إذا كانت لديك الوسائل للقيام بذلك ، فإن الاستثمار العقاري هو من بين أفضل الاستثمارات التي يمكنك القيام بها. وهل تعلم أنه يمكنك إجراء استثمار عقاري في الوقت الحاضر دون أن تطأ قدمك على العقار؟ هذا يجسد التأثير الذي تمتلكه الشركات العقارية ذات الاستثمارات الصحيحة. تتيح لك هذه الشركات الاستثمار في العقارات دون الحاجة إلى القلق بشأن صيانة العقار أو إدارة المستأجرين. تحتاج فقط إلى تحديد بعض أفضل شركات الاستثمار العقاري بالعرض المناسب لمساعدتك في تحقيق أهدافك. بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت لا ترغب في إدارة العقارات المؤجرة بالتفصيل ، فإن شركات الاستثمار العقاري تتعامل مع المخاوف الإدارية ومخاوف المالك حتى يتمكن عملاؤك من التركيز على كسب الدخل السلبي. ومع ذلك ، فإن معرفة الشركات العقارية التي تقدم أفضل الاستثمارات يمكن أن يكون مهمة صعبة للغاية. لكننا حصلنا عليك ...
ما هي شركة الاستثمار العقاري؟
إذا كنت قد اشتريت منزلاً من قبل ، فمن المحتمل أن يكون لديك فكرة جيدة عن هوية جميع اللاعبين الرئيسيين في العقارات. بدءًا من البائع (غالبًا ما يكون فردًا عاديًا مثلك) ووكلاء المبيعات ومقرضي الرهن العقاري. إذا كان من المحتمل أن يكون هناك أي متخصصين في مجال العقارات ، فمن المحتمل أن يكونوا "زعانف" أو مطورين ربما قاموا مؤخرًا ببناء أو تجديد منزل ويعرضون الآن للبيع.
عندما يتعلق الأمر بهذا المجال ، فإن أولئك الذين يشترون ويبيعون مجمعات متعددة العائلات ومباني تجارية على نطاق واسع يعتبرون مستثمرين ومطورين عقاريين مؤسسيين.
أفضل شركات الاستثمار العقاري في عام 2023
بشكل عام ، هناك الكثير من الشركات العقارية للاختيار من بينها والتي تقدم استثمارات جيدة. ومع ذلك ، يجب أن تدرك أنه لا تقدم جميع الشركات نفس الأنواع من الاستثمارات. للاستثمار في العقارات ، يمكن للمستثمرين استخدام صناديق الاستثمار العقاري الخاصة ، أو منصات التمويل الجماعي ، أو سوق العقارات ؛
# 1. صناديق الاستثمار العقاري (REITs)
صناديق الاستثمار العقاري ، أو صناديق الاستثمار العقاري ، هي في الأساس شركات عامة تمتلك وتدير الاستثمارات العقارية. تقترض صناديق الاستثمار العقاري عمومًا وتصدر أسهم الأسهم والسندات في الأسواق العامة بدلاً من المستثمرين من القطاع الخاص. صناديق الاستثمار العقاري (REITs) هي شركات مصممة لتقليد ملف التدفق النقدي للاستثمارات العقارية حيث يعتمد المالك في الغالب على الإيجارات للحصول على الدخل. ومع ذلك ، يجب أن تلتزم صناديق الاستثمار العقاري بمعايير أعلى بكثير من أصحاب العقارات الفردية بسبب وضعها كشركات عامة.
هناك نوعان من متطلبات REIT الأساسية التي يجب تذكرها:
- يجب أن تضع صناديق الاستثمار العقاري 75٪ على الأقل من أصولها في العقارات وأن تحصل على 75٪ على الأقل من إيراداتها من الإيجارات.
- يجب توزيع 90٪ على الأقل من الدخل الخاضع للضريبة لصندوق الاستثمار العقاري على المساهمين.
