PaymentCloud هي خدمة معالجة بطاقات ائتمان مقرها كاليفورنيا وتتخصص في حسابات التجار منخفضة ومتوسطة وعالية الخطورة. على مر السنين ، أنشأت PaymentCloud نفسها كعلامة تجارية مرموقة في قطاع المدفوعات. تهدف PaymentCloud ، التي تخدم العملاء في أمريكا الشمالية والاتحاد الأوروبي ، إلى توفير حلول لا مثيل لها لعمليات البيع بالتجزئة الآمنة والمعاملات التجارية والتجارة الإلكترونية.
فهم Paymentcloud
وفقًا للشركة ، التي تعمل منذ عام 2015 ، يتم تقديم عشرات الآلاف من الشركات في جميع أنحاء البلاد. لا تقدم PaymentCloud خدمات معالجة بطاقات الائتمان فحسب ، بل تقدم أيضًا مجموعة من خيارات إقراض وتمويل الشركات. يمكن لبائعي التجزئة وشركات التجارة الإلكترونية تسريع عمليات الدفع بشكل آمن باستخدام PaymentCloud.
التعامل مع معاملات نقاط البيع (POS)، ومصادقة البطاقة ، والوصول عن بعد ، ومعالجة مدفوعات ACH ، والمدفوعات المتكررة ، ومعالجة الدفع لأنواع الدفع البديلة بما في ذلك العملة المشفرة ، هي وظائف وميزات مهمة لخدمات PaymentCloud. كما أنها توفر محطات التجارة الإلكترونية والتقليدية ، مع خدمة عملاء كاملة الوظائف.
كيف يعمل Paymentcloud
بالإضافة إلى تحديد الإجراءات الاحتيالية وضمان الامتثال للوائح أمان PCI ، يمنح النظام عملاءه القدرة على معالجة مجموعة متنوعة من بطاقات الائتمان ، بما في ذلك Visa و MasterCard و Discover. يمكن للمشغلين إنشاء حسابات التاجر ، وتلقي المدفوعات التي تتم ببطاقات الائتمان أو الخصم ، وتحويل الأموال إلى الحسابات المصرفية لشركاتهم. باستخدام حسابات إصلاح الائتمان ، يمكن للشركات عالية المخاطر تقليل آثار عمليات رد المبالغ المدفوعة وتحسين درجات الائتمان.
يساعد النظام المنظمات غير الربحية في جمع معلومات المتبرعين ومعالجتها وتخزينها بشكل آمن بالإضافة إلى جمع ومعالجة الهدايا الفردية. من المهم أيضًا ملاحظة أنهم لا يفرضون رسومًا على التطبيق أو إعداد رسوم الاشتراك في الحساب ، كما يوفرون معدلات منخفضة وعمليات تقديم الطلبات والموافقة السريعة والبسيطة والبدائل لكل من المعاملات الشخصية وعبر الإنترنت.
يدعم PaymentCloud OpenCart و Volusion و PrestaShop و 3DCart و BigCommerce و Magento و Ordoro و Drupal و Weebly وغيرها. كما أنها تتميز بوظيفة محطة افتراضية تتيح لمحلات التجارة الإلكترونية قبول بطاقات الائتمان / الخصم والشيكات عبر الإنترنت أثناء جمع بيانات المستخدم مثل الاسم ومعلومات الحساب والمبلغ وتكرار المعاملات.
تصنيف Paymentcloud ، والمراجعات ، والميزات
عبر العديد من المنصات الرقمية ، حصلت PaymentCloud على تقييمات ممتازة في العام الماضي وأيضًا في عام 2023 ، بمتوسط تقييم 4.4 من أصل 5 نجوم في معظم مواقع الويب. تتمتع خدمة العملاء والدعم الفني والمنتجات والخدمات والمراجعات والشكاوى بتصنيفات ومراجعات ممتازة وفقًا لجميع المعايير عبر منصات رقمية مختلفة. لديهم أيضًا تقييمات جيدة فيما يتعلق بالرسوم والأسعار ، وشفافية المبيعات والإعلان ، وطول العقد ورسوم الإنهاء المبكر.
