سوف نقوم بمراجعة شركات التأمين التطبيقية في هذه المقالة، بحيث يكون لديك كل المعلومات التي تحتاجها لتحديد ما إذا كانوا هم شركات التأمين المناسبة لك.
نظرة عامة على شركات التأمين التطبيقية؟
عندما يتعلق الأمر بتعويضات العمال والخدمات المالية، فإن شركة التأمين التطبيقية هي الرائدة. تم تصميم حلولهم المتكاملة لتلبية المتطلبات الفعلية للمؤسسات. نظرًا لعدم قيام أي من المنافسين بتقديم منتجات مثل منتجاتهم، فإن شركة Applied Underwriters ليست فقط الشركة الرائدة في مجال حلول تعويضات العمال الشاملة، ولكنها الشركة الوحيدة التي تقدم هذه الحلول.
منذ البداية، توسعت الشركة بشكل مستمر ومربح، حيث شهدت تضاعفًا سنويًا في كل من العملاء والمبيعات. لقد جمعوا الآلاف من العملاء المخلصين وأظهروا باستمرار أن أفضل طريقة لمساعدة العملاء هي الفهم الكامل لاحتياجاتهم وأعمالهم أولاً قبل تقديم دعم عملاء استثنائي يقظ وشامل ومتاح دائمًا عند الحاجة. ونتيجة لذلك، تتمتع شركات التأمين التطبيقية بمعدل احتفاظ قد تغار منه أي شركة في أي قطاع.
ميزات شركات التأمين التطبيقية؟
#1. تسوية الحساب
يمكن أن تؤدي بيانات التسوية الآلية للوسيط والإدخال الفردي لمعاملات العميل والوسيط والشركات إلى تخفيف عبء العمل لديك. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك مراقبة دفتر النقدية اليومي الخاص بهم، وتحليل التوزيع النقدي، وحسابات العملاء المميزة.
#2. تقرير متقن
انتبه بشكل خاص إلى نسبة الخسارة حسب تحليل المنتج/الطلبات وبيانات التثليث وحدود الناقل. قم بتصدير أي من البيانات إلى Excel بحيث يمكن تحليلها بشكل أكبر باستخدام أدوات إعداد التقارير من مصادر خارجية.
#3. إدارة الوسيط
من خلال التكامل مع شبكة وسيط Applied، يمكنك إدارة علاقات الوسيط الخاصة بك بشكل شامل، بما في ذلك المبيعات والتوزيع والمحاسبة والمطالبات وتسوية الحساب وإدارة السياسات. هذه هي أكبر شبكة من وسطاء التأمين العام في أيرلندا.
#4. المطالبات
قم بدعم المطالبات من جميع خطوط الأعمال حتى التسوية باستخدام دفتر أستاذ شامل للمطالبات ووظيفة إعداد التقارير الكاملة. من خلال إنشاء قوائم رموز مخصصة ونماذج مطالبات، يمكنك التأكد من أنك تلبي الاحتياجات الفريدة لكل عميل من عملائك.
# 5. إدارة الوثائق
يجب تخزين جميع المراسلات والمستندات الصادرة تلقائيًا، مما يسهل العثور عليها فيما يتعلق بالعملاء أو حسابات البوليصة أو المطالبات. يمكنك قبول الأوراق بأمان في نظامك باستخدام eDoc Exchange أيضًا.
#6. محرك التصنيف الديناميكي
يمكن تحديث الأسعار وصياغة السياسة بسهولة في الوقت الفعلي. استفد من استيفاء السياسة الكاملة من خلال تطبيقات سطح المكتب أو الويب في نقطة البيع أيضًا.
ما هي أنواع التأمين التي تقدمها شركات التأمين التطبيقية؟
تأمين تعويض العمال وخدمات الأعمال التكميلية الأخرى هي الخدمات التي تقدمها شركات التأمين التطبيقية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم، بما في ذلك المصنعين والمطاعم وتجار التجزئة والنجارين والرسامين وسائقي الشاحنات القلابة. بالنسبة للشركات الكبيرة، توفر شركة النقل أيضًا تعويضات العمال. توفر مجموعة متنوعة من السلع والخدمات، مثل المبادرات التالية المصممة خصيصًا لعلامة تجارية معينة:
SolutionOne: يوفر معالجة كشوف المرتبات، وخطط الحد من المخاطر، وتغطية موسعة لأصحاب العمل، وتأمين تعويضات العمال.