نظرًا لحقيقة أن الصناديق العقارية المتداولة يتم تداولها علنًا ولديها تقارير أرباح ربع سنوية (من بين عوامل أخرى) ، فإنها عادةً ما تتمتع بدرجة تحمل أقل بكثير من المخاطر من شركات الاستثمار الخاصة. نتيجة لذلك ، تتكون محافظهم بشكل أساسي من الأصول الأساسية. كما أنهم يعارضون إعادة التطوير والتطوير ، في حين أن هناك القليل جدًا من النشاط في الاستحواذ والتصرف ، وفي معظم صناديق الاستثمار العقاري ، تلعب مراكز إدارة الأصول دورًا مهمًا.
على الرغم من أننا نركز هنا على صناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنًا ، إلا أن هناك عدة فئات مختلفة من صناديق الاستثمار العقاري:
# 1. صناديق الاستثمار العقارية العامة غير المتداولة
هذه هي الشركات العامة التي تقدمت بطلبات إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات ولكن أسهمها غير مدرجة في بورصات الأوراق المالية الوطنية. في حين أن هذا يقلل من السيولة ، فإنه يحرر الإدارة للتركيز على الأهداف طويلة الأجل بدلاً من الاستجابة للتقلبات قصيرة الأجل في السوق والأرباح الفصلية.
# 2. mREITs ، أو صناديق الرهن العقاري
تقرض صناديق الاستثمار في الرهن العقاري (REITs) الأموال لأصحاب العقارات إما بشكل مباشر أو غير مباشر عن طريق شراء الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. وبشكل عام ، فإن المصدر الرئيسي للدخل الخاص بوزارة التربية والتعليم هو الفارق الذي يكسبه على القروض. قد تكون مملوكة ملكية خاصة ، أو يتم تداولها بشكل خاص ، أو متاحة للجمهور في البورصات العامة.
# 3. صناديق الاستثمار العقارية الخاصة
تفتقر إلى تسجيل SEC وقائمة البورصة العامة. وهي لا تخضع للاحتياجات اليومية والربع سنوية للشركات العامة ، ومثل صناديق الاستثمار العقارية العامة غير المتداولة ، تتمتع بدرجة أقل من السيولة. علاوة على ذلك ، فإن الضروريات التنظيمية أقل بكثير. يمكن للمستثمرين المعتمدين فقط الوصول إلى صناديق الاستثمار العقاري الخاصة (REITs) ، وهي نوع من أدوات الاستثمار العقاري المصممة لإعطاء الأولوية للأصول المدرة للدخل بالإضافة إلى التدفق النقدي.
# 4. صناديق الاستثمار العقاري الهجينة
على غرار الأنواع العديدة من صناديق الاستثمار العقارية المذكورة سابقًا ، يمكن تشكيلها لمتابعة استراتيجيات الأسهم والديون.
# 2. منصات التمويل الجماعي
أصبح التمويل الجماعي أكثر شيوعًا في سوق العقارات. مزايا عدم التدخل في التمويل الجماعي يمكن مقارنتها بمزايا صناديق الاستثمار العقاري ، مع قدر أكبر من حرية الاستثمار. يوفر التمويل الجماعي وصناديق الاستثمار العقاري (REITs) آليات مماثلة للمستثمرين لوضع الأموال في العقارات مع تحقيق عوائد دون أن تتسخ أيديهم. الاختلاف الكبير هو أنه مع التمويل الجماعي ، قد تستثمر في مبانٍ فعلية. من ناحية أخرى ، عندما تشتري في REIT ، فإنك تقرض أموالك إلى شركة ستستخدمها بعد ذلك للحصول على العقارات وتطويرها. بعض الأمثلة على منصات التمويل الجماعي هي:
# 1. وصلت المنازل
من خلال منصتها ، تمكنت Arrived Homes من إضفاء الطابع الديمقراطي على الاستثمار العقاري ، مما مكن حتى الأشخاص الذين ليس لديهم صافي ثروة كبيرة من شراء منازل للإيجار مقابل أقل من 100 دولار. بينما يجلس المستثمرون ويتلقون أموال الإيجار ويأملون في ارتفاع قيمة المبنى بمرور الوقت ، تتعامل شركة الإدارة مع جميع المشكلات التي ينطوي عليها الأمر.
