في أعلى قائمة Forbes Global 2000 ، والتي تصنف 2,000 من أكبر الشركات العامة في العالم اعتمادًا على النتيجة المركبة التي تأخذ في الاعتبار إيرادات المبيعات والأرباح ورأس المال والقيمة السوقية لكل شركة. تضم القائمة الأولى لعام 2023 105 شركة تأمين ، 11 منها حققت أرباحًا في أفضل 100 شركة. أما أكبر 20 شركة وساطة تأمين أخرى في العالم ، فقد أنهت ما لا يقل عن 220 شركة. وشكلت ست شركات أمريكية غالبية القائمة ، تليها ثلاث شركات صينية. الأعمال. يتم سرد أكبر شركات وساطة التأمين في عام 2023 أدناه.
تمتلك شركات وساطة التأمين الضخمة هذه مجتمعة أصولًا تزيد قيمتها عن 11.2 تريليون دولار وقيمة سوقية تقارب 1.6 تريليون دولار. حوالي 1.9 تريليون دولار و 140 مليار دولار ، على التوالي ، يتم إجراؤها في المبيعات والأرباح. بينما انخفض إجمالي المبيعات بنسبة 23٪ تقريبًا من 2.4 تريليون دولار في العام السابق ، زادت أرباح شركة التأمين بنفس المقدار تقريبًا من 113.6 مليار دولار خلال تلك الفترة.
شركات وساطة التأمين
شركات سمسرة التأمين هي شركات تعمل كوسيط بين عملائها ومقدمي خدمات التأمين.
تساعد شركات الوساطة العملاء المحتملين وتقدم لهم المشورة بشأن استراتيجيات التغطية وبوالص التأمين التي تمنع المخاطر.
الوسطاء في التأمين لديهم ثروة من الخبرة التجارية. يمكنهم معرفة شركات التأمين التي تقدم أفضل تغطية بأفضل الأسعار ، ومن ثم يمكنهم منح العملاء المنتجات الأفضل لهم. العمولة التي يحصلون عليها عندما يشتري العملاء التغطية التأمينية هي كيف أن وسطاء التأمين هم العمولة التي يحصلون عليها عندما يشتري العملاء التغطية التأمينية هي كيفية الدفع لوسطاء التأمين. التأمين على الممتلكات والحوادث (P&C) ، الذي يُعرف غالبًا بالتأمين العام ، هو مصطلح لوصف شركات وساطة التأمين المدرجة في المملكة المتحدة. في المقابل ، يعود الأمر في الغالب إلى المستشارين الماليين الأفراد لمساعدة الأشخاص في الاستثمارات والمعاشات التقاعدية والتأمين على الحياة. لكل ولاية في الولايات المتحدة قوانينها الخاصة التي تحكم شركات وساطة التأمين. يقدم وسطاء التأمين المحليون كل من التأمين ضد المخاطر والمكافآت والمعاشات والتأمين على الحياة والتأمين الصحي والتأمين ضد الحوادث.
التحديات التي تواجه شركات وساطة التأمين داخل السوق
التوزيع الضعيف للشبكة له تأثير كبير على صناعة التأمين. لمساعدة هذا القطاع ، تحتاج شبكة التوزيع إلى التعزيز.
هذه الصناعة معقدة بسبب مشاكل السياسات المعقدة التي كانت مطالبات "أسيء بيعها" والتي تؤثر في الغالب على العملاء. من المحتمل أن العملاء وشركات التأمين لا يتحدثون مع بعضهم البعض بشكل جيد بما فيه الكفاية. نظرًا لأن الوكلاء لا يمكنهم التعامل مع هذه المشكلات ، فإنهم يتسببون في مشاكل أخرى في صناعة التأمين.
مع قواعد وساطة التأمين التي تقيد أو تسمح فقط لهذا الوكيل بتمثيل العميل ، تتطلب صناعة التأمين تحولًا كبيرًا من سوق البائع إلى سوق المشتري.
أفضل شركات سمسرة التأمين
يتم سرد أفضل شركات وساطة التأمين في عام 2023 هنا. بعد إجراء فحص شامل لعروض وخدمات كل شركة ، تم وضع هذه القائمة معًا.