EquityComp: مصمم للشركات التي تبحث عن تمويل مرن للمخاطر بأقساط تزيد عن 250,000 ألف دولار.
JumboGC: مصمم للشركات التي تحتاج إلى ضمان برنامج تكلفة مضمونة ولديها كشوف رواتب سنوية تزيد عن 2,000,000 دولار. إن الخيار العملي والفعال من حيث التكلفة لتأمين تكاليف التأمين لمدة عام كامل هو استخدام JumboGC.
إيجابيات شركات التأمين التطبيقية:
تتميز شركات التأمين التطبيقية بأنها تقدم خدمات تجارية ومالية بالإضافة إلى تأمين تعويضات العمال. بدعم من شركات Berkshire Hathaway وA.M. أفضل درجة A (ممتاز)، تتمتع الشركة بمركز مالي قوي. بالنسبة لغالبية رموز الفئات، يقدم الناقل أسعارًا معقولة. يبيعون تأمين تعويضات العمال عبر وسطاء تأمين مستقلين.
سلبيات شركات التأمين التطبيقية:
تكون تفاعلات العملاء السلبية في واحد أو أكثر من المجالات التشغيلية أكثر احتمالية عندما يتم دمج تأمين تعويضات العمال مع خدمات الشركة الأخرى. على الرغم من أن الشركة تقدم منتجًا تأمينيًا جيدًا وإمكانيات مميزة، إلا أنه قد يكون من الصعب التغلب على العديد من تقييمات الإنترنت غير المواتية لشركة النقل.
ماذا تعرف عن شركات التأمين التطبيقية
تأسست الشركة في أوائل التسعينات لتقديم حلول مبتكرة لإدارة المخاطر لأقساط التأمين التي تزيد عن 250,000 ألف دولار. وبدعم من شركات بيركشاير هاثاواي، تطورت شركة النقل بمرور الوقت للاستفادة من الخصائص البارزة لكل من ترتيبات الأسر القديمة والمؤمنة ذاتيًا. تصرخ الأعمال أيضًا:
- معدل الاحتفاظ بالعملاء 92%
- أدنى متوسط لعدد الحالات لكل مسؤول في الصناعة
- التزام الاتصال على مدار 24 ساعة بشأن المطالبات
- صيدلية داخلية للمساعدة في إدارة التكاليف الطبية
تحظى شركة التأمين التطبيقية بارتياح كبير في نهجها المبتكر والفريد من نوعه لدمج تأمين تعويضات العمال مع الخدمات المالية والتجارية (مثل خدمات الرواتب). بالإضافة إلى ذلك، تتعهد شركة Applied Underwriters بعدم الاستعانة بمصادر خارجية لأعمالها أبدًا، مما يمنحها مزيدًا من السيطرة على العمليات والمستوى العام لتفاعلاتها.
ما هي الخصومات التي تقدمها شركات التأمين التطبيقية؟
لم يتم تحديد اعتمادات السياسة والخصومات التي تقدمها شركات التأمين التطبيقية، ويمكن أن تختلف حسب الولاية أيضًا بناءً على قوانين تعويض العمال وإرشادات التصنيف لكل ولاية. ومع ذلك، فإن الشركات المهتمة بالسلامة لديها إمكانات هائلة لتوفير مبلغ كبير من المال، وفقًا لمزود الخدمة. بالإضافة إلى ذلك، فإنها توفر قفل معدل تصنيف رمز الفئة لمدة ثلاث سنوات، مما يزيد من القدرة على التنبؤ.
خدمة عملاء شركات التأمين التطبيقية
تتعلق المعلومات التالية بخيارات خدمة العملاء لدى شركة التأمين التطبيقية:
- خيارات خدمة العملاء عبر الهاتف والبريد والبريد الإلكتروني
- الإبلاغ عن المطالبة عبر الهاتف: (877) 234-4420
من اشترى شركات التأمين التطبيقية؟
يقال إن مجموعة Quasha، التي تديرها شركة Quadrant Management، قد انضمت إلى مؤسس شركة Applied Underwriters Steve Menzies في الاستحواذ على شركة Applied Underwriters Inc. وشركة North American Casualty Co التابعة لها.
