هل أنت مبتدئ وتتطلع إلى تعلم كيفية الاستثمار في سوق الأسهم؟ إذا كانت الإجابة بنعم ، فقد وصلت إلى المكان الصحيح. يعد الاستثمار في سوق الأوراق المالية طريقة رائعة لبناء الثروة وتأمين مستقبلك المالي. لكنها قد تكون مخيفة للمبتدئين. ستناقش هذه المقالة كل ما تحتاج لمعرفته حول الاستثمار في سوق الأسهم ، بما في ذلك الفوائد والخطوات والموارد المتاحة لمساعدتك على البدء.
ما هو الاستثمار في سوق الأسهم؟
سوق الأوراق المالية هو بورصة حيث يتم شراء وبيع أسهم الشركات المتداولة في البورصة. عندما تشتري أسهم الشركة ، فإنك تصبح مساهمًا ويحق لك الحصول على جزء من أرباح الشركة وأرباحها. سوق الأسهم متقلب ولا يمكن التنبؤ به ، لذلك غالبًا ما يُنظر إلى الاستثمار فيه على أنه محفوف بالمخاطر. ولكن مع الإستراتيجية الصحيحة والمعرفة ، يمكن أن تكون طريقة رائعة لبناء الثروة.
لبدء الاستثمار في سوق الأوراق المالية ، يجب عليك فتح حساب وساطة. يسمح لك هذا الحساب مع وسيط ، مثل وسيط عبر الإنترنت ، بشراء الأسهم وبيعها. يمكنك أيضًا فتح حساب تقاعد ، مثل IRA أو 401 كيلو، مما يتيح لك الاستثمار في سوق الأوراق المالية بدولارات ما قبل الضرائب.
بمجرد فتح حساب ، يمكنك البدء في البحث عن الأسهم وإجراء التداولات. يمكن القيام بذلك من خلال البحث عبر الإنترنت وأدوات تحليل الأسهم والمشورة المهنية. يمكنك أيضًا استخدام خدمات المستشار المالي لمساعدتك في اتخاذ قرارات مستنيرة.
فوائد الاستثمار في سوق الأوراق المالية
هناك العديد من الفوائد للاستثمار في سوق الأوراق المالية. الأمر الأكثر وضوحا هو إمكانية تحقيق عوائد عالية. على المدى الطويل ، تفوق أداء سوق الأسهم تاريخيًا على الاستثمارات الأخرى ، مثل السندات والنقد. إنها أيضًا طريقة جيدة لتنويع محفظتك الاستثمارية وتقليل المخاطر.
يمكن أن يكون الاستثمار في سوق الأسهم أيضًا طريقة رائعة لبناء الثروة. يحق لك الحصول على جزء من أرباح الشركة كمساهم. يمكن أن تنمو ثروتك بمرور الوقت مع زيادة أرباح الشركة.
أخيرًا ، يمكن أن يكون الاستثمار في سوق الأوراق المالية طريقة رائعة للتعرف على الأسواق والاقتصاد والأعمال. بصفتك مساهمًا ، يمكنك تعلم دروس قيمة حول الأسواق وكيفية القيام باستثمارات ذكية.
خطوات الاستثمار في البورصة
# 1. حدد إستراتيجيتك الاستثمارية
الاعتبار الأول هو كيفية البدء في الاستثمار في الأسهم. يفضل بعض المستثمرين شراء الأسهم الفردية ، بينما يريد الآخرون أن يكونوا أكثر سلبية.
حاول. أي الجمل التالية تصفك بدقة أكبر؟
- أنا مفكر تحليلي يستمتع بطحن الأرقام وإجراء البحوث.
- احتقر الرياضيات وأكره القيام بالكثير من "الواجبات المنزلية".
- كل أسبوع ، أكرس عدة ساعات للاستثمار في سوق الأسهم.
- أستمتع بالقراءة عن العديد من الشركات التي يمكنني الاستثمار فيها ، لكن ليس لدي رغبة في الانخراط في أي شيء رياضي.
- أنا محترف مشغول ولدي القليل من الوقت لتعلم كيفية تحليل الأسهم.
الخبر السار هو أنه يمكنك أن تصبح مستثمرًا في سوق الأسهم بغض النظر عن أي من هذه التأكيدات تتفق معها. سيكون الاختلاف الوحيد هو "كيف".
# 2. حدد مقدار الأموال التي ستضعها في الأسهم.
لنبدأ بالمال الذي لا يجب أن تضعه في الأسهم. سوق الأوراق المالية ليس مكانًا جيدًا لاستثمار الأموال التي ستحتاجها في غضون السنوات الخمس المقبلة.
