تساعد شركات التأمين الأشخاص والشركات والمؤسسات الأخرى على التعامل مع مخاطرهم. على الرغم من وجود العديد من أنواع شركات التأمين المختلفة ، فإن الحماية تعد بأن المؤمن له سيتقاضى راتبه أو تعويضه إذا فقد شيئًا ما. علاوة على ذلك في هذه المقالة ، سوف نتعرف على أكبر شركات التأمين في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وكندا وحول العالم.
أكبر شركات التأمين
توفر شركات التأمين التأمين الذي يغطي الخسائر المتعلقة بالحوادث ، والصحة ، والممتلكات ، وملكية المنازل ، والمسؤولية المهنية ، وسوء التصرف ، والإصابات ، من بين أمور أخرى. فيما يلي أكبر شركات التأمين:
# 1. بيركشاير هاثاواي (BRK.B)
- الإيرادات: 253.9 مليار دولار
- صافي الدخل: - 1.3 مليار دولار
- القيمة السوقية: 663.6 مليار دولار
- إجمالي عائد السنة المتأخرة: 1٪
- البورصة: بورصة نيويورك
شركة Berkshire Hathaway Inc هي تكتل كبير وواحدة من أكبر شركات التأمين في البلاد. كما أن لديها استثمارات في النقل بالسكك الحديدية والمرافق والطاقة والتصنيع والخدمات والتسوق.
تقدم Berkshire التأمين الأساسي بالإضافة إلى إعادة التأمين لمخاطر الممتلكات والإصابات من خلال شركات مثل GEICO و Berkshire Hathaway GUARD Insurance و Gateway Underwriters Agency و General Re و National Indemnity Company.
# 2. شركة بينغ آن للتأمين (مجموعة) الصينية المحدودة (PNGAY)
- الإيرادات: 156.2 مليار دولار
- صافي الدخل: 14.7 مليار دولار
- القيمة السوقية: 114.8 مليار دولار
- إجمالي العائد الإضافي لمدة عام: -1٪
- الصرف: أسواق OTC
التأمين ، خدمات الأعمال ، والخدمات المصرفية هي كل الأشياء التي يقدمها Ping An Insurance. في بورصة شنغهاي ، هي واحدة من أفضل 50 شركة. ومع ذلك ، كانت أول شركة تأمين مساهمة في الصين. بدأ في عام 1988. أيضًا ، Ping An Life و Ping An Property & Casualty و Ping An Annuity و Ping An Health هي بعض شركاتها.
# 3. أليانز SE (أليزي)
- الإيرادات: 137.4 مليار دولار
- صافي الدخل: 7.8 مليار دولار
- القيمة السوقية: 85.3 مليار دولار
- إجمالي العائد الإضافي لمدة عام: -1٪
- الصرف: أسواق OTC
Allianz هي شركة عالمية رائدة في مجال الخدمات المالية ، حيث تتنوع السلع والخدمات من التأمين إلى إدارة الأصول. إنها واحدة من أكبر شركات التأمين التي تبيع سلع التأمين مثل بوليصات التأمين على الممتلكات والإصابات والتأمين الصحي والتأمين على الحياة لكل من الشركات والأفراد. علاوة على ذلك ، يقع المقر الرئيسي للشركة في ألمانيا.
# 4. AXA SA (AXAHY)
- الإيرادات: 107.6 مليار دولار
- صافي الدخل: 8.2 مليار دولار
- القيمة السوقية: 64.6 مليار دولار
- إجمالي عائد السنة المتأخرة: 1٪
- الصرف: أسواق OTC
أكسا هي واحدة من أكبر مزودي خدمات التأمين في جميع أنحاء العالم. لديها أعمال كبيرة في الممتلكات والتأمين ضد الحوادث ، والتأمين على الحياة ، والمدخرات ، وإدارة الأصول. في التسعينيات ، اجتمع عدد من شركات التأمين معًا لتشكيل شركة أكسا.
# 5. ميتلايف (ميت)
- الإيرادات: 71.6 مليار دولار
- صافي الدخل: 2.4 مليار دولار
- القيمة السوقية: 56.3 مليار دولار
- إجمالي عائد السنة المتأخرة: 1٪
- البورصة: بورصة نيويورك
هذه واحدة من أكبر الشركات في العالم التي تقدم التأمين والمعاشات وخطط استحقاقات الموظفين. تتمتع MetLife بمكانة قوية في أسواق الولايات المتحدة واليابان وأمريكا اللاتينية وآسيا وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا ، وذلك بفضل العديد من الشركات التابعة لها والشركات التابعة لها.