# 2. جاتسبي للاستثمار
في عام 2016 ، أنشأ دان جاتسبي شركة Gatsby Investment كمنصة للمستثمرين المعتمدين للوصول إلى محفظة متنوعة من العقارات التجارية والسكنية التي تحقق أرباحًا ثابتة.
تربط الشركة المستثمرين بمجموعة متنوعة من الفرص العقارية ، بما في ذلك الإصلاح والتقليب ، والترميمات ، والبناء الجديد ، والإيجارات قصيرة وطويلة الأجل. بالإضافة إلى ذلك ، تتمركز جميع إمكانيات الاستثمار هذه في منطقة لوس أنجلوس. هذا هو في الأساس أحد أسواق العقارات الأكثر نشاطًا وربحًا في العالم حاليًا.
باستخدام إطار عمل مشترك في العقارات ، يمكن للعديد من المستثمرين تجميع مواردهم للحصول على عقارات أكبر. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الشركة قادرة على إدارة التجديدات ، وإجراء الصيانة الروتينية ، وإسعاد المستأجرين ، وجني الأرباح.
يمكنك البدء في الاستثمار في العقارات على الفور بمبلغ ضئيل يصل إلى 10,000 دولار ومتابعة ممتلكاتك وقتما تشاء.
# 3. كراود ستريت
يبدو أن CrowdStreet هو المكان المناسب للذهاب إذا كنت تخطط للاستثمار في العقارات التجارية مثل مؤسسة كبيرة. لم يتمكن المستثمر النموذجي حتى الآن من الوصول إلى مجموعة متنوعة من الاستثمارات المعروضة على منصة التمويل الجماعي CrowdStreet. تقدم المنظمة بشكل روتيني فرصًا استثمارية جديدة ، تتراوح من الأصول المتدفقة النقدية عالية الاستقرار إلى مبادرات البناء الجديدة.
# 4. سيتي فيست
CityVest هو سوق عبر الإنترنت للاستثمارات العقارية يمنح المستثمرين المعتمدين عمومًا إمكانية الوصول إلى خيارات الاستثمار العقاري المؤسسية ذات العائد المرتفع بمتطلبات استثمار منخفضة بحد أدنى يبلغ 100,000 دولار.
تحقق الشركة ذلك من خلال الجمع بين مساهمات عدد من الأفراد في حزمة واحدة كافية في الحجم. هذا في الأساس لتلبية الحد الأدنى من متطلبات أفضل الصناديق العقارية المؤسسية ، والتي عادة ما تكون محظورة على مستثمري التجزئة.
# 5. شارع العائد
هل أنت مستعد للحصول على استثمارات بديلة ، لا سيما تلك التي كانت متاحة في السابق فقط لصناديق التحوط والمؤسسات الأخرى؟ يمكنك الوصول إلى منتجات الدخل المضمونة مع القليل من الارتباط بسوق الأوراق المالية من خلال Yieldstreet.
على وجه الخصوص ، تستهدف عروض Yieldstreet الحالية مجموعة متنوعة من فئات الأصول البديلة. كما أنها محجوزة في المقام الأول للمستثمرين الحاصلين على الاعتماد المناسب:
- العقارات التجارية والسكنية
- التمويل البحري
- تمويل التقاضي
- فن التمويل
- التمويل التجاري والاستهلاكي
يمكنك تنويع ممتلكاتك عبر فئات الأصول والصناعات بتخصيص واحد ، وتسريع محفظتك على الفور عن طريق إعادة استثمار الدخل ، وتقليل المخاطر كلها مرة واحدة.
# 6. مجموعة الملاط
تعد Mortar Group خيارًا جيدًا إذا كنت تبحث عن بديل لصناديق الاستثمار العقاري أو كنت قد بدأت للتو في التمويل الجماعي. على مدى عقدين من الزمن ، كانت الشركة هي الوجهة الأولى في نيويورك للاستثمارات متعددة العائلات ، مما يوفر فرصًا مربحة لجميع أنواع الرأسماليين. بالإضافة إلى ذلك ، تؤدي الشركة وظائف كل من المطور ومدير الأصول.