# 1. شركة Marsh and McLennan Cos. Inc.
14.20 مليار دولار في الإيرادات
عنوان موقع الويب: www.mmc.com
كانت شركة Marsh & McLennan Companies ، Incorporated ، واحدة من أولى وأهم شركات وساطة التأمين في الولايات المتحدة الأمريكية لعام 2023 ، والتي تأسست في عام 1905. بإيرادات سنوية قدرها 14.20 مليار دولار ، توظف الشركة أكثر من 76,000 موظف متخصص. كانت المنظمة على رأس قائمة أكبر وسطاء التأمين منذ عام 2017. وقد استفادت الشركات والأفراد في جميع أنحاء البلاد من خدمة العملاء الممتازة وخدمات المشورة والإرشاد الواعية.
# 2. عون بي إل سي.
10 مليار دولار في الإيرادات
عنوان URL للموقع: www.aon.com
عون بي إل سي. بدأت عملياتها في عام 1982. يقع المقر الرئيسي للشركة في لندن ، المملكة المتحدة ، وتقدم خدمات استشارية وخدمات تخفيف المخاطر للقطاع المالي.
بعد انضمامها إلى شركة Combined Insurance Company of America ، بدأت الشركة ممارسة الأعمال التجارية في الولايات المتحدة. يعمل حوالي 50,000 شخص في الشركة التي يبلغ مخزونها 5 مليارات دولار. يقدم خدمات مثل وساطة التأمين وإدارة المعاشات التقاعدية في حوالي 120 دولة مختلفة. تم شراء Willis Towers Watson بواسطة Aon Plc. في عام 2020 بحوالي 30 مليار دولار.
# 3. ويليس تاورز واتسون بي إل سي
9 مليارات دولار من الإيرادات الموقع الإلكتروني: willis.com
Willis Towers Watson هي شركة وساطة التأمين والاستشارات. توسعت الأعمال على الصعيد الدولي في عام 2016 وحققت 9 مليارات دولار من العائدات. يقدم العمل إدارة المخاطر ، وساطة التأمين ، والخدمات الاستشارية مع حوالي 46,000 موظف. في عام 2020 ، ستندمج الشركة مع منافستها Aon Plc في صفقة أسهم بقيمة 30 مليار دولار. تجتمع كلتا الشركتين لتشكيل أكبر شركة وساطة في العالم.
# 4. آرثر جالاغر وشركاه.
6.16 مليار دولار من الإيرادات الموقع الإلكتروني: ajg.com
شركة وساطة التأمين وإدارة المخاطر آرثر جاي غالاغر وشركاه هي من بين أكبر شركات وساطة التأمين على هذا الكوكب. حققت الشركة إيرادات بقيمة 6.16 مليار دولار ولديها 31,000 موظف. تشمل الخدمات التي تقدمها الشركة التأمين وإعادة التأمين. في تصنيفنا لأفضل وسطاء التأمين ، يحتل المركز الرابع في المرتبة الأولى.
# 5. شركة براون آند براون
تعد شركة Brown & Brown Inc. حاليًا خامس أكبر وأكبر شركات سمسرة التأمين في عام 2023 بالولايات المتحدة. يقدمون مجموعة واسعة من خدمات التأمين لكل من الأفراد والشركات. تعد المنظمة أيضًا ثامن أكبر شركة وساطة تأمين في العالم. الشركة ، التي توظف ما يقرب من 10,000 شخص ، هي واحدة من مكونات مؤشر سوق الأسهم S&P 400.
# 6. تأمين أفضل
بيترز للتأمين هي شركة تأمين مستقلة. حتى نتمكن من تلبية جميع احتياجات عملائنا ، فإننا نقدم مجموعة واسعة من خطط ومنتجات التأمين. بمساعدة موظفينا الودودين والمطلعين ، يمكنك الاختيار من بين عدد من خطط التأمين.
# 7. Truist Insurance Holdings Inc.
2.27 مليار دولار في الإيرادات
الموقع: bbt.com
تم دمج الشركة ، التي تأسست عام 1872 وكان يطلق عليها لأول مرة BB&T ، مع Sun Trust Bank في عام 2019 لتصبح Truist Financial Corporation.