# 6. Prudential PLC (PUK)
- الإيرادات: 63.5 مليار دولار
- صافي الدخل: 328 مليون
- القيمة السوقية: 36.2 مليار دولار
- إجمالي عائد السنة المتأخرة: 1٪
- البورصة: بورصة نيويورك
Prudential PLC هي شركة خدمات تأمين وأعمال مقرها في لندن. يقدم وثائق التأمين على الحياة ، والصحة ، والحوادث ، والممتلكات ، والإصابات ، بالإضافة إلى المعاشات التقاعدية ، وخطط الأسهم ، والرهون العقارية ، والخدمات المالية الأخرى. كما تخدم Prudential العملاء في جميع الأسواق الكبيرة حول العالم.
اقرأ أيضا: أكبر شركات التأمين في الولايات المتحدة.
أكبر شركات التأمين في الولايات المتحدة
بناءً على قيمتها السوقية ، إليك قائمة بأكبر شركات التأمين المتداولة علنًا في الدولة. ومع ذلك ، تابع القراءة لمعرفة شركات التأمين الأكبر في الولايات المتحدة.
# 1. مجموعة الصحة المتحدة
- موقع المقر: إنديانابوليس ، إنديانا
- القيمة السوقية: 111.37 مليار دولار
- اكتتاب الخبرة: التأمين الصحي
تعد UnitedHealth Group أكبر شركة تأمين في الولايات المتحدة على أساس القيمة السوقية. إلى جانب ذلك ، فإنه يوفر مزايا طبية وطب الأسنان إلى 7.5 مليون عميل في 150 دولة من خلال الاعتماد على مجموعة قوية من 85,000 طبيب وممرض.
# 2. الصحة
- موقع المقر: إنديانابوليس ، إنديانا
- القيمة السوقية: 111.37 مليار دولار
- اكتتاب الخبرة: التأمين الصحي
كان يطلق على Elibility Health اسم Anthem ، ولكن في يونيو 2022 ، غيرت اسمها إلى ما هو عليه الآن. من الواضح أنها أكبر شركة رعاية صحية ربحية تابعة لجمعية بلو كروس بلو شيلد. كما أن لديها شبكة من 1.7 مليون طبيب ومستشفى تخدم أكثر من 32 مليون عميل.
بالإضافة إلى ذلك ، لدى Elibility مجموعة متنوعة من الخيارات الصحية التي تغطي الرعاية الطبية والعناية بالأسنان والعناية بالعيون. أيضًا ، يمكن للأفراد والشركات وعائلاتهم الحصول على هذه الخدمات من خلال الشركات التابعة للشركة ، Anthem Blue Cross Blue Shield و Wellpoint.
أكبر شركات التأمين في العالم
دعونا نلقي نظرة على أكبر شركات التأمين المهيمنة على العالم.
# 1. اليابان بوست هولدينجز
- إيرادات الشركة (بالملايين): 100,278
- أرباح الشركة (بالملايين): 4,466،XNUMX
- إجمالي أصول الشركة (بالملايين): 2,502,652
- مجموع العاملين بالشركة: 232,112
تعد Japan Post Holdings واحدة من أكبر الشركات في اليابان ، وهي أيضًا واحدة من أكبر شركات التأمين في العالم. في عام 2005 ، تم طرح الشركة للاكتتاب العام في البورصة اليابانية. كانت هناك بعض الجهود لخصخصتها ، لكن العملية كانت بطيئة للغاية.
# 2. شركة نيبون للتأمين على الحياة
- إيرادات الشركة (بالملايين): 74,392
- أرباح الشركة (بالملايين): 3,087،XNUMX
- إجمالي أصول الشركة (بالملايين): 727,963
- مجموع العاملين بالشركة: 92,737
تمت الإشادة Nippon Life Insurance ، التي تعد من بين ثاني أكبر شركات التأمين في اليابان والعالم ، لأنها سهلت على الناس الحصول على مطالبات التأمين والمزايا في الحالات المرتبطة بـ COVID-19 ، مثل الوفيات الناجمة عن الفيروس ، وكذلك للحصول على العلاج في المنزل.
# 3. GEICO
- القيمة السوقية المقدرة: 56.2 مليار دولار
- الأرباح السنوية لعام 2021: 37.5 مليار دولار
شركة تأمين الموظفين الحكوميين ، أو GEICO ، هي شركة أمريكية خاصة للتأمين على السيارات موجودة منذ عام 1936. اعتبارًا من يناير 2023 ، في هذا الوقت ، كانت ثالث أكبر شركة تأمين على السيارات في الولايات المتحدة. كان عملاء GEICO الأوائل أشخاصًا في الجيش والأشخاص الذين عملوا لحساب حكومة الولايات المتحدة. أيضًا ، أصبحت سلع وخدمات GEICO متاحة الآن لمجموعة واسعة من العملاء ، بما في ذلك الأشخاص الذين يعملون في القطاع الخاص. ومع ذلك ، في عام 1996 ، استحوذت شركة Berkshire Hathaway Inc. على GEICO.
أكبر شركات التأمين في المملكة المتحدة
من الواضح أن المملكة المتحدة لديها أكبر سوق تأمين في أوروبا وثالث أكبر سوق في العالم. وفقًا لأحدث البيانات الصادرة عن الشركة ، تدير شركات التأمين في المملكة المتحدة استثمارات تزيد قيمتها عن 2 تريليون جنيه إسترليني. لذا ، تابع القراءة لمعرفة شركات التأمين التي لديها أكبر رسملة سوقية في المملكة المتحدة.
# 1. عون
- موقع المكتب الرئيسي: لندن ، إنجلترا
- القيمة السوقية: 62.15 مليار دولار (51.5 مليار جنيه إسترليني)
- خطوط الأعمال: إعادة / تأمين تجاري ، أوراق مالية مرتبطة بالتأمين
Aon Plc هي من بين أكبر شركات التأمين في المملكة المتحدة. لديها عمليات في أكثر من 120 دولة ومنطقة وتوظف أكثر من 60,000،XNUMX شخص حول العالم. الشركة موجودة في سوق الأوراق المالية ، وتركز على التأمين التجاري وإعادة التأمين والأوراق المالية المرتبطة بالتأمين.
# 2. WTW
- موقع المكتب الرئيسي: لندن ، إنجلترا
- القيمة السوقية: 25.05 مليار دولار (20.75 مليار جنيه إسترليني)
- خطوط العمل: الاستثمار ، استشارات المخاطر ، وإعادة التأمين
في عام 2022 ، غيرت الشركة اسمها من Willis Towers Watson إلى WTW ، منهية ما يقرب من 200 عام من التاريخ لأسماء الشركات الأم. لقد غيرت أيضًا مؤشرها ، والذي كان WLTW منذ عام 2016. المؤشر الجديد هو WTW. في إعلانه ، صرح الرئيس التنفيذي كارل هيس أن هذه التحسينات "تعكس الوضوح والحلول القابلة للتنفيذ التي نقدمها لتحديات اليوم".
وحدة المخاطر في WTW هي المسؤولة عن خدمات التأمين الخاصة بها. يقدم الخدمات التالية:
- حلول تأمين الانجذاب
- الإبلاغ عن المطالبات وتتبعها والقتال من أجلها
- إدارة مخاطر المناخ
- إدارة المخاطر السيبرانية
- ESG والاستدامة
- الاستشارات والتكنولوجيا للتأمين
- أفكار استثمارية
- إدارة المخاطر الشخصية والحصول على التأمين
- إدارة مخاطر السمعة
- أفكار للتقاعد
- تحليل المخاطر
تقوم الشركة أيضًا بأعمال تجارية بطريقتين أخريين. هذه كالتالي:
- الأشخاص: يركز على إبقاء الموظفين سعداء ومكافأتهم وتقديرهم.
- رأس المال: يتعامل مع المخاطر المعقدة
# 3. أفيفا
- موقع المكتب الرئيسي: لندن ، إنجلترا
- القيمة السوقية: 14.79 مليار دولار (12.25 مليار جنيه إسترليني)
- خطوط الأعمال: التأمين على السيارات والمنزل والتأمين على الحياة والتأمين الصحي ، بالإضافة إلى خيارات الاستثمار والتقاعد.
أفيفا هي واحدة من أكبر شركات التأمين في المملكة المتحدة. إنها تخدم أكثر من 33 مليون عميل حول العالم من خلال سلع وخدمات التأمين والاستثمار والتقاعد. لديها مكاتب في أكثر من اثني عشر دولة وتوظف أكثر من 31,000 شخص. المملكة المتحدة والصين وكندا كلها أسواق تأمين كبيرة. منذ عام 2020 ، تشغل أماندا بلانك منصب الرئيس التنفيذي لشركة تأمين ضخمة.
تنقسم أفيفا إلى خمسة أقسام تجارية:
العامة للتأمين
تقدم منتجات لمساعدة الأفراد والشركات على حماية أصولهم. تشمل هذه الخيارات التأمين على المنزل والسيارات والحيوانات الأليفة والسفر والعواصف والتأمين الإلكتروني.
الحياة في المملكة المتحدة
تقدم المعاشات السنوية ، وإصدار الأسهم ، والصحة ، وحلول الحماية للأفراد والشركات من أجل مساعدتهم على دعم العافية الجسدية والعقلية والمالية لقوتهم العاملة.
الحياة في أوروبا
توفر حلول التأمين والادخار والاستثمار والحماية للأفراد الذين يرغبون في التخطيط للمستقبل وحماية أنفسهم من الكوارث غير المتوقعة.
آسيا لايف
تقدم للعملاء الذين يحتاجون إلى سلع وخدمات التأمين والادخار التي ستساعدهم على النمو وجلب الأموال.
الاستثمار والادخار والتقاعد
الجمع بين مديري الأصول والمستثمرين العالميين في Aviva مع مكان العمل الحديث في المملكة المتحدة وأعمال التوفير في النظام الأساسي لمساعدة العملاء على توفير ما يكفي للتقاعد. هذا هو أيضًا أول عمل تجاري في البلاد يقدم خطط التقاعد والادخار.
أكبر شركات التأمين في كندا
بناءً على مبيعاتهم السنوية ، إليك أكبر خمس شركات تأمين في كندا:
# 1. شركة مانولايف المالية.
Manulife Banking (MFC) هي أكبر شركة تأمين في كندا وتقدم أيضًا خدمات مصرفية. يقع مقر الشركة في تورنتو وحققت مبيعات بقيمة 61 مليار دولار كندي (47 مليار دولار أمريكي) في عام 2019. وجاءت هذه الأموال من أقساط التأمين والأموال التي تم جنيها من استثمار تلك الأقساط.
من خلال قسم John Hancock التابع لها ، تقوم Manulife بأعمال تجارية في الولايات المتحدة وكندا وآسيا وأوروبا. بحلول نهاية عام 2019 ، كان لدى الشركة ما يقرب من 98,000 عامل وحوالي 38,000 موظف. بلغت قيمة الأصول التي كان مانولايف مسؤولاً عنها 1.2 تريليون دولار كندي (920 مليار دولار أمريكي).
# 2. Great-West Lifeco
شركة Great-West Lifeco، Inc. هي شركة كندية تساعد الأشخاص في مواردهم المالية. تعمل كشركة قابضة لستة شركات تبيع التأمين لأشخاص في أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا. تبيع Great-West Lifeco العديد من أنواع التأمين المختلفة ، مثل التأمين الصحي والتأمين على الحياة والتأمين ضد العجز.
بحلول نهاية عام 2019 ، سيكون لدى الشركة حوالي 24,000 موظف و 30 مليون تفاعل مع العملاء مع المستشارين. جريت ويست مسؤول عن أصول بقيمة 772 مليار دولار كندي (594 مليار دولار أمريكي). حقق Great West ما يقرب من 50 مليار دولار كندي (38 مليار دولار أمريكي) من المبيعات في عام 2019. وجاءت هذه الأموال من التأمين أقساط التأمين والودائع والدخل من الاستثمارات مثل أرباح الأسهم.
ما هي أغنى شركة تأمين في العالم؟
تقول شركة Insurance Business أن مجموعة UnitedHealth ستمتلك أكبر رسملة سوقية لأي شركة تأمين في العالم في عام 2023. ويقع مقر خمس من أكبر عشر شركات تأمين في الولايات المتحدة. مجموعة يونايتد هيلث: 10 مليار دولار.
كيف يعمل التأمين؟
التأمين هو أداة لإدارة المخاطر. عندما تشتري التأمين ، فإنك تشتري الأمان ضد الخسائر المالية التي تأتي من فراغ. إذا حدث شيء فظيع بالنسبة لك ، فسيقوم مزود التأمين بتعويضك أو تعويض أي شخص تختاره. قد يعني الوقوع في حادث بدون تأمين أن عليك دفع ثمن كل شيء.
ما هي أقدم شركة تأمين في العالم؟
في عام 1710 ، بدأ تشارلز بوفي شركة صن ، وهي أقدم شركة تأمين لا تزال تعمل. جاءت منه مجموعة Royal and Sun Alliance Group.
من أسس التأمين؟
في أوائل القرن التاسع عشر ، اشترى الناس أول خطط تأمين على الحياة. كانت الجمعية الودية لمكتب ضمان دائم هي أول شركة تقدم التأمين على الحياة. أسسها ويليام تالبوت والسير توماس ألين في لندن عام 1800.
من يملك شركات التأمين؟
الفرق الأكثر أهمية بين شركات التأمين هو ما إذا كانت شركات التأمين على الأسهم المملوكة للمساهمين ، أو شركات التأمين المتبادل ، وهي شركات غير ربحية يملكها حاملو الوثائق.
مراجع حسابات
مقالات ذات صلة
- أدوات إدارة الهوية والوصول: التعريفات وأفضل أدوات الهوية والوصول المجانية
- أفضل ماركات الجولف في العالم: (أفضل الأسعار تقييماً)
- معدل الحد الأقصى للعقار: ما هو معدل الحد الأقصى للإيجارات الجيد في عام 2023
- معدل CAP: التعريف والاستخدامات في الاستثمار العقاري
- كيفية حساب معدل الحد الأقصى: شرح حساب معدل الحد الأقصى بالصيغة