يعد الاستثمار في Mortar Group أمرًا سهلاً ، دون الحاجة إلى الاستثمار الأولي والاهتمام الفردي من مديري أصول الشركة القادرين على توفير دخل سلبي. يعد موقع التمويل الجماعي هذا مثاليًا للأفراد العاملين الذين يبحثون عن ملاذ آمن لصناديق التقاعد الخاصة بهم.
على الرغم من أن المشاركة مقصورة على المستثمرين الذين لديهم موارد مالية كافية ، إلا أنه بالنسبة لأولئك الذين يدخلون للتو عالم الاستثمار المعتمد ، يعد هذا مكانًا رائعًا للبدء.
# 3. منصات الاستثمار العقاري
منصات الاستثمار العقاري المستثمرون عبارة عن بوابة تسمح للمستثمرين بالبحث عن العقارات السكنية والتجارية ، وكذلك شراء أو بيع جزء من الممتلكات. لا يزال الأمر أسهل من البحث عن عقار وإدارته بنفسك بالكامل. لماذا ا؟ لأن السوق حيث تجد القوائم عادة ما يتعامل مع الإدارة المادية للممتلكات. في هذه الأثناء ، تختلف هذه المنصات عن تلك التي ناقشناها حتى الآن من حيث أنها عادةً ما تقيد الوصول إلى المستثمرين المعتمدين فقط ، والمُعرّفين كأفراد يتقاضون رواتب سنوية لا تقل عن 250,000 ألف دولار و / أو صافي ثروة لا يقل عن 1,000,000،XNUMX،XNUMX دولار.
# 4. إدارة الاستثمار العقاري
تتشابه شركات إدارة الاستثمار العقاري (REIMs) مع REPEs من حيث أنها تطلب الأموال من شركاء محدودين (LPs) وتستخدم هذه الأموال لشراء العقارات وتجديدها وتشغيلها وبيعها. تظل العمليات الأساسية للصناعة (بما في ذلك زيادة رأس المال ، وفرز الفرص ، والاستحواذ على الممتلكات أو تطويرها ، وإدارة الممتلكات ، والمبيعات) دون تغيير.
عند مقارنة REPE مع إدارة الاستثمار العقاري ، يكون التمييز الأساسي في هيكل الصندوق السائد. بينما تفضل الملكية الخاصة الصناديق المغلقة وتفضل إدارة الاستثمار العقاري الصناديق المفتوحة.
على الرغم من الصلاحية الإجمالية للتمييز الموضح هنا ، إلا أن هناك بعض الشركات التي تتعامل مع الصناديق المغلقة والمفتوحة. وبغض النظر عن ذلك ، قد تطلق هذه الشركات على نفسها اسم "الملكية الخاصة العقارية" أو "إدارة الاستثمار العقاري".
# 5. العقارات الملكية الخاصة
من أجل جني الأموال لمستثمريها ، تقوم شركات الأسهم الخاصة العقارية (التي يشار إليها غالبًا باسم "REPE") بجمع الأموال لشراء المباني وبنائها وتشغيلها وترقيتها وبيعها. REPE مشابه للأسهم الخاصة العادية ، فهو يشمل المباني فقط.
تجمع هذه الشركات الأموال من مستثمرين من القطاع الخاص ، كما يوحي مصطلح "الأسهم الخاصة" ، وتستخدم هذه الأموال للاستثمار في العقارات.
تقوم هذه الشركات ، مثل شركات الأسهم الخاصة القياسية ، بجمع رأس المال من المستثمرين من القطاع الخاص المعروفين باسم الشركاء المحدودين ("LPs"). عادةً ما يكون LPs عبارة عن أوقاف وصناديق معاشات تقاعدية وشركات تأمين وما شابه ذلك. هناك فارق بسيط هنا ، على الرغم من ذلك: يطلب REPEs فقط التبرعات من أجل "الأموال" المعينة (فكر في أدوات الاستثمار الفردية التي تديرها الشركة نفسها). فيما يتعلق بالاستثمار العقاري ، فإن هذه الصناديق لها "تفويضات" أو فئات مستهدفة من العقارات.