بشكل عام ، يجد معظم مستخدمي PaymentCloud أن النظام الأساسي رائع. تبرز العديد من التقييمات خدمة العملاء الممتازة من PaymentCloud وسهولة استخدامها. ومع ذلك ، هناك بعض الشكاوى حول المدة التي تستغرقها معالجة الطلب ، على الرغم من أن هذا نموذجي للمؤسسات عالية المخاطر ومتوقع بشكل متكرر.
يحتوي PaymentCloud على الكثير من الميزات المتاحة التي يقدمونها لعملائهم. بعض هذه الميزات تشمل ؛ معالجة مدفوعات ACHAPI التكامل المحاسبي CRM، إدارة الامتثال ، NFC بدون لمس ، إدارة بطاقات الائتمان ، معالجة بطاقات الائتمان ، معالجة العملات المشفرة ، قاعدة بيانات العملاء ، أمان البيانات ، معالجة بطاقة الخصم / الائتمان ، المدفوعات الإلكترونية ، التوقيع الإلكتروني ، كشف الاحتيال ، المدفوعات الشخصية ، الوصول عبر الهاتف المحمول ، قارئ بطاقة الهاتف المحمول ، التجارة عبر الهاتف المحمول ، المدفوعات عبر الهاتف المحمول ، العملات المتعددة ، المدفوعات عبر الإنترنت ، التوافق مع PCI ، تكامل خدمات معالجة الدفع ، نقاط البيع (POS) ، إدارة الإيصالات ، الفواتير المتكررة / الاشتراك ، الوصول / التحكم عن بُعد ، إعداد التقارير / التحليلات ، إدارة المرتجعات ، التسوق عربة التسوق ، وتكامل الوسائط الاجتماعية ، والتكامل مع الطرف الثالث وإدارة التجارة الإلكترونية.
ميزات فريدة من نوعها Paymentcloud
# 1. مدفوعات نقاط البيع الشخصية
يمكن تمرير بطاقات الائتمان وإدخالها والضغط عليها وقبولها جنبًا إلى جنب مع رموز QR أثناء المعاملات الشخصية باستخدام PaymentCloud. يسهل PaymentCloud أيضًا بيع أجهزة قراءة البطاقات والمحطات الطرفية ، ولكنه يعرض أيضًا إعادة برمجة المعدات الموجودة التي يمتلكها التجار بحيث تصبح متوافقة مع نظامهم.
بالإضافة إلى ذلك ، من خلال الأدوات التي تدعم تقنية NFC مثل Apple Pay و Google Pay ، قد يقبل التجار أيضًا عمليات الدفع بدون تلامس. تتيح Paysley ، المملوكة لشركة PaymentCloud ، قبول الدفع عبر الرسائل النصية ورمز الاستجابة السريعة.
انظر أيضا ما هي نقطة البيع: كيف تعمل ، والتأمين وما يجب أن تعرفه
# 2. المدفوعات عبر الإنترنت
يعد إنشاء الشركات لقبول المدفوعات عبر الإنترنت أمرًا بسيطًا باستخدام PaymentCloud. يمكن دمج العديد من منصات التجارة الإلكترونية المعروفة ، بما في ذلك BigCommerce و Shopify و WooCommerce و WordPress و Shift4Shop.
من الممكن أيضًا إرسال صفحات دفع مخصصة أو روابط للعملاء بالإضافة إلى تضمين عربة التسوق أو زر الشراء على موقع الويب. هناك أيضًا محطات افتراضية تسمح للشركات بقبول المدفوعات عن طريق إدخال تفاصيل البطاقة المطلوبة.
# 3. ACH & مدفوعات الشيكات الإلكترونية
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للشركات قبول مدفوعات ACH والشيكات الإلكترونية بفضل PaymentCloud. تدعم خيارات دفع ACH و eCheck الاشتراكات والفواتير المتكررة وفواتير العملاء.
# 4. مدفوعات العملة المشفرة
يمكن للعملاء إضافة خيار دفع Bitcoin بسرعة إلى صفحة الدفع الخاصة بهم باستخدام PaymentCloud. يعد إنشاء حساب تاجر Bitcoin أمرًا ضروريًا لهذا الاختيار ، ويقوم PaymentCloud بالعبء الثقيل لعملائه. تختلف رسوم المعاملات للعملات المشفرة عن رسوم المعالجة للمدفوعات التقليدية وتتوفر عروض الأسعار عند الطلب ، تمامًا مثل أي رسوم أخرى مرتبطة بـ PaymentCloud.
تسعير سحابة الدفع
حاليًا ، لا توجد معلومات تسعير متاحة على موقع PaymentCloud الإلكتروني. ينخرط العديد من مزودي حسابات التاجر ، خاصة أولئك الذين يخدمون الصناعات عالية الخطورة ، في هذا السلوك بشكل متكرر. الأسعار متقلبة للغاية وعادة ما تختلف من بائع تجزئة إلى آخر.
على الرغم من أن إجراءات التقديم الخاصة بـ PaymentCloud يمكن أن تستغرق وقتًا طويلاً ، إلا أنها مفيدة بشكل خاص للشركات المتوسطة وعالية المخاطر التي تخدمها لأن الأسعار من المرجح أن تختلف باختلاف العملاء والصناعات. سيؤثر نوع العمل وسجل المعالجة وحجم المبيعات وسجل الائتمان والمعايير الأخرى على معدلات المعالجة ورسوم الحساب المفروضة.
يدعم PaymentCloud كلاً من التسعير المتدرج وهياكل التسعير التبادلي ، في حين لا يتم الإعلان عن الأسعار الدقيقة. أيضًا ، يمكن التفاوض على الأسعار والرسوم مع PaymentCloud لمساعدة العملاء في العثور على نموذج التسعير الأكثر تكلفة لأعمالهم. يوضح جدول الأسعار أدناه الرسوم المحتملة للتجار الذين يستخدمون خدمات PaymentCloud. يعتمد هذا على متوسط خدمات التجار متوسطة الخطورة وعالية الخطورة.
| رسوم شهرية | $ 10 - $ 45 |
| رسوم معاملات منخفضة المخاطر | 2٪ - 3.1٪ |
| رسوم معاملات متوسطة المخاطر | 2.3٪ - 3.4٪ |
| رسوم المعاملات عالية المخاطر | 2.7٪ - 4.3٪ |
| رسوم بوابة الدفع | 15 دولارًا في الشهر |
| رسوم المحطة الافتراضية | $ 15 - $ 45 |
| رسوم إعادة الشحن | $25 |
| Ave. Rolling Reserve | 0٪ - 10٪ |
| رسوم الإنهاء المبكر | التنازل |
أهم بدائل Paymentcloud
تتضمن بعض مزودي حسابات التاجر البديلة الرائعة التي يمكن للمرء أن يفكر فيها بسهولة إلى جانب PaymentCloud ؛
# 1. CSG فورتي
من أجل جمع المدفوعات عبر الإنترنت في عدد من التنسيقات ، مثل بطاقات الائتمان والشيكات الإلكترونية ، وكذلك للتحقق من صحة الشيكات ، تقدم CSG Forte حلاً شاملاً للدفع. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للشركات استخدام CSG Forte للتعامل مع الفواتير المتكررة ، بما في ذلك تسجيل الخروج الآمن في موقع الويب الخاص بهم ، وقبول المدفوعات من الأجهزة المحمولة بغض النظر عن الموقع ، ومراقبة وتحليل جميع أنشطة الدفع من واجهة واحدة.
كما أنها توفر ميزات متقدمة لتبسيط وتأمين معالجة الدفع. يمكنك تجربة خدماتهم مجانًا ثم الاشتراك فيها إذا أعجبك ما تراه. لديهم متوسط تصنيف 4.4 من أصل 5 نجوم ولا تتوفر معلومات عامة عن الأسعار لخدماتهم.