فتح قسم وساطة التأمين بالشركة أرضية جديدة للتوسع ، مما أدى إلى وضعه الحالي باعتباره سادس أفضل وسيط تأمين في الولايات المتحدة.
تحقق الشركة عائدات تبلغ 11 مليار دولار وتوظف حوالي 37,000 شخص. عرضت الأعمال التجارية خدمات الأفراد والشركات لإدارة وتخفيف المخاطر المالية.
# 8. Hub International Ltd.
1.8 مليار دولار في الإيرادات
عنوان الإنترنت: https://hubinternational.com
تقدم Hub International ، التي تأسست في عام 1998 ، خدمات الوساطة والاستشارات للمنتجات والخدمات المتعلقة بالممتلكات ، والخسائر ، وإدارة المخاطر ، والحياة والصحة ، ومزايا الموظفين ، والاستثمارات ، وإدارة الثروات.
يحتل هذا النشاط التجاري المركز السابع في قائمتنا لأفضل وسطاء التأمين في الولايات المتحدة ، بإيرادات 1.8 مليار دولار و 10,000 آلاف موظف. اشترت الشركة مؤخرًا أصول وكالة Linton & Associates للتأمين في عام 2020.
# 9. USI Insurance Services LLC
دخل 1.81 مليار دولار
عنوان URL للموقع: usi.com.
يتم تقديم التأمين والخدمات المهنية المتنوعة بواسطة Understand و Service و Innovate أو USI. يقدم خدمات مثل امتيازات الموظفين والتأمين ضد الحوادث واستشارات التقاعد.
تحقق الشركة 1.8 مليار دولار من المبيعات سنويًا ولديها مكاتب في أكثر من 200 مدينة في جميع أنحاء الولايات المتحدة. في تصنيفنا لأفضل وسطاء التأمين في الولايات المتحدة ، احتلت الشركة المرتبة الثامنة.
# 10. أكريسور ذ م م.
1.71 مليار دولار في الإيرادات
عنوان الإنترنت: https://acrisure.com
Acrisure LLC ، وهي شركة أخرى من أكبر شركات وساطة التأمين في عام 2023 ، تأسست في عام 2008 وأصبحت منذ ذلك الحين واحدة من أكبر شركات سمسرة التأمين في كل من الولايات المتحدة وبقية العالم ، وتحتل الآن المركزين 9 و 10 على التوالي. إعادة التأمين ومزايا الموظفين والخطوط الشخصية والتجارية ليست سوى عدد قليل من الخدمات التي تقدمها. تقوم الشركة أيضًا باستثمارات في التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي.
رقم 11. شركة Alliant Insurance Services Inc.
1.57 مليار دولار في الإيرادات
الموقع: www.alliant.com
Alliant Insurance Services هي شركة وساطة تأمين تقدم خدمات مثل إدارة المخاطر والبناء والمزايا التجارية والموظفين وحلول الصناعة. منذ بدايتها في عام 1997 ، ساعدت الشركة الناس في جميع أنحاء البلاد من خلال توفير خدمات الوساطة والاستشارات الموجهة نحو الحلول. في تصنيفنا لأفضل وسطاء التأمين في الولايات المتحدة ، احتلت الشركة المرتبة العاشرة.
معرفة وسطاء التأمين
وسطاء التأمين ، وليس شركات التأمين ، موجودون لتمثيلك (حامل الوثيقة أو مستهلك التأمين). يمكنهم إظهار بوالص التأمين نيابة عن شركة التأمين ، لكن القانون ينص على أنهم لا يستطيعون التصرف نيابة عن شركة التأمين. على سبيل المثال ، لن يكون لدى الوسيط القدرة على إنشاء بوليصة تأمين أو تحديد أسعارها. التأمين يمكن للوسطاء القيام بالعديد من المهام المتعلقة بالتسوق من أجل التأمين. دعنا نتخيل أنك تطلب من وسيط المساعدة في العثور على خطة تأمين على الحياة. قد يتعامل وسطاء التأمين مع مجموعة واحدة أو متنوعة من منتجات التأمين. على سبيل المثال ، تبيع Crump التأمين على المدى الطويل والتأمين على الحياة والتأمين ضد العجز ، بينما يتخصص IntelliQuote في قطاع التأمين على الحياة.
لدى الولايات قوانين تملي متى وكيف يمكن للوسطاء فرض رسوم. عندما يُسمح بالرسوم ، يجب أن تستوفي شروطًا معينة ، مثل أن تكون عادلة ومقبولة مع كل من العميل والوسيط.
والمثير للدهشة أن العديد من شركات التأمين تكافئ الوسطاء على أدائهم الجيد بحوافز أو عمولات أعلى. عادةً ما يعتمد الدفع على مدى جودة أداء الشخص في الماضي ويهدف إلى تشجيعه على الاستمرار في القيام بأشياء معينة تجلب المال.
ما هو تعريف شركة وساطة التأمين؟
توفر شركات التأمين على الوساطة جسراً بين الشركات التي تتطلع إلى تأمين ممتلكاتها ومخاطر الإصابات وشركات التأمين على الاكتتاب. تساعد شركة التأمين على الوساطة العملاء في معرفة نوع التأمين الذي يحتاجون إليه والتفاوض بشأن العقود مع شركات التأمين نيابة عنهم مقابل رسوم أو عمولة.
من هم أفضل وسطاء التأمين؟
Marsh & McLennan هي أكبر وأفضل وسيط تأمين من حيث الإيرادات. في عام 2021 ، حققت إيرادات بقيمة 19.8 مليار دولار.
من هو أكبر وسيط تأمين في الولايات المتحدة؟
وفقًا للإيرادات ، تعد Marsh & McLennan أكبر وسيط تأمين في الولايات المتحدة.
يقع مكتبها الرئيسي في مدينة نيويورك.
ما هو الفرق بين وسطاء التأمين والوكلاء؟
يمكن لوسطاء ووكلاء التأمين مساعدتك في شراء التغطية التأمينية. لكن وسطاء التأمين يعملون على ترويج وبيع منتجات الشركة التي تستأجرهم. يمكن لوسطاء التأمين مساعدة العملاء في مقارنة الخطط من عدة مزودين والعمل كممثلين لهم. بينما يرغب كل من وسطاء ووكلاء التأمين في ربط العملاء بالتغطية التأمينية ، يختلف أصحاب العمل الأساسيون لديهم. بينما يعمل وسيط التأمين لحساب العميل ، يمثل وكيل التأمين شركة تأمين.
ما هي أكبر 3 شركات التأمين؟
وفقًا للإيرادات ، فإن Marsh & McLennan (19.8 مليار دولار) و Aon (12.2 مليار دولار) و WTW (9 مليار دولار) هم أكبر ثلاث شركات تأمين.
أين يجني وسطاء التأمين أكبر قدر من المال؟
مصادر الدخل الرئيسية لوسيط التأمين هي العمولات والرسوم المحصلة على وثائق التأمين المباعة. في معظم الأحيان ، تكون هذه العمولات جزءًا من القسط السنوي الكامل لبوليصة التأمين. يُعرف مبلغ المال الذي يدفعه الشخص أو المنظمة مقابل بوليصة التأمين باسم قسط التأمين.
وفي الختام
نظرًا لوجود العديد من أنواع شركات التأمين والتأمين المختلفة ، فقد يكون من الصعب إجراء بحث كافٍ لاتخاذ الخيار الأفضل لاحتياجاتك وميزانيتك. في مقابل العمولة ، تتمثل وظيفة وسيط التأمين في إجراء الأبحاث ومساعدة العملاء على الاختيار الأفضل. ومع ذلك ، يبحث وسطاء التأمين عن أفضل الخيارات نيابة عن عملائهم.
مقالات لها صلة
- شرح أنواع الوسطاء وخدمات السمسرة
- البنوك والتمويل: لماذا هي الخيار الوظيفي الأكثر تفضيلاً؟ (+ دليل مفصل)
- القيمة الزمنية للنقود: التعريف والصيغة والأمثلة
- شرح مراحل دورة حياة المنتج بأمثلة من العالم الحقيقي
الرقم المرجعي