في حين أن سوق الأسهم من المرجح أن يرتفع على المدى الطويل ، إلا أن هناك الكثير من عدم القدرة على التنبؤ بأسعار الأسهم على المدى القصير - أي انخفاض بنسبة 20 ٪ في أي عام معين ليس من غير المألوف. خلال وباء COVID-19 في عام 2020 ، انخفض السوق بأكثر من 40 ٪ قبل أن ينتعش إلى أعلى مستوى له على الإطلاق في غضون بضعة أشهر.
- حساب التوفير في حالات الطوارئ الخاص بك
- ستحتاج إلى المال لتسديد دفعة التعليم التالية لطفلك.
- صندوق الإجازة للعام القادم
- الأموال المخصصة للدفعة الأولى ، حتى لو لم تتمكن من شراء منزل لعدة سنوات.
دعنا نتحدث عن ما يجب فعله بأموالك القابلة للاستثمار ، وهي أموال لن تحتاجها في السنوات الخمس المقبلة. يُعرف هذا المفهوم باسم توزيع الأصول ، ويشتمل على عدة عناصر. يعد عمرك أحد الاعتبارات المهمة ، وكذلك تحملك للمخاطر وأهدافك الاستثمارية.
دعونا نبدأ بعمرك. الافتراض العام هو أنه مع تقدمك في السن ، تصبح الأسهم مكانًا أقل جاذبية لاستثمار أموالك. إذا كنت شابًا ، فلديك عقود لتتخطى تقلبات السوق ، ولكن هذا ليس هو الحال إذا كنت متقاعدًا وتعتمد على دخل الاستثمار.
إليك قاعدة موجزة لمساعدتك في معرفة تخصيص الأصول الخاصة بك. طرح عمرك من 110. هذه هي النسبة المئوية للأموال القابلة للاستثمار التي يجب أن تكون في الأسهم (وهذا يشمل الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة القائمة على الأسهم). يجب استثمار المبلغ المتبقي في الأصول ذات الدخل الثابت مثل السندات أو الأقراص المضغوطة ذات العائد المرتفع. يمكنك بعد ذلك تغيير هذه النسبة لأعلى أو لأسفل بناءً على تحملك للمخاطر.
# 3. إنشاء حساب استثمار
لن يساعدك كل استثمار الأسهم لتوجيه المبتدئين في العالم إذا لم يكن لديك طريقة لشراء الأسهم. للقيام بذلك ، ستحتاج إلى حساب وساطة ، وهو شكل من أشكال الحساب المتخصص.
تقدم شركات مثل TD Ameritrade و E * Trade و Charles Schwab وغيرها هذه الحسابات. وفي معظم الحالات ، يعد فتح حساب وساطة عملية بسيطة وغير مؤلمة لا تستغرق سوى بضع دقائق. يمكنك تمويل حساب الوساطة الخاص بك بسرعة عن طريق التحويل الإلكتروني أو الشيك أو التحويل البنكي.
عادة ما يكون فتح حساب وساطة أمرًا بسيطًا ، ولكن هناك بعض الأشياء التي يجب مراعاتها قبل الاستقرار على وسيط:
نوع الحساب
حدد نوع حساب الوساطة الذي تريده أولاً. بالنسبة لمعظم الأشخاص الذين بدأوا للتو في سوق الأوراق المالية ، فإن هذا يعني الاختيار بين حساب الوساطة التقليدي وحساب التقاعد الفردي (IRA).
يمكنك شراء الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة بأي نوع من أنواع الحسابات. العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها هنا هي سبب الاستثمار في الأسهم ومدى سهولة الوصول إلى أموالك.
إذا كنت تريد سهولة الوصول إلى أموالك ، أو تستثمر فقط في يوم ممطر ، أو ترغب في استثمار أكثر من الحد الأقصى لمساهمة IRA السنوية ، فإن حساب الوساطة الأساسي هو بالتأكيد من أجلك.
من ناحية أخرى ، إذا كنت تريد الادخار للتقاعد ، فإن الجيش الجمهوري الأيرلندي يعد خيارًا رائعًا. التقليدية و Roth IRAs هما النوعان الأكثر شيوعًا من IRAs ، على الرغم من وجود العديد من الأنواع المتخصصة من IRAs للأشخاص العاملين لحسابهم الخاص وأصحاب الأعمال الصغيرة ، مثل SEP IRA و SIMPLE IRA. تعد حسابات IRAs من الأماكن التي تتمتع بمزايا ضريبية بشكل لا يصدق لشراء الأسهم ، ولكن سحب أموالك قد يكون صعبًا حتى تكبر.
يجب مقارنة التكاليف والميزات.