# 2. باي بال
تعد منصة التجارة PayPal حلاً شاملاً يوفر لعملائها القدرة على التفاعل مع أكثر من 295 مليون مستخدم PayPal على مستوى العالم عبر العديد من المنصات والأسواق من خلال استخدام شبكتهم ذات الوجهين.
يجعل Paypal من السهل على الشركات القيام بما يلي: قبول المدفوعات وإجراء المدفوعات في أي مكان مباشرة من وإلى حساباتهم ، وإدارة المخاطر من خلال الحماية من عمليات الاحتيال ، وتسريع نمو الأعمال ، وتبسيط العمليات. يتمتع Paypal بتصنيف ضخم يبلغ 4.6 من أصل 5 نجوم وهو مجاني تمامًا للاستخدام ، مع فرض رسوم فقط لكل معاملة بمعدل 2.5٪ + رسوم ثابتة (0.041 دولار).
# 3. فينمو
يمكن للعملاء إرسال الأموال واستلامها باستخدام أجهزتهم المحمولة باستخدام Venmo ، وهي محفظة رقمية وبوابة دفع. يتوفر لمستخدمي الخدمة خيار إرسال الأموال من حساب Venmo الخاص بهم أو عن طريق ربط حساباتهم المصرفية أو بطاقات الخصم مباشرة من خلال التطبيق. يمكن للمستهلكين بدء المدفوعات بالإضافة إلى إرسال واستقبال المدفوعات من الأصدقاء وجهات الاتصال عن طريق اختيار اسم جهة الاتصال أو اسم المستخدم @ أو رقم الهاتف أو البريد الإلكتروني. يمكن صرف كل تحويل على الفور إلى حساب مصرفي أو حفظه كرصيد Venmo لاستخدامه لاحقًا.
للاستفادة من الخدمة ، يتعين على المستخدمين ربط بطاقة ائتمان أو بطاقة خصم أو حساب مصرفي. يمكن للعملاء إجراء الدفعات بأمان مع Venmo لأنها تقوم بتشفير معلومات الدفع.
يتميز Venmo ببعض السمات الفريدة مثل موجز Venmo ، الذي يمكّن العلامات التجارية من الظهور حيث يشارك المستخدمون مشترياتهم مع الأصدقاء وجهات الاتصال عبر خلاصة Venmo الخاصة بهم. أيضًا ، يوفر Venmo ميزة البحث عن جهات الاتصال التي تمكن العملاء من العثور على جهات الاتصال تلقائيًا من خلال مزامنة Facebook وجهات الاتصال الهاتفية وأيضًا تقسيم ومشاركة مدفوعات المشتريات. أنها تدعم المدفوعات عبر الإنترنت وكذلك معالجة دفع ACH ومعالجة بطاقة الخصم / الائتمان. لديهم 4.6 من تصنيف 5 نجوم ويمكن استخدامها مجانًا.
# 4. 360 دفعة
باستخدام نظام أساسي واحد ، تُمكّن 360 Payments ، وهي أداة لمعالجة الدفع عبر الإنترنت ، الشركات من إدارة مدفوعات الهاتف المحمول والمدفوعات الشخصية. باستخدام البرنامج ، يمكن لمؤسسات التجارة الإلكترونية تحسين تجربة التسوق للعملاء ، والتحقق من صحة المعاملات ، وقبول المدفوعات التي تتم من خلال مجموعة متنوعة من الوسائل ، مثل بطاقات الائتمان أو الخصم ، وتحويلات ACH ، وبطاقات شرائح EMV.
يمكن للشركات إرسال رسائل نصية إلى العملاء لمشاركة الفواتير وتسهيل عمليات الفوترة المتكررة. تمكّن الأداة الشركات من مزامنة المعلومات المالية بين عربات التسوق المختلفة ومنصات بوابة الدفع ، بما في ذلك ؛ WooCommerce و Shopify و Magento و Zencart و Weebly و Blackline و Bridgepay و Sage وغيرها. بالإضافة إلى ذلك ، تتمتع 360 Payments بميزة إعداد التقارير التي تمكن المديرين من إنشاء تقارير مالية على الفور.
هذه الميزات التي تقدمها المدفوعات 360 ؛ معالجة بطاقات الخصم / الائتمان ، وخيارات الدفع المتعددة ، والمدفوعات الشخصية ، ومعالجة مدفوعات ACH ، جنبًا إلى جنب مع 4.7 من تصنيف 5 نجوم يجعلها منافسًا ممتازًا وبديل PaymentCloud في قطاع مزودي خدمة التاجر.
Paymentcloud إيجابيات وسلبيات
تتضمن بعض الإيجابيات والسلبيات المرتبطة بـ PaymentCloud ؛
الايجابيات
- تبيع PaymentCloud مجموعة متنوعة من الأجهزة ، مما يسهل على كل من العملاء والشركات عبر الإنترنت اختيارهم المفضل والعثور على ما يحتاجون إليه. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنهم أيضًا إعادة برمجة قارئات البطاقات الحالية لدعم نظامهم.
- تدعم PaymentCloud التكامل مع عدد كبير من المتاجر عبر الإنترنت مما يجعلها مزود خدمة مفضلًا لشركات التجارة الإلكترونية.
- يمكنهم أيضًا تقديم بوابة دفع مخصصة عالية المخاطر من خلال عدد من شركات البوابة.
سلبيات
- لا توجد أسعار معلنة عن خدماتهم.
- عادة ما تكون عملية التقديم طويلة وتستغرق بعض الوقت للموافقة عليها.
كيف يعمل الدفع السحابي؟
تسمح المدفوعات السحابية بإجراء المعاملات على أي جهاز رقمي ، بدون قيود نظام نقاط البيع التقليدي. أصبحت المدفوعات ممكنة من خلال خوادم متنوعة تستضيف البيانات وتشاركها في جميع أنحاء العالم مما يمنح المدفوعات السحابية مرونة غير محدودة.
كم من الوقت يستغرق PaymentCloud للإيداع؟
اعتمادًا على الشروط والمستندات المتعلقة بحسابات العميل ، يمكن إكمال الإيداعات في غضون 48 ساعة أو أكثر.
من هم المستخدمون النموذجيون لـ PaymentCloud؟
لدى PaymentCloud العملاء النموذجيون التاليون: المستقلون ، والشركات الكبيرة ، والشركات متوسطة الحجم ، وغير الهادفة للربح ، والإدارة العامة ، والشركات الصغيرة.
كم رسوم PaymentCloud؟
تعتمد أسعار PaymentCloud على الشروط المنصوص عليها في اتفاقية التاجر ، على الرغم من أن الشركة لا تفرض أي رسوم على التطبيق أو الإعداد.
ليستنتج
أفضل حساب تاجر عالي المخاطر للشركات الصغيرة بشكل عام هو PaymentCloud. أنها توفر خدمة عملاء ممتازة والدفاع ضد عمليات رد المبالغ المدفوعة والاحتيال. بالإضافة إلى ذلك ، فإنها توفر عددًا من الأجهزة والخدمات لتجار التجزئة على الأجهزة المحمولة وواجهات المحلات والإنترنت بالإضافة إلى إرشادات عملية للتجار أثناء وبعد التحضير.
الأسئلة الشائعة حول سحابة الدفع
هل PaymentCloud بوابة دفع؟
لا تقدم PaymentCloud بوابة الدفع الخاصة بها.
من يملك PaymentCloud؟
شون سيلفر هو صاحب PaymentCloud.
كم من الوقت يستغرق الدفع PaymentCloud؟
تستغرق المدفوعات السحابية ما بين 24-48 ساعة.
ما هو مستوى الدعم الذي تقدمه PaymentCloud؟
تقدم PaymentCloud خيارات الدعم التالية: الأسئلة الشائعة / المنتدى وقاعدة المعارف والبريد الإلكتروني / مكتب المساعدة والدعم عبر الهاتف.