صناديق REPE هي "صناديق مغلقة" ، مما يعني أن المستثمرين يتوقعون استرداد استثماراتهم الأولية (ويفضل أن يكون ذلك مع عائد صحي) خلال إطار زمني محدد مسبقًا ، عادةً ما بين خمس إلى سبع سنوات.
ما هو الاستثمار العقاري الأكثر شعبية؟
تشمل مجموعة الاستثمارات العقارية الأكثر شيوعًا المشاريع الصناعية والمكتبية وتجارة التجزئة والضيافة والتطورات متعددة العائلات. في الأساس ، تعد جميعها خيارات ممتازة للمستثمرين العقاريين التجاريين. يمكن أن يعزز الاستثمار في العقارات التجارية جهود الأفراد الأثرياء الذين يرغبون في إحداث تأثير إيجابي في أحيائهم.
ما هي الأنواع الأربعة لشركات الاستثمار؟
شركات الاستثمار هي كيانات أو صناديق استئمانية هدفها الأساسي هو استثمار الأموال من العديد من المستثمرين في أدوات مالية مختلفة بما في ذلك العقارات. فهم بشكل عام يديرون ويبيعون ويسوقون المنتجات الاستثمارية للمستثمرين الأفراد والمؤسسات على حد سواء.
تحقق شركات الاستثمار أرباحًا عن طريق شراء وبيع الأوراق المالية مثل الأسهم والعقارات والسندات والأموال والصناديق الأخرى ، بالإضافة إلى الأصول الأخرى.
يمكن أن تأتي شركات الاستثمار في شكل شركة أو شراكة أو ائتمان تجاري أو شركة ذات مسؤولية محدودة (LLC). إنها بمثابة تجمع جماعي للأموال التي يساهم بها المستثمرون الأفراد.
ما هي شركة الاستثمار رقم 1؟
فيما يلي قائمة بأفضل شركات الاستثمار في الولايات المتحدة حسب الأصول المدارة (AUM).
| الشركة | الأصول الخاضعة للإدارة (تريليونات دولار أمريكي) |
| بلاك روك | USD 7.43 تريليون |
| مجموعة الطليعة | USD 6.2 تريليون |
| شركة تشارلز شواب | USD 3.3 تريليون |
| الإخلاص للاستثمار | USD 3.2 تريليون |
| شركة ستيت ستريت جلوبال كونسلتنتس | USD 3.12 تريليون |
| جي بي مورغان تشيس | USD 1.9 تريليون |
| بنك أوف نيويورك ميلون | USD 1.9 تريليون |
| مجموعة كابيتال | USD 1.8 تريليون |
ما هي أفضل 3 استثمارات؟
هناك مجموعة واسعة من فرص الاستثمار المتاحة ، من أكثرها تحفظًا (الأقراص المدمجة وحسابات سوق المال) إلى أكثرها ميلًا إلى المغامرة (سندات الشركات وصناديق مؤشرات الأسهم). ومن ثم ، فهذا يعني أنه يمكنك تكييف إستراتيجيتك الاستثمارية وفقًا لمعدل العائد المطلوب وتحمل المخاطر. يمكن أن تشكل هذه الاستثمارات معًا محفظة متنوعة تقلل من المخاطر.