ما هو حجم شركات التأمين التطبيقية؟
مع 500 عامل، تمتلك شركة التأمين التطبيقية نسبة إيرادات لكل موظف تبلغ 720,000 ألف دولار. في عام 2022، بلغت إيرادات شركة التأمين التطبيقية ذروتها عند 360.0 مليون دولار.
هل شركات التأمين التطبيقية هي شركة MGA؟
نعم، شركة Applied Underwriters هي شركة تأمين تعمل، في ظل ظروف معينة، كوكيل عام إداري (MGA). إنهم بمثابة وسيط بين شركات التأمين والأطراف المؤمنة بصفتهم MGA. وبالنيابة عن شركة التأمين التي تمثلها، تتمتع MGAs عادة بسلطة ضمان وثائق التأمين، وإصدار عقود التأمين، وإدارة إدارة السياسات.
هل شركات التأمين التطبيقية هي شركة تأمين؟
تعد شركة Applied Underwriters مزودًا عالميًا لخدمات المخاطر التي تساعد الأفراد والشركات في إدارة عدم اليقين من خلال خدمات إعادة التأمين والتأمين والأعمال.
ما هو متوسط وقت الاستجابة لمطالبات شركات التأمين التطبيقية؟
لكل مطالبة، تضمن شركة التأمين التطبيقية وقت استجابة على مدار 24 ساعة. بالإضافة إلى ذلك، تفيد الشركة أنه على مدى السنوات الخمس الماضية للحوادث، كان معدل حل المطالبات أسرع بمقدار 2.5 مرة من متوسط الصناعة. يُعطى القائمون على الضبط أرقامًا متواضعة لعدد الحالات من قبل شركة النقل، مما يساعدهم على التعامل مع المطالبات بشكل أكثر فعالية وإغلاقها بشكل أسرع.
ما هو مدى توفر خدمة العملاء لدى شركة التأمين التطبيقية؟
ليس هناك الكثير من المعلومات المتاحة من شركات التأمين التطبيقية حول توفر خدمة العملاء. يمكن للعملاء الاتصال بهم عبر البريد أو الهاتف أو البريد الإلكتروني. يمكنك أيضًا تقديم مطالبة عبر البريد. اعمل مع وكيل التأمين المستقل الخاص بك للحصول على أفضل خدمة ممكنة.
ما هي عملية مطالبات شركات التأمين التطبيقية؟
وفقًا لشركات التأمين التطبيقية، تلتزم شركة النقل بحل المطالبات بكفاءة وإنصاف وسرعة.
سيقدم مقدمو الخدمات الطبية المرخصون لدى الشركة الرعاية الطبية للموظفين المصابين، ومساعدتهم على العودة إلى العمل في أقرب وقت ممكن. يتواجد مسئولو تسوية المطالبات لمعالجة الاستفسارات والمشكلات، وتبذل الشركة كل جهد ممكن لدفع المزايا بدقة وفي الموعد المحدد.
- سيقدر أصحاب العمل أن شركة التأمين التطبيقية تغلق المطالبات بشكل أسرع بكثير من معيار الصناعة، الأمر الذي سيؤدي في النهاية إلى انخفاض التكاليف على المدى الطويل للشركة.
- تقدم شركة Applied Underwriters لمصفي المطالبات تدريبًا داخليًا متخصصًا ومستمرًا في مجالات التكنولوجيا والطب وقانون تعويض العمال.
هل تقوم شركات التأمين التطبيقية بإنشاء تجربة سهلة الاستخدام للعملاء؟
لا يوجد الكثير من المعلومات على الموقع الإلكتروني لشركة Applied Underwriters، ولا توجد طريقة للعملاء للتواصل أو الاتصال بخدمة العملاء. إن التعاون الوثيق مع وكيل تأمين مستقل سيوفر بلا شك للعملاء والمحتملين معلومات إضافية حول المنظمة.
هناك الكثير من الشكاوى والتقييمات السيئة فيما يتعلق بخدمات الشركة.
هل لدى شركات التأمين التطبيقية تأمين جيد لتعويضات العمال؟
تقدم شركة Applied Underwriters خدمات الصيدلة المتخصصة وبرامج العودة إلى العمل وخطط شركات العمل لمجموعة من أحجام الشركات وخيارات التمويل. علاوة على ذلك، فإن أدوات التحكم في الخسائر التي تقدمها شركة النقل مصممة لمساعدة الشركات في تحديد وإزالة المواقف التي يحتمل أن تكون خطرة والتي قد تسبب خسائر كبيرة.
