص في التخطيط العقاري.
قد يكون تعيين محام مسعى شاقًا ، لذا قد يكون الوصول إلى شبكتك المباشرة مكانًا جيدًا للبدء. استفسر مع أصدقائك عن تجاربهم مع محامي التخطيط العقاري ، وقم بإجراء أبحاثك الخاصة لتحديد مكان مناسب لك. سيمنحك التسجيل في إحدى الخطط القانونية لشركتك إمكانية الوصول إلى شبكة من المحامين الذين يمكنهم مساعدتك في إعداد وصية.
وفي الختام
تتناول هذه المقالة أساسيات كيفية صنع وصيتك الأخيرة. ومع ذلك ، فإن وصيتك هي بالتأكيد أهم وثيقة ستكتبها ، ويجب إعدادها بشكل صحيح.
ضع في اعتبارك استشارة محامٍ محلي للتخطيط العقاري لفحص مسودتك أو مساعدتك في تنظيم عقارك. يمكن أيضًا التعامل مع أشكال التخطيط العقاري الأخرى ، مثل وصية المعيشة والتوكيل العام والثقة الحية ، من قبل نفس مكتب المحاماة.
مقالات ذات صلة
- التأمين على الحياة لكبار السن: ما هو تأمين الحياة الميسور التكلفة لكبار السن في عام 2023؟
- سلطة المحامي مقابل المنفذ: الفرق بين التوكيل العام والمنفذ
- خلق الإرادة: دليل خطوة بخطوة
- أن تصبح منفذًا للمنطقة دون إرادة
- المنفذ العقاري: ما يمكنهم فعله وما لا يمكنهم فعله
مراجع حسابات