فيما يلي أفضل الاستثمارات التي يمكنك التفكير فيها في عام 2023 ؛
- حسابات التوفير عالية العائد
- صناديق الأسهم الموزعة
- صناديق مؤشر REIT
- صناديق مؤشر S&P 500
- شهادات الإيداع قصيرة الأجل
- صناديق مؤشر ناسداك 100
- العقارات (شراء وبيع وتأجير العقارات السكنية)
- صناديق الأسهم القيمة
- السندات من السلسلة الأولى
- صناديق سندات الشركات قصيرة الأجل
ما هو الاستثمار الأكثر أمانًا بأعلى عائد؟
قد تدخل الولايات المتحدة في حالة ركود في عام 2023 نتيجة لارتفاع التضخم وجهود مجلس الاحتياطي الفيدرالي لكبح نمو الأسعار عن طريق رفع أسعار الفائدة. من أجل التغلب على تقلبات السوق ، قد يكون من المفيد إنشاء محفظة آمنة تتضمن على الأقل بعض الأصول الأقل خطورة ؛
- تمويل لسوق المال
- شهادات الإيداع قصيرة الأجل
- حسابات التوفير عالية العائد
- سندات التوفير من السلسلة الأولى
- حسابات سوق المال
- أذون الخزانة ، والأوراق المالية ، والسندات ، و TIPS
- سندات الشركات
- المعاشات الثابتة
- توزيعات أرباح الأسهم
- الاسهم المفضلة
في ماذا يستثمر الأغنياء؟
تاريخيًا ، عادةً ما يستثمر الأثرياء في الأسهم والسندات والعقارات. ومع ذلك ، تشير الدراسات الحديثة إلى احتمال أنهم قد يفضلون الآن الأصول البديلة مثل العملات المشفرة والمؤسسات الخاصة ، فضلاً عن البدائل الأخرى.
ماذا يستثمر أصحاب الملايين؟
في دراسة مصرفية خاصة أجراها بنك أوف أمريكا ، تم اكتشاف أن أكثر من 55٪ من ثروة أصحاب الملايين تم استثمارها في الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة وحسابات التقاعد. لكن نسبة كبيرة من أصحاب الملايين يحتفظون أيضًا بأموالهم في شركات الاستثمار العقاري.
يجب أن يكون التركيز الأساسي على بناء محفظة متنوعة من الاستثمارات. هذه طريقة رائعة للحفاظ على أموالك آمنة وزيادةها بمرور الوقت. فيما يلي بعض الأماكن الأكثر شيوعًا لأصحاب الملايين لتخزين ثرواتهم:
- الأسهم
- صناديق الإستثمار
- صناديق الملكية الخاصة وصناديق التحوط
- مع HAS العقاريه
- حسابات التقاعد
- الشركات
- Cryptocurrency
- السلع
وفي الختام
يعد سوق العقارات من أكثر الصناعات خطورة في اقتصاد اليوم. لا يكفي أن تتنافس الشركات على القوائم والعملاء ؛ يحتاجون أيضًا إلى التنافس على الشركات العقارية التي لديها أفضل الاستثمارات في المجمع. الشركات ذات التوسع السريع هي تلك التي يتم تقييم تمثيلها والتي تستفيد من تقييمات العملاء الإيجابية والإحالات.
سواء اخترت الاستثمار في العقارات من خلال موقع تمويل جماعي على شبكة الإنترنت أو بطريقة قديمة ، فهي لا تزال وحشًا فريدًا من نوعه. ومن ثم ، يجب أن تكون على استعداد لطرح بعض رأس المال الأولي وقبول حقيقة أن هذا ليس استثمارًا سيولة أينما اخترت القيام بذلك.
بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تكون مستعدًا للبقاء في استثمار لمدة ثلاث سنوات على الأقل. هذا في الأساس لأنه ، من خلال الاستثمار ، سوف تلتزم ولن يكون لديك وصول سريع إلى أموال الاستثمار الخاصة بك. مثل العديد من الأشياء في الحياة ، فإن العقارات تزداد ارتفاعاً مع تقدم العمر.
مقالات ذات صلة
- المستثمرون العقاريون: دليل 2023 للمبتدئين والمحترفين (مفصل)
- الاستثمار العقاري للمبتدئين: دليل مفصل
- العقارات التجارية: التعريف والأنواع والشركات وأفضل نصائح الاستثمار
- صناعة العقارات: نظرة عامة ، أنواع وأمثلة
الرقم المرجعي