يبدو أن شركة Applied Underwriters لديها بعض ميزات المنتج المميزة التي يمكن أن تجذب شركات أو أفراد محددين في رموز فئة معينة من حيث عروض منتجاتها.
هل شركات التأمين التطبيقية شركة تأمين جيدة؟
أكون. منحت Best وBBB تصنيفات متميزة لشركات التأمين التطبيقية، كما تدعم شركات Berkshire Hathaway الشركة. على الرغم من ذلك، قد يكون من الصعب تمييز الصورة الأوسع لهذه الناقلة، لأنه على الرغم من ادعاءاتها بخدمة العملاء الممتازة ومعالجة المطالبات، فإن العديد من تقييمات العملاء تشير إلى عكس ذلك. تخضع خدمات معالجة كشوف المرتبات الإضافية للشركة للعديد من الشكاوى.
من هم المنافسون لشركات التأمين التطبيقية؟
#1. عالية الجناح
بالنسبة للتأمين التجاري، تقدم Highwing منصة بيانات مفتوحة. يقوم بإنشاء برامج تأمين مع أخذ احتياجات الوسطاء في الاعتبار. كان يطلق عليه ذات مرة IMA.
#2. وسيط بوذا
يعمل Brokerbuda كأداة للتفاعل مع العميل عبر الإنترنت لشركات التأمين. يقدم حلول المؤسسات التجارية مثل التأمين على المنازل والتأمين السيبراني والمزيد.
#3. كواندري
يقوم Quandri بإنشاء برنامج آلي لأتمتة العمليات التجارية المملة وإنشاء قوى عاملة رقمية. تتخصص الشركة في أنظمة التشغيل الآلي لاستهلاك الوقت.
#4. نوفيديو
Novidea هو حل برمجي لإدارة التأمين المعتمد على البيانات. فهو يوفر منصة كاملة لذكاء الشركات وإدارة سير العمل بسلاسة.
#5. وكالة أفضل
Better Agency هي شركة متخصصة في مجال التكنولوجيا والتأمين وتركز على تقديم برامج إدارة التأمين.
#6. EZLynx
تقوم EZLynx بإنشاء برامج لقطاع التأمين تتم استضافتها في السحابة. يسر الشركة أنها طورت العديد من العناصر التي كان قطاع التأمين يمتلكها سابقًا
#7. مركز التجارة الدولية
تخدم شركة Insurance Technologies Corporation (ITC) صناعة التأمين، بما في ذلك الوكلاء المستقلون وشركات التأمين، من خلال تقديم برامج وخدمات التسويق والتصنيف والإدارة.
#8. فيرتافور
تقدم شركة Vertafore المعلومات والخدمات والبرامج المتعلقة بالتأمين. تستعد الأعمال للاضطرابات الرقمية في قطاع التأمين. ويوفر وسيلة لمساعدة العملاء.
#9. هوكسوفت
HawkSoft هي شركة تعمل في مجال أنظمة الإدارة وتعمل في مجال التكنولوجيا والتأمين. تبيع الشركة مجموعة متنوعة من السلع، مثل
#10. كويكفوزيون
يقدم QuikFuzion أدوات لإدارة وكالات التأمين تعتمد بالكامل على الويب. تقوم بإنشاء AMP، وهي منصة لإدارة الوكالات قائمة على السحابة ومدعومة من أمازون والتي تمكن الوكالات من إدارة أنظمتها.
ما هو المكتتب الأعلى أجرا؟
رئيس الضامن
نطاق الراتب: 132,500 دولار - 257,000 دولار في السنة
يتراوح النطاق الحالي لرواتب رئيس التأمين في الولايات المتحدة بين 132,500 دولار و257,000 دولار سنويًا بالنسبة للجزء الأكبر منها. ونظرًا للنطاق الواسع من الرواتب المحتملة بناءً على المنطقة وسنوات الخبرة ومستوى المهارة، قد يكون هناك العديد من الاحتمالات لزيادة الأجور والتطوير.
كم تبلغ قيمة شركات التأمين التطبيقية؟
تبلغ إيرادات شركات التأمين التطبيقية 360.0 مليون دولار.
حماية دراجة السباق الخاصة بك: المعلومات الداخلية عن التأمين المتخصص على الدراجة
الفوائد الرئيسية للتأمين على الشركات الصغيرة
المراجع:
