الفريق المالي في أي شركة مهم للغاية بشكل عام. يقوم معظمهم بإنشاء الميزانيات ، ويقدمون الضوابط والتوازنات ضد الأحكام المتسرعة ، ويقدمون خدمات المحاسبة والامتثال المختصة. بغض النظر عن الاستراتيجية المستخدمة ، فإن الحفاظ على الموارد المالية للشركة يعد عملية صعبة. هنا يأتي دور التمويل الاستراتيجي. لتحقيق أهداف الشركة الاستراتيجية ، يستلزم التمويل الاستراتيجي حل المشكلات ذي القيمة المضافة ، وتحديد أفكار النمو ، واتخاذ القرارات الجماعية. باستخدام أحدث التقنيات لتقليل مقدار الوقت الذي تقضيه في عمليات منخفضة القيمة وأثر رجعي ، يمكن للشركات إنشاء وظيفة أو حلول مالية استراتيجية تسمح لها بالتركيز على إيجاد واغتنام الفرص لقيادة أعمالها إلى المستقبل.
ما هو التمويل الاستراتيجي؟
يوجه التمويل الاستراتيجي جهود الفريق المالي نحو تحقيق أهداف استراتيجية العمل الشاملة ، مثل التوسع وخفض التكاليف وتحسين الأصول. يستخدم تقنية متكاملة ومتطورة توفر بيانات في الوقت الفعلي للتحليل واتخاذ القرار. تستغرق مهام المحاسبة التقليدية مثل إغلاق الدفاتر وقتًا أقل بكثير في التمويل الاستراتيجي ، والذي يركز بدلاً من ذلك على العمل ذي القيمة الأعلى.
التمويل الاستراتيجي ، الذي يشار إليه عادة باسم الإدارة المالية الاستراتيجية ، هو استراتيجية طويلة الأجل لإدارة الشؤون المالية للشركة. الإدارة المالية الإستراتيجية ، على عكس الإدارة المالية التكتيكية ، تعطي الأولوية للمكاسب قصيرة الأجل ، وتحدد الأهداف والغايات طويلة الأجل للمؤسسة ، وتدير مواردها المالية وفقًا لذلك ، وتتعرض أحيانًا لخسائر قصيرة الأجل.
في حين أن الطريقة الإستراتيجية لها فوائد عديدة ، إلا أن لها أيضًا بعض العيوب. قد يشمل ذلك أن يكون وضع موضع التنفيذ مكلفًا وقد يستغرق وقتًا طويلاً. علاوة على ذلك ، قد يصبح من الصعب أو من غير الحكمة التمسك بشدة بالاستراتيجية الأولية لأنها تعتمد على التقديرات والتنبؤات التي قد تتغير بسبب الأحداث الخارجية.
ماذا تفعل في التمويل الاستراتيجي؟
توليد الربح ومحترم عائد الاستثمار (ROI) في قلب الإدارة المالية الإستراتيجية. تركز الإدارة المالية على التخطيط المالي للأعمال ، ووضع الضوابط المالية ، واتخاذ القرارات المالية.
لا تستطيع الشركة إدارة نفسها بشكل استراتيجي حتى يكون لديها فهم واضح لما تريد تحقيقه ، وقائمة بأصولها الحالية والمحتملة ، وخطة لعبة لتخصيص تلك الأصول لإنجاز المهمة.
إلى جانب معرفة أصول الشركة وخصومها وإدارتها بفعالية ، تشمل الإدارة الإستراتيجية أيضًا مراقبة عناصر التمويل التشغيلي. قد يشمل ذلك المصاريف والإيرادات والذمم المدينة والدائنة والتدفقات النقدية والربحية.
بالإضافة إلى التقييم والتخطيط والتعديل لإبقاء الأعمال على المسار الصحيح نحو الأهداف طويلة الأجل ، تدمج الإدارة المالية الاستراتيجية هذه الأنشطة على أساس مستمر. عندما تتم إدارة شركة بشكل استراتيجي ، فإنها تتعامل مع المشكلات عند ظهورها بطريقة مرنة لا تعرض أهدافها طويلة الأجل للخطر.