نظرًا لأن غالبية وسطاء الأسهم عبر الإنترنت قد ألغوا عمولات التداول ، فإن معظمهم (وليس كلهم) يعملون على قدم المساواة من حيث النفقات.
ومع ذلك ، هناك العديد من الفروق الهامة. يوفر بعض الوسطاء ، على سبيل المثال ، للمستهلكين مجموعة متنوعة من أدوات التدريس ، وإمكانية الوصول إلى أبحاث الاستثمار ، وغيرها من الخدمات التي تعود بالنفع بشكل خاص على المستثمرين الأصغر سنًا. يسمح لك الآخرون بالاستثمار في البورصات الخارجية. علاوة على ذلك ، لدى البعض شبكات فروع فعلية ، والتي قد تكون مفيدة إذا كنت تريد نصائح استثمارية وجهاً لوجه.
تعد سهولة الاستخدام ووظائف واجهة تداول الوسيط من الاعتبارات المهمة الأخرى. لقد جربت عددًا منها ويمكنني أن أخبرك أن بعضها أكثر "عديم الجدوى" من البعض الآخر. سيسمح لك الكثير بتجربة نسخة تجريبية قبل تخصيص أي أموال ، وهو ما أوصي به بشدة.
# 4. حدد الأسهم الخاصة بك
الآن بعد أن غطينا كيفية شراء الأسهم ، إذا كنت تبحث عن بعض الأفكار الاستثمارية الرائعة الملائمة للمبتدئين ، فإليك خمسة أسهم رائعة لتبدأ بها.
بالطبع ، لا يمكننا تغطية كل ما يجب أن تفكر فيه أثناء اختيار الأسهم وتحليلها في بضع صفحات ، ولكن إليك العناصر الأساسية التي يجب فهمها قبل أن تبدأ:
- نوِّع ممتلكاتك.
- استثمر فقط في الشركات التي تفهمها.
- تجنب الأسهم عالية التقلب حتى تتقن الاستثمار.
- تجنب الأسهم النقدية بأي ثمن.
- تعلم الإجراءات والتقنيات الأساسية لتحليل الأسهم.
إنها لفكرة جيدة أن تفهم مفهوم التنويع ، مما يعني أن محفظتك يجب أن تتضمن عددًا من أنواع الشركات المختلفة. ومع ذلك ، أود أن أحذر من الإفراط في التنويع. التزم بالصناعات التي تفهمها ، وإذا تبين أنك قوي (أو مرتاح) في تقييم نوع معين من الشركات ، فلا حرج في مجال واحد يمثل جزءًا كبيرًا من محفظتك.
قد يبدو شراء الأسهم عالية النمو البراقة طريقة رائعة لكسب الثروة (وهي بالتأكيد يمكن أن تكون كذلك) ، لكني أنصحك بالانتظار حتى تصبح أكثر خبرة قبل القيام بذلك. من الأفضل أن تبني "أساس" محفظتك مع شركات مستقرة وراسخة.
أخيرًا ، تحتاج إلى مراقبة استثماراتك. هذا يعني تتبع أدائهم ، والتأكد من أنهم يحققون أهدافك ، وإجراء تعديلات إذا لم تكن كذلك.
كم تحتاج من المال لبدء الاستثمار في سوق الأسهم؟
يعتمد مبلغ المال الذي تحتاجه لبدء الاستثمار في سوق الأوراق المالية على أهدافك وتحمل المخاطر. بشكل عام ، يوصى بالبدء في استثمار 1,000 دولار على الأقل. سيسمح لك ذلك بتنويع استثماراتك وتقليل المخاطر.
يمكنك أيضًا البدء في الاستثمار بأقل من 1,000 دولار. يسمح لك العديد من الوسطاء عبر الإنترنت بالاستثمار بمبلغ ضئيل يصل إلى 100 دولار. يعد هذا خيارًا رائعًا للمبتدئين الذين يرغبون في البدء دون الكثير من المال.
كيف تستثمر في سوق الأسهم بقليل من المال
إذا لم يكن لديك الكثير من المال لبدء الاستثمار في سوق الأسهم ، فلا تزال هناك طرق للبدء. أحد الخيارات هو الاستثمار في الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة. تستثمر هذه الصناديق في العديد من الأسهم والسندات ، مما يسمح لك بتنويع استثماراتك دون الحاجة إلى شراء أسهم فردية.
خيار آخر هو الاستثمار في الأسهم الصغيرة. هذه هي الأسهم التي يتم تداولها بأقل من 5 دولارات للسهم الواحد. إنها أكثر خطورة من الاستثمارات الأخرى ، لكنها يمكن أن تكون طريقة رائعة للبدء بمبلغ صغير من المال.