عناصر الإدارة المالية الإستراتيجية
يتم استخدام الإدارة المالية الإستراتيجية عبر المنظمة لضمان تحقيق الاستخدام الأكثر فعالية وكفاءة للموارد المالية. لا توجد طريقة "مقاس واحد يناسب الجميع" للإدارة الاستراتيجية. بدلاً من ذلك ، يجب على كل عمل أن يأتي بمزيج فريد من التكتيكات والاستراتيجيات الخاصة به لتحقيق أهدافه. فيما يلي بعض المكونات الأكثر نموذجية للإدارة المالية الاستراتيجية ؛
- التخطيط
- الميزنة
- إدارة وتقييم المخاطر
- تقييم المخاطر على أساس الصناعة
- إنشاء إجراءات مستمرة
لماذا التمويل الاستراتيجي مهم؟
يمكن للشركات الانتقال من التخطيط المالي القديم والأثر الرجعي وتحليل البيانات التفاعلي إلى التخطيط الاستراتيجي المعاصر والمستقبلي والتحليلات الاستباقية بمساعدة التمويل الاستراتيجي. يعمل نموذج البيانات الثلاثة كأساس للعمليات المالية التقليدية. ومع ذلك ، فإن الإيرادات والتدفقات النقدية والميزانية العمومية غير كافية لدعم اتخاذ القرارات المالية الاستراتيجية. إنهم يعطونك لمحات سريعة عن الصحة المالية لشركتك ، لكنهم لا يعطونك حقًا فكرة عن كيفية أداء العمل.
أنت تستخدم مجموعة واسعة من تطبيقات SaaS لإدارة شركتك. قد يشمل ذلك نظام الموارد البشرية وتخطيط موارد المؤسسات ومجموعة التسويق وإدارة علاقات العملاء وأنظمة الدفع. تحدد هذه الموارد بشكل موثوق نوع البيانات التشغيلية القابلة للاستخدام التي يمكنها توجيه توقعات ونماذج الميزانية. ومع ذلك ، فإن تحليلك المالي سيتخلف باستمرار عن الأهداف الإستراتيجية لشركتك إذا تلقيت لمحة عن هذه البيانات مرة كل شهر أو ربع سنة. لهذا السبب ، تفضل الشركات ذات التوسع السريع التمويل الاستراتيجي.
الحلول المالية الإستراتيجية
الحلول المالية الاستراتيجية هي شركة تقع عند تقاطع الابتكار والمعرفة والرحمة. يركزون بشكل عام على تقديم مجموعة من العلامات التجارية الموثوقة التي تلبي المتطلبات المالية المتنوعة والمتغيرة لعملائهم.
لمساعدة الأشخاص في تنظيم شؤونهم المالية ، تقدم شركة ستراتيجيك فاينانشيال سوليوشنز مجموعة من المنتجات المستقلة التي تشمل الوصول إلى القروض وبرامج خفض الديون وموارد الميزانية. جميع منتجاتها لديها قناعة راسخة في قوة الاتصال البشري والتفاني في أحدث التقنيات. واحد يضمن بشكل أساسي تجربة عميل من الدرجة الأولى. بالإضافة إلى ذلك ، فإن موظفي المبيعات والدعم في SFS هم من بين الأفضل في الصناعة ، وهم يعملون بجد لتثقيف العملاء وتمكينهم.
بغض النظر عن العرق أو الدين أو الجنس أو التوجه الجنسي أو الأصل الثقافي ، فإنهم يركزون على دعم ثقافة الشمولية والتنوع والاحترام لكل عامل. Moreso ، فهم يدركون حقيقة أن تنوع القوى العاملة لديهم يعكس تنوع عملائهم. يتيح ذلك فهمًا أفضل لاحتياجات العميل المالية واهتماماته.
شركاء التمويل الاستراتيجي
شركة ستراتيجيك فاينانشيال بارتنرز هي شركة مملوكة ومدارة بشكل مستقل وتقدم مجموعتها الخاصة من المنتجات والخدمات بشكل مستقل تمامًا عن Securian.
يتم تسجيل بعض الأفراد المرتبطين بشركاء الإستراتيجيين الماليين ، وشركة الأوراق المالية والخدمات الاستشارية الاستثمارية من خلال شركة Securian Financial Services، Inc.
يوفر الشركاء الماليون الاستراتيجيون خدمات التخطيط المالي الفردية للأفراد والعائلات وأصحاب الأعمال والمهنيين. لديهم المعرفة والخبرة لمساعدة الأفراد على استخدام منتجات الاستثمار والتأمين بثقة لبناء أموالهم وحمايتها ونقلها.
ما هو مثال على التمويل الاستراتيجي؟
يستلزم التمويل الاستراتيجي إجراء تحليل للمساعدة في صنع القرار. كما يتضمن أيضًا تقديم توصيات إلى الرئيس التنفيذي ومسؤول علاقات العملاء بشأن كيفية زيادة الإيرادات. يعد تحديد ما إذا كان هامش المساهمة كافياً لتحقيق ربحية المنتج على المدى الطويل أحد أشكال الاستراتيجية المالية.
ما هو التمويل الاستراتيجي مقابل FP & A؟
دعم استراتيجيات الأعمال للإدارة العليا ، يستخدم التمويل الاستراتيجي (SF) تحليلات الأعمال وتقنيات الوقت الفعلي المشتركة. يتأثر صنع القرار بالتمويل الاستراتيجي ، والذي يكشف أيضًا عن خطط لخفض التكاليف على المدى الطويل ونمو الإيرادات.
من ناحية أخرى ، تستخدم FP&A (التخطيط والتحليل المالي) تقليديًا جداول بيانات Excel لإنشاء ميزانيات قصيرة الأجل وتنبؤات مالية طويلة الأجل لخطط الشركة. تستخدم جداول البيانات معدلات النمو المتوقعة والمدخلات الإجمالية التي تقدمها إدارات متعددة.
حل برنامج FP&A محل الاستخدام الكبير لجداول بيانات Excel لتنظيم المعلومات كما تطورت. تم استخدام Excel أيضًا بواسطة FP&A في عدد قليل من تحليلات القرار ، بما في ذلك تصنيف المشاريع للاستثمار التجاري البديل.
ومن ثم ، فإن دور التمويل الاستراتيجي يمتد إلى ما وراء نطاق التخطيط والتحليل المالي القياسي. عند استخدام نظام برمجي متكامل تمامًا للتخطيط المالي الاستراتيجي ، يوفر المعرفة الحيوية لتحقيق الأهداف الاستراتيجية.
ما هو دور مدير التمويل الاستراتيجي؟
كجزء من الوظيفة المالية للمجلس ، يكون المدير المالي الاستراتيجي مسؤولاً عن تقديم محاسبة مالية عالية الجودة ، ومحاسبة إدارية إستراتيجية ، وإرشادات المشتريات إلى الخدمات الرئيسية للمجلس ، بما في ذلك الأعضاء الرئيسيون ذوو الصلة ، والمديرين الاستراتيجيين والتشغيليين ، وكبار المديرين ، و آحرون.
يقدمون المشورة للإدارة بشأن عملية تخطيط أعمال المجلس ، بالإضافة إلى تخطيط وتصميم وتنفيذ أي مشاريع إدارية أو برامج رأسمالية. وبالمثل ، إدارة شراكات القسم مع المنظمات الأخرى والحكومات المحلية بشكل استراتيجي بحيث يمكن تحقيق الأهداف المالية للمجلس.
يقدم مدير التمويل الاستراتيجي أيضًا المشورة لجميع فرق منح العقود الرئيسية. المشتريات والتعاقد هما فقط اثنان من العديد من الاهتمامات المالية التي ستقدم المشورة لأعضاء المجلس والمسؤولين بشأنها.
هل التمويل الاستراتيجي هو نفسه العمليات التجارية؟
يركز التمويل التشغيلي على كيفية عمل الشركة وكيفية تحسين الأنظمة على الفور. وببساطة ، فإن التمويل التشغيلي يهتم بالحالة الحالية للشركة وكيف تؤثر عملياتها على أرباحها النهائية.
من ناحية أخرى ، يركز التمويل الاستراتيجي التقليدي على النمو طويل الأجل للشركة. يأخذ في الاعتبار كيف يمكن أن يتغير السوق ويحاول تحديد المخاطر للخطط المستقبلية.
ماذا يفعل محلل التمويل الاستراتيجي؟
الحلول المالية الاستراتيجية هي شركة تقع عند تقاطع الابتكار والمعرفة والرحمة ، وتقدم مجموعة من العلامات التجارية الموثوقة التي تلبي المتطلبات المالية المتنوعة والمتغيرة لعملائها.
تحليل السجلات المالية للأعمال وتقديم توصيات بشأن استثمارات الشركة والتخطيط المالي طويل الأجل.
لماذا تحتاج الشركات إلى وظيفة مالية استراتيجية
يساعد التمويل الاستراتيجي الشركات في الانتقال من التخطيط المالي التقليدي بأثر رجعي وتحليل البيانات التفاعلي إلى أحدث التقنيات المستقبلية تخطيط استراتيجي والتحليلات الوقائية. في التمويل التقليدي ، يعتبر نموذج البيانات الثلاثة هو المبدأ التنظيمي المركزي. ومع ذلك ، فإن اتخاذ القرارات المالية الاستراتيجية يتطلب أكثر من مجرد ميزانية عمومية وبيان التدفق النقدي وبيان الدخل. إنها مفيدة للحصول على صورة شاملة عن الحالة المالية للشركة ، لكنها لا تخبرك بأكثر من ذلك بكثير.
إن تخطيط موارد المؤسسات ، ومجموعة التسويق ، وإدارة علاقات العملاء ، ونظام الموارد البشرية ، وأنظمة الدفع ، وما إلى ذلك ليست سوى عدد قليل من تقنيات SaaS العديدة التي تعتمد عليها للحفاظ على سير أعمالك بسلاسة. يجب أن تغذي أي جهود لوضع النماذج المالية أو التنبؤات من خلال التدفق المستمر للبيانات التشغيلية القابلة للتنفيذ التي توفرها هذه التقنيات. ومع ذلك ، فإن تحليلك المالي سيتخلف باستمرار عن الأهداف الإستراتيجية لشركتك إذا تلقيت لمحة عن هذه البيانات مرة واحدة في الشهر أو كل ربع سنة. لهذا السبب ، تفضل الشركات ذات التوسع السريع التمويل الاستراتيجي.
كيف تضع خطة مالية استراتيجية؟
لأن التمويل الاستراتيجي هو مفهوم وليس تقنية. لذلك ، هناك طرق عديدة لدمجها في الإدارة المالية لعملك. تعتمد الأهداف الدقيقة التي تحددها على عدد من المتغيرات ، بما في ذلك استراتيجية عملك ومجال عملك. ومع ذلك ، هناك بعض المكونات الأساسية التي يمكن أن تساعدك في إنشاء خطتك الخاصة.
نظرًا لأن إنشاء استراتيجية مالية مهمة صعبة ، يجب عليك الاستعانة بالخبراء فيها الإدارة المالية للتأكد من أن ما تقترحه ممكن. الإجراءات المذكورة أدناه بمثابة مبادئ توجيهية واسعة تأخذ في الاعتبار المكونات الأساسية للتخطيط المالي الاستراتيجي. قد تحتاج إلى العودة ومراجعة الخطوات السابقة أثناء بناء إستراتيجيتك وتنفيذها. بمعنى آخر ، قد تحتاج إلى العودة وتغيير الخيارات أو الافتراضات السابقة. من المحتمل أن يكون لهذا تأثير أيضًا على الإجراءات اللاحقة.
- استكشف وحدد الأهداف
- جمع وتحليل البيانات
- ضع ميزانية وطور إستراتيجية
- تنفيذ الإستراتيجية
وفي الختام
التمويل الاستراتيجي (أو الإدارة المالية الاستراتيجية) هو استراتيجية طويلة الأجل ، كما رأيت. يركز الأسلوب الاستراتيجي بشكل أكبر على الأرباح طويلة الأجل والقيمة السوقية المرتفعة أكثر من النهج التكتيكي ، والذي يمكن أن يعزز المكاسب على المدى القصير. قبل الاختيار ، من المهم الموازنة بين إيجابيات وسلبيات كلتا الاستراتيجيتين.
- المالية للشركات الصغيرة: كيفية تمويل وإدارة تمويل الأعمال الصغيرة
- 5 مهارات يجب على مديري التمويل شحذها للبقاء على قيد الحياة في الصناعة
- تمويل المشتقات: المعنى ، الأمثلة ، الأنواع ، القائمة والدليل
- تحليل الأعمال: ما هو وكيف تفعله
- الإعلان المحلي: التعريف والأمثلة وكل ما يجب معرفته
الرقم المرجعي