أخيرًا ، يمكنك استخدام مستشار robo لمساعدتك في إجراء استثمارات. المستشار الآلي عبارة عن خدمة تستخدم الخوارزميات لإجراء استثمارات نيابة عنك. يمكنهم مساعدتك في تنويع استثماراتك وتقليل المخاطر دون البحث أو اتخاذ قرارات صعبة.
ما الذي يجب على المبتدئين الاستثمار فيه أولاً؟
عند البدء ، قد يكون من الصعب معرفة ما يجب الاستثمار فيه أولاً. من القواعد الأساسية الجيدة أن تبدأ بأسهم الشركات التي تعرفها وتفهمها. سيساعدك هذا على اتخاذ قرارات مستنيرة وتقليل المخاطر.
من الجيد أيضًا تنويع استثماراتك. هذا يعني الاستثمار في مختلف الأسهم والصناعات والقطاعات. سيساعدك هذا على تقليل المخاطر وزيادة عوائدك.
أخيرًا ، من المهم الاستثمار على المدى الطويل. هذا يعني شراء الأسهم التي تعتقد أنها ستزداد قيمتها بمرور الوقت. من المهم أيضًا أن تظل على اطلاع وتعديل محفظتك حسب الحاجة.
ما هي أفضل الأسهم للشراء للمبتدئين؟
أفضل الأسهم للمبتدئين هي الشركات التي تفهمها ولديها سجل حافل بالنجاح. يمكن أن يشمل ذلك الشركات الكبيرة الراسخة مثل Apple أو Microsoft أو Amazon. ويمكن أن تشمل أيضًا أسهم الشركات الأصغر والصاعدة ذات المنتجات أو الخدمات الواعدة.
يجب عليك أيضًا تنويع استثماراتك. هذا يعني الاستثمار في مختلف الأسهم والصناعات والقطاعات. سيساعدك هذا على تقليل المخاطر وزيادة عوائدك.
أخيرًا ، من المهم الاستثمار على المدى الطويل. هذا يعني شراء الأسهم التي تعتقد أنها ستزداد قيمتها بمرور الوقت. من المهم أيضًا أن تظل على اطلاع وتعديل محفظتك حسب الحاجة.
كتب عن كيفية الاستثمار في سوق الأوراق المالية
إذا كنت تتطلع إلى معرفة المزيد عن الاستثمار في سوق الأوراق المالية ، فهناك العديد من الكتب الرائعة المتاحة. يمكن أن توفر هذه الكتب معلومات قيمة عن سوق الأوراق المالية وتساعدك على اتخاذ قرارات مستنيرة.
من بين أفضل الكتب حول كيفية الاستثمار في سوق الأوراق المالية كتاب The Intelligent Investor من تأليف Benjamin Graham ، و Common Stocks ، و Uncommon Profits بقلم فيليب فيشر ، و The Little Book of Common Sense Investing من تأليف John C. Bogle ، و The Warren Buffett Way من تأليف روبرت. هاجستروم ، ومقالات وارن بافيت من تأليف لورانس أ. كننغهام.
دورات للاستثمار في البورصة
تتوفر العديد من الدورات التدريبية إذا كنت تبحث عن فهم أكثر تعمقًا لسوق الأوراق المالية. يمكن أن توفر هذه الدورات رؤى قيمة حول الأسواق وتساعدك على اتخاذ قرارات مستنيرة.
بعض من أفضل الدورات للاستثمار في سوق الأوراق المالية تشمل Investing 101 من Khan Academy ، و Stock Market Investing للمبتدئين من Udemy ، و The Stock Market Crash Course من Udemy ، و Investopedia Basics.
وفي الختام
يمكن أن يكون الاستثمار في سوق الأسهم طريقة رائعة لبناء الثروة وتأمين مستقبلك المالي. لكنها قد تكون مخيفة للمبتدئين. تناقش هذه المقالة كل ما تحتاج لمعرفته حول الاستثمار في سوق الأسهم ، بما في ذلك الفوائد والخطوات والموارد المتاحة لمساعدتك على البدء.
تعلم كيفية الاستثمار في سوق الأوراق المالية يستغرق وقتًا وممارسة. ولكن مع المعرفة والموارد الصحيحة ، يمكنك أن تصبح مستثمرًا ناجحًا. لذلك ، إذا كنت مستعدًا للبدء ، فافتح حساب وساطة وابدأ في البحث عن الأسهم اليوم.
مقالات ذات صلة
- كيفية كسب المال في سوق الأوراق المالية: دليل مفصل
- الاستثمار في العقارات: كشف دليل للمبتدئين والمحترفين !!!
- أفضل استثمارات طويلة الأجل في عام 2023
- ما هو استثمار النمو: دليل المبتدئين للاستثمار في النمو
مراجع حسابات
